Förhindra bedrägerier med "svart kredit" via appar

[annons_1]

Knepen från chefen för Good Voice-företaget

Ho Chi Minh City-polisen och dess distrikt har kontinuerligt intensifierat sina åtgärder för att utreda och hantera en rad företag och verksamheter som är "förklädda" och lånar ut pengar till "orimliga" räntor till många misstänkta för utpressning relaterade till "svart kredit" och skuldindrivning. Polisen samordnade också med stadens avdelningar, filialer och organisationer för att utarbeta en plan för att lansera propaganda och mobilisera människor att delta i att ta bort och radera produkter som gör reklam i strid med reglerna i hela staden.

Den 29 maj åtalades och frihetsberövades 11 åtalade, chefer och anställda vid 3 app-låneföretag, tillfälligt av polisen i Ho Chi Minh-staden för utredning och hantering av egendomsutpressning. Bland dem finns Nguyen Manh Hai (30 år, bosatt i Khanh Hoa -provinsen) - chef för Tieng Noi Hay Debt Collection Company; Vu Ngoc Minh Khanh (28 år, bosatt i Khanh Hoa-provinsen) - teamledare; Nguyen Thi Thuy Van (28 år, bosatt i distrikt 7); Tran Thi Mai (27 år, bosatt i Thu Duc City) är chef för cirka 21 låneappar. Dessutom finns det även anställda vid Golden Company, Bamboo Company... som hanterar online-låneappar.

Åtala och häkta Nguyen Manh Hai, direktör för Tieng Noi Hay Inkassobolag.

Tidigare, genom arbete med att förstå situationen i cyberrymden och informationskällor som tillhandahållits av massorna, fann man att det fanns många annonser om online-låneappar, utan krav på bolån, utan krav på låneansökan... som berörde människors psykologi, såsom: Snabb utbetalning, snabba procedurer, inget behov av att bevisa inkomst... med enkla installationsmetoder, behöver bara ladda ner applikationerna via telefonen och installera enligt instruktionerna utan att veta att för att låna pengar måste du tillåta låneansökan att komma åt dina telefonkontakter, personliga foton och samla in användarinformation...

Utlåningsmetoden för "svarta kreditgivare" är att endast betala kortfristiga lån inom 7 till 10 dagar med höga räntor (förklädda som att debitera serviceavgifter...). När låntagaren inte betalar i tid ringer eller sms:ar personalen för att påminna dem om att betala skulden.

Om låntagaren inte betalar eller avbryter kontakten kommer personalen att använda kontaktlistan för att ringa släktingar och vänner för att påminna låntagaren om att "om du lånar måste du betala" för att undvika att störa släktingar och vänner.

Efter att ha ringt låntagare och deras släktingar och vänner för att driva in skulder för lån som inte har betalats, kommer personalen att ringa, svära, hota och skicka meddelanden med vulgära och förolämpande ord, ta personliga foton och kombinera dem med obscena och nakenfoton för att skicka till släktingar och familj... för att pressa dem att betala för låntagarnas räkning så att de får vara i fred, inte bli förbannade eller störda. Dessutom kommer grupper av personer att direkt eller anlita folk för att kasta färg och smutsiga ämnen, vilket orsakar skador på människors egendom och stör säkerhet och ordning i staden.

Ho Chi Minh-stadens polisavdelning har gett kriminalpolisen i uppdrag att inrätta ett särskilt utredningsprojekt, tillämpa professionella åtgärder i samarbete med kriminalpolisavdelningen, professionella avdelningar inom ministeriet för offentlig säkerhet och Can Tho City Police, verifiera och samla in dokument samt identifiera mer än 32 online-låneappar som använder sofistikerade inkassometoder och knep.

Enligt de inledande utredningsresultaten är Nguyen Manh Hai direktör för Tieng Noi Hay Company, där han vägleder och driver utlåning via appar samt inkasso (ägaren är en kinesisk medborgare som driver det och anlitade Nguyen Manh Hai för att driva det).

Polisen genomsökte bostaden för Cao Thi Xuan Huong, chefsrevisor för Sofi Solutions LLC.

