ACB blockerar transaktioner på 10 000 konton som misstänks för bedrägeri

Genom att tillämpa avancerad teknik för att skydda kundkonton hjälper en flerskiktad säkerhetsstrategiACB att upptäcka och varna för risker, vilket ger trygghet när man använder digitala banktjänster.

ACB ONE digital banktjänst - Foto: ACB

Under tredje kvartalet 2024 rapporterade ACB Bank att de hade övervakat och svartlistat nästan 10 000 misstänkta konton hos banker, i syfte att tillfälligt stoppa transaktioner till dessa konton för att undvika förluster för kunder, och antalet bedrägerifall minskade med 50 %.

Flerskiktad säkerhetsbank för kunder

Enligt bankrepresentanter är säkerhetslösningar alltid utformade för att säkerställa förebyggande och begränsning av risker med onlinetransaktioner.

För försvarslagret granskar banken ny kundinformation, eliminerar proaktivt oregistrerade konton genom eKYC- och IDCheck-identifieringsmetoder jämfört med medborgaridentifieringsdata som lagras hos ministeriet för offentlig säkerhet , och implementerar samtidigt ansiktsautentisering med chip-inbäddade medborgaridentifieringskort när kunder öppnar onlinekonton (eKYC),... vilket effektivt förhindrar förfalskning av identitetshandlingar vid transaktioner med banker.

Å andra sidan uppdaterar banken kontinuerligt information om bedrägliga konton, vilket hjälper systemet att identifiera och omedelbart varna kunder om de är på väg att överföra pengar till ett konto på listan över misstänkta. Detta skyddar inte bara kunderna utan hjälper också till att förhindra bedrägerier.

Hittills har "svarta listan" registrerat upp till 10 000 konton från banker, och transaktioner till dessa konton har också stoppats för att undvika skador för kunderna.

Banken uppdaterar kontinuerligt information om bedrägliga konton, vilket hjälper systemet att identifiera och omedelbart varna kunder om de är på väg att överföra pengar till ett konto på listan över misstänkta konton - Foto: ACB

Det har förekommit många fall där kunder har blivit lurade genom att utge sig för att vara bud och begärt betalningsöverföringar. Men när kunder överför pengar visar ACB ONE-systemet en varning om ogiltigt konto, vilket hindrar kunder från att genomföra denna transaktion.

Eller en annan form som är ganska populär är att förfalska webbplatser och informationssidor med namnet Vietnams fosterlandsfront för att mobilisera och kräva välgörenhet och stöd för provinser och städer som drabbats av storm nummer 3. Banker har proaktivt förhindrat det genom att använda ett system för att identifiera ovanliga överföringar och hindra kunder från att göra bedrägliga transaktioner.

Fru PH Nam sa: ”Som tur var blockerade bankens system omedelbart kontot på grund av misstänkta felaktiga transaktioner. Tack banken. Jag var så lättlurad att jag nästan förlorade alla mina pengar.”

En annan kund utgav sig också för att vara släkting av Facebook för att låna pengar, men banken blockerade omedelbart transaktionen så att kontot skyddades: "Jag överförde just pengar till kontot som tillhörde en släkting som bad mig skicka dem, men det blockerades eftersom jag misstänkte att jag gjorde transaktioner med ett bedrägligt konto. När jag frågade fick jag reda på att jag blivit lurad. Systemet har teknik för att identifiera risker genom transaktionsbeteende. Som tur är har banken god säkerhet, annars vet jag inte hur mycket pengar jag blev lurad."

Kunder lockades in i en bluff, men förlorade inga pengar eftersom bankens säkerhetssystem blockerade transaktioner till konton på listan över misstänkta - Foto: ACB

ACB ONE Digital Banking-applikationen är också utrustad med den mest avancerade tekniken, som kan identifiera och varna användare när mobila enheter visar tecken på att attackeras av externa faktorer som skadlig kod, vilket orsakar förlust av kontroll över enheten och risk för att förlora pengar på kontot. När det finns tecken på misstänkta transaktioner kommer banken proaktivt att förhindra pengaöverföringar.

Kunder kommer också att meddelas om det finns skadlig kod, spionprogram eller osäkra enheter på grund av obehörig störning eller fjärrstyrning från en annan enhet.

Enligt beslut nr 2345/QD-NHNN införde banken i juli förra året samtidigt en kombination av ansiktsautentisering och ACB Safekey – en autentiseringsmetod för onlinetransaktioner med engångskod direkt i appen. Detta säkerställer att informationen exakt matchar de biometriska uppgifter som lagras i chippet på det medborgaridentifieringskort som utfärdats av polismyndigheten. Detta fungerar som en viktig försvarslinje för att förhindra bedrägerier, även när bedragaren använder sofistikerad Deepfake-teknik.

Kunderna kan vara säkra på att inte bara deras konton utan även deras transaktioner garanteras vara "äkta", även om deras identitet blir stulen kommer brottslingar att ha svårt att få sina pengar. Hittills har fler än 1,5 miljoner konton registrerats för ansiktsautentisering, och antalet bedrägerifall har minskat med 50 %.

Dessutom, i enlighet med cirkulär 17 och 18/2024/TT-NHNN från statsbanken, rekommenderar banken även att alla kunder registrerar sig för ansiktsautentisering med ett chipbaserat medborgaridentifikationskort/ID-kort före den 1 januari 2025 för att undvika avbrott i alla onlinetransaktioner med betalkonton, kort på ACB ONE Digital Bank och uttag i bankomater.

Särskilt för kunder vars identitetshandlingar (ID-kort/medborgaridentifikationskort/andra identitetshandlingar) snart löper ut, för att undvika att deras betalkontouttag och korttransaktioner tillfälligt blockeras från och med den 1 januari 2025, måste kunder proaktivt registrera sig för en ny identitetshandling hos den behöriga myndigheten och sedan uppdatera den nya identitetshandlingen hos ACB.

Det finns inget perfekt försvar.

Det är obestridligt att inte bara ACB utan hela banksystemet gör ansträngningar för att förbättra det digitala ekosystemet och förebygga risker i cyberrymden för kunderna. Pressen rapporterar dock fortfarande regelbundet om incidenter med förlorade konton på sociala nätverk, investeringsbedrägerier online eller till och med förlorade bankkonton...

Dessa händelser påminner oss om att: De modernaste säkerhetsmetoderna kan inte skapa ett perfekt försvar. Eftersom kryphålen också kan komma från användarna själva.

Det finns inget perfekt försvarssköld, eftersom glipan kan komma från användaren - Foto: ACB

Att öka medvetenheten och förståelsen för principerna för säkra transaktioner är alltid en solid första försvarslinje. Banken bekräftar att digital bankverksamhet fortfarande är en säker och bekväm transaktionskanal så länge kunderna är fullt utrustade med kunskap om säkerhet och trygghet. Kunder genomför transaktioner, kontaktar och rapporterar endast via bankens officiella kanaler (acb.com.vn, Asia Commercial Bank Fanpage, ACB ONE Digital Banking-applikation/ACB ONE BIZ/ACB ONE PRO), kundtjänstens kontaktcenter 1900 54 54 86 eller (028) 38 247 247 eller vid transaktionsdisken, inte via någon annan webbplats eller applikation.

I de fall där en transaktion har inträffat kommer snabbinsatsteamet även att hjälpa till med att blockera kontot (beroende på situationen), och samtidigt vägleda kunden att rapportera till myndigheterna för att begränsa skadorna för kunden.

Källa: https://tuoitre.vn/acb-ngan-chan-giao-dich-10-000-tai-khoan-nghi-ngo-gian-lan-20241031181153579.htm