Eski banka müdürünün 6 kredi fonundaki 1.350 milyar VND'lik borcun temerrüdüne karışması nasıl mümkün?

Dong Nai İl Halk Mahkemesi, Vietnam Devlet Bankası (SBV) Dong Nai şubesinin eski yöneticileri olan iki sanığı yargılamak üzere iki birinci derece duruşma (25 Ekim ve 8 Kasım) başlattı. Sanıklar arasında Tran Quoc Tuan (62 yaşında, eski Müdür) ve Vo Khac Hien (55 yaşında, eski Müdür Yardımcısı, aynı zamanda SBV Dong Nai şubesinin Başmüfettişi ve Denetçisi) yer alıyor.

Cựu giám đốc ngân hàng liên quan vụ vỡ nợ 1.350 tỉ đồng - Ảnh 1. — Sanık Tran Quoc Tuan 25 Ekim'deki duruşmada

Ancak her iki seferde de duruşma ertelenmek zorunda kalındı: İlkinde sanık Hien duruşmaya katılmadığı için (felç geçirdi ve hastaneye kaldırıldı), ikincisinde ise Dong Nai İl Halk Savcılığı savcısının ani bir iş seyahatine çıkması ve duruşmaya katılamaması nedeniyle.

Sanık Tuan ve Hien, "ciddi sonuçlara yol açan sorumluluk eksikliği" nedeniyle yargılandı ve bu durum, Tan Tien, Quang Tien, Thai Binh , Dau Giay, Thanh Binh ve Gia Kiem dahil olmak üzere 6 kişinin kredi fonlarının (TDND) iflas etmesine, ödeme güçlerini kaybetmesine ve 1.350 milyar VND'den fazla kayba (2014-2017 yılları arasında) yol açtı. Özellikle sanık Tuan'ın rolü "daha net" gösterildi.

DENETİM SONUCUNU DEĞİŞTİRME

İddianameye göre, sanık Tuan'ın denetim ve gözetim işlerinde ihmalkar davrandığı, denetim sonuçlarına müdahale ettiği, Devlet Bankası'nın talimatı doğrultusunda denetim yapmadığı, Thanh Binh Halk Kredi Fonu Yönetim Kurulu Başkanı'nın seçilmesine ilişkin düzenlemeyi koşullar oluşmadığı halde onayladığı... 6 kişinin kredi fonunun iflas etmesine, ödeme gücünü kaybetmesine ve 1.350 milyar VND'den fazla kayba uğramasına neden olduğu belirtildi.

Cựu giám đốc ngân hàng liên quan vụ vỡ nợ 1.350 tỉ đồng - Ảnh 2. — Daha önce Tan Tien Halk Kredi Fonu'nun merkezi olarak kullanılan bina, uzun yıllardır terk edilmiş durumda.

Özellikle, 2017 yılında Thanh Binh Halk Kredi Fonu'nda, Vietnam Devlet Bankası Dong Nai şubesinin teftiş ekibi tarafından yapılan bir incelemede, hesap bakiyesinin 193 milyar VND olduğu, ancak gerçekte bu bakiyeyi karşılamak için kredi fonlarına yalnızca yaklaşık 50 milyar VND yatırıldığı tespit edildi; aynı zamanda 98 kredi dosyasında sahte dosya olduğu tespit edildi. Bu nedenle, teftiş ekibi doğrulama ve kontrol için daha fazla süre talep etti, ancak sanık Tuan bu talebi kabul etmedi.

Ayrıca, teftiş ekibi, Thanh Binh Halk Kredi Fonu'nun birçok idari ihlal gerçekleştirdiğini tespit etti, ancak sanık Tuan tüm ciddi ihlalleri görmezden gelerek, yalnızca 3 ihlale toplam 23 milyon VND para cezası verilmesine izin verdi. Bunun ardından sanık Tuan, teftiş sonucunu da revize etti.

