600 000 misstänkta konton upptäckta, nästan 300 000 kunder undkom bedrägeri

(Dan Tri) – Tack vare införandet av ett nytt varningsverktyg har statsbanken hjälpt nästan 300 000 kunder att snabbt undkomma bedrägerifällor, och den totala mängden blockerade bedrägerier uppgick till cirka 1 500 miljarder VND i september.

Vid presskonferensen på Vietnam Card Day 2025, organiserad av tidningen Tien Phong i samarbete med Vietnams nationella betalningsbolag (NAPAS) den 26 september, betonade Pham Anh Tuan, chef för betalningsavdelningen (statsbanken), att statsbanken på senare tid har utfärdat en serie cirkulär, varav det, enbart under 2024, finns sju cirkulär om områdena betalning, konton, kort och e-plånböcker.

Denna enhet krävde också att tjänsteleverantörer skulle ha rutiner för att förebygga, stoppa och varna för bedrägligt och vilseledande beteende.

Genom övervakning fann Statsbanken att de flesta tjänsteleverantörer strikt har följt reglerna. Dessutom har Statsbanken även regler för organisationer att granska och skicka listor över kort och konton som kan misstänkas vara inblandade i bedrägerier. Till exempel öppnar en person många olika konton, har misstänkt transaktionsbeteende; ett konto genererar för många transaktioner per dag, inte lämpligt för kontokapaciteten...

Enligt chefen för betalningsavdelningen upprättar organisationerna en lista baserat på de föreskrivna kriterierna och skickar den till statsbanken. Statsbanken har samlat in cirka 600 000 konton relaterade till ovanstående problem. Från denna lista har enheten, genom pilotprojektet för banker, i början av september hjälpt till att varna nästan 300 000 kunder för att stoppa transaktioner med ett totalt belopp på cirka 1 500 miljarder VND.

”Med det nya verktyget tror vi att när kunder överför pengar, om det finns en varning, kommer det att hjälpa kunderna att avgöra om de ska överföra pengar eller inte”, sa Tuan.

Chefen för betalningsavdelningen uppgav också att många konton relaterade till bedrägligt beteende har bytt till organisationskonton efter att konton relaterade till individer förbjöds. Statsbanken ändrar även relaterade regler för att garantera säkerhet och förhindra bedrägligt beteende.

Herr Pham Anh Tuan, chef för betalningsavdelningen (State Bank), svarade på presskonferensen den 26 september (Foto: BTC).

Angående lösningar för att stödja och främja företagshushåll inom digitala betalningar, sa Nguyen Quang Hung, styrelseordförande för NAPAS, att utöver traditionella betalningsmetoder utvecklar NAPAS nya betalningslösningar med mobila enheter, låg kostnad, enkla att installera, vilket gör att betalningsenheter kan driftsättas mer bekvämt.

Som svar på Dan Tri- reporterns fråga om hur man kan övervinna hindret för människors kortbetalningar, nämligen att betalningsnätverket ännu inte är utbrett när kassamaskiner (kortbetalningsmaskiner med stöd för kortsvep) vanligtvis bara är tillgängliga i stora butiker, stormarknader, kedjeföretag etc., sa NAPAS-representanten att denna enhet har driftsatt en digital lösning för kortbetalningsenheter – SoftPOS (betalning integrerad med kontaktlös betalningsteknik).

Företag kan använda sina Android-baserade smartphones för att bli traditionella kortbetalningsenheter (POS). Denna lösning hjälper företag att spara på investeringskostnader och optimera affärsverksamheten genom att eliminera behovet av att köpa eller hyra traditionella POS-enheter. Därför är lösningen lämplig för betalningsmottagningspunkter som är små butiker, tack vare dess låga kostnad.

NAPAS samarbetar med sex banker för att tillhandahålla denna lösning till affärsenheter.

Källa: https://dantri.com.vn/kinh-doanh/phat-hien-600000-tai-khoan-dang-ngo-gan-300000-khach-hang-thoat-lua-dao-20250926132235441.htm