ตามคำกล่าวหา หลี่ จ้าว เฉียง (เกิด พ.ศ. 2531 สัญชาติจีน) เข้ามาในประเทศเวียดนามในปี พ.ศ. 2560 และไม่นานหลังจากนั้นก็สร้างเครือข่ายปล่อยเงินกู้และทวงหนี้ในลักษณะเดียวกับมาเฟีย โดยดำเนินการอย่างซับซ้อนและเป็นระบบอย่างยิ่ง

“บอส” คนนี้ถูกระบุว่าเป็นผู้วางแผน ผู้นำ และผู้สร้างแอปพลิเคชัน “Cash VN”, “Vaynhanhpro” และ “Ovay” ที่ให้สินเชื่อแก่ลูกค้าชาวเวียดนามในอัตราดอกเบี้ยสูง ตั้งแต่ 1,570% ถึง 2,190% ต่อปี เมื่อ “ลูกหนี้” เหล่านั้นไม่ชำระหนี้ หลี่จ้าวเฉียงจึงสั่งให้บุคคลอื่นใช้กลยุทธ์การทวงหนี้ที่น่าสะพรึงกลัว

หน่วยงานสอบสวนพบว่าตั้งแต่ปี 2019 ถึงปี 2022 “เจ้านาย” Li Zhao Qiang ดำเนินกิจการบริษัทต่างๆ โดยปล่อยสินเชื่อผ่านแอปให้กับลูกค้ารวม 120,780 ราย มูลค่ารวมกว่า 1,607 พันล้านดอง และแสวงหากำไรอย่างผิดกฎหมายเป็นมูลค่ากว่า 732 พันล้านดอง

มี "ลูกหนี้" จำนวน 31 รายที่ตกเป็นเหยื่อในคดีนี้ เมื่อพวกเขาถูกเจ้าหน้าที่แผนกทวงหนี้ของ Li Zhao Qiang รีดไถทรัพย์สินเป็นมูลค่ารวมกว่า 218 ล้านดอง

ใบสั่งยา.jpg
ภาพประกอบภาพถ่าย

ภายใต้การบริหารงานของ หลี่ จ้าว เฉียง คือ จาง มิน มิน (เกิดปี พ.ศ. 2529 สัญชาติจีน) บุคคลนี้ได้รับมอบหมายให้ดูแลและกำกับดูแลฝ่ายทวงหนี้และติดตามทวงหนี้ของบริษัทต่างๆ ของ หลี่ จ้าว เฉียง โดยตรง จาง มิน ได้มอบหมายให้ เหงียม ดึ๊ก เกียง รับผิดชอบฝ่ายทวงหนี้

ตามข้อกล่าวหา ลูกหนี้แบ่งออกเป็น 5 ระดับ โดยทีมทวงหนี้จะโทรเตือนลูกค้าให้ชำระหนี้ตรงเวลา หากลูกค้าไม่ชำระหนี้ตรงเวลา ทีมที่บริหารโดยจางหมินจะค่อยๆ เพิ่มจำนวนครั้งในการเตือนให้ชำระหนี้ โดยจะโทรแจ้งญาติและคนรู้จักของลูกค้า

หากลูกค้ายังคงไม่ชำระเงิน กลุ่มของจางหมินจะโทรไปข่มขู่ ด่าลูกค้า คัดลอกและวางรูปภาพแล้วส่งไปให้ลูกค้าและญาติของพวกเขา เพื่อบังคับให้ "ลูกหนี้" จ่ายเงิน

การฝึกอบรมการทวงหนี้แบบแก๊งสเตอร์

บุ่ย ดึ๊ก ฮวาง ได้รับมอบหมายจากเหงียม ดึ๊ก ซาง ให้ดูแลกลุ่มทวงหนี้ ฮวางเริ่มทำงานที่บริษัทเมแทกในปี 2562 ฮวางได้รับการฝึกฝนจากซางเกี่ยวกับเทคนิคการทวงหนี้ตั้งแต่เริ่มต้น ดังนั้น หากลูกค้าปฏิเสธที่จะชำระหนี้ ฮวางจะคัดลอกและวางรูปภาพและส่งให้ลูกค้าเพื่อข่มขู่

