AI ช่วยให้ผู้ใช้เพิ่มประสิทธิภาพการจัดการทางการเงิน

เทคโนโลยี AI ในแอปพลิเคชันของ Techcombank สามารถให้คำแนะนำด้านการออมและการลงทุนแก่ผู้ใช้งานผ่านการวิเคราะห์ประวัติและพฤติกรรมการทำธุรกรรม

จากผลสำรวจของ Techcombank ในปี 2565 พบว่าผู้ใช้ส่วนใหญ่ยังคงเผชิญกับแรงกดดันทางการเงิน สาเหตุหลักมาจากการขาดเครื่องมือการจัดการที่มีประโยชน์ (26.5%) ไม่มีเวลาเรียนรู้มากนัก (22.9%) ขาดความรู้ทางการเงิน (16.9%) และขาดความมั่นใจในรายได้ (44.6%)

ด้วยความเข้าใจในเรื่องนี้ Techcombank จึงร่วมมือกับ Personetics เพื่อช่วยให้ลูกค้าบริหารจัดการการเงินได้ดียิ่งขึ้นด้วยเทคโนโลยี AI ระบบจะวิเคราะห์ประวัติการทำธุรกรรมทางการเงินและพฤติกรรมของลูกค้าแต่ละราย เพื่อให้คำแนะนำต่างๆ เช่น เคล็ดลับการออมเงิน การแนะนำผลิตภัณฑ์ทางการเงินที่เหมาะสม หรือคำแนะนำในการเพิ่มพูนสินทรัพย์ นอกจากนี้ ผู้ใช้ยังจะได้รับการแจ้งเตือนเกี่ยวกับการใช้จ่ายที่มากเกินไปหรือค่าใช้จ่ายที่ไม่คาดคิด ซึ่งจะช่วยให้ลูกค้ามีสุขภาพทางการเงินที่ดีขึ้นและบรรลุเป้าหมายได้ด้วยตนเอง

Techcombank และ Personetics นำเทคโนโลยีมาใช้ในการปรับเปลี่ยนการเงินให้เป็นรายบุคคล ภาพ: Techcombank — Techcombank และ Personetics นำเทคโนโลยีมาใช้ในการปรับเปลี่ยนการเงินให้เป็นรายบุคคล ภาพ: *Techcombank*

หลังจากนำผู้เข้าร่วมโครงการ 10,000 คน เข้ารับประสบการณ์การบริหารจัดการทางการเงินด้วยเทคโนโลยี AI ที่ Techcombank และ Personetics นำมาใช้เป็นเวลา 3 สัปดาห์ ธนาคารได้ผลลัพธ์เชิงบวก โดยเฉพาะอย่างยิ่ง ยอดเงินออมของลูกค้าเหล่านี้เพิ่มขึ้น 9% อัตราเฉลี่ยของลูกค้าที่เข้าสู่ระบบแอปพลิเคชันเพิ่มขึ้นจาก 14.2 เท่า (เมื่อเทียบกับก่อนช่วงนำร่อง) เป็น 77.3 เท่า (ในช่วงระยะเวลาดำเนินการ) จำนวนธุรกรรมการผ่อนชำระเพิ่มขึ้น 43.7% และมูลค่าการผ่อนชำระรวมเพิ่มขึ้น 32%

นางสาวเหวียน (อายุ 30 ปี) อาชีพอิสระ กล่าวว่า ด้วยรายได้ต่อเดือนที่ไม่แน่นอน แอปพลิเคชันนี้จึงช่วยให้เธอติดตามค่าใช้จ่ายรายเดือนทั้งหมดได้

“เมื่อฉันควบคุมการใช้จ่ายได้ ฉันก็สามารถจัดสรรค่าใช้จ่ายและออมเงินได้ตามความเหมาะสม” คุณฮูเยนกล่าว

อันห์ มินห์ (อายุ 40 ปี) ผู้บริหารระดับสูง ยังใช้ Techcombank Mobile เพื่อสนับสนุนกิจกรรมการลงทุนส่วนตัวของเขาอีกด้วย ด้วยเหตุนี้ แอปพลิเคชันนี้จึงให้คำแนะนำเกี่ยวกับการออมเงิน รวมถึงผลิตภัณฑ์การลงทุนที่เหมาะสมกับความต้องการ เป้าหมายทางการเงิน และระดับความเสี่ยงที่ยอมรับได้ของเขา

คุณปรานาฟ เซธ ผู้อำนวยการฝ่ายดิจิทัลทรานส์ฟอร์เมชันออฟฟิศของเทคคอมแบงก์ กล่าวว่า เครื่องมือจัดการการเงินส่วนบุคคลที่เทคคอมแบงก์พัฒนาขึ้นนั้น อาศัยการวิเคราะห์ข้อมูลเชิงลึกเกี่ยวกับพฤติกรรมการใช้จ่ายของลูกค้า ซึ่งเป็นสิ่งสำคัญในการนำเสนอโซลูชันที่เหมาะสมในเวลาที่เหมาะสมสำหรับผู้ใช้แต่ละราย สิ่งนี้ยังสร้างความแตกต่างระหว่างธนาคารดิจิทัลและการจัดการการเงินแบบดั้งเดิม ด้วยการมอบประสบการณ์ที่รวดเร็ว มีประสิทธิภาพ และตรงตามความต้องการเฉพาะบุคคล ด้วยโซลูชันทางการเงินที่ปรับแต่งตามความต้องการโดยอิงจากข้อมูลและพฤติกรรมที่มีอยู่

คุณปรานัฟ เล่าถึงความร่วมมือระหว่างเทคคอมแบงก์และเพอร์โซเนติกส์ ภาพ: เทคคอมแบงก์ — คุณปรานัฟ เล่าถึงความร่วมมือระหว่างเทคคอมแบงก์และเพอร์โซเนติกส์ ภาพ: *เทคคอมแบงก์*

Techcombank เชื่อว่าการดำเนินกลยุทธ์ "เน้นลูกค้าเป็นศูนย์กลาง" จะช่วยให้ธนาคารสามารถนำเสนอโซลูชันทางการเงินที่แตกต่างเพื่อยกระดับประสบการณ์ของลูกค้าชาวเวียดนามหลายล้านคนได้

“ตั้งแต่การระบุโอกาสการลงทุนและการออมใหม่ๆ ไปจนถึงการจัดการการใช้จ่ายส่วนบุคคล เป้าหมายหลักของธนาคารคือการเสริมอำนาจให้ลูกค้าสามารถควบคุมเชิงรุกและสะดวกสบายอย่างที่ไม่เคยมีมาก่อน” Pranav Seth กล่าวเสริม

นายเดวิด โซสนา ซีอีโอและผู้ร่วมก่อตั้ง Personetics ยังหวังที่จะช่วยให้ Techcombank สร้างการเปลี่ยนแปลงเชิงบวกให้กับผลประกอบการทางธุรกิจของธนาคารกับกลุ่มลูกค้าหลักแต่ละกลุ่มอีกด้วย

Personetics เป็นบริษัทที่ให้บริการโซลูชันเฉพาะบุคคลและยกระดับการมีส่วนร่วมของลูกค้าโดยอาศัยข้อมูลทางการเงินที่รวบรวมและวิเคราะห์แล้ว Personetics ให้บริการลูกค้าเกือบ 130 ล้านรายทั่วโลก และทำงานร่วมกับสถาบันการเงินและธนาคารดิจิทัลมากกว่า 100 แห่งใน 32 ตลาดในอเมริกาเหนือ ยุโรป และเอเชีย เช่น US Bank, Metro Bank และ UOB

อัน เหียน

ลิงค์ที่มา