Bir menkul kıymet şirketi, bir bankayla binlerce milyarlık işlem yaparken müşteri paralarını karıştırdı.

Menkul Kıymetler Komisyonu, Saigon - Hanoi Menkul Kıymetler Ortaklığı'na (SHS) yaklaşık 1,4 milyar VND para cezası verdi.

Saigon - Hanoi Menkul Kıymetler Ortaklığı (SHS) idari ihlaller nedeniyle para cezasına çarptırıldı - Fotoğraf: SHS

Ejderha yılının son iş gününde Devlet Menkul Kıymetler Komisyonu, Saigon - Hanoi Menkul Kıymetler Anonim Şirketi'ne (SHS) idari yaptırım uygulanmasına karar verdi.

Adanmış hesap karışıklığı

Ceza kararında SHS'nin müşteri varlıklarını menkul kıymet şirketlerinin varlıklarından ayrı yönetmediği açıkça belirtiliyordu.

Bu menkul kıymetler şirketi, bir noktada özel hesap ile şirket ödeme hesabı arasında para transferi işlemi gerçekleştirdi. Bu ihlal nedeniyle SHS'ye 175 milyon VND para cezası verildi.

Mevcut düzenlemelere göre, işlem yapmadan önce müşterilerin menkul kıymet şirketine para transferi yapması gerekmektedir. Özel hesaplar yalnızca müşteri işlemleri için kullanılabilir.

Menkul kıymet şirketleri, her müşterinin menkul kıymet alım satım mevduatlarını ayrı ayrı yönetmek ve müşterilerin parasını menkul kıymet şirketinin parasından ayrı tutmak zorundadır.

Müşteri parasıyla ilgili olarak SHS'ye, müşterilerin menkul kıymet alım satım mevduatlarını yönetmek için ticari bir bankada özel hesap açılmasına ilişkin düzenlemelerde gerekli görülen zamanında Menkul Kıymetler Komisyonu'na bildirimde bulunmaması nedeniyle de para cezası verildi.

Ayrıca bu menkul kıymet şirketi, müşterilerinin marjlı işlem hesabındaki mevcut satın alma gücünü aşan marjlı işlem yapmalarına izin vererek yasayı da ihlal etmiştir.

Müşteri alım satım emirlerinin alınması ve yürütülmesine ilişkin düzenlemelerin ihlal edilmesiyle ilgili olarak, SHS bazı noktalarda, menkul kıymet alım satım hesaplarında yeterli para bulunmayan bazı müşterilerin menkul kıymet satın almak için emir vermelerine izin verdi.

Menkul Kıymetler Komisyonu'na göre, bu menkul kıymet şirketi, Menkul Kıymetler Komisyonu'nun onayı olmadan menkul kıymet satın almak için borç para almak üzere çok sayıda müşteriye hizmet sağlamak amacıyla bir dizi bankayla da iş birliği yapmıştır. Bu ihlal, 250 milyon VND'ye kadar para cezasına tabidir.

Söz konusu menkul kıymetler şirketi, Hanoi Teknoloji Finans Yatırım Anonim Şirketi ile müşteri arama ve tanıştırma sözleşmeleri ve Encapital Holdings ile hisse senedi alım satım sözleşmeleri uyarınca müşterilere mevduat ödemesi şeklinde para ödünç verirken de ihlallerde bulunmuş, ancak imzalanan sözleşmelere uymamış ve anapara ve ücretleri geri ödememiştir.

Müşterilere menkul kıymet satın almaları için bankalardan para alıp borç verme uygulamasına son verilmeli

Menkul kıymet hizmetleri veya diğer hizmetlerin sağlanması durumunda, menkul kıymet şirketleri Menkul Kıymetler Komisyonu'na rapor vermek zorundadır.

Ancak SHS, menkul kıymet aracılık sözleşmesi imzalayan müşterilerden aldığı paraları, başka müşterilerin menkul kıymet alım satım hesaplarına (Fintech) bağlama ve aktarma hizmetini komiteye bildirmeden gerçekleştirdiği için 225 milyon VND'ye kadar para cezasına çarptırıldı.

Menkul Kıymetler Komisyonu ayrıca bu menkul kıymet şirketinden BIDV veSHB gibi bankalarla marj hizmetleri sağlamak için koordinasyonu durdurmasını talep etti.

Ayrıca yönetim ajansı, SHS'nin yetkili makamlardan bildirim, yazılı görüş veya rehberlik almadan menkul kıymet hizmetleri veya diğer hizmetleri sağlamamasını talep etmektedir.

Menkul Kıymetler Komisyonu'na göre SHS, 2022, 2023 ve 2022, 2023 ve 2024 yıllarının ilk 6 ayına ilişkin yönetim raporlarında ilişkili taraflarla yapılan işlemlere ilişkin eksik bilgi açıkladı.

Bu şirket, işlem bölümünde şirket ile ilişkili taraflar arasındaki veya şirket ile büyük hissedarlar, içeriden öğrenenler ve içeriden öğrenenlerin ilişkili tarafları arasındaki işlemlerin miktarını ve toplam değerini tam olarak belirtmemektedir.

2022 yılı denetlenmiş mali raporuna göre SHS, SHB (ilgili taraf) ile 5,381 milyar VND toplam işlem değerine sahip kredi alma ve 7,118 milyar VND toplam işlem değerine sahip kredi geri ödeme işlemleri gerçekleştirmiştir; bu tutar, şirketin 2022 mali raporundaki toplam aktif değerinin %35'inden fazladır.

Source: https://tuoitre.vn/mot-cong-ty-chung-khoan-nhap-nhang-tien-khach-hang-vi-pham-khi-giao-dich-nghin-ti-voi-mot-ngan-hang-20250125074716098.htm