ระวังธุรกรรมธนาคารปลอม

การโอนเงินผ่านธนาคารได้รับความนิยมมากขึ้น เนื่องจากผู้คนมักจะใช้ผลิตภัณฑ์ไร้เงินสดและมีตัวเลือกการชำระเงินมากมาย อย่างไรก็ตาม เมื่อเร็วๆ นี้ มิจฉาชีพได้ใช้ประโยชน์จากเทคโนโลยีอย่างต่อเนื่องเพื่อปกปิดกลอุบายของตนในการฉ้อโกงและจัดสรรทรัพย์สินของผู้ใช้ที่ไม่ระมัดระวัง

ธุรกรรมที่น่าสงสัย

นางสาวพุง เถ่า เจ้าของธุรกิจส่วนตัวใน Thanh Hoa กล่าวว่าเมื่อเร็วๆ นี้ในร้านของเธอ มีหลายกรณีที่ลูกค้าแสดงหน้าจอการขนย้ายพร้อมยืนยันว่ารับสินค้าได้สำเร็จ แต่ไม่ได้รับการแจ้งเตือน จำนวนยอดคงเหลือแล้วไม่ได้รับเงิน บุคคลนี้จึงเร่งเร้าให้เธอส่งสินค้าไป “เพราะมีเรื่องด่วน” เธอจึงเกิดความสงสัยและยืนกรานว่าจะส่งสินค้าก็ต่อเมื่อมีเงินในบัญชีเท่านั้น

“พวกเขาแสดงหน้าจอธุรกรรมหมายเลขบัญชี ผู้รับ จำนวนเงิน และรายงานความสำเร็จที่ถูกต้อง แต่ฉันไม่ได้รับยอดคงเหลือ พวกเขาบอกว่าอาจเป็นเพราะสุดสัปดาห์หรือทำธุรกรรมนอกเวลาทำการ ดังนั้นเงินจึงมาช้าจึงเสนอให้ส่งสินค้าเพราะว่ารีบ” นางท้าว กล่าว เนื่องจากก่อนหน้านี้เธอเคยได้รับคำเตือนจากลูก ๆ ของเธอเกี่ยวกับการหลอกลวงทางออนไลน์ เธอจึงไม่ตกลงที่จะส่งสินค้าให้กับลูกค้า “แล้วพวกเขาก็จากไปและแสดงความไม่พอใจ” เจ้าของร้านกล่าวเสริม

Mr. Ngo Viet (ฮานอย) ธุรกิจโมเดลของเล่น เคยเจอลูกค้าที่ "โอนเงินมาแต่ไม่เคยเห็นเงินเข้าธนาคาร" หลายครั้ง เวียดกล่าวว่าในกรณีส่วนใหญ่ ลูกค้าซื้อทางออนไลน์ ตกลงที่จะชำระเงินก่อน ส่งภาพหน้าจอการชำระเงินที่สำเร็จ แล้วจึงขอให้จัดส่งทันที อย่างไรก็ตาม เขาตกลงที่จะส่งสินค้าหลังจากยืนยันการเปลี่ยนแปลงยอดเงินในบัญชีเท่านั้น

“ผมบอกพนักงานว่าทุกครั้งที่ลูกค้าโอนเงินต้องแจ้งกลับมาตรวจสอบและต้องได้รับการยืนยันจากผมก่อนถึงจะส่งสินค้าได้ จะได้ไม่ขาดทุนสำหรับตัวเองและไม่ต้องเสียค่าปรับและหักเงิน” จากเงินเดือนที่ทำผิดกฎเกณฑ์ มีคนมาซื้อที่ร้านช่วงสายๆ เย็นๆ หรือสุดสัปดาห์เวลาโอนเงินก็บอกว่าเงินอาจช้าเนื่องจากต่างธนาคารหรือนอกเวลาทำการ แต่ตอนนี้ธนาคารส่วนใหญ่โอนเงินเร็วไม่เหมือนเมื่อ 10 ปีที่แล้ว โดยอ้างเหตุผลข้างต้น” นายเวียดกล่าว

ต้องขอบคุณนักธุรกิจอย่าง Ms. Thao หรือ Mr. Viet ที่ไม่ตกหลุมพรางของโจรที่พยายามจะจัดสรรสินทรัพย์โดยการปลอมแปลงอินเทอร์เฟซการโอนเงินผ่านธนาคาร แต่มีหลายกรณีที่พนักงานร้านค้าหรือเจ้าของร้านค้าไม่ระมัดระวัง มีความคิดเห็นส่วนตัว และเชื่อถือภาพหน้าจอที่ลูกค้าให้มา และสูญเสียธุรกรรมนับล้าน

