เพิ่มและลดเงินล้านดองในหนึ่งวัน
เมื่อวานนี้ (30 พฤศจิกายน) เป็นอีกหนึ่งวันที่ราคาทองคำแท่ง SJC มีความผันผวนอย่างรุนแรง โดยมีการปรับขึ้นหรือลดลงระหว่าง 200,000 - 300,000 ดอง/ตำลึง ณ สิ้นวัน ราคาทองคำแท่ง SJC ลดลงอีกครั้ง เหลือ 72.4 ล้านดองสำหรับการซื้อ และ 73.6 ล้านดองสำหรับการขาย เมื่อเทียบกับราคาสูงสุดของวันก่อนหน้า ราคาทองคำแท่ง SJC ลดลง 1 ล้านดอง ขณะที่ราคาทองคำโลก ยังคงทรงตัว ซึ่งตรงกันข้ามกับราคาทองคำของเวียดนามที่ปรับตัวสูงขึ้นเมื่อเทียบกับราคาทองคำโลกที่ซบเซา โดยเฉพาะอย่างยิ่ง เมื่อสิ้นวันที่ผ่านมา ราคาทองคำสากลอยู่ที่ 2,045 ดอลลาร์สหรัฐ/ออนซ์ เพิ่มขึ้น 65 ดอลลาร์สหรัฐ/ออนซ์ในเดือนพฤศจิกายน ขณะเดียวกัน ราคาทองคำโลกเพิ่มขึ้นประมาณ 1.9 ล้านดอง/ตำลึงในเดือนพฤศจิกายน ซึ่งต่ำกว่าราคาทองคำแท่ง SJC ที่เพิ่มขึ้น 3.5 ล้านดอง การเพิ่มขึ้นในเดือนพฤศจิกายนทำให้ราคาทองคำแท่ง SJC เพิ่มขึ้นรวมประมาณ 7.5 ล้านดองต่อตำลึงนับตั้งแต่ต้นปี ซึ่งเทียบเท่ากับการเพิ่มขึ้นเกือบ 11%
ในขณะเดียวกัน ส่วนต่างระหว่างราคาซื้อขายทองคำในประเทศก็เพิ่มขึ้นเป็น 1.2 ล้านดองต่อตำลึงในช่วงพีค แทนที่จะอยู่ที่ประมาณ 700,000 - 800,000 ดองในช่วงต้นเดือนพฤศจิกายน... เช่นเดียวกัน ราคาแหวนทองคำ 4 วงเลข 9 ของ SJC ก็เพิ่มขึ้นอย่างรวดเร็วเกือบ 3 ล้านดองต่อตำลึงในเดือนพฤศจิกายน คิดเป็นการเพิ่มขึ้นเกือบ 5% โดยแหวนทองคำสร้างสถิติใหม่ เมื่อ SJC ซื้อไปในราคา 61.3 ล้านดอง และขายไปในราคา 62.4 ล้านดองต่อตำลึง
ราคาทองคำในประเทศสูงกว่าราคาทองคำโลก 13-15 ล้านดอง/ตำลึง
นายเหงียน หง็อก จ่อง ผู้อำนวยการบริษัท New Partner Gold Company วิเคราะห์ว่า หลังจากราคาทองคำผันผวนอย่างต่อเนื่อง ราคาทองคำโลกได้ทะลุ 2,000 ดอลลาร์สหรัฐต่อออนซ์มาเป็นเวลานาน ผู้เชี่ยวชาญและองค์กรหลายแห่งคาดการณ์แนวโน้มขาขึ้น ส่งผลให้กำลังซื้อในตลาดทองคำภายในประเทศเพิ่มสูงขึ้น นอกจากนี้ บริษัททองคำยังมีความกังวลว่าราคาทองคำจะปรับตัวสูงขึ้น จึงมักประกาศราคาสูง ขณะเดียวกันก็ขยายส่วนต่างราคาซื้อขายเพื่อคาดการณ์แนวโน้มการซื้อทองคำของประชาชน อีกเหตุผลหนึ่งคืออุปทานและอุปสงค์ของทองคำในตลาดมีไม่เพียงพอ ดังนั้นเมื่อมีกำลังซื้อหรือขาย ราคาทองคำก็จะเพิ่มขึ้นหรือลดลงอย่างรวดเร็ว
