Yaygınlaşan "sahte transfer faturası" dolandırıcılığına dikkat edin

Teknolojinin hızla geliştiği bir çağda, banka havalesiyle ödeme, özellikle online ve doğrudan satış işlemlerinde popüler bir yöntem haline gelmiştir. Ancak bu kolaylık, birçok riski de beraberinde getirmektedir; bunların en önemlisi, sahte havale onay görselleri veya "sahte havale faturaları" kullanılarak yapılan dolandırıcılıktır. Bu, giderek daha karmaşık bir dolandırıcılık biçimi olup, özellikle küçük esnaf ve online mağaza sahipleri olmak üzere birçok satıcının mağdur olmasına neden olmaktadır.

Karmaşık numara: "Sahte fatura, para yok"

Sahte havale senetleri kullanılarak yapılan dolandırıcılık genellikle bilindik ama çok etkili bir senaryoyu takip eder:

- Alıcı para transferi yapıyormuş gibi yapıyor: Dolandırıcı, ürünü seçtikten sonra banka havalesi yoluyla ödeme talep ediyor. QR kodunu tarıyor veya satıcının hesap numarasını giriyor, ardından telefonda "başarılı" işlemin fotoğrafını gösteriyor.

- Sahte fatura oluşturma yazılımı kullanımı: Denekler, gerçek faturaya %90-95 oranında benzeyen transfer onay görselleri oluşturmak için fotoğraf düzenleme araçlarını veya "taobillgia.com" gibi sahte fatura oluşturma konusunda uzmanlaşmış web sitelerini kullanırlar. Alıcı adı, tutar, işlem saati ve işlem kodu gibi bilgiler karmaşık bir şekilde sahtedir.

- Satıcının subjektifliğinden faydalanmak: Müşteri yoğunluğu olduğunda veya acelesi olduğunda satıcı banka hesabını kontrol etmeyip işlem görüntüsüne inanarak malı dolandırıcıya teslim etmektedir.

- Eşyaları aldıktan sonra ortadan kaybolmuş: Şahıs, eşyaları aldıktan sonra hızla olay yerinden uzaklaşmış, iletişimi kesmiş ve hiçbir iz bırakmamıştır.

Taobillgia web sitesi tarafından sahte transfer faturası oluşturuldu (Fotoğraf: Nguoi lao dong)

Bu hile birçok satıcının haksız yere para kaybetmesine neden oldu. Ho Chi Minh şehrinde bir market sahibi, sahte havale senetleri kullanılarak yapılan bir dolandırıcılığın kurbanı olduğunu söyledi.

Hikayeye göre, genç bir adam 3 kasa Tiger birası almaya gelmiş ve QR kodunu tarayarak ödeme yapmak istemiş. Bunu yaptıktan sonra, mağaza sahibine 1,2 milyon VND tutarında başarılı bir işlem gösteren telefon ekranını göstermiş. Müşterinin pahalı bir motosiklet kullandığını ve tutarın da aynı olduğunu gören satıcı, birayı güvenle müşterinin arabasına getirmiş.

Ancak hesabını kontrol etmek için geri döndüğünde paranın henüz hesaba geçmediğini gördü. İlk başta bunun sistemsel bir gecikmeden kaynaklandığını düşünüp beklemeye devam etti. Ancak ertesi gün, bir haftadan uzun bir süre geçmesine rağmen, 1,2 milyon VND tutarındaki para hala hesabına geçmemişti.

Satıcı, başarılı işlem ekranını gördüğü için hesabını hemen kontrol etmediğini belirtti. Olayın ardından sinirlendiğini ve bunun küçük esnafın benzer dolandırıcılıklara düşmemesi için bir uyarı niteliğinde olduğunu söyledi.

Nhan Co Komünü Polisi (Lam Dong Eyaleti), 9 Ağustos'ta sahte para transferleriyle para gaspı yapılan çok sayıda dolandırıcılık vakası yaşandığını bildirdi. Dak Lak'ta ikamet eden 20 yaşındaki NHN ve Vinh Long'da ikamet eden 19 yaşındaki LNQ isimli iki kişi, aynı gün 6 vakayı başarıyla gerçekleştirerek Quang Tin ve Nhan Co komünlerindeki insanlardan toplam 3,1 milyon VND çaldı.

Kurbanlar arasında, dolandırıldığını fark ettikten sonra polise ihbarda bulunan 30 yaşındaki Bayan TML de vardı. 8 numaralı köyde pirinç satarken, motosikletle iki genç adamın alışveriş yapmak için geldiğini ve aynı anda 700.000 VND nakit çekmek istediklerini söyledi. Ödeme yaparken, hem pirinç parasını hem de çekilecek tutarı havale ediyormuş gibi yapıp, ardından telefon ekranında "780.000 VND havale edildi" ibaresini gösterdiler. Bayan Le, ona güvenerek parayı teslim etti, ancak öğleden sonra hesabını kontrol ettiğinde paranın ulaşmadığını gördü.