İddianamede, "Thanh Binh Halk Kredi Fonu'nun 'iflas riski' altında olduğu sonucuna varılmasına rağmen, Tuan, ihlalleri ele almak için özel bir kontrol uygulamadan yalnızca 'artırılmış düzenli denetim' biçimini uyguladı ve yukarıdaki hataları görmezden geldi. Bu da Thanh Binh Halk Kredi Fonu'nun Kasım 2017'de iflas etmesine ve 275 milyar VND'den fazla kayba yol açmasına neden oldu" ifadeleri yer aldı.

Tan Tien Halkının Kredi Fonu için Sürekli Örtbas

İflas eden 6 Halk Kredi Fonu arasında, Tan Tien Halk Kredi Fonu yaklaşık 810 milyar VND ile en ağır kayba neden oldu. İddianameye göre, sanık Tuan, 2014-2017 yılları arasında Tan Tien Halk Kredi Fonu'nun denetlenmesi kararını imzalamamak için birçok gerekçe buldu. 2016 raporunda bile Tan Tien Halk Kredi Fonu'nda güvensizlik belirtilerine dikkat çekilmişti. Devlet Bankası, 2017 başlarında Tan Tien Halk Kredi Fonu'nun denetlenmesini emretti, ancak sanık Tuan denetim kararını imzalamadı ve sadece astlarından "durumu değerlendirmelerini" istedi.

Tan Tien Halk Kredi Fonu'nun "sınırlı yönetim ve işletme kapasitesi; sıkı denetim eksikliği; yanlış kişilere, yanlış amaçlara kredi vermeyi, sahte kredi kayıtları oluşturmayı, başkaları adına borç almayı, başkaları adına borç almayı önlemek için özel önlemlerin olmaması..." gibi bazı ciddi ihlalleri olduğunun bildirilmesi ve bilinmesi üzerine, sanık Tuan, Tan Tien Halk Kredi Fonu'nun denetlenmemesini talimatlandırdı, bunun yerine sanık Tuan, Tan Tien Halk Kredi Fonu'ndan ihlalleri düzeltmesini ve ortadan kaldırmasını talep eden 28 Temmuz 2017 tarihli 06/ĐNA6.m (gizli damgalı) numaralı belgeyi imzaladı.

İddianamede, "Tran Quoc Tuan'ın 2014-2017 yılları arasında Tan Tien Halk Kredi Fonu'nun denetlenmesine ilişkin kararı imzalamaması, 23 Kasım 2017'de Tan Tien Halk Kredi Fonu'nun ödeme gücünü kaybetmesine ve iflas etmesine yol açarak 809,8 milyar VND zarara yol açtı" ifadeleri yer aldı.

Ayrıca sanık Tuan, 2014-2017 yılları arasında Quang Tien Halk Kredi Fonu'nda denetim yapmamış, fon yöneticisinin para çekmesine ve zimmetine geçirmesine olanak vermiş ve yaklaşık 131 milyar VND'lik bir kayba yol açmıştır.

HALKIN KREDİ FONLARI 1.350 MİLYAR VND'DEN FAZLASINI NASIL ELDE ETTİ?

Vietnam Devlet Bankası Dong Nai Şubesi'nin eski Müdürü ve eski Müdür Yardımcısı'nın gevşek denetim ve gözetim çalışmaları nedeniyle, 6 Halk Kredi Fonu, halkın mevduatlarına el koymak için şu hilelere "koşullar"a sahipti: yüksek faizli mevduat seferber etmek ve yönetmeliklere aykırı olarak sözleşme dışında kredi faizi ödemek; kayıtları yasallaştırmak için sahte kredi kayıtları oluşturmak, sahte periyodik kontrol raporları düzenlemek; müşterilerin mevduatlarından seferber edilen sermayenin çoğunu tutmak için 2 muhasebe sistemi oluşturmak, kredi kayıtlarını tahrif etmek, kredi limitlerini artırmak, sahte maaş ödemek, Halk Kredi Fonu'ndan müşterilerin tasarruf mevduatlarından harekete geçirilen parayı çekmek için kayıtları yasallaştırmak, müşterilerin ticari bankalardaki tasarruf mevduatlarından harekete geçirilen parayı almak ancak yetkililer tarafından tespit edilmekten kaçınmak amacıyla kredi fonlarına para çekmek amacıyla kendi adlarına kullanmak, kişisel amaçlar için ele geçirmek ve kullanmak.