ปัญหาการปั่นราคาทองคำถูกหยิบยกขึ้นมาเมื่อราคาทองคำในตลาดโลกเพิ่มขึ้นเพียงไม่กี่สิบดอลลาร์สหรัฐฯ หรือเทียบเท่ากับเพียงไม่กี่แสนดองต่อตำลึง แต่ทองคำในประเทศกลับเพิ่มขึ้นและลดลงหลายล้านดอง อย่างไรก็ตาม คุณหวินห์ จุง คานห์ รองประธานสมาคมการค้าทองคำเวียดนาม ไม่เห็นด้วย เพราะปกติแล้วเมื่อตลาดมีกำลังซื้อ ผู้ซื้อก็ยังคงมุ่งมั่นที่จะซื้อ แม้ว่าราคาจะเพิ่มขึ้นก็ตาม แม้จะไม่มีผู้ขาย บริษัทต่างๆ ก็ต้องขึ้นราคาซื้อให้สูงขึ้นเพื่อดึงดูดผู้ถือครองทองคำ เมื่ออุปทานดูเหมือนจะเพียงพอต่อความต้องการและมีแนวโน้มที่จะล้นกำลังซื้อ ราคาก็จะกลับตัว คุณคานห์กล่าวว่า เมื่อวันที่ 29 พฤศจิกายน ราคาทองคำพุ่งสูงขึ้นอย่างรวดเร็วจนทำสถิติสูงสุด หลายคนจึงขายทำกำไร ส่งผลให้ราคาลดลงอย่างรวดเร็วในภายหลัง ปริมาณการซื้อขายในตลาดมีไม่มาก ราคาจึงเพิ่มขึ้นและลดลงอย่างรวดเร็วเช่นกัน ในช่วง 10 ปีที่ผ่านมา เมื่อมีการบังคับใช้พระราชกฤษฎีกาฉบับที่ 24 ว่าด้วยการจัดการตลาดทองคำ ราคาทองคำในตลาดถูกกำหนดโดยอุปสงค์และอุปทาน อย่างไรก็ตาม ในช่วงปีที่ผ่านมา ปริมาณทองคำแท่งของ SJC ขาดแคลน ประกอบกับวัตถุดิบที่ใช้ผลิตแหวนทองคำมีไม่เพียงพอ ทำให้ราคาทองคำในประเทศปรับตัวสูงขึ้นเร็วกว่าราคาทองคำในตลาดโลก ล่าสุด สมาคมธุรกิจทองคำเวียดนาม (SBV) ได้เสนอให้ธนาคารแห่งรัฐเวียดนาม (SBV) อนุญาตให้บางหน่วยธุรกิจนำเข้าทองคำดิบเพื่อผลิตเครื่องประดับทองคำเพื่อตอบสนองความต้องการภายในประเทศ
ราคาทองคำในประเทศเพิ่มขึ้นและลดลงอย่างน่าตกใจมากกว่าทั่วโลก ผู้ซื้อทองคำเผชิญความเสี่ยงมากมาย
ดอลลาร์สหรัฐฯ ร่วง หนุนราคาทองคำ
เหตุผลหลักที่ นักเศรษฐศาสตร์ และนักวิเคราะห์ทั้งในและต่างประเทศให้ความเห็นเกี่ยวกับราคาทองคำโลกที่พุ่งสูงขึ้นนี้คือ การร่วงลงของค่าเงินดอลลาร์สหรัฐ หากในช่วงต้นเดือนตุลาคม ดัชนีดอลลาร์สหรัฐแตะระดับสูงสุดในรอบปีที่ผ่านมาที่ 107 จุด เฉพาะในเดือนพฤศจิกายนเพียงเดือนเดียว ดัชนีนี้ก็ร่วงลงอย่างต่อเนื่องสู่ระดับต่ำสุดที่ประมาณ 102.6 จุด หากนับเฉพาะเดือนที่ผ่านมา ดัชนีนี้ลดลงเกือบ 4% โดยปกติแล้ว พัฒนาการของตลาดจะแสดงให้เห็นว่าเมื่อค่าเงินดอลลาร์สหรัฐอ่อนค่าลงอย่างรวดเร็ว ราคาทองคำจะเพิ่มขึ้น การเปลี่ยนแปลงในความคาดหวังของนักลงทุนทั่วโลกเมื่อพวกเขาเทขายดอลลาร์สหรัฐอย่างหนักและหันไปสนใจสินทรัพย์อื่นๆ เพราะพวกเขาเชื่อว่าธนาคารกลางสหรัฐฯ (เฟด) ได้ยุติกระบวนการขึ้นอัตราดอกเบี้ยแล้ว และอาจเริ่มลดอัตราดอกเบี้ยในช่วงครึ่งแรกของปีหน้า
