การป้องกันการฟอกเงินในตลาดสินทรัพย์ดิจิทัลและการธนาคาร

เมื่อเช้าวันที่ 16 ตุลาคม ณ กรุงฮานอย ธนาคารแห่งรัฐเวียดนาม (SBV) ได้จัดการประชุมเชิงปฏิบัติการสดและออนไลน์เพื่อเผยแพร่หนังสือเวียนฉบับที่ 27/2025/TT-NHNN ลงวันที่ 15 กันยายน 2568 ซึ่งให้คำแนะนำเกี่ยวกับการบังคับใช้มาตราต่างๆ ของกฎหมายป้องกันและปราบปรามการฟอกเงินและการเผยแพร่เนื้อหาต่อต้านการฟอกเงินในมติที่ 05/2025/NQ-CP เกี่ยวกับโครงการนำร่องตลาดสินทรัพย์ดิจิทัล พร้อมกันนี้ ยังได้ปรับปรุงผลการประเมินความเสี่ยงระดับชาติเกี่ยวกับการฟอกเงินและการสนับสนุนการก่อการร้ายอีกด้วย

Báo Tin Tức•16/10/2025

คำบรรยายภาพ — เคาน์เตอร์ธุรกรรมลูกค้า ณ สำนักงานใหญ่ ธนาคารเวียดคอม แบงก์ ภาพประกอบ: Tran Viet/VNA

ในการประชุมเชิงปฏิบัติการ นายเหงียน หง็อก แก็ง รองผู้ว่าการธนาคารแห่งรัฐเวียดนาม ได้ยืนยันว่าการจัดการประชุมเชิงปฏิบัติการครั้งนี้มีความสำคัญอย่างยิ่งยวด เนื่องจากรัฐบาลเวียดนามกำลังเร่งดำเนินการตามแผนปฏิบัติการแห่งชาติว่าด้วยการป้องกันและปราบปรามการฟอกเงิน การสนับสนุนทางการเงินแก่การก่อการร้าย และการสนับสนุนทางการเงินแก่การแพร่ขยายอาวุธทำลายล้างสูง ท่านได้ย้ำว่า ในบริบทของความผันผวนทาง ภูมิรัฐศาสตร์ และตลาดการเงินระหว่างประเทศ ประกอบกับความเปิดกว้างทางเศรษฐกิจของเวียดนามที่เพิ่มมากขึ้น ความจำเป็นในการระบุ จัดการ และลดความเสี่ยงในด้านนี้จึงกลายเป็นเรื่องเร่งด่วนยิ่งกว่าที่เคย

รองผู้ว่าราชการจังหวัดกล่าวว่า ในการประชุมคณะกรรมการอำนวยการแห่งชาติว่าด้วยการป้องกันและปราบปรามการฟอกเงิน การสนับสนุนทางการเงินแก่การก่อการร้าย และการสนับสนุนทางการเงินแก่การแพร่ขยายอาวุธทำลายล้างสูง ซึ่งจัดขึ้นเมื่อวันที่ 15 ตุลาคมที่ผ่านมา รอง นายกรัฐมนตรี โฮ ดึ๊ก ฝอ ประธานคณะกรรมการอำนวยการ ได้ขอให้ธนาคารแห่งรัฐ (ซึ่งเป็นหน่วยงานหลักของคณะกรรมการอำนวยการ) ประสานงานอย่างใกล้ชิดกับกระทรวงและหน่วยงานต่างๆ ในการดำเนินงานกลุ่มปฏิบัติการเชิงยุทธศาสตร์ 3 กลุ่ม ซึ่งการพัฒนากรอบกฎหมายให้สมบูรณ์แบบเป็นเสาหลักสำคัญ รองนายกรัฐมนตรียังได้ขอให้สำนักข่าวต่างๆ เร่งประชาสัมพันธ์เพื่อให้ภาคธุรกิจและประชาชนมีความเข้าใจอย่างชัดเจน และสามารถปฏิบัติหน้าที่ในการป้องกันการฟอกเงิน การสนับสนุนทางการเงินแก่การก่อการร้าย และการละเมิดกฎหมายที่เกี่ยวข้องได้อย่างถูกต้องและครบถ้วน

ในการประชุมเชิงปฏิบัติการ คุณเหงียน ถิ มินห์ โท รองผู้อำนวยการกรมป้องกันและปราบปรามการฟอกเงิน (SBV) ได้นำเสนอเนื้อหาหลักของหนังสือเวียนเลขที่ 27/2025/TT-NHNN ซึ่งออกเมื่อวันที่ 15 กันยายน 2568 เพื่อแนะนำแนวทางการบังคับใช้กฎหมายหลายมาตราของกฎหมายป้องกันและปราบปรามการฟอกเงิน แทนที่หนังสือเวียนเลขที่ 09/2023/TT-NHNN หนังสือเวียนฉบับนี้จะมีผลบังคับใช้ตั้งแต่วันที่ 1 พฤศจิกายน 2568 โดยมีระยะเวลาเปลี่ยนผ่านจนถึงวันที่ 31 ธันวาคม 2568 เพื่อช่วยให้องค์กรและธุรกิจสามารถปรับปรุงกระบวนการภายใน ปรับปรุงเทคโนโลยี และกลไกการควบคุมการปฏิบัติตามกฎระเบียบได้อย่างมีประสิทธิภาพ