Yukarıda adı geçen Halk Kredi Fonları'nın liderleri de 2019'dan beri yargılanıyor, tutuklanıyor ve yargılanıyor. Özellikle Van Van Nghia (48 yaşında) Tan Tien, Thanh Binh ve Dau Giay olmak üzere 3 Halk Kredi Fonu'nun sahibidir. 2011-2016 yılları arasında Vietnam Devlet Bankası'nın Dong Nai şubesinin izniyle Van Van Nghia, Tan Tien Halk Kredi Fonu'nu kurdu ve ardından Thanh Binh ve Dau Giay Halk Kredi Fonları'nı geri satın aldı. Nghia, bu 3 Halk Kredi Fonu'nda 1.100 milyar VND'den fazla parayı gasp etti ve toplamda 1.100 milyar VND'den fazla kayba neden oldu. Kasım 2019'da Dong Nai İl Halk Mahkemesi, Nghia'yı mala el koyma konusunda güveni kötüye kullanmaktan 19 yıl hapis cezasına çarptırdı ve Nghia'yı mağdurlara toplam 1.100 milyar VND'den fazla tazminat ödemeye zorladı.

Eylül 2019'da Dong Nai ilindeki Halk Mahkemesi, Nguyen Tien Lam'ı (46 yaşında, Bien Hoa şehrinde ikamet ediyor, Quang Tien Halk Kredi Fonu Müdürü) mülkü gasp etmek için güveni kötüye kullanma suçundan yargıladı ve 15 yıl hapis cezasına çarptırdı; Lam, zimmete geçirdiği miktar için 126 milyar VND'den fazla tazminat ödemeye zorlandı.

Temmuz 2023'te Dong Nai İl Halk Mahkemesi, Gia Kiem Halk Kredi Fonu'ndaki malları gasp etmek için güveni kötüye kullandıkları gerekçesiyle 6 sanığı yargıladı ve 10-13 yıl hapis cezasına çarptırdı ve 6 sanığı toplam 22,8 milyar VND'den fazla tazminat ödemeye zorladı.

İddianamede, Thai Binh Halk Kredi Fonu'nun 53 milyar VND kayba yol açtığı belirtildi. İddianamede, "Thai Binh Halk Kredi Fonu'ndaki ihlaller, Dong Nai'deki 5 Halk Kredi Fonu'nun bir dizi kredi ihlalinin başlangıcıydı ve bu ihlaller, daha sonra Dong Nai'deki 5 Halk Kredi Fonu tarafından gerçekleştirilecek bir dizi ihlalin de habercisiydi." ifadeleri yer aldı. Ancak 2017 yılında Vietnam Devlet Bankası, Thai Binh Halk Kredi Fonu Müdürü Vu Cong Liem'in kaçtığını açıkladı. Şubat 2018'de Dong Nai Eyalet Polisi Soruşturma Güvenlik Ajansı, Liem için arama emri çıkardı.

Vietnam Devlet Bankası Dong Nai Şubesi eski Müdürüne yönelik suçlamalarda değişiklik

İddianameye göre, Tran Quoc Tuan, 2015 tarihli Ceza Kanunu'nun 365. maddesinin 3. fıkrasında belirtilen ve 2017 yılında değiştirilen ve eklenen "görevlerini yerine getirirken makam ve yetkiyi kötüye kullanma" suçundan Dong Nai İli Soruşturma Polis Teşkilatı tarafından 4 Eylül 2020 tarihinde yargılandı.

Dong Nai İli Polis Teşkilatı Soruşturma Polis Ajansı, 22 Mayıs 2023 tarihinde, Tran Quoc Tuan hakkında "resmi görevleri yerine getirirken mevki ve yetkiyi kötüye kullanma" suçundan, 2009 yılında değiştirilen ve eklenen 1999 Ceza Kanunu'nun 285. maddesinde öngörülen "ağır sonuçlara yol açan sorumluluk eksikliği" suçuna kadar kovuşturma kararının değiştirilmesine karar verdi.

[reklam_2]
Kaynak bağlantısı