Varje dag får varje medlem cirka 10 förfallna låntagare för att driva in skulder och förmåner från 50 000 VND för de första 3 filerna och 50 000 VND för varje efterföljande fil. Skuldindrivning beräknas utifrån målet (kallat KPI) och belönas av företaget med 3 till 3,5 miljoner VND när KPI uppnås.

För att driva in skulder tillhandahöll Hai telefonnummer, SIM-kort och sms med innehåll som: "Ni djur, skäll snabbt på (kundens namn) och (förälderns telefonnummer) för att betala (summa pengar)... Ni fortsätter att stjäla pengar från mig och jag kan inte vila i frid..." för att gruppmedlemmarna skulle använda dem för att hota låntagare och deras anhöriga.

Måste ringa 300 eller fler samtal per dag

Polisen fastställde också att Tran Thi Mai (en anställd på Golden Company) hanterar totalt cirka 21 låneappar (varav några är: Baovay, Goldvay, Sugarvay, Ezvay, Ppvay, Fullcash, Cfcash, 99cash, Maxvay, Wellvay, Ucvay, Fixloan, Dodong, Find[1]ong, Roseloan, Bigcash, Cash66, Flydong, Okloan, Aloloan, Seacash), och hanterar alla anställda i dessa appar. Varje dag kommer anställda att instrueras i hur man samlar in pengar och kommer att få betalt med bonusar och ansvarsförmåner. Polisen beslutade att varje låneapp kommer att skapa en grupp på sociala nätverk för att hantera och dela upp nivåer från S0 (nya anställda) till S1 (inkassobyråer från 1 till 7 dagar), S2 (inkassobyråer från 8 till 30 dagar).

Samtidigt har de två misstänkta, Dam Chi Hao och Chau Kha Nghi, arbetat som inkassobyråer på Golden Company sedan juni 2022. Hao och Nghi erkände att Hao anställdes av företaget för att arbeta med gruppen för skulder som var förfallna under 7 dagar, inklusive 3 grupper, med hjälp av applikationerna: Goldway, Dodong, Fixloan, medan Nghi anställdes för att arbeta i skuldpåminnelsegruppen och använde applikationerna Find[1]ong, Fullcash från Golden Company-systemet som hanterades av Tran Thi Mai.

Tran Thi Thanh Huong (född 1995, från Dong Thap-provinsen) är inkassobyrå för Bamboo Finance Company (med ett representationskontor på 86 Nguyen Trai Street, Cai Khe Ward, Ninh Kieu-distriktet, Can Tho City). Bamboo Company använder applikationer som: Magiker, Solskenslån, Örn, Kaft, Ech Vay, Giraff, Kamel, Kalebass, King Kong, Hyresvärd, Dinosaurie, Kaktus, Stjärnfall, Svan, Nyckel för att låna ut pengar till kunder.

Dessutom identifierade polisen de åtalade Nguyen Thi Cam Hong som anställd på apparna Tu Do och Doc Lap; Tran Tan Tien arbetade som inkassobyrå för kinesiskägda låneappar, inklusive Nano, Gola, Asa, Benta, Bason, Roly, Anfa, Misa, Mango och Vila. År 2022 drivde Tien in skulder för apparna Mango och Vila; Nguyen Vang Trung var ledare för inkassoteamet och Nguyen Thanh Tung var inkassobyrå för apparna NamLoan, BlueVay, Ap[1]pleLoan, SunLoan, MunLoan, Pedong, BeeLoan, Reddong, HotDong... Vang och Trung arbetade under ledning och ledning av en kinesisk person.

Polisen genomsökte Tran Dung, verksamhetschef på Sofi Solutions LLC, bostaden och arbetsplatsen.

Enligt undersökningsresultaten har de ovan nämnda låneapparna vanligtvis tre nivåer vid indrivning av skulder. Från nivå 1, nivå 2 är att sms:a, ringa låntagare, deras anhöriga för att hota, skrämma låntagarens ande, till nivå 3 är att terrorisera anhöriga genom att klippa och klistra in bilder på låntagare, eller anhöriga till låntagare, i information om skuldflykt, att gå till altaret, att arbeta som prostituerade och känsliga bilder... publicerade på sociala nätverk, skickade till Zalo av kunder och släktingar, vänner till kunder via kundens kontaktlista.

