Sanal para birimleri aracılığıyla kara para aklamanın önlenmesinde yasal boşluklar

Kara Para Aklamanın Önlenmesine Dair Kanun , Ulusal Meclis tarafından kabul edildi ve Mart 2023'ten itibaren yürürlüğe girdi. Hemen ardından Hükümet, Kara Para Aklamanın Önlenmesine Dair Kanun'un bir dizi maddesini ayrıntılı olarak açıklayan 19/2023/ND-CP sayılı Kararnameyi yayınladı ve Devlet Bankası, Kara Para Aklamanın Önlenmesine Dair Kanun'un bir dizi maddesinin uygulanmasına rehberlik eden 09/2023/TT-NHNN sayılı Genelgeyi yayınladı.

Geçtiğimiz hafta sonu Vietnam Bankacılık Birliği (VNBA) ve Vietnam Blockchain Birliği tarafından ortaklaşa düzenlenen "Kara para aklamayı önleme düzenlemeleri ve kripto para işlemlerinde kara para aklamayı önlemenin rolü" konulu çalıştayda, Bankacılık Birliği Başkan Yardımcısı ve Genel Sekreteri Sayın Nguyen Quoc Hung şunları söyledi: "Bilgi teknolojilerindeki patlamayla birlikte giderek derinleşen entegrasyon bağlamında, Vietnam, suçluların giderek daha karmaşık ve sofistike hale gelen kara para aklama yöntemleri, yöntemleri ve hileleriyle karşı karşıya kalıyor.

Özellikle dijital para alanında, yani yasal koridorun henüz tam olarak tamamlanmadığı sanal para (kripto para). Son yıllarda ödeme amaçlı olarak kripto paralar kullanılıyor, ancak bu para birimleri üzerinden yapılan işlemler kara para aklama olasılığını dışlamıyor.

Günümüzde kredi kuruluşları, işletmeler ve bireyler de kara para aklamanın önlenmesi ve bununla mücadele konusuyla ilgilenmektedir.

Bay Nguyen Quoc Hung'a göre, Kara Para Aklamayla Mücadele Kanunu'nun hazırlanması sürecinde VNBA, özellikle Kara Para Aklamayla Mücadele Dairesi (Devlet Bankası) olmak üzere kanun taslağını hazırlayan birim ile her zaman yakın bir koordinasyon içinde olmuş, yerli ve yabancı ekonomi uzmanlarının katılımıyla yorumlarda bulunmuş, seminerler ve tartışmalar düzenlemiştir.

VNBA Başkan Yardımcısı ve Genel Sekreteri Sayın Nguyen Quoc Hung.

Blockchain teknolojisi, güvenlik ve gizlilik gibi önemli özellikleri sayesinde teknolojide yeni bir çağ açmış ve ekonominin birçok alanında derin etkiler yaratmıştır.

Vietnam Blockchain Derneği Başkan Yardımcısı Nguyen Doan Hung'a göre, blockchain teknolojisi bankacılık ve finans, e-ticaret, sağlık, spor ve eğlence, sigorta, lojistik ve diğer birçok hizmet sektörüne kadar birçok alanda uygulanıyor.

Küresel blok zinciri teknolojisi pazarının 2030 yılına kadar 1.400 milyar doların üzerinde bir değere ulaşması ve 2022-2030 yılları arasında yıllık yaklaşık %86'lık bir Bileşik Yıllık Büyüme Oranı (CAGR) olması öngörülüyor.

Bu güçlü büyüme, özel ekonomik ve sosyal faydalar sağlamanın yanı sıra, özellikle sınır ötesi kara para aklama faaliyetlerinde yönetimde görünmeyen sorunlar ve zorluklar da yaratmaktadır.

Bu arada, Avrupa Birliği'nin (AB) Kripto Varlık Piyasaları Yasası (MiCA) gibi, yüksek teknoloji ve blok zinciri teknolojisi kullanan finansal suçları önlemek için yasal düzenlemeler yapabilen yalnızca birkaç ülke ve bölge bulunmaktadır. Ancak, MiCA'nın resmi olarak yürürlüğe girmesi 2024 yılına kadar mümkün olmayacaktır.

Vietnam'da, kripto paralar ve dijital varlıklar için belirli bir yasal çerçevenin bulunmaması ve süreçlerin ve kaliteli personelin eksikliği nedeniyle, 2022 Kara Para Aklamayla Mücadele Yasası 1 Mart 2023'ten itibaren yürürlüğe girmesine rağmen, kredi kuruluşları ve devlet kurumları bu yeni varlık türüyle ilgili işlemlerin nasıl ele alınacağı konusunda hala kafaları karışık.

ABD Adalet Bakanlığı'nın yakın zamanda paylaştığı Chainalysis verilerine göre, Vietnam'ın Ekim 2021 ile Ekim 2022 arasındaki dönemde aldığı kripto paraların toplam değeri yaklaşık 90,8 milyar ABD doları. Bunun 956 milyon ABD dolarını yasadışı faaliyetler oluşturuyor.

Ağ erişim adresi açısından, Vietnam'daki kullanıcılar tarafından kripto para ticareti için en çok kullanılan platform, 1 Ekim 2021 ile 1 Ekim 2022 tarihleri ​​arasında yaklaşık 42 milyon ziyaretle Binance.com borsasıdır.

Sanal para piyasasının güçlü büyümesi, yönetim koridorlarının eksikliğiyle birlikte, modern teknolojilerin, kara para aklama, terörizmin finansmanı, yolsuzluk gibi kişisel kazanç elde etmek için suçlular tarafından yasadışı amaçlarla kullanılma riskiyle karşı karşıyadır.

Özellikle kripto paralar ve genel olarak dijital varlıklar aracılığıyla kara para aklamayla mücadele faaliyetlerinin etkinliğini artırmayı hedefleyen Vietnam Blockchain Derneği, finans kuruluşlarının 3 görevi yerine getirmesini öneriyor: Dijital varlık işlemlerini belirlemek, süreçler oluşturmak ve iyi insan kaynakları yetiştirmek.

Son zamanlarda yaygınlaşmaya başlayan kara para aklama ve internet dolandırıcılığını önlemek için, Kredi Departmanı (SBV) Müdür Yardımcısı Le Anh Dung, bankalar arası para transferlerinde biyometrik kimlik doğrulama (parmak izi ve yüz tanıma) zorunluluğu getiren bir düzenlemenin yakında yürürlüğe gireceğini ve bunun 10 milyon VND'ye mal olabileceğini söyledi. Bu düzenleme, uzun süredir var olan banka hesabı alım satım ve kiralama uygulamasını da ortadan kaldıracak.

Tuan Nguyen

Kaynak: https://vietnamnet.vn/khoang-trong-phap-ly-trong-ngan-chan-rua-tien-thong-qua-tien-ao-2192508.html