นางสาวเหงียน ถิ มินห์ โธ ระบุว่า หนังสือเวียนหมายเลข 27 ได้ให้คำแนะนำโดยละเอียดเกี่ยวกับการนำบทบัญญัติหลายมาตราของกฎหมายป้องกันและปราบปรามการฟอกเงินมาใช้ในปี พ.ศ. 2565 โดยมุ่งเน้นการขจัดอุปสรรคและอุปสรรคในกระบวนการบังคับใช้จริง ประเด็นสำคัญใหม่ ๆ ที่น่าสนใจ ได้แก่ หลักเกณฑ์และวิธีการประเมินความเสี่ยงจากการฟอกเงิน กระบวนการจำแนกประเภทลูกค้าตามระดับความเสี่ยง กฎระเบียบภายในเกี่ยวกับการป้องกันการฟอกเงิน ระบบการรายงานสำหรับธุรกรรมมูลค่าสูง ธุรกรรมที่น่าสงสัย และการโอนเงินทางอิเล็กทรอนิกส์ และกฎระเบียบใหม่เกี่ยวกับกำหนดเวลา แบบฟอร์มการรายงาน และแบบฟอร์มข้อมูลอิเล็กทรอนิกส์

โดยเฉพาะอย่างยิ่ง หนังสือเวียนฉบับนี้เน้นย้ำถึงหลักการบริหารจัดการความเสี่ยง โดยกำหนดให้องค์กรต่างๆ ปรับปรุง ประเมิน และตรวจสอบความสัมพันธ์กับลูกค้าเป็นระยะ เพื่อให้มั่นใจว่าธุรกรรมต่างๆ สอดคล้องกับบันทึกข้อมูลประจำตัวประชาชนและแหล่งที่มาของเงินทุนที่ถูกต้องตามกฎหมาย นับเป็นก้าวสำคัญในการบรรลุแผนปฏิบัติการหมายเลข 5 ของแผนปฏิบัติการแห่งชาติ ซึ่งเวียดนามได้ให้คำมั่นสัญญากับคณะทำงานเฉพาะกิจเพื่อปฏิบัติการทางการเงิน (FATF)

ควบคู่ไปกับการเผยแพร่หนังสือเวียนฉบับที่ 27 การประชุมเชิงปฏิบัติการยังได้นำเสนอเนื้อหาเกี่ยวกับการต่อต้านการฟอกเงินตามที่กำหนดไว้ในมติที่ 05/2025/NQ-CP ลงวันที่ 9 กันยายน 2568 ของ รัฐบาล ว่าด้วยโครงการนำร่องตลาดสินทรัพย์ดิจิทัลในเวียดนาม การนำมติที่ 05 มาใช้ถือเป็นก้าวสำคัญในการสร้างเส้นทางทางกฎหมายสำหรับขั้นตอนการทดสอบ ซึ่งเป็นการสร้างรากฐานสำหรับการพัฒนาภาคสินทรัพย์ดิจิทัลอย่างมีการควบคุม

ธนาคารแห่งรัฐเวียดนามเน้นย้ำว่าในช่วงระยะนำร่อง การปฏิบัติตามกฎระเบียบต่อต้านการฟอกเงินอย่างเคร่งครัดถือเป็นข้อกำหนดเบื้องต้นเพื่อให้แน่ใจว่าระบบการเงินและ เศรษฐกิจ แห่งชาติมีความปลอดภัยและการพัฒนาอย่างยั่งยืน

การประชุมเชิงปฏิบัติการนี้ยังใช้เวลาในการปรับปรุงผลการประเมินความเสี่ยงระดับชาติเกี่ยวกับการฟอกเงินและการสนับสนุนการก่อการร้ายในช่วงปี 2566-2568 และแผนการดำเนินการจนถึงปี 2570 นี่ถือเป็นขั้นตอนการเตรียมการที่สำคัญสำหรับการประเมินพหุภาคีของกลุ่มเอเชีย แปซิฟิก ว่าด้วยการฟอกเงิน (APG) ซึ่งคาดว่าจะดำเนินการในเวียดนามในช่วงปี 2570-2571

ผู้แทนธนาคารแห่งรัฐและ กระทรวงความมั่นคงสาธารณะ ระบุว่า การประเมินความเสี่ยงระดับชาติดำเนินการโดยยึดตามบทบัญญัติของกฎหมายป้องกันและปราบปรามการฟอกเงิน พ.ศ. 2565 และมาตรฐานสากลของ FATF โดยมุ่งหวังที่จะระบุพื้นที่และภาคส่วนที่มีความเสี่ยงสูงอย่างชัดเจน เพื่อพัฒนามาตรการป้องกันที่เหมาะสม