ดร.ดิงห์ เดอะ เฮียน นักเศรษฐศาสตร์ กล่าวว่า การอ่อนค่าลงอย่างรวดเร็วของค่าเงินดอลลาร์สหรัฐในตลาดโลก ก่อให้เกิดจิตวิทยาสำหรับนักลงทุนจำนวนมากว่า โดยเฉพาะเศรษฐกิจสหรัฐฯ และทั่วโลกจะกลับเข้าสู่ภาวะปกติอีกครั้ง ซึ่งจะส่งผลให้ตลาดหุ้นสหรัฐฯ ฟื้นตัวอย่างรวดเร็วในเดือนพฤศจิกายน ขณะเดียวกัน เรื่องราวความขัดแย้งในตะวันออกกลางหรือระหว่างรัสเซียและยูเครนก็ยังคงส่งผลกระทบทางจิตวิทยา ดังนั้น ทองคำจึงยังคงดึงดูดความสนใจของนักลงทุนทั่วโลก อย่างไรก็ตาม ดร.เฮียนเชื่อว่าโมเมนตัมการขึ้นราคาของโลหะมีค่าในครั้งนี้ยังไม่ยั่งยืน เนื่องจากเศรษฐกิจสหรัฐฯ โดยเฉพาะหรือทั่วโลกยังไม่มีเหตุผลที่จะอ่อนค่าลงอย่างรวดเร็ว ขณะเดียวกัน การฟื้นตัวของตลาดหุ้นในหลายพื้นที่ยังแสดงให้เห็นว่าเงินทุนลงทุนไม่ได้มุ่งเน้นไปที่สินทรัพย์ปลอดภัยอย่างทองคำเพียงอย่างเดียว ดังนั้น ความเป็นไปได้ในการปรับตัวจะเกิดขึ้นในเร็วๆ นี้
ราคาทองคำในประเทศสูงกว่าราคาทองคำโลก 13-15 ล้านดอง/ตำลึง
ดร.เหงียน ตรี เฮียว ผู้เชี่ยวชาญด้านการเงิน มีมุมมองเดียวกันว่า ราคาทองคำในประเทศปรับตัวสูงขึ้นบางส่วนตามแนวโน้มขาขึ้นของโลก ค่าเงินดอลลาร์สหรัฐที่อ่อนค่าลงเป็นผลมาจากการที่ธนาคารกลางสหรัฐฯ (เฟด) เปิดโอกาสให้มีการปรับขึ้นอัตราดอกเบี้ยหลังจากที่คงอัตราดอกเบี้ยไว้สองช่วง อย่างไรก็ตาม ตัวเลขปัจจุบันแสดงให้เห็นว่าสหรัฐฯ สามารถควบคุมอัตราเงินเฟ้อได้ดีขึ้น นี่เป็นสัญญาณสำหรับนักลงทุนจำนวนมากว่าอัตราดอกเบี้ยอาจอ่อนตัวลง ซึ่งจะหนุนราคาทองคำ ช่องทางการลงทุนอื่นๆ ในประเทศ เช่น หุ้นที่ปรับตัวลดลง อสังหาริมทรัพย์ยังคงเงียบเหงา อัตราดอกเบี้ยเงินฝากออมทรัพย์อยู่ในระดับต่ำ... ล้วนช่วยทำให้ทองคำน่าสนใจยิ่งขึ้น “ทองคำยังคงถือเป็นสินทรัพย์ที่ปลอดภัยและน่าสนใจในขณะนี้ อย่างไรก็ตาม นักลงทุนต้องระมัดระวังอย่างยิ่ง เนื่องจากราคาทองคำอาจผันผวนอย่างรวดเร็วในช่วงเวลาสั้นๆ” นายเฮียวกล่าวเตือน
มีโอกาสสำหรับผู้ซื้อหรือไม่?
