มีการละเมิดกฎหมายหรือไม่?

การแลกเปลี่ยนเงินตราออนไลน์กำลังแพร่หลายมากขึ้น

เพียงแค่ค้นหาคำหรือวลีอย่างเช่น "แลกธนบัตรมูลค่าต่ำ" หรือ "แลกธนบัตรใหม่" บนแพลตฟอร์มโซเชียลมีเดียอย่าง Facebook และ Zalo ก็จะพบกับโพสต์โฆษณาบริการแลกเปลี่ยนเงินตรามากมายนับพันรายการ กลุ่มและชุมชนที่ให้บริการแลกธนบัตรมูลค่าต่ำและธนบัตรใหม่ก็มีการใช้งานอย่างคึกคักและมีสมาชิกจำนวนมากเช่นกัน

นอกจากข้อเสนอที่น่าสนใจ เช่น "ค่าธรรมเนียมการแลกเปลี่ยนต่ำ" "รับประกันเงินแท้" "ธนบัตรที่ยังไม่เคยเปิดใช้" และอัตราแลกเปลี่ยนที่แข่งขันได้แล้ว ผู้ให้บริการยังยินดีที่จะจัดส่งเงินไปยังสถานที่ของคุณและอนุญาตให้คุณตรวจสอบก่อนรับเงินได้ ข้อตกลงเกี่ยวกับอัตราแลกเปลี่ยน มูลค่า จำนวน และที่อยู่ในการจัดส่งจะแลกเปลี่ยนกันผ่านข้อความส่วนตัว

การแห่แลกเงินมงคลในช่วงตรุษจีนปี 2024 ที่เพิ่มขึ้นอย่างมาก ถือเป็นการละเมิดกฎหมายหรือไม่?

จากการติดต่อบัญชีเฟซบุ๊กหลายบัญชีที่โฆษณาบริการแลกเปลี่ยนเงินตรา และขอแลกเงิน 10 ล้านดอง บัญชีหนึ่งชื่อ HGM ระบุว่าค่าธรรมเนียมการแลกเปลี่ยนจะแตกต่างกันไปตามจำนวนเงินและมูลค่าของธนบัตร

ดังนั้น ยิ่งธนบัตรมีมูลค่าน้อย ค่าธรรมเนียมการแลกเปลี่ยนก็จะยิ่งสูงขึ้น สำหรับธนบัตร 1,000-5,000 ดอง ค่าธรรมเนียมอยู่ที่ 8-15% สำหรับธนบัตร 10,000-50,000 ดอง ค่าธรรมเนียมอยู่ที่ 7% และสำหรับธนบัตร 100,000-200,000 ดอง ค่าธรรมเนียมอยู่ที่ 3% ดังนั้น การแลกเปลี่ยนเงินประมาณ 1 ล้านดอง เป็นธนบัตรมูลค่า 1,000-5,000 ดอง จะมีค่าธรรมเนียมประมาณ 80,000-150,000 ดอง ส่วนลูกค้าที่แลกเปลี่ยนเงิน 50 ล้านดองขึ้นไป จะได้รับอัตราแลกเปลี่ยนที่ดีกว่า คือ 2.5% ถึง 4%

ในช่วงเทศกาลตรุษจีน มีการโฆษณาขายธนบัตรมูลค่าต่ำและธนบัตรใหม่จำนวนมากทางออนไลน์

จะเห็นได้ว่าธนบัตรใหม่ที่มีมูลค่าต่ำ โดยเฉพาะอย่างยิ่งธนบัตรที่มาเป็นชุดหรือเป็นมัดครบชุด เป็นที่ต้องการอย่างมากของพ่อค้า เนื่องจากมีจำนวนจำกัด

“เราให้บริการตลอดทั้งปี โดยมีธนบัตรจำนวนมากพร้อมให้บริการ คุณจึงวางใจได้ ธนบัตรของเรามีคุณภาพดีเยี่ยม อยู่ในมัดและบรรจุภัณฑ์ดั้งเดิม ค่าธรรมเนียมปัจจุบันต่ำมาก ดังนั้นคุณควรแลกเปลี่ยนโดยเร็ว เพราะอีกไม่กี่วันค่าธรรมเนียมจะพุ่งสูงขึ้น” ผู้ถือบัญชี HGM กล่าว

