Bekämpa bedrägerier med "lånehaj" via appar.

[annons_1]

Taktiken för direktören för företaget "Good Voice".

Ho Chi Minh -stadens polis och distrikts-/länsmyndigheter intensifierar kontinuerligt utredningar och åtal mot ett flertal företag och verksamheter som verkar under falska förespeglingar och ägnar sig åt ockerutlåning. Många individer och åtalade anklagas för utpressning i samband med olaglig utlåning och skuldindrivning. Polisen samordnar också med stadens avdelningar, myndigheter och organisationer för att lansera en kampanj för att öka allmänhetens medvetenhet och uppmuntra människor att ta bort och radera olaglig reklam i hela staden.

Den 29 maj åtalades och greps elva misstänkta, inklusive chefer och anställda vid tre online-låneföretag, av kriminalpolisen i Ho Chi Minh-staden för utpressning. Bland dem finns Nguyen Manh Hai (30 år, bosatt i provinsen Khanh Hoa ) - chef för Tieng Noi Hay Debt Collection Company; Vu Ngoc Minh Khanh (28 år, bosatt i provinsen Khanh Hoa) - teamledare; Nguyen Thi Thuy Van (28 år, bosatt i distrikt 7); och Tran Thi Mai (27 år, bosatt i Thu Duc City), chefer för cirka 21 låneappar. Dessutom finns det anställda vid Golden Company, Bamboo Company och andra som hanterar online-låneappar.

Nguyen Manh Hai, chef för Tieng Noi Hay Debt Collection Company, har åtalats och gripits.

Tidigare, genom att övervaka onlineaktiviteter och information från allmänheten, fann man att många annonser för online-låneappar, som inte krävde någon säkerhet eller något pappersarbete, cirkulerade. Dessa annonser tilltalade människors psykologi med löften om snabb utbetalning, enkla procedurer och ingen inkomstverifiering. Apparna var enkla att installera och krävde att användarna laddade ner och installerade dem på sina telefoner enligt instruktioner, utan att inse att de för att få ett lån var tvungna att ge låneappen åtkomst till sina telefonkontakter, personliga foton och annan användarinformation.

Den utlåningsmetod som används av dessa "lånehajar" innebär kortfristiga betalningar på endast 7 till 10 dagar med höga räntor (förklädda som serviceavgifter...). När låntagare inte betalar tillbaka i tid ringer eller sms:ar deras agenter dem för att påminna dem om skulden.

Om en låntagare inte betalar tillbaka eller avbryter kontakten, kommer personalen att använda kontaktlistan för att ringa släktingar och vänner och påminna dem om att "om du lånar måste du betala tillbaka" för att undvika att störa dem.

Efter att ha krävt återbetalning från låntagare och deras släktingar och vänner gällande utestående lån, kommer de anställda att ringa kränkande och hotfulla telefonsamtal och skicka vulgära och förolämpande textmeddelanden, inklusive digitalt modifierade personliga bilder med obscena eller nakenbilder, för att pressa dem att betala för låntagarnas räkning och undvika ytterligare trakasserier och övergrepp. Dessutom kommer dessa grupper antingen direkt eller anlita folk för att kasta färg eller andra fult ämnen, vilket skadar människors egendom och stör den allmänna ordningen och säkerheten i staden.

Ledningen för Ho Chi Minh-stadens polisavdelning gav kriminalpolisavdelningen i uppdrag att inrätta en särskild utredning med professionella metoder i samarbete med kriminalpolisavdelningen, andra professionella avdelningar inom ministeriet för offentlig säkerhet och Can Tho Citys polisavdelning. De verifierade och samlade in dokument och identifierade fler än 32 online-låneappar som använde sofistikerade metoder och taktiker för inkasso av skulder.

Enligt inledande utredningar är Nguyen Manh Hai chef för Tieng Noi Hay Company, som vägleder och hanterar utlåning via app och inkasso (ägaren är en kinesisk medborgare som anlitade Nguyen Manh Hai för att driva företaget).

Polisen genomsökte bostaden tillhörande Cao Thi Xuan Huong, chefsrevisor för Sofi Solutions Co., Ltd.