ในการตอบคำถามว่าควรซื้อหรือขายทองคำในเวลานี้ คุณหวิน จุง คานห์ กล่าวว่า ณ ราคาทองคำสูงสุด การตัดสินใจซื้อหรือขายทองคำค่อนข้างยาก การซื้อทองคำที่ราคาประมาณ 70 ล้านดอง/ตำลึง ถือว่ายอมรับได้ แต่หากราคาขึ้นไปถึง 74 ล้านดอง/ตำลึง การซื้อทองคำจะน่าตื่นเต้นมาก แน่นอนว่าผู้ที่ถือครองทองคำในช่วงเวลานี้ได้กำไร แต่ไม่มีใครรู้ว่าได้ขายทองคำที่ราคาสูงสุดแล้วหรือไม่ ประเด็นการซื้อหรือขายทองคำในช่วงเวลานี้ขึ้นอยู่กับการตัดสินใจของแต่ละคน อย่างไรก็ตาม ในพอร์ตการลงทุนของหลาย ๆ คน สัดส่วนของทองคำคิดเป็นประมาณ 10-20% เนื่องจากราคาทองคำมีแนวโน้มปรับตัวสูงขึ้นในช่วงหลายปีที่ผ่านมา เมื่อไม่กี่วันก่อน ราคา 2,000 ดอลลาร์สหรัฐ/ออนซ์ เคยเป็นแนวต้าน แต่ปัจจุบันกลับกลายเป็นแนวรับทางเทคนิคของทองคำ นับจากนี้ไปจนถึงสิ้นปี ทองคำไม่น่าจะร่วงลงต่ำกว่าระดับนี้ และแนวโน้มราคามีแนวโน้มที่จะเพิ่มขึ้นมากกว่าลดลง" นายคานห์ คาดการณ์
การถือครองทองคำแท่งหรือแหวนทองคำนั้น คุณ Khanh ระบุว่าเป็นอีกปัจจัยหนึ่งที่ต้องพิจารณา ปัจจุบันราคาทองคำแท่งมีราคาสูงผิดปกติ โดยสูงกว่าราคาทองคำแท่งในตลาดโลกถึง 13 ล้านดองต่อตำลึง ทำให้ทองคำแท่งเป็นสินค้าที่โดดเด่นในตลาดทองคำ ถือเป็นปัจจัยเสี่ยงอย่างยิ่งสำหรับผู้ซื้อทองคำ หากตลาดเกิดแรงขายทองคำ โดยเฉพาะอย่างยิ่งหากธนาคารกลางเข้ามาแทรกแซงตลาด อาจทำให้ราคาทองคำลดลงหลายสิบล้านดองต่อตำลึงได้ โดยเฉพาะอย่างยิ่งเมื่อหนังสือเวียนฉบับที่ 12 ของธนาคารกลางแก้ไขและเพิ่มเติมกฎหมายหลายฉบับที่ควบคุมการดำเนินงานด้านการบริหารจัดการทุนสำรองเงินตราต่างประเทศของรัฐมีผลบังคับใช้อย่างเป็นทางการ ซึ่งจะเปิดช่องทางการนำเข้าและส่งออก รวมถึงการแทรกแซงตลาดทองคำ สำหรับแหวนทองคำนั้น ราคาทองคำแท่งในปัจจุบันมีความผันผวนขึ้นลงในทิศทางเดียวกับราคาทองคำในตลาดโลก โดยราคาทองคำแท่งต่ำกว่าทองคำแท่งประมาณ 10 ล้านดองต่อตำลึง ทำให้ระดับการถือครองทองคำมีความปลอดภัยมากขึ้น
