TPBank aktiverar "digital sköld" för att förhindra bankbedrägerier

Inför den våg av högteknologisk brottslighet som har brutit ut i Vietnam med tusentals fall av penningöverföringsbedrägerier varje år, är bankerna under avsevärd press att skydda kunderna från risken att förlora pengar via sina konton. I detta sammanhang har TPBank officiellt blivit pionjärbanken att implementera ett synkront varningssystem för bedrägeririsker i alla transaktionskanaler: TPBank-appen, TPBank Biz, bankomater/LiveBank och vid disken. Denna lösning hjälper kunder att snabbt identifiera mottagarkonton med tecken på avvikelser och därmed proaktivt förhindra ekonomiskt bedrägeri redan från början av transaktionen.

SIMO-dataintegration, stärker det aktiva försvarslagret

TPBanks nya funktion är baserad på en direkt anslutning till SIMO-systemet (System for Intelligent Monitoring and Oversight) som används av Vietnams statsbank. SIMO är en central plattform för att dela information om misstänkta bedrägerier mellan banker, finansinstitut och tillsynsmyndigheter. Dessutom har TPBank en direkt anslutning till ministeriet för offentlig säkerhet (A05) för att diversifiera varningskällorna.

bild001 (1).jpg

TPBank varnar för bedrägerier

Så snart mottagarkontot upptäcks med tecken på risk, aktiverar TPBank-systemet automatiskt varningsmekanismen eller blockerar transaktionen, beroende på hur allvarligt det är. Detta bidrar till att avbryta den illegala penningcirkulationskedjan, samtidigt som det ökar möjligheten att förhindra skador för kunderna.

Automatiska varningar enligt risknivå, flexibla och transparenta

TPBanks riskvarningssystem är utformat för att fungera helt automatiskt och visas endast när det finns ovanliga transaktioner. Riskhanteringsmekanismen är tydligt indelad i två nivåer för att säkerställa flexibilitet och optimal effektivitet.

För förmånstagarkonton som övervakas eller har en låg risknivå visar systemet en varning direkt i transaktionsgränssnittet och rekommenderar att kunderna noggrant överväger innan de fortsätter. I detta fall har kunderna fortfarande full befogenhet att besluta om att genomföra eller avbryta transaktionen.

Omvänt, om systemet fastställer att mottagarkontot är inblandat i bedrägligt beteende eller finns på den verifierade listan över högriskkonton, kommer TPBank proaktivt att vägra att behandla transaktionen, vilket innebär att kunden inte kan göra en pengaöverföring i någon form.

Denna flerskiktade metod ger proaktivt skydd för användare utan att påverka legitima transaktioner, vilket säkerställer en balans mellan säkerhet och en sömlös kundupplevelse.

bild003 (1).jpg

Synkronisera mellan kanaler, standardisera upplevelser och ge omfattande skydd

Riskvarningsfunktionen är integrerad synkront på alla TPBank-transaktionsplattformar. När kunder gör pengaöverföringsuppdrag i TPBank-appen, TPBank Biz eller uttagsautomater/LiveBank, meddelar systemet dem direkt om mottagarkontot visar misstänkta tecken. För transaktioner vid disken skickas varningen till transaktionsansvarig för att informera kunden direkt vid transaktionstillfället.

Den viktiga höjdpunkten är att funktionen är byggd i riktning mot "smart hiding - showing", vilket säkerställer att den inte påverkar den normala användarupplevelsen, men alltid är redo att aktiveras när risker uppstår.

Mot ett transparent och säkert finansiellt ekosystem

Genom att vara pionjär inom den utbredda tillämpningen av SIMO-teknik visar TPBank en proaktiv roll i strategin för att förhindra finansiella bedrägerier, samtidigt som den bidrar till arbetet med att bygga en säker och transparent betalningsmiljö för hela branschen.

Statistik visar att SIMO-varningssystemet efter en kort testperiod hos flera större banker har hjälpt till att blockera tiotusentals misstänkta transaktioner och förhindrat förluster på hundratals miljarder dollar för användarna. TPBanks implementering i alla transaktionskanaler visar deras starka engagemang för samhällets ekonomiska säkerhet.

Detta är inte bara ett tekniskt steg framåt utan också en praktisk åtgärd som visar TPBanks sociala ansvar i samband med alltmer komplex ekonomisk brottslighet.

Le Thanh

Källa: https://vietnamnet.vn/tpbank-kich-hoat-la-chan-so-chong-lua-dao-tai-khoan-ngan-hang-2458940.html