กฎใหม่: การโอนเงินภายในประเทศตั้งแต่ 500 ล้านดองขึ้นไปต้องรายงาน

ในหนังสือเวียนฉบับที่ 27 ที่เพิ่งออกใหม่ ธนาคารแห่งรัฐกำหนดให้ธุรกรรมการโอนเงินภายในประเทศมูลค่า 500 ล้านดองขึ้นไป หรือเงินตราต่างประเทศที่มีมูลค่าเทียบเท่า จะต้องรายงานไปยังกรมป้องกันและปราบปรามการฟอกเงิน

รัฐบาลเวียดนามเพิ่งออกหนังสือเวียนฉบับที่ 27/2025 เพื่อแนะนำการบังคับใช้กฎหมายหลายมาตราของกฎหมายป้องกันและปราบปรามการฟอกเงิน เอกสารฉบับนี้มีข้อบังคับใหม่ๆ มากมายเพื่อเพิ่มประสิทธิภาพในการควบคุมและป้องกันการฟอกเงินและการสนับสนุนทางการเงินแก่การก่อการร้ายในกิจกรรมทางการเงิน

ประเด็นสำคัญประการหนึ่งในหนังสือเวียนฉบับนี้คือ กฎระเบียบเกี่ยวกับระบบการรายงานธุรกรรมการโอนเงินทางอิเล็กทรอนิกส์ สถาบันการเงิน ผู้ให้บริการตัวกลางการชำระเงิน และหน่วยงานที่เกี่ยวข้อง จะต้องรายงานธุรกรรมที่ถึงเกณฑ์ที่กำหนด

นิติบุคคลต้องรายงานเมื่อธุรกรรมการโอนเงินที่เกี่ยวข้องกับองค์กรในประเทศมีมูลค่าตั้งแต่ 500 ล้านดองขึ้นไป หรือเทียบเท่ากับสกุลเงินต่างประเทศ สำหรับธุรกรรม เกณฑ์การรายงานจะมีผลเมื่อธุรกรรมการโอนเงินทางอิเล็กทรอนิกส์มีมูลค่าตั้งแต่ 1,000 ดอลลาร์สหรัฐขึ้นไป

หนังสือเวียนฉบับใหม่จะมีผลบังคับใช้ตั้งแต่วันที่ 1 พฤศจิกายน อย่างไรก็ตาม เพื่อให้หน่วยงานต่างๆ มีเวลาเตรียมตัว ธนาคารแห่งรัฐได้กำหนดระยะเวลาเปลี่ยนผ่าน โดยจนถึงวันที่ 31 ธันวาคมปีนี้ หน่วยงานรายงานจะยังคงใช้ขั้นตอนภายในและความเสี่ยงตามกฎระเบียบปัจจุบันต่อไป

รายงานต้องประกอบด้วยข้อมูลครบถ้วนเกี่ยวกับองค์กรผู้ริเริ่มและผู้รับผลประโยชน์ ผู้ส่งและผู้รับ รวมถึงรายละเอียดเกี่ยวกับหมายเลขบัญชี จำนวนเงิน สกุลเงิน วัตถุประสงค์ และวันที่ทำธุรกรรม ข้อมูลต้องส่งทางอิเล็กทรอนิกส์ โดยต้องมั่นใจว่ามีความถูกต้องและตรงเวลาตามที่หน่วยงานกำกับดูแลกำหนด

นอกเหนือจากภาระผูกพันในการรายงานแล้ว สถาบันการเงินยังต้องดำเนินการตรวจสอบ ระงับ หรือปฏิเสธธุรกรรมอย่างจริงจังในกรณีที่ตรวจพบข้อมูลที่ไม่ถูกต้องหรือสัญญาณที่น่าสงสัยที่เกี่ยวข้องกับ

หนังสือเวียนดังกล่าวยังกำหนดมูลค่าและเอกสารที่ต้องนำไปแสดงต่อศุลกากรชายแดนเมื่อนำเงินตราต่างประเทศที่เป็นเงินสด เงินดองเวียดนาม เครื่องมือ โลหะมีค่า และอัญมณีที่เกินระดับที่กำหนด

โดยเฉพาะอย่างยิ่ง มูลค่าของโลหะมีค่า (ยกเว้นทองคำ) และอัญมณี อยู่ที่ 400 ล้านดอง เช่นเดียวกัน มูลค่าของตราสารโอนก็อยู่ที่ 400 ล้านดองขึ้นไปเช่นกัน

มูลค่าของเงินตราต่างประเทศที่เป็นเงินสด เงินดองเวียดนาม และทองคำที่ต้องสำแดงที่ศุลกากร ณ ประตูชายแดนเมื่อเข้าหรือออกต้องเป็นไปตามระเบียบปัจจุบันของธนาคารแห่งรัฐ

ง็อก ดิเอป

plo.vn

ที่มา: https://baolaocai.vn/quy-dinh-moi-chuyen-tien-trong-nuoc-tu-500-trieu-dong-tro-len-phai-bao-cao-post882627.html