Varje dag får varje medlem cirka 10 förfallna lånefiler för att driva in skulder och tjänar 50 000 VND för de första 3 filerna och 50 000 VND för varje efterföljande färdigställd fil. Skuldindrivning baseras på prestationsmål (KPI) och företaget belönar medlemmar med 3 till 3,5 miljoner VND när de uppnår KPI:n.

För att genomföra inkasso tillhandahöll Hai telefoner, SIM-kort och sms-mallar med innehåll som: "Ni bestar, skälla på hunden (kundens fullständiga namn) och (förälders telefonnummer) för att betala tillbaka (belopp)... Ni som lurar mig på pengar kommer inte undan med det..." för att gruppmedlemmar skulle kunna använda dem för att hota låntagare och deras anhöriga.

Det krävs att man ringer 300 eller fler samtal per dag.

Polisen fastställde också att Tran Thi Mai (en anställd på Golden Company) hanterade totalt cirka 21 låneappar (några såsom: Baovay, Goldvay, Sugarvay, Ezvay, Ppvay, Fullcash, Cfcash, 99cash, Maxvay, Wellvay, Ucvay, Fixloan, Dodong, Find[1]ong, Roseloan, Bigcash, Cash66, Flydong, Okloan, Aloloan, Seacash), och skötte alla anställda på dessa appar. Varje dag instruerades de anställda om hur man samlar in pengar och fick utbetalt lön tillsammans med ersättningar som bonusar och ansvarspengar. Polisen bestämde att varje låneapp skulle skapa en grupp på sociala medier för att fungera och delas in i nivåer från S0 (nyanställd) till S1 (anställd som driv in skulder från 1 till 7 dagar), S2 (anställd som driv in skulder från 8 till 30 dagar).

Samtidigt arbetade de två misstänkta Dam Chi Hao och Chau Kha Nghi som inkassobyråer på Golden Company från juni 2022 till idag. Hao och Nghi erkände att Hao anlitades för att arbeta i skuldgruppen med förfallna skulder under 7 dagar, inklusive 3 grupper, med hjälp av applikationerna: Goldway, Dodong, Fixloan, medan Nghi anlitades för att arbeta i skuldpåminnelsegruppen och använde applikationerna Find[1]ong, Fullcash från Golden Companys system som hanterades av Tran Thi Mai.

Tran Thi Thanh Huong (född 1995, från Dong Thap-provinsen) är inkassoansvarig på Bamboo Finance Company (med representationskontor på 86 Nguyen Trai Street, Cai Khe Ward, Ninh Kieu-distriktet, Can Tho City). Bamboo Finance Company använder applikationer som: Magiker, Solskenslån, Örn, Hantverk, Ech Vay, Giraff, Kamel, Kalebass, King Kong, Hyresvärd, Dinosaurie, Kaktus, Stjärnfall, Svan och Nyckel för att lura kunder att ta lån.

Dessutom identifierade polisen de åtalade Nguyen Thi Cam Hong som anställd på apparna Tu Do och Doc Lap; Tran Tan Tien arbetade som inkassobyrå för låneappar som ägdes av kineser, inklusive Nano, Gola, Asa, Benta, Bason, Roly, Anfa, Misa, Mango och Vila. År 2022 drivde Tien in skulder för apparna Mango och Vila; Nguyen Vang Trung var chef för inkassoteamet och Nguyen Thanh Tung var inkassobyrå för apparna NamLoan, BlueVay, Ap[1]pleLoan, SunLoan, MunLoan, Pedong, BeeLoan, Reddong, HotDong... Vang och Trung arbetade under ledning och ledning av en kinesisk person.

Polisen genomsökte bostaden och arbetsplatsen för Tran Dung, verksamhetschef på Sofi Solutions Co., Ltd.

Enligt undersökningsresultaten har de ovannämnda låneapparna vanligtvis tre nivåer av skuldindrivning. Nivå 1 och 2 innebär att man skickar hotfulla meddelanden och gör hotfulla telefonsamtal till låntagare och deras anhöriga, medan nivå 3 innebär att man terroriserar anhöriga genom att digitalt modifiera bilder av låntagaren eller dennes anhöriga, inklusive bilder som visar skuldflykt, att bli placerad på ett altare, prostitution och andra känsliga bilder, och publicerar dem på sociala medier eller skickar dem till låntagarens Zalo-konto och deras anhöriga och vänner via låntagarens kontaktlista.

