Banktjänsteman förskingrade 246 tael av SJC-guld och använde pengarna för att köpa lotter

Hanoi City Police Investigation Agency har just slutfört utredningen och föreslår att Nguyen Van Linh (född 1986, tidigare finansminister vid Tien Phong Commercial Joint Stock Bank - TPBank ) åtalas för förskingring av 246 tael av SJC-guld.

Enligt utredningens slutsatser noterades TPBank på börsen 2018 med ett bolagskapital på över 20 016 miljarder VND. Vid tidpunkten för 2017 (då den åtalade begick brottet) var det statligt ägda företagets kapitaltillskott i denna bank 6,09 %, inklusive Mobifones innehav på 0,95 % (avyttrades 2019) och Vietnam National Reinsurance Companys innehav på 5,14 % (år 2023 kommer det att vara 2,64 %).

Banken etablerade en centraliserad skattkammare för att lagra tillgångar inklusive guld, pengar, värdepapper, viktiga sigill etc. När det gäller guld delade denna bank in det i tre statusar för förvaltning.

Den första typen är guldförvaring, eftersom DOJI accepterar att förvara SJC-guld åt dig mot en avgift; inklusive att behålla originalserien (när du returnerar får du originalnumret skickat) och icke-serier. Den andra typen är transaktionsguld (köp och försäljning), vilket innebär att SJC-guld lagras och används för köp- och försäljningstransaktioner med kunder. Båda typerna inventeras dagligen av lagerstyrningsstyrelsen.

Den tredje typen, guldlån, är när man lånar ut pengar till kunder och använder SJC-guldtackor som säkerhet. Efter att ha mottagit lånet förseglas guldet enligt bankens föreskrifter och förvaras i ett valv. Denna typ inventeras regelbundet den 30 juni och 31 december varje år.

(Illustrationsfoto).

Runt 2017 var svaranden Nguyen Van Linh kassör och lade märke till ovanstående situation då guldet som pantsatts i lagret endast räknades två gånger om året, med förvarning. Därför kom Linh på idén att tillägna sig guldet i kassaskåpet för att köpa, sälja, behålla och sedan ta guldet från det pantsatta kassaskåpet för att ersätta bristen, och därmed kringgå den dagliga inventeringen.

Utifrån bokföringsinformationen fastställde Linh att en kund vid namn C. pantsatte 246 tael SJC-guld men endast betalade på papper och förvarade guldet i ett fast lager. Svaranden planerade att tillägna sig 246 tael SJC-guld i kassaskåpet och ersätta det med det guld som C. pantsatte.

Den 5 juli 2017, efter att ha slutfört guldinventeringen i slutet av dagen, tog Linh 246 tael SJC-guld från kassaskåpet som innehöll "guld till försäljning och förvaring" och lade det i en svart plastpåse och förvarade det i en metalllåda.

Nästa morgon, under processen att öppna lagret för att ta emot dagens första kontanter till filialerna, tog Linh med sig den ovan nämnda metalllådan till buffertlagret – ett utrymme utanför valvet, där in- och utfart inte övervakas.

Svaranden kontaktade även Truong Thi Hong Khanhs telefonnummer från Gia Bach Gold and Silver Company och bokade ett möte för att sälja det erhållna guldet, genom att genomföra transaktionen på BIDV bank på Tho Nhuom gatan.

Sent på morgonen, då finanspersonalen gick till bankomaten för att fortsätta med insättningen, gick Linh in i buffertlagret för att hämta 246 tael SJC-guld och gick sedan till BIDV-banken för att sälja det. Efter att ha sålt guldet tjänade Linh mer än 8,8 miljarder VND och satte in allt på sitt värdepapperskonto.

I slutet av arbetsdagen den 6 juli 2017, under inventeringsprocessen med lagerstyrelsen, placerade Nguyen Van Linh en påse guld innehållande 246 tael SJC-guld som tillhörde kund C. i kassaskåpet för att "köpa, sälja, förvara" guld för att ersätta den mängd guld som tagits bort. Därför upptäckte inte andra medlemmar i lagerstyrelsen de saknade tillgångarna.

