Kassaflödet är utspritt och kapitalanskaffningen ökar långsamt.

(Baohatinh.vn) - Kapitalmobilisering vid bankkontor i Ha Tinh-provinsen har fortfarande svårigheter eftersom medel tenderar att fördelas till många andra investeringskanaler.

I slutet av maj uppskattades det totala mobiliserade kapitalet i Ha Tinh -provinsen till 131 700 miljarder VND, en ökning med 5 453 miljarder VND (4,3 %) jämfört med början av året och en ökning med nästan 1 000 miljarder VND jämfört med föregående månad (0,77 %).

I slutet av maj uppskattades det totala mobiliserade kapitalet i området som förvaltas av Vietnams statsbank Region 8 (inklusive 3 provinser: Nghe An , Ha Tinh och Quang Tri) till 605 987 miljarder VND, en ökning med 4,6 % jämfört med början av året. Jämfört med andra provinser i regionen rankades Ha Tinh som nummer två vad gäller tillväxt, med ett uppskattat kapital på 131 700 miljarder VND, en ökning med 5 453 miljarder VND (4,3 %) jämfört med början av året och en ökning med nästan 1 000 miljarder VND jämfört med föregående månad (0,77 %). Även om dessa siffror visar en ökning är tillväxttakten i verkligheten lägre än under samma period förra året (under samma period 2025 ökade det mobiliserade kapitalet i hela regionen med 7 %). Bankerna står fortfarande inför betydande press att behålla sina medel.

Enligt rapporter från 40 bankkontor i Ha Tinh-provinsen har de flesta svårt att skaffa kapital. Även stora banker som BIDV , Vietcombank och VietinBank, som har stora insättningsvolymer, är inte immuna mot denna trend. Många banker har bevittnat hur biljoner dong har "avdunstat" från systemet, vilket resulterat i lägre insättningsvolymer i slutet av maj jämfört med början av året.

Sedan mitten av maj har insättningstillväxten avtagit och till och med minskat något i alla banker.

Vissa banker som SHB, OCB, SeABank, HDBank... noterade positiv tillväxt i kapitalmobilisering, men att behålla insättningar och kunder är inte lätt.

Tran Thi Thuong, chef för kundtjänst på SHB Ha Tinh-filialen, sa: ”I slutet av maj hade den totala kapitalmobiliseringen i hela filialen nått 3 700 miljarder VND, vilket motsvarar 120 % av sexmånadersplanen. Detta resultat uppnåddes tack vare att filialen proaktivt implementerade tidiga kapitalmobiliseringslösningar, stärkte kundvården och diversifierade insättningsprodukter för att passa varje kundsegment. Från mitten av maj och fram till nu har kapitalmobiliseringen dock börjat möta större svårigheter eftersom pengar på marknaden tenderar att flyttas till andra investeringskanaler. Ibland når det belopp som kunderna tar ut på en enda dag 20–30 miljarder VND, vilket skapar betydande press på filialens mål att öka insättningarna med 750 miljarder VND i slutet av detta år.”

SHB Ha Tinh implementerar olika flexibla lösningar för att "behålla" mobiliserat kapital.

Enligt bankanalyser är denna nedgång ganska "säsongsbetonad". Vanligtvis är april, maj, juni och juli varje år de månader då pengar tas ut ur systemet för att möta företagens produktions- och affärsbehov, medan penningflödet i hushållen inte är lika rikligt som i början och slutet av året. Dessutom har fallet i guldpriserna ökat efterfrågan på hamstring; fastighetsmarknaden, även om den ännu inte blomstrar, anses fortfarande vara en attraktiv investeringsperiod. Detta gör att lediga pengar fortsätter att spridas istället för att flöda starkt in i banksystemet.

En annan faktor är att bankernas inlåningsräntor har tenderat att minska jämfört med början av april. De listade inlåningsräntorna ligger vanligtvis mellan 6,4 % och 6,5 % per år för 6-månaders löptider, med den högsta räntan 8,5 % per år för 6-12 månaders löptider, vilket får folk att tveka och tappa intresset. Samtidigt har utlåningsräntorna inte sjunkit till de förväntade nivåerna, vilket tvingar många företag att ta ut insättningar för att komplettera rörelsekapital, importera råvaror, betala för order och utöka produktionen. Detta är anledningen till att utflödet av pengar från banksystemet tenderar att öka under årets mittmånader, vilket skapar ett betydande tryck på kreditinstitutens kapitalmobiliseringsinsatser.

Tran Xuan Dung, chef för OCB Ha Tinh-filialen, sa: ”För närvarande har de totala insättningarna på filialen nått 540 miljarder VND, en ökning med 150 miljarder VND jämfört med början av året. För mindre banker är dock pressen att öka insättningarna alltid betydande eftersom deras konkurrenskraft vad gäller varumärke, nätverk och kundbas inte är lika stark som för större banker. Förutom att föreslå för huvudkontoret att tillämpa flexibla räntor fokuserar filialen på att förbättra servicekvaliteten, det digitala ekosystemet och kundvårdspolicyerna. Målet är att upprätthålla stabila insättningar samtidigt som rimliga räntor säkerställs i enlighet med Vietnams statsbanks direktiv för att stödja företag i att utveckla produktion och affärsverksamhet.”

Att övergå till en ny konkurrensstrategi, med prioritering av förbättrad kvalitet på produkter och tjänster, är många bankers val i "kapplöpningen" om att behålla inlåningskällor.

En ny konkurrensstrategi, som prioriterar förbättrad kvalitet, produkter och tjänster, digital bankverksamhet och lansering av prisbelönta sparprogram, är många bankers val i "kapplöpningen" om att behålla inlåningskällor. I synnerhet diversifierar många banker aktivt sina finansieringskällor och optimerar andelen löpande kontoinsättningar (CASA), vilket innebär att öka avistainlåningen från privatkunder och företagskunder istället för att förlita sig för mycket på högräntebaserade tidsbundna inlåningar.

I slutet av maj uppgick de totala utestående lånen i Ha Tinh-provinsen till 136 470 miljarder VND, en ökning med 7,7 % jämfört med början av året, nästan dubbelt så mycket som tillväxttakten för kapitalmobilisering. Detta gap återspeglar det ihållande likviditetstrycket och visar också att utmaningen med kapitalmobilisering kommer att förbli ett stort hinder för bankerna under årets återstående månader.

Källa: https://baohatinh.vn/dong-tien-phan-tan-huy-dong-von-tang-cham-post311682.html