Dessa låneappar har vanligtvis flera avdelningar, såsom lånebedömning, systemhantering, skuldpåminnelser och inkasso, hantering av inkassopersonal och skuldförsäljning. De som arbetar på skuldpåminnelse- och inkassoavdelningen hävdar att deras enda jobb är att ringa kunder för att påminna dem om att betala i tid. Om de inte betalar får de kränkande och hotfulla meddelanden, och deras lånefiler överförs till inkassoavdelningen, där hoten blir allvarligare, såsom att publicera eller photoshoppa bilder på Facebook och Zalo. Denna avdelning förväntas ringa minst 300 samtal per dag.

Om inkasso misslyckas kommer låneappar att sälja skulden till falska advokatbyråer, skuldhandelsföretag, finansbolag etc. för att fortsätta inkasso med hjälp av taktiker som att trakassera telefonsamtal, hota släktingar och publicera påhittade foton på sociala medier för att fläcka ner och skada låntagarens och deras familjs rykte och heder.

På liknande sätt åtalades den 28 maj nio direktörer, avdelningschefer, sektionschefer och teamledare från Digital Credit Trading and Service Company Limited, Fincap Vietnam Company Limited och Sofi Solutions Company Limited av polisen i Ho Chi Minh-staden för brottet "ockerlån i civila transaktioner".

Under utredningen fastställde polisen i Ho Chi Minh-staden att dessa företag verkade under förevändning att vara pantbanker och finansiella konsulttjänster för att bedriva ockerutlåning via webbplatserna tamo.vn och findo.vn.

Det här är illegala webbplatser för konsumentlån online, förprogrammerade, med dataservrar utomlands som drivs från utlandet. Företag som Sofi Solutions, Digital Credit och Fincap bedriver utlåningsverksamhet i Vietnam.

När kunderna behöver ett lån loggar de helt enkelt in på webbplatsen eller mobilappen, fyller i sina personuppgifter och sin låneansökan, så behandlar systemet automatiskt låneansökan utan någon direkt kontakt med långivarens personal.

Från april 2019 till april 2023, via de två ovan nämnda webbplatserna, utbetalade Digital Credit Trading and Service Company Limited, Fincap Vietnam Company Limited och Sofi Solutions Company Limited över 2 miljoner lån, totalt över 6 072 miljarder VND, och tjänade olagligt över 4 123,4 miljarder VND, med räntor som varierade från minst 153,2 % till högst 1 289,67 %, vilket är 7 till 64 gånger högre än den maximala räntesatsen som anges i civillagen...

Dessa fall visar att situationen med ockerutlåning via appar eller webbplatser förklädda till legitima företag fortfarande är komplex, med många sofistikerade variationer, vilket orsakar stor allmän upprördhet och påverkar säkerhet och ordning. Samtidigt har brottsbekämpande myndigheter visat sin beslutsamhet att intensifiera kampen mot och lagföringen av brott relaterade till "svart kredit" via appar, olaglig skuldindrivning förklädd till finansiella konsultföretag, juridiska konsultföretag etc.

Polisen i Ho Chi Minh City varnar medborgare att vara vaksamma. När de behöver kapital för sina affärer bör de kontakta banker och statligt licensierade finansinstitut för att kunna dra nytta av förmånliga policyer och lämpliga räntor. Dessutom bör man undvika att låna pengar via illegala appar för att förhindra läckage av personlig information, telefonkontakter och bilder, och för att undvika trakasserier, skadegörelse och andra negativa konsekvenser för sig själva och sina familjer. Kunders personliga information kan också säljas till bedragare eller användas i olaglig verksamhet.

Under nästan en månads tid av en kampanj för att öka allmänhetens medvetenhet och uppmuntra människor att ta bort olagliga reklamprodukter i staden har polisen i Ho Chi Minh-staden upptäckt och verifierat hundratals telefonnummer relaterade till finansiell utlåning och identifierat 50 misstänkta personer. De har åtalat 3 fall som involverar 17 åtalade för brott relaterade till "lånehaj" och utfärdat administrativa påföljder i 43 fall för olaglig reklam.

Kommentar (0)