การปลอมแปลงใบแจ้งหนี้การโอนต่อสาธารณะ

หน้าจอการโอนเงินผ่านธนาคารปลอมไม่ใช่เคล็ดลับใหม่ แต่มีความซับซ้อนมากขึ้นและได้รับความช่วยเหลือจากเครื่องมือออนไลน์ หากก่อนหน้านี้มิจฉาชีพต้องใช้ซอฟต์แวร์แก้ไขภาพเพื่อเปลี่ยนแปลงเนื้อหาในใบแจ้งหนี้ ตอนนี้ก็สร้างได้ง่ายๆ ผ่านเว็บไซต์และกลุ่มที่ให้บริการนี้

เมื่อค้นหาคำหลักที่เกี่ยวข้องกับการโอนใบแจ้งหนี้บน Google ชุดผลลัพธ์จะปรากฏขึ้นเพื่อสอนและจัดเตรียมวิธีการ "สร้างใบเรียกเก็บเงินธนาคาร" ให้กับผู้ใช้ น่าสังเกตว่าเว็บไซต์เหล่านี้ล้วนมีเนื้อหาที่ตระหนักดีว่าการสร้างใบเรียกเก็บเงินการทำธุรกรรมนั้นผิดกฎหมาย แต่ยังคงแนะนำให้ผู้อ่านทำสิ่งผิดกฎหมาย

บนเว็บไซต์ที่เชี่ยวชาญเรื่องตั๋วเงินธนาคารปลอม ผู้ใช้เพียงแค่ลงทะเบียนบัญชี (ฟรี) เพื่อใช้บริการต่างๆ เช่น การสร้างหน้าจอการโอนเงิน หน้าจอยอดคงเหลือ ความผันผวนของยอดคงเหลือ... งานเหล่านี้ต้องชำระเงินให้กับบุคคลที่อยู่เบื้องหลังเว็บไซต์จาก 20.000 VND ถึง 100.000 VND สำหรับแต่ละผลลัพธ์ โดยราคาในการสร้างบิลการโอนเงินคือ 100.000 VND บุคคลที่ต้องการเพียงเลือกอินเทอร์เฟซธนาคารที่ต้องการ ให้ข้อมูลที่ต้องการแสดง เช่น ชื่อ หมายเลขบัญชีผู้ส่ง/ผู้รับ จำนวนเงิน เนื้อหาการโอน บัญชี เวลาทำรายการ...

นอกจากนี้ยังซับซ้อนมากจนคุณสามารถเลือกรายละเอียดเล็กๆ น้อยๆ ได้ เช่น ภาพหน้าจอ iOS หรือ Android ตัวเลือกความจุของแบตเตอรี่ที่แสดงบนภาพ จำนวนแถบคลื่น เป็นต้น

ตามประกาศจากเว็บไซต์หายากแห่งหนึ่งที่ได้ลบคำแนะนำออก (แต่ยังคงเหลือเนื้อหาอื่น ๆ ส่วนใหญ่) ในตอนแรกบริการนี้มีไว้สำหรับผู้ที่ "ชอบการใช้ชีวิตเสมือนจริง" ซึ่งเชี่ยวชาญด้านการแสดงยอดขาย หรือบริจาคเงินออนไลน์ให้กับ "รับไลค์" แต่จะถูกนำไปใช้เพื่อวัตถุประสงค์ในการฉ้อโกง

มีการค้นพบหลายกรณี

เมื่อการหลอกลวงเริ่มถูกนำไปใช้โดยคนจำนวนมาก ก็มีกรณีที่ค้นพบเช่นกัน ตามรายงานของเว็บไซต์ตำรวจ Thanh Hoa หน่วยงานดังกล่าวได้จับกุมคนสองคนที่ใช้ใบแจ้งหนี้การโอนเงินปลอมเพื่อหลอกลวงร้านค้าในท้องถิ่นเมื่อต้นปีนี้

ในเดือนนี้ ตำรวจ Hai Duong ยังได้ออกคำเตือนเกี่ยวกับกลอุบายที่คล้ายกัน หลังจากทำลายวงแหวนที่เชี่ยวชาญในการดำเนินการข้างต้น โดยแบ่งงานให้คนหนึ่งสวมบทบาทเป็นลูกค้าแต่ไม่ได้นำเงินสดมาให้ อีกคนอยู่บ้านเพื่อปลอมหน้าจอโอนเงิน กลุ่มเป้าหมายคือเจ้าของร้านอายุน้อย ซึ่งเป็นกลุ่มคนที่ใช้บัญชีธนาคารและรับชำระเงินออนไลน์

ตำรวจแนะนำให้ประชาชนตรวจสอบใบแจ้งหนี้การโอนเงินอย่างระมัดระวังเสมอ และทำธุรกรรมหลังจากแน่ใจว่าพวกเขาได้รับเงินเข้าธนาคารที่พวกเขาใช้งานแล้วเท่านั้น