En rad nya regleringar om bekämpning av penningtvätt och guldhandel... träder i kraft

(Dan Tri) - För att förhindra penningtvätt måste överföring av utländsk valuta i form av kontanter, mynt, ädelmetaller... till ett värde av från 400 miljoner VND deklareras vid gränstullarna när individer lämnar eller reser in i landet från och med den 1 november.

Många nya regleringar inom bank- och finanssektorn träder i kraft från och med den 1 november, från regleringar om kreditvärdering av kreditinstitut, utländska bankfilialer, regleringar om bekämpning av penningtvätt... till leverans och mottagande av guldtackor.

För det första, angående bestämmelserna om kreditvärdering av kreditinstitut och utländska bankfilialer, utfärdade Vietnams statsbank den 31 juli cirkulär 21/2025 som reglerar kreditvärderingen av kreditinstitut och utländska bankfilialer, med verkan från och med den 1 november.

Artikel 4 i cirkulär 21/2025 anger specifikt principerna och metoderna för kreditvärdering av kreditinstitut och utländska bankfilialer. Följaktligen måste kreditvärderingen fullt ut återspegla kreditinstitutens och utländska bankfilialernas operativa status och risker samt följa lagstadgade bestämmelser.

Kreditinstitut och utländska bankfilialer delas in i lika grupper.

Grupp 1 är storskaliga kommersiella banker (genomsnittligt kvartalsvis totalt tillgångsvärde under året rankat över 300 000 miljarder VND). Grupp 2 är småskaliga kommersiella banker (genomsnittligt kvartalsvis totalt tillgångsvärde under året rankat lika med eller lägre än 300 000 miljarder VND).

Grupp 3 är utländska bankfilialer. Grupp 4 är finansiella företag inklusive: allmänna finansbolag, factoringfinansieringsbolag och konsumentkreditfinansieringsbolag. Grupp 5 är finansiella leasingbolag. Grupp 6 är kooperativa banker.

Baserat på den uppnådda ratingpoängen klassificeras kreditinstitut och utländska bankfilialer i en av följande kategorier: bra (A), hyfsad (B), medel (C), svag (D) eller dålig (E).

Det andra är förordningen om bekämpning av penningtvätt inom banksektorn. Den 15 september utfärdade Vietnams statsbank cirkulär nr 27/2025 som vägleder genomförandet av ett antal artiklar i lagen om bekämpning av penningtvätt från 2022, vilken trädde i kraft den 1 november.

Cirkulär nr 27/2025 anger tydligt värdet av utländsk valuta i kontanter, vietnamesiska dong i kontanter, ädelmetaller, ädelstenar och förhandlingsbara instrument som måste deklareras vid gränstullarna när individer lämnar eller reser in i landet, och de dokument som ska uppvisas för gränstullarna när individer lämnar landet medför utländsk valuta i kontanter, vietnamesiska dong i kontanter, ädelmetaller och ädelstenar som måste deklareras vid tullen.

Mer specifikt är värdet av ädelmetaller (exklusive guld) och ädelstenar 400 miljoner VND. Därav inkluderar ädelmetaller exklusive guld silver, platina, silver- och platinahantverk och smycken; legeringar som innehåller silver och platina; ädelstenar inkluderar: diamanter, rubiner, safirer och smaragder.

Dokument som uppvisas för gränstull när personer lämnar landet med utländsk valuta i kontanter, vietnamesiska dong i kontanter, ädelmetaller och ädelstenar måste deklareras för tullen, inklusive andra dokument som bevisar ädelmetallernas lagliga ursprung (förutom guld). Dokument som uppvisas för gränstull måste vara original eller bestyrkta kopior i enlighet med lagbestämmelser...

Från och med november träder nya regler om penningtvätt, guldhandelsbanker... i kraft (Illustrationsfoto: DT).

Den tredje förordningen gäller bankers tillåtelse att leverera och ta emot guldtackor. Den 30 september utfärdade Vietnams statsbank cirkulär 33/2025 som ändrade och kompletterade ett antal artiklar i cirkulär 17/2014 om klassificering, förpackning, leverans och mottagande av ädelmetaller och ädelstenar, med verkan från och med den 15 november.

Enligt cirkulär 33/2025 tar statsbanken emot guldtackor som köpts från kreditinstitut och företag med licens att köpa och sälja guldtackor (kreditinstitut och företag) i enlighet med skriftlig bekräftelse på köp- och försäljningstransaktioner för guldtackor mellan statsbanken och kreditinstitut och företag; utför räkning, tar emot och registrerar koder och serienummer (om sådana finns) i enlighet med originalförpackningen för affärsbanken, företaget med licens att producera guldtackor och bearbetningsenheten.

Cirkulär 33 lägger också till innehållet att kreditinstitut tar emot guldtackor från kunder, och tar emot dem styckvis. Kreditinstitut levererar guldtackor till kunder, och levererar dem styckvis.

För det fjärde gäller förordningen om tillhandahållande av kontantlösa betalningstjänster. Den 30 september utfärdade Vietnams statsbank cirkulär 30/2025 som ändrade och kompletterade ett antal artiklar i cirkulär 15/2024 som reglerar tillhandahållandet av kontantlösa betalningstjänster, med verkan från och med den 18 november.

I synnerhet kompletterar cirkulär 30/2025 bestämmelserna om kundidentitetsautentisering och kräver att personer som är vietnamesiska medborgare uppvisar sitt medborgaridentitetskort eller elektronisk identifiering på nivå 2; utlänningar som är bosatta i Vietnam måste ha ett pass, motsvarande dokument eller elektronisk identifiering på nivå 2 när de använder tjänsten.

Dessutom skärper detta dokument även betaltjänstleverantörernas ansvar för att hantera klagomål och anmälningar om överträdelser, och kräver att det säkerställs att onlinebetalningssystemet inte avbryts i mer än 4 timmar/år.

I november trädde även nya föreskrifter om Folkets kreditfonds säkerhetsgarantifond... i kraft.

Källa: https://dantri.com.vn/kinh-doanh/loat-quy-dinh-moi-ve-phong-chong-rua-tien-kinh-doanh-vang-co-hieu-luc-20251103094503879.htm