ไม่เพียงแต่ร้านแลกเงินเหล่านี้จะสามารถแลกเปลี่ยนธนบัตรทุกชนิดได้ทันทีเท่านั้น แต่พวกเขายังจัดหาธนบัตรใหม่จำนวนมากทั้งในราคาขายส่งและขายปลีก เมื่อถามว่าทำไมร้านแลกเงินเหล่านี้จึงยังสามารถจัดหาธนบัตรใหม่จำนวนมากได้ ในขณะที่ธนาคารกลางเวียดนามจำกัดการออกธนบัตรใหม่เฉพาะธนาคารเท่านั้น คุณ TH ผู้ถือบัญชีได้อธิบายว่า "ธนบัตรใหม่เหล่านี้เป็นธนบัตรที่เก็บไว้จากปีที่แล้ว เมื่อใดก็ตามที่ธนาคารมีธนบัตรใหม่ เราก็จะใช้โอกาสนี้ในการแลกเปลี่ยนและเก็บไว้เพื่อให้บริการลูกค้าในช่วงเทศกาลตรุษจีน"

ระวัง "กับดัก" การแลกเปลี่ยนเงินตราต่างประเทศ

ลักษณะเด่นของการแลกเปลี่ยนเงินตราออนไลน์คือ การทำธุรกรรมมักทำผ่านโซเชียลมีเดีย ลูกค้าที่ต้องการแลกเปลี่ยนเงินสามารถโอนเงิน 30-50% ของจำนวนเงินทั้งหมดที่ต้องการ พร้อมแจ้งที่อยู่ และจะมีคนนำเงินสกุลใหม่ไปส่งให้ถึงที่ โดยลูกค้าจะชำระส่วนที่เหลือ บางรายอาจนำเงินไปส่งด้วยตนเองและให้ลูกค้าตรวจสอบก่อนรับเงินได้ด้วย

อย่างไรก็ตาม หลายคนเมื่อได้รับเงินแล้วพบว่าธนบัตรเหล่านั้นถูกดัดแปลง มีธนบัตรเก่า ฉีกขาด หรือแม้แต่ธนบัตรปลอมปะปนอยู่ ผู้ใช้ชื่อ NN บ่นว่า: "ก่อนหน้านี้ ฉันมักจะขอให้คนรู้จักแลกเงินเป็นธนบัตรใหม่เพื่อเป็นของขวัญปีใหม่ ปีนี้เพราะหาคนแลกเงินให้ไม่ได้ ฉันเลยค้นหาที่แลกเงินถูกกว่าทางออนไลน์ก่อนตรุษจีน ฉันแลกเงิน 5 ล้านดองเป็นธนบัตร 20,000 ดอง และจ่ายค่าธรรมเนียม 350,000 ดอง แต่พอฉันนับดูอีกที พบว่าเงินหายไป 200,000 ดอง และมีธนบัตรเก่าปะปนอยู่มากมาย พอโทรไปถามคนแลกเงิน เขาบอกว่าฉันต้องตรวจสอบเงินทันทีที่ได้รับ และถ้าเอากลับบ้าน ฉันจะต้องรับผิดชอบเอง ใครก็ตามที่ต้องการแลกเงินใหม่ควรระวัง เพราะมีการฉ้อโกงอยู่มากมาย"

ด้วยอัตรากำไรที่สูงเช่นนี้ ธุรกิจผิดกฎหมายประเภทนี้จึงสามารถสร้างผลตอบแทนมหาศาลได้

ที่น่าสังเกตคือ ในผลการค้นหาหลายสิบล้านรายการบน Google เกี่ยวกับการแลกเปลี่ยนธนบัตรใหม่และเหรียญเล็ก ๆ นั้น นอกจากเว็บไซต์ที่ให้บริการนี้แล้ว ยังมีข้อมูลจำนวนมากที่บ่งชี้ว่า การแลกเปลี่ยนธนบัตรใหม่และเหรียญเล็ก ๆ เพื่อหากำไรจากส่วนต่างนั้นผิดกฎหมายและมีโทษร้ายแรง อย่างไรก็ตาม ด้วยแรงจูงใจจากผลกำไรสูงและการปลอมแปลงให้ดูเหมือนเทคโนโลยี บริการแลกเปลี่ยนเงินตราที่ผิดกฎหมายนี้กำลังพัฒนาให้มีความซับซ้อนมากขึ้นเรื่อย ๆ

