TPBank, banka hesabı dolandırıcılığını önlemek için 'dijital kalkan'ı devreye soktu

TPBank, giderek karmaşıklaşan dolandırıcılık planlarıyla başa çıkmak için, alıcı hesapta dolandırıcılık belirtileri tespit edildiğinde işlemleri otomatik olarak uyaran ve engelleyen riskli para transferi uyarı sistemini hayata geçirdi.

Vietnam'da her yıl binlerce para transferi dolandırıcılığı vakasıyla patlak veren yüksek teknoloji suç dalgasıyla karşı karşıya kalan bankalar, müşterilerini hesapları üzerinden para kaybetme riskinden korumak için büyük bir baskı altındadır. Bu bağlamda, TPBank, tüm işlem kanallarında (TPBank Uygulaması, TPBank Biz, ATM'ler/CanlıBank ve gişe) eşzamanlı bir dolandırıcılık risk uyarı sistemi uygulayan öncü banka olarak resmen faaliyete geçmiştir. Bu çözüm, müşterilerin anormallik belirtileri gösteren alıcı hesaplarını anında tespit etmelerine yardımcı olarak, işlemin başından itibaren finansal dolandırıcılığı proaktif bir şekilde önlemelerine yardımcı olur.

SIMO veri entegrasyonu, aktif savunma katmanını güçlendiriyor

TPBank'ın yeni özelliği, Vietnam Devlet Bankası tarafından konuşlandırılan SIMO (Akıllı İzleme ve Gözetim Sistemi) sistemine doğrudan bağlantı temelinde çalışıyor. SIMO, bankalar, finans kurumları ve düzenleyici kurumlar arasında şüpheli dolandırıcılık hesaplarıyla ilgili bilgilerin paylaşılması için merkezi bir platformdur. Ayrıca TPBank, uyarı kaynaklarını çeşitlendirmek için Kamu Güvenliği Bakanlığı'nın A05 verilerine doğrudan bağlandı.

TPBank dolandırıcılık konusunda uyarıyor

Alıcı hesapta risk belirtileri tespit edilir edilmez, TPBank sistemi, durumun ciddiyetine bağlı olarak uyarı mekanizmasını otomatik olarak devreye sokacak veya işlemi bloke edecektir. Bu sayede, yasadışı para dolaşım zincirinin kesilmesine katkıda bulunurken, müşterilerin zarar görmesini önleme olanağı da artırılmaktadır.

Risk seviyesine göre otomatik uyarılar, esnek ve şeffaf

TPBank'ın risk uyarı sistemi, tamamen otomatik olarak çalışacak şekilde tasarlanmıştır ve yalnızca olağandışı işlemler olduğunda uyarı verir. Risk yönetim mekanizması, esneklik ve optimum verimlilik sağlamak için açıkça iki seviyeye ayrılmıştır.

İzleme altında olan veya düşük risk seviyesine sahip olan alıcı hesapları için sistem, işlem arayüzünde doğrudan bir uyarı görüntüleyerek, müşterilere devam etmeden önce dikkatlice düşünmelerini tavsiye eder. Bu durumda, müşteriler işlemi gerçekleştirme veya iptal etme konusunda tam yetkiye sahip olmaya devam eder.

Öte yandan, sistem alıcı hesabın dolandırıcılık faaliyetlerine karıştığını veya yüksek riskli doğrulanmış hesaplar listesinde yer aldığını tespit ederse, TPBank işlemi proaktif olarak işleme koymayı reddedecektir; bu da müşterinin hiçbir şekilde para transferi yapamayacağı anlamına gelir.

Bu katmanlı yaklaşım, meşru işlemleri etkilemeden kullanıcılar için proaktif koruma sağlar ve güvenlik ile kusursuz bir müşteri deneyimi arasında denge sağlar.

Kanallar arasında senkronizasyon sağlayın, deneyimleri standartlaştırın ve kapsamlı koruma sağlayın

Risk uyarı özelliği, tüm TPBank işlem platformlarına eş zamanlı olarak entegre edilmiştir. Müşteriler TPBank Uygulaması, TPBank Biz veya ATM/CanlıBank üzerinden para transferi talimatı verdiklerinde, alıcı hesapta şüpheli bir durum tespit edilirse sistem tarafından doğrudan bilgilendirilir. Gişedeki işlemlerde ise uyarı, işlem sırasında müşteriye doğrudan bilgi vermek üzere işlem görevlisine gönderilir.

Önemli olan özelliğin "akıllı gizleme - gösterme" yönünde yapılandırılmış olması, normal kullanıcı deneyimini etkilememesi, ancak riskler ortaya çıktığında her zaman aktif hale getirilmeye hazır olmasıdır.

Şeffaf ve güvenli bir finansal ekosisteme doğru

TPBank, SIMO teknolojisinin yaygın olarak uygulanmasına öncülük ederek, finansal dolandırıcılığın önlenmesi stratejisinde proaktif bir rol sergilemenin yanı sıra, tüm sektör için güvenli ve şeffaf bir ödeme ortamı oluşturma çabalarına da katkıda bulunmaktadır.

İstatistikler, SIMO uyarı sisteminin birkaç büyük bankada kısa bir deneme süresinin ardından on binlerce şüpheli işlemin engellenmesine yardımcı olarak kullanıcıların yüz milyarlarca sterlinlik kayıplarının önüne geçtiğini gösteriyor. TPBank'ın tüm işlem kanallarında yaygınlaşması, toplumsal finansal güvenliğe olan güçlü bağlılığını gösteriyor.

Bu, yalnızca teknolojik bir adım değil, aynı zamanda TPBank'ın giderek karmaşıklaşan finansal suçlar bağlamında sosyal sorumluluğunu ortaya koyan pratik bir eylemdir.

Le Thanh

Kaynak: https://vietnamnet.vn/tpbank-kich-hoat-la-chan-so-chong-lua-dao-tai-khoan-ngan-hang-2458940.html