ป้องกันเงิน 1,500 พันล้านดองไม่ให้ไหลเข้าบัญชีที่ต้องสงสัยว่าเป็นการฉ้อโกง โดยจำนวนบัญชีส่วนบุคคลที่ถูกหลอกลวงลดลง 59%

เมื่อเทียบกับช่วงเดียวกันของปี 2567 จำนวนลูกค้าบุคคลธรรมดาที่ถูกหลอกลวงและสูญเสียเงินลดลง 59% จำนวนบัญชีบุคคลธรรมดาที่ได้รับเงินหลอกลวงลดลง 52%

ธนาคารแห่งประเทศสิงคโปร์ (SBV) เปิดเผยในงานแถลงข่าวเพื่อแจ้งผลการดำเนินงานของธนาคารในไตรมาสที่ 3 ปี 2568 ว่า หลังจากดำเนินการทำความสะอาดฐานข้อมูลลูกค้าและใช้โซลูชันการจับคู่ข้อมูลไบโอเมตริกซ์เป็นระยะเวลาหนึ่ง เมื่อเทียบกับช่วงเวลาเดียวกันในปี 2567 จำนวนลูกค้าบุคคลธรรมดาที่ถูกหลอกลวงและสูญเสียเงินลดลง 59% และจำนวนบัญชีบุคคลธรรมดาที่ได้รับเงินหลอกลวงลดลง 52%

กรมการชำระเงิน (SBV) ระบุว่าเมื่อเร็วๆ นี้ หน่วยงานนี้ได้กำหนดให้ผู้ให้บริการต้องมีกระบวนการป้องกัน หยุดยั้ง และแจ้งเตือนการกระทำฉ้อโกงและการหลอกลวง ขณะเดียวกัน SBV ก็มีกฎระเบียบที่กำหนดให้องค์กรต่างๆ ตรวจสอบและส่งรายชื่อบัตรและบัญชีที่อาจต้องสงสัยว่าเกี่ยวข้องกับการกระทำฉ้อโกง (เช่น บุคคลหนึ่งเปิดบัญชีหลายบัญชี มีพฤติกรรมการทำธุรกรรมที่น่าสงสัย บัญชีหนึ่งมีธุรกรรมมากเกินไปต่อวัน ซึ่งไม่เหมาะสมกับความสามารถของบัญชี...)

ธนาคารแห่งรัฐได้รวบรวมบัญชีที่เกี่ยวข้องกับปัญหาข้างต้นได้ประมาณ 600,000 บัญชี จากบัญชีรายชื่อนี้ ซึ่งดำเนินการนำร่องให้กับธนาคารต่างๆ จนถึงต้นเดือนกันยายน 2568 ธนาคารได้ช่วยแจ้งเตือนลูกค้าเกือบ 300,000 ราย ให้หยุดทำธุรกรรม คิดเป็นมูลค่ารวมประมาณ 1,500 พันล้านดอง

เป็นที่ทราบกันว่า ณ วันที่ 22 กันยายน 2568 สถาบันสินเชื่อ (CI) จำนวน 57 แห่ง และผู้ให้บริการตัวกลางการชำระเงิน 39 ราย ได้บูรณาการฟีเจอร์การจับคู่ข้อมูลไบโอเมตริกซ์กับข้อมูลในบัตรประจำตัวฝังชิป เพื่อระบุตัวตนลูกค้าบนแอปพลิเคชัน Mobile Banking โดยมี CI จำนวน 63 แห่งที่ได้นำแอปพลิเคชันระบุตัวตนลูกค้าผ่านบัตรประจำตัวฝังชิปไปใช้งานที่เคาน์เตอร์ธุรกรรม CI จำนวน 32 แห่ง และผู้ให้บริการ ตัวกลางการชำระเงิน 15 ราย กำลังดำเนินการบูรณาการแอปพลิเคชัน VNeID โดยมีหน่วยงาน 19 แห่งที่ได้นำแอปพลิเคชันดังกล่าวไปใช้งานอย่างเป็นทางการแล้ว

โดยวิธีออนไลน์: มีการตรวจสอบข้อมูลไบโอเมตริกซ์สำหรับข้อมูลลูกค้ารายบุคคล (CIF) มากกว่า 128.9 ล้านรายการผ่านทาง CCCD ที่ฝังชิปหรือแอปพลิเคชัน VNeID (ครอบคลุม 100% ของจำนวนบัญชีชำระเงินของลูกค้ารายบุคคลทั้งหมดที่ทำธุรกรรมบนช่องทางดิจิทัล) สำหรับลูกค้าสถาบัน ข้อมูลไบโอเมตริกซ์ได้รับการตรวจสอบสำหรับข้อมูลมากกว่า 1.3 ล้านรายการ (ครอบคลุม 100% ของจำนวนบัญชีชำระเงินของลูกค้าสถาบันทั้งหมดที่ทำธุรกรรมบนช่องทางดิจิทัล)

ตามวิธีการออฟไลน์: สถาบันสินเชื่อ 29 แห่งได้ลงนามกับ C06 เพื่อดำเนินการทำความสะอาดข้อมูลลูกค้าที่เปิดบัญชีชำระเงิน โดยสถาบันสินเชื่อ 27 แห่งได้ส่งข้อมูลไปยัง C06 เพื่อทำความสะอาด (โดยมีข้อมูลลูกค้า (CIF) มากกว่า 22 ล้านรายการส่งไปยัง C06 และได้รับคำติชม) องค์กรตัวกลางการชำระเงิน 11 แห่งได้ลงนามกับ C06 เพื่อดำเนินการทำความสะอาดข้อมูลลูกค้าที่เปิดบัญชีชำระเงิน โดย องค์กรตัวกลางการชำระเงิน 4 แห่งได้ส่งข้อมูลไปยัง C06 เพื่อทำความสะอาด (โดยมีข้อมูลลูกค้ามากกว่า 32,000 รายการส่งและรับคำติชม)

ที่มา: https://baodautu.vn/da-ngan-chan-1500-ty-dong-chay-vao-tai-khoan-nghi-lua-dao-luong-tai-khoan-ca-nhan-bi-lua-giam-59-d400534.html