หากลูกค้ายังไม่ชำระเงินก็จะส่งภาพไปให้ญาติลูกค้าหรือโพสต์ลงโซเชียลเพื่อบังคับให้ “ลูกหนี้” ชำระเงิน

ระหว่างทำงาน ฮวงได้รับมอบหมายให้ติดตามทวงหนี้จากกลุ่มลูกค้ารหัส M2 แอป “Cash VN” นอกจากนี้ จำเลยยังได้รับมอบหมายให้ดูแลทีมงาน 5 คน

ในฐานะหัวหน้าทีมทวงหนี้ ภารกิจของ Hoang คือการจัดการพนักงาน ตรวจสอบเวลาเข้าทำงาน เตือนทุกคนเกี่ยวกับงานของพวกเขา เตือนพวกเขาเกี่ยวกับจรรยาบรรณในการทำงาน เร่งเร้าให้พวกเขาโทรทวงหนี้ ค่อยๆ เพิ่มระดับของทวงหนี้ขึ้นเรื่อยๆ ตั้งแต่การเตือนไปจนถึงการด่าทอ ข่มขู่ และสร้างความหวาดกลัวทางจิตใจให้กับผู้กู้

นอกจากนี้ ฮวงยังใช้คอมพิวเตอร์ที่บริษัทกำหนดไว้ทุกวันเพื่อเข้าสู่ระบบข้อมูลลูกค้าของบริษัท ที่นี่จะมีข้อมูลลูกค้าครบถ้วน วันครบกำหนดชำระหนี้ ฯลฯ

กรณีลูกค้าไม่ชำระหนี้ตามกำหนด หวงจะส่งข้อความด่า ขู่ และส่งรูปภาพลูกค้าพร้อมทั้งรูปภาพที่ละเอียดอ่อนเพื่อกดดันให้ชำระหนี้

ผลการสอบสวนพบว่าตั้งแต่ปี 2562 ถึง 24 พฤษภาคม 2565 นาย Bui Duc Hoang ได้ให้ความช่วยเหลือนาย Li Zhao Qiang, นาย Zhang Min และนาย Nghiem Duc Giang ในการจัดกิจกรรมการปล่อยกู้ผ่านแอป Cash VN รวมมูลค่ากว่า 1,229 พันล้านดอง และได้แสวงหากำไรอย่างผิดกฎหมายกว่า 547 พันล้านดอง

ในส่วนของการกรรโชกทรัพย์ที่นายฮวงถูกกล่าวหา เอกสารการสอบสวนระบุว่า ในปี 2565 นายฮวงได้โทรไปทวงหนี้โดยตรง จากนั้นได้ตัดต่อภาพอนาจารส่งให้นาย ที. ขู่และบังคับให้จ่ายเงิน 8 ล้านดอง

ข้อกล่าวหาคือจำเลยชาวเวียดนามหลายคนได้รับค่าจ้างให้ทำงานเดียวกับฮวง การสอบสวนพบว่าตั้งแต่ปี 2564 ถึง 2565 จางหมินได้จัดตั้งและสั่งการให้กลุ่มพนักงานทวงหนี้ที่ทำงานในบริษัทที่หลี่จ้าวเฉียงก่อตั้ง ให้ปล่อยกู้ผ่านแอปพลิเคชัน "Cash VN" และ "Vaynhanh" เป็นจำนวนเงินรวมกว่า 1,106 พันล้านดอง โดยได้แสวงหากำไรอย่างผิดกฎหมายกว่า 623 พันล้านดอง

มีหลักฐานบ่งชี้ว่าชายชาวจีนรายนี้ก่ออาชญากรรมเรียกค่าไถ่โดยเป็นผู้วางแผน โดยมียอดค่าไถ่รวมกว่า 218 ล้านดองจากผู้ต้องหา 31 รายที่กระทำโดยพนักงานแผนกทวงหนี้

การพิจารณาคดีแก๊งปล่อยเงินกู้นอกระบบ ทวงหนี้ และหลบเลี่ยงภาษี นำโดย “หัวหน้าแก๊ง” หลี่ จ้าว เฉียง (เกิด พ.ศ. 2531 สัญชาติจีน) จัดขึ้นเมื่อวันที่ 25 มิถุนายน แต่ต้องเลื่อนออกไปเนื่องจากจำเลย 10 คน จากทั้งหมด 135 คน ขาดการไต่สวน