ค่าปรับมีตั้งแต่ 40 ถึง 80 ล้านดองเวียดนาม

ในส่วนที่เกี่ยวกับการปฏิบัติเช่นนี้ ผู้บริหารระดับสูงของธนาคารแห่งชาติเวียดนามกล่าวว่า ตามมาตรา 12 และ 13 ของหนังสือเวียนฉบับที่ 25/2013/TT-NHNN การกระทำของบุคคลและองค์กรที่แลกเปลี่ยนธนบัตรใหม่และธนบัตรมูลค่าเล็กน้อยโดยคิดเป็นเปอร์เซ็นต์ของส่วนต่างนั้นผิดกฎหมาย

การกระทำเหล่านี้อาจมีโทษปรับตั้งแต่ 20 ถึง 40 ล้านดงสำหรับบุคคล และ 40 ถึง 80 ล้านดงสำหรับองค์กร (ตามวรรค 5 มาตรา 30 ส่วนที่ 8 บทที่ 2 ของ พระราชกฤษฎีกา 88/2019 ว่าด้วยบทลงโทษทางปกครองในภาคการเงินและการธนาคาร)

ในส่วนของเขตอำนาจศาล ในกรณีที่องค์กรใดประกอบกิจการแลกเปลี่ยนเงินตราต่างประเทศโดยผิดกฎหมายและถูกปรับเป็นเงินระหว่าง 40 ถึง 80 ล้านดอง ผู้ที่มีอำนาจในการลงโทษคือ ผู้อำนวยการกรมตรวจสอบและกำกับดูแลกิจการธนาคาร หัวหน้าผู้ตรวจการกรมตรวจสอบและกำกับดูแลกิจการธนาคาร หรือหัวหน้าคณะผู้ตรวจสอบตามที่กำหนดไว้

ขึ้นอยู่กับความร้ายแรงของความผิด อาจมีการยึดหลักฐาน ตัวอย่างเช่น ผู้อำนวยการกรมตรวจสอบและกำกับดูแลธนาคารมีอำนาจในการปรับเงินได้ไม่เกิน 250 ล้านดง และยึดหลักฐานและอุปกรณ์ที่ใช้ในการกระทำความผิดทางปกครองที่มีมูลค่าไม่เกิน 500 ล้านดง

เมื่อเร็วๆ นี้ ในคำสั่งเกี่ยวกับการดูแลการเฉลิมฉลองเทศกาลตรุษจีนปีมังกร 2024 นายกรัฐมนตรีฟาม มินห์ ชินห์ ได้ขอให้ธนาคารกลางเวียดนามจัดระเบียบและจัดหาเงินสดอย่างมีประสิทธิภาพ เพื่อตอบสนองความต้องการเงินสดของ เศรษฐกิจ ทั้งในด้านมูลค่าและโครงสร้างของธนบัตร และเพื่อให้มั่นใจในความมั่นคงปลอดภัยของเงินสำรองในช่วงเทศกาลตรุษจีนปีมังกร 2024

นอกจากนี้ ธนาคารกลางเวียดนามยังสั่งการให้สถาบันสินเชื่อจัดบริการแลกเปลี่ยนเงินตราต่างประเทศอย่างมีประสิทธิภาพและเสริมสร้างกิจกรรมแลกเปลี่ยนเงินตราต่างประเทศเพื่อตอบสนองความต้องการของนักท่องเที่ยวต่างชาติ

ในขณะเดียวกัน ให้ประสานงานกับหน่วยงานที่เกี่ยวข้องเพื่อเสริมสร้างการตรวจสอบ ตรวจจับและดำเนินการอย่างเข้มงวดต่อการซื้อขายเงินตราต่างประเทศ การแลกเปลี่ยนเงินตรา ฯลฯ ที่ฝ่าฝืนกฎหมาย

ลิงก์แหล่งที่มา: https://thanhnien.vn/no-ro-doi-tien-li-xi-tet-nguyen-dan-2024-co-vi-pham-phap-luat-185231230094037568.htm