ผู้เชี่ยวชาญด้านตลาดการเงิน Phan Dung Khanh ได้วิเคราะห์เพิ่มเติมว่า ความต้องการทองคำในปัจจุบันไม่ได้สูงเท่ากับตอนที่ราคาทองคำพุ่งสูงสุดที่ 2,075 ดอลลาร์สหรัฐต่อออนซ์ในเดือนสิงหาคม 2563 ดังนั้น ตั้งแต่บัดนี้จนถึงสิ้นปี ราคาทองคำจะไม่สามารถพุ่งขึ้นแตะระดับสูงสุดเช่นนี้ได้ ในระยะยาว ราคาทองคำยังคงมีโอกาสปรับตัวสูงขึ้น แต่ก็เป็นเรื่องยากมากที่จะทำกำไรได้ 10% จากราคาปัจจุบัน ซึ่งเทียบเท่ากับประมาณ 200 ดอลลาร์สหรัฐ สำหรับตลาดเวียดนาม ขณะนี้ช่องทางการลงทุนอื่นๆ เช่น หุ้นและอสังหาริมทรัพย์กำลังอ่อนตัวลงในระดับต่ำ แต่ในแง่ของโอกาส ถือเป็นการฟื้นตัวที่อาจเกิดขึ้นได้ โดยไม่ต้องพูดถึงอัตรากำไรของผู้ที่มีประสบการณ์ในตลาดหุ้น พวกเขาสามารถทำกำไรได้ 10% ภายใน 1-2 สัปดาห์ "ตั้งแต่ต้นปี แม้ว่าดัชนี VN-Index โดยรวมจะลดลง แต่หุ้นหลายตัวกลับปรับตัวเพิ่มขึ้น 2-3 เท่า สำหรับคนกลุ่มนี้ กำไรจากทองคำยังไม่น่าสนใจเพียงพอ สำหรับผู้ที่คุ้นเคยกับการสะสมทองคำหรือเลือกลงทุนทองคำ จำเป็นต้องถือครองทองคำอย่างน้อย 6 เดือนขึ้นไป อย่างไรก็ตาม ผู้ซื้อควรพิจารณาปัจจัยเสี่ยงที่สูง เนื่องจากราคาทองคำแท่งของ SJC และราคาทองคำโลกมีความแตกต่างกันมาก" คุณฟาน ดุง คานห์ กล่าว
แนวโน้มทั่วไปคือทองคำในประเทศจะผันผวนตามราคาตลาดโลก ผู้ที่ไม่ต้องการรับความเสี่ยงสูงสามารถเลือกซื้อทองคำแท่ง SJC และต้องถือไว้ระยะกลางถึงยาวเพื่อทำกำไร แต่หากราคาทองคำแท่ง SJC และราคาตลาดโลกลดลงด้วยเหตุผลใดก็ตาม ผู้ซื้อจะขาดทุนอย่างหนัก ยังไม่รวมถึงราคาซื้อและราคาขายที่เปลี่ยนแปลงไป ผู้ที่เลือกซื้อแหวนทองคำจะมีราคาที่ต่ำลง ยิ่งส่วนต่างระหว่างราคาในประเทศและต่างประเทศต่ำลง ความเสี่ยงก็จะยิ่งลดลง แต่โดยทั่วไปแล้วแหวนทองคำจะผันผวนตามราคาตลาดโลก ดังนั้นราคาจึงผันผวนมากกว่า" นายฟาน ดุง คานห์ กล่าวเสริม
การลงทุนในช่วงราคาสูงสุดถือเป็นข้อเสียเปรียบสำหรับผู้ซื้อในประเทศ
ราคาทองคำในปัจจุบันสูงอยู่แล้ว และในความเห็นของผม ยังไม่มีแรงจูงใจมากนักที่จะปรับราคาขึ้นอีก ดังนั้น ผู้ซื้อทองคำในปัจจุบันจึงต้องเผชิญกับความเสี่ยงมากมาย โดยเฉพาะอย่างยิ่งในเวียดนาม นั่นคือ ช่องว่างระหว่างราคาทองคำ SJC และราคาทองคำโลกนั้นสูงเกินไป และโอกาสที่จะเพิ่มช่องว่างนี้เหมือนที่ผ่านมาก็ไม่มีอีกแล้ว ช่องว่างนี้คงอยู่หรือลดลงได้เท่านั้น หากช่องว่างระหว่างราคาทองคำในประเทศและต่างประเทศยังคงเท่าเดิม เมื่อราคาทองคำโลกสูงขึ้น ผู้ซื้อก็จะได้กำไร สมมติว่าช่องว่างนี้สั้นลง แม้ว่าราคาทองคำโลกจะเพิ่มขึ้น ผู้ซื้อก็ยังคงขาดทุนอยู่ดี ในขณะเดียวกัน การเพิ่มช่องว่างระหว่างราคาซื้อและราคาขายก็ยิ่งทำให้ขาดทุนมากขึ้นไปอีก