Trung tâm phòng, chống rửa tiền Agribank: "Lá chắn kép" bảo vệ ngân hàng và người dân

Bên cạnh các hoạt động kinh doanh hiệu quả và những nỗ lực trong xây dựng hệ sinh thái số, Agribank còn là ngân hàng đi đầu trong thực thi pháp luật về phòng, chống rửa tiền và tài trợ khủng bố. Với việc thành lập Trung tâm phòng, chống rửa tiền, Agribank đã và đang bảo vệ hàng triệu hộ nông dân và chính hệ thống của mình tránh khỏi vòng xoáy tín dụng phi pháp.

Quyết liệt ngăn chặn rửa tiền, tài trợ khủng bố

Đầu năm 2024, Trung tâm phòng, chống rửa tiền của Agribank với đội ngũ 26 cán bộ chuyên trách đã chính thức đi vào hoạt động. Cùng với việc thành lập Trung tâm và trên cơ sở bám sát Luật Phòng, chống rửa tiền của Việt Nam, Agribank đã ban hành các quy trình nội bộ nghiêm ngặt, tổ chức các khóa đào tạo chuyên sâu về nhận diện rủi ro về rửa tiền và tài trợ khủng bố cho toàn thể cán bộ, đặc biệt là đội ngũ giao dịch viên tuyến đầu nhằm xây dựng một "văn hóa tuân thủ" trong toàn hệ thống.

Tiếp đó, hàng loạt hoạt động nghiệp vụ quan trọng được tổ chức như: Cử đại diện tham gia chương trình Tập huấn Chống tài trợ phổ biến vũ khí hủy diệt hàng loạt vào tháng 3/2024; tổ chức thành công 16 khóa lớp về nghiệp vụ phòng, chống rửa tiền và tài trợ khủng bố trong thời gian từ tháng 5, tháng 6/2024; tổ chức tập huấn nâng cao kiến thức chuyên sâu về nghiệp vụ phòng, chống rửa tiền, tài trợ khủng bố và tài trợ phổ biến vũ khí hủy diệt hàng loạt... đã mau chóng nâng cao nhận thức cũng như kỹ năng nghiệp vụ nhận biết, xử lý các vấn đề liên quan đến phòng chống rửa tiền, tín dụng đen cho cán bộ, nhân viên toàn hệ thống.

Agribank nâng cao khả năng tiếp cận vốn cho người dân, góp phần ngăn chặn tín dụng đen. Ảnh: Agribank

Đặc biệt, trước tình hình tội phạm tín dụng đen diễn biến phức tạp, tội phạm rửa tiền và tài trợ khủng bố hoạt động tinh vi, tiềm ẩn nhiều nguy cơ gây ảnh hưởng đến hoạt động tài chính - ngân hàng, ngày 13/10/2025, Tổng Giám đốc Agribank Phạm Toàn Vượng đã ban hành Văn bản số 15030/NHNo-PCRT nhằm chủ động phòng ngừa các hành vi vi phạm pháp luật liên quan đến "tín dụng đen", phòng, chống rửa tiền. Theo đó, Tổng Giám đốc yêu cầu người đứng đầu các đơn vị trong hệ thống thực hiện nghiêm các quy định pháp luật về phòng, chống rửa tiền; các biện pháp ngăn ngừa hành vi mua bán, cho thuê, cho mượn tài khoản ngân hàng, lợi dụng ví điện tử, dịch vụ trung gian thanh toán cho các mục đích bất hợp pháp; tăng cường công tác tuyên truyền trong nội bộ hệ thống và cho khách hàng về cơ chế, chính sách tín dụng hợp pháp, cảnh báo rủi ro từ hoạt động "tín dụng đen"; nâng cao kiến thức phát hiện các dấu hiệu bất thường trong các giao dịch lớn, giao dịch đáng ngờ; tăng cường giám sát, kiểm tra, triển khai ứng dụng công nghệ, chuyển đổi số để phòng ngừa từ sớm, từ xa, phát hiện cảnh báo hoạt động, giao dịch đáng ngờ có dấu hiệu rủi ro; kiên quyết không tiếp tay hoặc dung túng cho các hoạt động đánh bạc, cho vay nặng lãi, lừa đảo chiếm đoạt tài sản, "tín dụng đen"...

Chủ động phòng ngừa tín dụng đen

Bên cạnh nguy cơ từ rửa tiền và tài trợ khủng bố, tín dụng đen cũng đang trở thành thách thức lớn, len lỏi vào đời sống và gây bất ổn an ninh trật tự, phá vỡ cấu trúc tín dụng lành mạnh. Đáng ngại hơn, các đối tượng thường nhắm vào khu vực nông thôn - nhóm khách hàng cốt lõi của Agribank.

Với lợi thế sở hữu mạng lưới giao dịch rộng lớn nhất cả nước, phủ sóng đến các địa bàn vùng sâu, vùng xa, Agribank gánh vác trách nhiệm kép: vừa là kênh dẫn vốn chủ lực, vừa là "lá chắn" bảo vệ hàng triệu hộ nông dân tránh khỏi vòng xoáy của tín dụng phi pháp. Trong nhiều năm qua, để chủ động phòng ngừa "tín dụng đen", Agribank đã triển khai giải pháp căn cơ nhất là đưa nguồn vốn chính thức đến tay người dân kịp thời, thuận tiện với chi phí hợp lý nhất. Agribank coi việc hỗ trợ vốn cho nông dân không chỉ là hoạt động kinh doanh mà còn là trách nhiệm xã hội.

Theo đó, Ngân hàng tăng cường tần suất tổ chức các điểm giao dịch lưu động bằng ô tô chuyên dùng, đưa dịch vụ tài chính đến tận thôn, xóm. Cùng với sự phối hợp chặt chẽ với Hội Nông dân, Hội Phụ nữ và các tổ chức chính trị - xã hội ở địa phương, Agribank đã thực hiện công tác thẩm định và giải ngân vốn đến đúng đối tượng, tạo thành một mạng lưới an sinh xã hội vững chắc.

Với các giải pháp quyết liệt và đồng bộ, từ việc chủ động hỗ trợ người dân bằng nguồn vốn chính thức đến việc siết chặt kỷ cương tuân thủ theo tiêu chuẩn quốc tế, Agribank đang xây dựng một hệ thống tài chính an toàn, minh bạch, bảo vệ quyền lợi hợp pháp của khách hàng và góp phần vào sự ổn định chung của nền kinh tế.

Nguồn: https://daibieunhandan.vn/trung-tam-phong-chong-rua-tien-agribank-la-chan-kep-bao-ve-ngan-hang-va-nguoi-dan-10400330.html