Почему преступления в финансовой и банковской сферах становятся все более запутанными? - Часть 2: Случайное «попадание в ловушку» или из-за жадности?

(QBĐT) - В то время как ситуация с мошенничеством и присвоением имущества (LĐCĐTS) в сфере финансов и банковского дела (TC, NH) становится все более сложной, возникает вопрос: почему многие жертвы в этих случаях так легко «попадаются» на удочку мошенничества? Это просто случайность или жадность рулит?

Доверие через знакомство

После более чем 3 лет судебного разбирательства по делу LĐCĐTS Duong Minh Phu, г-н LTP в округе Бо Трач до сих пор не получил компенсацию за ущерб от субъекта мошенничества. Согласно вердикту Высокого суда в Дананге , Duong Minh Phu вынужден выплатить г-ну П. компенсацию в размере 290 миллионов донгов.

Согласно записям, примерно в начале февраля 2020 года г-н ЛТП отправился в офис транзакций Бо Трач, филиал Вьетнамского акционерного коммерческого банка по инвестициям и развитию - Куангбинь, чтобы встретиться с Дуонг Минь Фу для завершения процедур кредитования на сумму 700 миллионов донгов. Фу был тем человеком, который напрямую руководил и помогал г-ну П. завершить процедуры кредитования. Однако из-за необходимости денег для игры на фондовом рынке во время процедуры Фу завысил сумму кредитной заявки г-на П. на 800 миллионов донгов. Фу также был тем человеком, который напрямую пошел в отдел клиентских транзакций, попросил операциониста выдать и получить 1,5 миллиарда донгов от имени г-на П.

Получив деньги, Фу дал г-ну П. 700 миллионов донгов, а Фу присвоил себе оставшуюся сумму. Не останавливаясь на достигнутом, с мая по июнь 2020 года, когда г-н П. попросил Фу погасить кредит в размере 350 миллионов донгов, Фу попросил г-на П. внести эти деньги на счета, которые он запросил, с целью присвоения их для личного пользования.

После почти 11 лет бегства Во Нху Ву был арестован и предстал перед судом.

Связавшись с нами, г-н ЛТП сказал, что до суда первой инстанции семья Дуонг Минь Фу выплатила ему 60 миллионов донгов. Оставшиеся 290 миллионов донгов, за более чем 3 года, он до сих пор не получил ни копейки. Его семья и семья Фу знакомы, более того, Фу его студент, поэтому он очень доверяет ему. В тот день, когда он пошел в банк, чтобы занять денег, Фу с энтузиазмом помог ему заполнить документы. Фу также лично отвез его нотариально заверять сопутствующие процедуры.

Затем Фу дал ему толстую папку и попросил его подписать ее. Фу указал на что-то, и он подписал ее, не читая. Позже он узнал, что в папке содержались незаконные процедуры, создающие условия для совершения Фу акта принудительного труда. Стоит отметить, что в этом случае десятки людей также подверглись подобным действиям со стороны Фу.

Когда субъект LĐCĐTS Võ Như Vũ пропал без вести более 10 лет назад, г-жа LTĐ. (старше 70 лет, из района Ле Тхуи) почти не имела надежды вернуть свои деньги. Г-жа LTĐ. вспомнила, что раньше она была главой сберегательно-кредитной группы деревни, поэтому она знала Vũ. В то время Vũ иногда нуждалась в деньгах и просила у нее в долг для ведения бизнеса. Зная, что ее семья все фермеры, денег у нее было на старость, не так уж много, Vũ сказал, что он одолжит их на 3 дня и, как и обещал, вернет их через 3 дня.

Вот так Ву заняла у нее несколько миллионов донгов, иногда больше десяти миллионов донгов. Она одолжила Ву деньги из-за привязанности, а не для чего-то еще. Только когда сумма одолженных денег увеличилась, Ву послала ей проценты, чтобы успокоить ее. Пока она не узнала, что Ву сбежал, она одолжила Ву более 150 миллионов донгов. До сих пор, когда Ву находится в тюрьме уже больше года, она все еще не получила свои деньги обратно...

«Потерял деньги, заболел»

В процессе расследования дел, связанных с финансами и банковским делом, мы узнали, что не случайно эти жертвы стали жертвами мошенников. С тех пор, как стало известно, что Во Нху Ву, фигурант преступления «Злоупотребление доверием с целью присвоения имущества» и «LĐCĐTS», сбежал, более 10 лет г-жа TTĐ. (в районе Ле Туи) думала, что нет никаких шансов вернуть свои деньги.

В 2022 году, услышав новость об аресте Ву, г-жа Д. обрадовалась, надеясь спасти немного денег, чтобы погасить свой долг. В разговоре с нами г-жа Д. сказала, что ей все равно повезло, потому что и в следственном органе, и на суде Ву признался, что занял у нее более 2,9 млрд донгов. Однако с тех пор, как Ву был приговорен к более чем 12 годам тюремного заключения, г-жа Д. до сих пор не получила никакой компенсации в размере более 2,9 млрд донгов. Стоит отметить, что часть этих более 2,9 млрд донгов г-жа Д. мобилизовала у других.

Заместитель директора провинциальной народной прокуратуры Нгуен Тхай Бинь заявил, что именно жадность многих людей «помогала» мошенникам совершать преступления. Фактически, во многих случаях после того, как преступники предстали перед судом и приговор вступил в законную силу, у жертв было мало шансов вернуть украденные ими деньги. Между тем, сами жертвы все еще несли ответственность за деньги, которые им внесли другие, поскольку они собрали капитал, чтобы одолжить деньги мошенникам.

Согласно материалам дела, с 2010 по 2011 год г-жа Д. одолжила Во Нху Ву указанную выше сумму денег по согласованной процентной ставке от 4000 до 5000 донгов/1 миллион донгов/день, что эквивалентно 146% -182,5%/год. Между тем, согласно правилам, процентная ставка по кредиту согласовывается сторонами, но не должна превышать 150% от базовой процентной ставки, то есть не превышать 13,5%/год. Если сравнивать со статьей 163 Уголовного кодекса 1999 года, действия г-жи Д. имеют достаточно элементов, чтобы составить преступление «ростовщичество». Однако на момент инцидента срок давности уголовного преследования истек, поэтому г-жа Д., к счастью, не рассматривалась для уголовного преследования.

По словам главного судьи уголовного суда (провинциального народного суда) Нгуен Суан Зьеу, большинство случаев LĐCĐTS, связанных с финансовой и банковской сферой, которые произошли в провинции в последнее время, оставили очень серьезные и долгосрочные последствия, поскольку сумма денег, которую субъекты выманили и присвоили, составляет до десятков миллиардов донгов. Большинство субъектов воспользовались доверием и жадностью жертв, чтобы потребовать капиталовложений, мобилизовать капитал для привлекательных, «выгодных» инвестиций, обещая высокую прибыль, и наслаждаться большими различиями. Когда дело было раскрыто, именно жертвы пострадали от конечных последствий, и многие жертвы столкнулись с трудностями и почти не имели возможности вернуть свои деньги, поскольку субъекты полностью утратили платежеспособность.

Дуонг Конг Хоп

Источник: https://www.baoquangbinh.vn/phap-luat/202408/vi-sao-toi-pham-trong-linh-vuc-tai-chinh-ngan-hang-ngay-cang-phuc-tap-bai-2-vo-tinh-sap-bay-hay-tai-long-tham-2220410/