ปัจจุบัน ความต้องการซื้อทองคำแท่งในประเทศกำลังลดลง เนื่องจากกลุ่มคนหนุ่มสาว โดยเฉพาะกลุ่มแรงงาน ไม่มีแนวโน้มที่จะสะสมและซื้อทองคำ 1-2 ตำลึงเพื่อออมเงินเหมือนที่พ่อแม่เคยทำมาก่อน ในส่วนของพนักงานออฟฟิศรุ่นใหม่ การใช้เงินมากกว่า 74 ล้านดองเพื่อซื้อทองคำหนึ่งแท่ง โดยไม่รู้ว่าจะได้กำไร 5 หรือ 10 ล้านดองเมื่อใด จะทำให้พวกเขามีแนวโน้มที่จะออมเงินหรือลงทุนในหุ้นมากขึ้น
นักเศรษฐศาสตร์ ดร. ดินห์ เดอะ เฮียน
คุณสามารถซื้อทองคำได้ แต่ไม่ควรนำไข่ทั้งหมดใส่ไว้ในตะกร้าใบเดียว
ช่องทางการลงทุนอื่นๆ ซบเซา ตลาดทองคำกำลังเฟื่องฟู ดึงดูดผู้ซื้อ แนวโน้มขาขึ้นของโลหะมีค่าในอนาคตยังคงดำเนินต่อไป ด้วยสัญญาณบวกดังกล่าว จึงแนะนำให้ซื้อทองคำ อย่างไรก็ตาม ไม่มีใครรู้ว่าราคาทองคำจะเป็นอย่างไร โดยเฉพาะอย่างยิ่งเมื่อทองคำในประเทศแตะระดับ 74 ล้านดอง/ตำลึงตามที่คาดการณ์ไว้ ดังนั้น จึงจำเป็นต้องระมัดระวังมากขึ้นก่อนตัดสินใจซื้อทองคำ นักลงทุนสามารถซื้อทองคำได้ แต่ต้องมีเงินสดสำรองและซื้อเพียง 1 ใน 3 ของจำนวนที่มีอยู่ อย่านำไข่ทั้งหมดใส่ไว้ในตะกร้าใบเดียว และควรติดตามตลาดทุกวันทุกชั่วโมงเพื่อหลีกเลี่ยงความเสี่ยง
นอกจากนี้ คุณไม่ควรเล่นหุ้นหรือเล่นทองคำแบบเก็งกำไร เพราะการซื้อขายที่ราคาต่างกันอาจทำให้ขาดทุนได้ง่าย เมื่อซื้อทองคำ คุณควรตั้งใจที่จะถือครองทองคำไว้อย่างน้อย 6 เดือนถึง 1 ปี อย่ากู้ยืมเงินเพื่อซื้อทองคำเพื่อการลงทุนเด็ดขาด เพราะคุณจะเผชิญกับความเสี่ยงอย่างมากเมื่อราคาทองคำกลับตัวและลดลง
ผู้เชี่ยวชาญด้านการเงิน เหงียน ตรี เฮียว
คาดการณ์ราคาทองคำจะปรับตัวเพิ่มขึ้นต่อเนื่องในปี 2567
จากการคาดการณ์ของ Kitco และบริษัทหลักทรัพย์ชั้นนำทั่วโลก ราคาทองคำกำลังเข้าสู่ช่วงขาขึ้นในปี 2566 และจะยังคงเพิ่มขึ้นอย่างต่อเนื่องในปี 2567 มีผู้คาดการณ์ว่าราคาทองคำอาจทะลุ 2,100 ดอลลาร์สหรัฐต่อออนซ์ภายในสิ้นปี 2566 และอาจสูงถึง 3,000 ดอลลาร์สหรัฐต่อออนซ์ในปี 2567 เมื่อคำนวณเป็นเงินบาทแล้ว ราคาทองคำจะเข้าใกล้ 90 ล้านดอง/ตำลึง หากส่วนต่างราคายังคงเท่าเดิม ทองคำแท่ง SJC แต่ละแท่งอาจสูงถึง 100 ล้านดอง
ผู้เชี่ยวชาญจาก Goldman Sachs Bank กล่าวกับ CNBC ว่าแนวโน้มของทองคำในปี 2024 มีความสดใสมาก
ลิงค์ที่มา
การแสดงความคิดเห็น (0)