Låneappar har många avdelningar, såsom lånebedömning, systemhantering, skuldpåminnelser och inkasso, inkasso och personalhantering för skuldförsäljning. De som arbetar på skuldpåminnelse- och inkassoavdelningen hävdar att deras enda jobb är att ringa kunder för att påminna dem om att betala sina skulder i tid. Om de inte betalar skickar de meddelanden med förbannelser och hot och överför kundens lånefil till inkassoavdelningen, vilket hotar dem allvarligare, till exempel genom att lägga upp bilder och collage på Facebook och Zalo. Denna avdelning har som mål att ringa 300 eller fler samtal per dag.

Om skuldindrivningen är ineffektiv kommer låneapparna att sälja skulden till förklädda advokatbyråer, skuldhandelsföretag, finansbolag... för att fortsätta skuldindrivningen med hjälp av terroristsamtal, hot mot anhöriga, förtalande foton som publiceras på sociala nätverk för att förtala och försämra låntagarens och anhörigas rykte...

På liknande sätt åtalades den 28 maj nio direktörer, avdelningschefer, divisionschefer och teamledare från Digital Credit Trading and Service Company Limited, Fincap VN Company Limited och Sofi Solutions Company Limited av polisen i Ho Chi Minh-staden för brottet "Utlåning till höga räntor i civilrättsliga transaktioner".

Under utredningen fastställde polisen i Ho Chi Minh-staden att dessa företag hade "gömt sig" som pantbanker och finansiella konsulttjänster för att bedriva lånehajverksamhet via webbplatserna tamo.vn och findo.vn.

Dessa är olagliga webbplatser för konsumentlån online, förprogrammerade, med dataservrar utomlands och drivna från utlandet. Företagen Sofi Solutions, Digital Credit och Fincap bedriver utlåningsverksamhet i Vietnam.

När det finns ett behov av ett lån behöver kunderna bara logga in på webbplatsen eller appen i telefonen, fylla i personlig information och låneansökan behandlas automatiskt av systemet utan att behöva kontakta någon anställd hos långivaren direkt.

Från april 2019 till april 2023, via ovanstående två webbplatser, utbetalade Digital Credit Trading and Service Company Limited, Fincap VN Company Limited och Sofi Solutions Company Limited mer än 2 miljoner lån, totalt mer än 6 072 miljarder VND, och tjänade olagligt mer än 4 123,4 miljarder VND, med den lägsta räntan 153,2 % och den högsta 1 289,67 %, 7 till 64 gånger högre än den högsta räntan som föreskrivs i civillagen...

Av dessa projekt framgår att situationen med lånehajar via appar eller förklädda webbplatser fortfarande är mycket komplicerad, med många sofistikerade variationer, vilket orsakar stor frustration bland människor och påverkar säkerhets- och ordningssituationen. Samtidigt har myndigheterna också visat sin beslutsamhet att intensifiera kampen och hanteringen av brott relaterade till "svart kredit" via appar, olaglig skuldindrivning under täckmantel av finansiella konsultföretag, juridiska konsultföretag...

Ho Chi Minh City-polisen varnar människor för att vara mer vaksamma. När de behöver kapital för sina affärer bör de kontakta banker och statligt licensierade finansinstitut för att åtnjuta förmånliga policyer och lämpliga räntor. Dessutom bör man inte låna pengar via illegala appar för att undvika att deras information, telefonkontakter och personliga foton läcks ut och att de trakasseras av brottslingar, att färg eller smuts kastas på dem, vilket påverkar dem och deras familjer. Och kunder kan få sin personliga information såld till bedragare eller utföra olagliga aktiviteter.

Efter nästan en månads genomförande av planen att lansera propaganda och mobilisera människor att delta i att ta bort och radera olagliga reklamprodukter i hela staden, upptäckte och verifierade Ho Chi Minh-stadens polis hundratals telefonnummer relaterade till finansiell utlåning med 50 misstänkta, åtalade 3 fall, 17 åtalade för brott relaterade till "svart kredit" och bestraffade 43 fall av olaglig reklam.

Enligt Folkets polistidning null

[annons_2]
Källänk