Yeni döviz bürolarına ve banka kredisi geri ödemelerine dikkat edin

Sosyal ağlardaki döviz bürolarına dikkat edin

Ay Yeni Yılı'na yakın bir zamanda sosyal ağlardaki döviz bozdurma hizmetleri giderek daha popüler hale geliyor, ancak aynı zamanda birçok risk de barındırıyorlar. Şu anda, bozuk para (yeni para) bozdurma veya Tet Bayramı'nda tüketici faaliyetlerine hazırlanma talebi çok yüksek ve bu da çevrimiçi döviz bozdurma hizmetleri için fırsatlar yaratıyor. Ancak dolandırıcılar, insanların psikolojisini ve ihtiyaçlarını kullanarak son derece karmaşık hilelerle dolandırıcılık yapmaya çalışıyor.

Yeni döviz bürolarına ve internetteki ucuz şans paralarına dikkat edin. Fotoğraf: Bilgi Güvenliği Daire Başkanlığı ( Bilgi ve İletişim Bakanlığı ).

Yeni para bozdurmak için işlem yapan, ancak parayı geri aldıklarında söz verildiği gibi olmayan, hatta geri aldıklarında bile sahte olan birçok mağdur oldu. Para transferi yapan ancak sosyal medya hesabı sahibinin iletişimi engelleyip ortadan kaybolduğu ve müşterinin mevduatını "bozduğu" birçok vaka yaşandı. Genellikle, dolandırıcılık tuzağına düşen ve paralarını sahte parayla değiştirenler bunu "şanssızlık" olarak değerlendirir ve sahte para alıp satmaktan yargılanma korkusuyla yetkililere şikayette bulunmaya cesaret edemezler.

Yukarıdaki bilgilere cevaben, Bilgi Güvenliği Departmanı, dolandırıcılık faaliyetlerine "av" olmamak için kimliği belirsiz kişilere karşı dikkatli olmanızı ve sosyal ağlar üzerinden kesinlikle para alışverişi yapmamanızı önermektedir. Yalnızca bankaların, finans şirketlerinin veya yasal faaliyet ruhsatına sahip saygın işletmelerin döviz hizmetlerini kullanın. Sosyal ağlardaki hizmetler için, işlem yapmadan önce eski müşterilerden gelen geri bildirimleri, yorumları veya hizmetin yasal belgelerini kontrol edin; döviz kurlarını piyasayla karşılaştırın, piyasaya göre çok yüksek döviz kurlarına sahip hizmetlere güvenmeyin. Malları teslim almadan önce para transferi gerektiren hizmetlere karşı dikkatli olun. Sahte para veya diğer dolandırıcılık veya vurgunculuk faaliyetlerini saklayan veya dolaşıma sokan kişileri tespit ettiğinizde, yasal hükümlere göre önleme ve müdahale için en yakın polis teşkilatına derhal bildirin.

Kredileri ve vadeleri dolandırmak için banka çalışanlarını taklit etmek

Bu hile, özellikle finans alanında fazla deneyimi olmayan birçok kişinin dolandırıcıların tuzağına düşmesine neden oldu.

Özellikle, Bilgi Güvenliği Departmanına göre, Dong Nai İl Polisi Soruşturma Polisi Ajansı, sanıklar hakkında kovuşturma başlatma ve Le Thi Huynh Nhu'nun (1998 doğumlu, Xuan Loc bölgesinde ikamet ediyor) "mal hırsızlığı" suçunu soruşturmak üzere tutuklanması için tutuklama emri çıkarma kararı verdi. İlk soruşturma sonuçlarına göre, borcunu ödemek için paraya ihtiyacı olması nedeniyle, Aralık 2023'ten Mayıs 2024'e kadar Le Thi Huynh Nhu, bir banka çalışanı gibi davranarak borcunu ödemek için borç alması gereken müşterilere sahip oldu (örneğin, S adında bir adamı 16,2 milyar VND borç almaya kandırdı, Bay D.TG'den 3,25 milyar VND borç aldı), ardından bu parayı gasp etti. Dong Nai İl Polisi Soruşturma Polisi Ajansı, Le Thi Huynh Nhu'nun hilesinin yeni olmamasına rağmen, birçok kişinin hala kandırıldığını tespit etti.

Denekler genellikle büyük bir bankanın çalışanı olduklarını iddia ederek, "imtiyazlı kredi paketleri hakkında bilgi vermek" veya "kredi bilgilerini güncellemek" bahanesiyle müşterileri arayıp veya mesaj atıyorlar. Ardından, borçludan kimlik numarası, banka hesap numarası, gelir düzeyi, kredi amacı gibi kişisel bilgilerini vermesini istiyorlar. Müşterinin bankada kredisi varsa, "ödeme zamanı geldi" veya "krediyi uzatmak gerekiyor" şeklinde bildirimde bulunuyorlar. "İşlemi garanti altına almak" için müşteriden parayı başka bir hesaba aktarmasını veya kişisel finansal bilgilerini vermesini istiyorlar. Mağdur güvenip talimatlara uyduktan sonra, mağduru bekletmek için bahaneler sunuyor, ardından tüm iletişimi kesip tüm parayı alıyor.

İllüstrasyon fotoğrafı: Bilgi Güvenliği Daire Başkanlığı (Bilgi ve İletişim Bakanlığı)

Bankaların, hesap bilgileri, şifreler veya telefonla ödeme talep etmek için müşterileri önceden aramayacağını unutmayın. Krediler, kredi vadesi veya hesabınızla ilgili değişiklikler hakkındaki bildirimler genellikle bankanın resmi e-postası veya bankacılık uygulamaları gibi güvenli kanallar aracılığıyla gönderilir; telefon veya alışılmadık mesajlar yoluyla değil.

Bilgi Güvenliği Departmanı, kişilerin kimliğini doğrulamak için bankanın resmi telefon numarasını proaktif olarak aramalarını önermektedir. Kimlik kartı, banka hesabı, OTP kodu vb. gibi kişisel bilgilerinizi kesinlikle hiçbir şekilde vermeyin. Birisi sizden bu bilgileri vermenizi isterse, derhal reddedin ve bankaya bildirin. Özellikle para transferleriyle ilgili olarak yabancıların talimatlarına uymayın. Bilinmeyen bağlantılara erişmeyin veya kaynağı bilinmeyen uygulamaları indirmeyin. Dolandırıcılıktan şüphelenilmesi durumunda, kişilerin nasıl davranacakları konusunda talimat almak için derhal en yakın polis karakoluna başvurmaları gerekir.

Kaynak: https://daidoanket.vn/canh-giac-truoc-cac-dich-vu-doi-tien-moi-vay-dao-han-ngan-hang-10297878.html