Polis, bildirilen bilgilere dayanarak N ve Q'nun eylemlerini hızla doğruladı ve aydınlattı. Soruşturmada, her ikisi de benzer hileler kullanarak bir günde toplam 6 kişiyi dolandırdıklarını ve 3,1 milyon VND topladıklarını itiraf etti. Dava şu anda mevzuata uygun olarak yürütülüyor.

Varlıkları korumanın anahtarı dikkattir

Bilgi güvenliği uzmanı Huynh Trong Thua'ya göre, modern teknoloji ve kötü niyetli kişilerin ustalığı sayesinde sahte banknotlar giderek daha gerçek görünüyor. Bu hizmeti sunan web siteleri, silinmekten kaçınmak için genellikle uluslararası alan adları kullanıyor. Huynh Trong Thua, meraklı erişimin para kaybına veya veri hırsızlığına yol açabileceği konusunda insanları dikkatli olmaları konusunda uyardı.

Yetkililer, başarılı para transferi makbuzunun sahteciliğinin hileli biçimi konusunda uyarıyor (İllüstrasyon fotoğrafı)

Para transferi makbuzlarının başarıyla sahtesini yapmanın püf noktasıyla ilgili olarak, Bilgi ve İletişim Bakanlığı - Bilgi Güvenliği Daire Başkanlığı'na göre, kişilerin aşağıdaki tanımlayıcı işaretlere dikkat etmesi gerekiyor:

- Dolandırıcıların hilesi, büyük miktarlarda mal satın almak, ardından mağdurlardan daha fazla nakit borç almak ve bu parayı ödeme yapmak için transfer etmektir.

- Denekler, internet bankacılığı aracılığıyla satıcıya para transferi yapmayı önerdiler. Ancak gerçekte gerçek bir para transferi gerçekleşmedi, ancak denekler sahte ödeme faturaları oluşturmak için bir yazılım kullandılar ve transferin yapıldığını kanıtlamak için bunları satıcıya gösterdiler. Mağdurlar hesaplarında para göremeyince ve dolandırıldıklarını anlayınca "kaçmış" oldular.

Polis teşkilatı şunları öneriyor:

- Banka hesap işlemlerini kullanan kişilerin dolandırılmamak için havale makbuzuna çok dikkat etmeleri ve dolandırıcı başarılı havalenin fotoğrafını sunsa bile paraları hesaplarına geçene kadar kimseye mal teslim etmemeleri gerekmektedir.

- İşlem katılımcıları, başarılı para transferi arayüzünün ekran görüntüsüne güvenmek yerine, bankadan hesaplarına paranın ulaştığına dair bildirimi beklemelidir.

- Ayrıca, oturum açma adınızı, uygulama şifrenizi, OTP kimlik doğrulama kodunuzu, e-postanızı... hiç kimseye, bu kişi kendisinin banka çalışanı veya devlet kurumu olduğunu iddia etse bile vermemeniz gerektiğini lütfen unutmayın.

- Keşif halinde, talimat almak için mahalli polise/belediye polisine veya en yakın polis teşkilatına başvurun veya VNeID uygulamasında güvenlik ve düzenin sağlanması için dilekçe gönderme işlevi aracılığıyla suçu bildirin.

Sahte havale senetleriyle yapılan dolandırıcılık yeni bir dolandırıcılık türü olmamakla birlikte, giderek daha yaygın ve karmaşık hale geliyor. Elektronik işlemlerin hızla geliştiği bir ortamda, satıcıların, özellikle küçük esnaf ve online mağaza sahiplerinin, işlemleri kontrol etmek için bilgi ve becerilerle donatılmaları ve her türlü "başarılı havale" görüntüsüne karşı her zaman tetikte olmaları gerekiyor.

Farkındalığı artırmak, yalnızca kişisel varlıklarınızı korumanıza yardımcı olmakla kalmaz, aynı zamanda güvenli ve şeffaf bir ticaret ortamı oluşturmaya da katkıda bulunur. Öznelliğin, görünüşte zararsız bir dolandırıcılık için ödemeniz gereken bir bedel haline gelmesine izin vermeyin.

Kaynak: https://khoahocdoisong.vn/canh-giac-chieu-lua-bill-chuyen-khoan-gia-dang-hoanh-hanh-post2149046579.html