Den 22 mars 2019 betalade Mr. C. av lånet och fick tillbaka hela 246 tael SJC-guld från banken. För att fortsätta undvika att förskingringen upptäcktes, skar svaranden Linh av sigillet på Doji Companys guldpåse i valvet, tog ut 246 tael SJC-guld och lade den i bankens kassaskåp som innehöll "guld till salu". När svaranden lade in påsen berättade han också för alla att denna mängd guld skickades av en "VIP-kund" och att ingen fick röra den.

I januari 2021 pantsatte en kund vid namn H. 561 tael guld och banken gav Linh i uppdrag att förvalta det. Svaranden insåg att det skulle vara säkrare att använda denna mängd guld för att ersätta de 246 tael SJC-guld som han hade tillägnat sig än att använda mängden guld från Doji Company i lagret, så han bestämde sig för att ersätta det.

Under processen att ersätta guldet bröt Linh ett lås och var tvungen att köpa ett nytt. När Ms. H. betalade av lånet och fick 561 tael SJC-guld upptäckte hon också att en låda med guld inte kunde öppnas med hennes nyckel, men eftersom hon hade fått alltihop klagade hon inte.

För att dölja sina kriminella handlingar återlämnade Linh därför 246 tael SJC-guld till kassaskåpet som innehöll det guld han hade köpt och sålt, före varje tillgångsinspektion. Under inspektions- och inventeringsprocessen var det den tilltalade som aktivt genomförde guldinventeringen, läste av informationen åt medlemmarna i inventeringsteamet för att registrera och jämföra böckerna, så under lång tid upptäckte inte medlemmarna i Treasury Management Board och inspektionsteamen bristen.

Först när fru H. sa att hon hade betalat klart fanns det inget mer lämpligt guld i lagret att ersätta varje gång hon anmälde sig; Linh kunde inte lämna tillbaka det och kunde inte längre gömma det, så hon gick till polisen för att ge sig.

Utöver ovanstående handlingar erkände Nguyen Van Linh även att chefsrevisorn Le Cam Tu bad henne att behålla mer än 70 miljarder VND av hans personliga pengar och lägga dem i bankens valv. Den 16 september 2023 återbetalade Linh 40 miljarder VND till Tu.

De återstående 30 miljarder VND som tillhör Ms. Tu och pengarna som tjänades in från försäljningen av 246 tael SJC-guld använde svaranden Linh till att köpa virtuell valuta för att investera i utländsk valuta (Forex); köpa lotter och går för närvarande med förlust och kan inte återbetala Ms. Tu och banken.

Angående konsekvenserna av att Nguyen Van Linh förskingrade 246 tael guld, sa banken att den hade mottagit utbetalningar från försäkringsbolag på mer än 468 000 USD och mer än 5,3 miljarder VND.

Händelsen involverade chefen för huvudkontorets transaktionscenter, kundtjänstchefen och många andra anställda i banken.

Deras handlingar bedömdes vara oansvariga men inte den direkta orsaken till Linhs förskingring av 246 tael av SJC-guld. Därför anser utredningsmyndigheten att det inte finns tillräcklig grund för att åtala dessa personer för brottet "Brist på ansvar med allvarliga konsekvenser".

I fallet uppgav Nguyen Van Linh att han kontaktade Truong Thi Hong Khanh för att sälja 246 tael guld. Khanh erkände dock inte detta och bekräftade att den anställde hade telefonnumret; Linhs meddelanden på hennes telefon besvarades inte.

Å andra sidan, efter att ha mottagit pengarna från försäljningen av 246 tael guld, var det Linh som direkt satte in pengarna på hennes konto. Denna åtalade kände inte heller personen som tog emot guldet och gav henne pengarna, så polisen sa att det inte fanns tillräckligt med grund för att fastställa att Ms. Khanh begick brottet att konsumera egendom som erhållits av en annan person genom kriminella medel eller var medhjälpare med Linh i förskingring.

Minh Tue

Källa: https://vtcnews.vn/can-bo-ngan-hang-tham-o-246-luong-vang-sjc-lay-tien-mua-xo-so-vietlott-ar902505.html