Попередження про шахрайство з криптовалютою

Бум на ринку криптовалют останніми роками не лише привабив законних інвесторів, але й став благодатним ґрунтом для шахрайських груп. Під виглядом технології блокчейн та обіцянок «величезних прибутків і можливостей, що змінюють життя», багато проектів розробили складні схеми шахрайського виманювання грошей у учасників.

Потрапляння в "пастку" криптовалют

Нещодавно численні криптовалютні проекти були звинувачені у шахрайстві, і влада розпочала розслідування для з'ясування цих шахрайських дій. Наприклад, 21 серпня поліція міста Ханой ліквідувала групу, причетну до випуску та просування інвестиційних криптовалютних проектів, пов'язаних з Данг Куок Тхангом (1986 року народження, проживає в Ханої).

Тханг заснував Maxx Group для просування та залучення інвестицій у різні проекти, включаючи «Wingstep» та «Game Naga Kingdom», залучивши до 7,86 мільйона доларів з понад 3000 інвесторських рахунків. Проект Wingstep працював з травня по серпень 2022 року, перш ніж став неліквідним, що перешкоджало інвесторам виводити свої гроші, а всі кошти були незаконно привласнені.

Раніше, 12 серпня, поліція провінції Фу Тхо ліквідувала злочинне угруповання, причетне до незаконного багаторівневого маркетингу, яке діяло під виглядом купівлі-продажу криптовалюти PaynetCoin (PAYN), залучаючи мільярди доларів США від людей як всередині країни, так і за кордоном. Початкове розслідування показало, що з 2021 року підозрювані програмували та створювали криптовалюту PaynetCoin (PAYN) на платформі блокчейн, будуючи систему винагород на основі пірамідальної схеми. Учасникам, які зареєструвалися для придбання інвестиційних пакетів, обіцяли відсоткові виплати у розмірі 5%-9% на місяць, залежно від суми інвестицій.

Справа, яка шокувала громадську думку, природно, була пов'язана з паном Піпсом - Фо Дик Намом - впливовим тіктокером, якого було визнано частиною найбільшого шахрайського угруповання у В'єтнамі, в якому було вилучено понад 5,3 трильйона донгів. Після крадіжки грошей у жертв Нам та його спільники використали частину цих грошей для купівлі USDT (різновид стейблкоїна) та золота для конвертації активів, щоб приховати походження злочину та перевести їх за кордон. Поліція виявила та вилучила "холодний гаманець", пов'язаний з угрупованням, що підтверджує використання криптовалюти як каналу для зберігання незаконних активів.

Підозрюваних у шахрайській схемі з інвестуванням у криптовалюту заарештовано (фото складено на основі інформації, наданої поліцією).

Увага громадськості зараз зосереджена на криптовалютному проекті AntEx, який нібито пов'язаний з паном Нгуєн Хоа Бінь (Шарк Бінь). Питання досі не вирішене, але, згідно з останніми подіями, 6 жовтня на прес-конференції Міністерства громадської безпеки полковник Нгуєн Дик Лонг заявив, що нещодавно в соціальних мережах та деяких новинних виданнях з'явилася інформація про те, що багато людей втратили гроші, беручи участь у проекті AntEx.

Влада оприлюднила деяку інформацію, пов'язану з цією справою. У 2021 році через фонд Next100Blockchain пан Нгуєн Хоа Бінь інвестував 2,5 мільйона доларів в AntEx, активно просуваний DeFi-проект. Однак невдовзі після цього токен AntEx втратив 99% своєї вартості, а його веб-сайт та канали зв'язку зникли. До 2023 року проєкт змінив назву на Rabbit (RAB) за курсом 1000 ANTEX = 1RAB, але новий токен також впав на 95% від свого піку, що призвело до майже повної втрати.

За словами пана Фан Дик Чунга, голови В'єтнамської асоціації блокчейну та цифрових активів, збитки, завдані кіберзлочинністю у 2024 році, оцінюються приблизно в 9,3 мільярда доларів США, причому Азіатсько-Тихоокеанський регіон, включаючи В'єтнам, є гарячою точкою з тисячами транзакцій, які підозрюються у шахрайстві та відмиванні грошей. У В'єтнамі, згідно зі звітом Департаменту кібербезпеки та запобігання та боротьби зі злочинами у сфері високих технологій - A05 (Міністерство громадської безпеки), оціночні збитки становлять понад 12 трильйонів донгів.

СЮАНЬ ЦЮІНЬ

«Благодійний ґрунт» для кіберзлочинності

Поряд з інвестиційними шахрайствами, також зростають злочини, пов'язані з криптовалютою, такі як крадіжка активів та викрадання електронних гаманців. За даними Касперського, з 2022 року їхні програми виявили майже 200 000 спроб крадіжки інформації про криптовалюту та електронні гаманці. На сьогодні кількість зареєстрованих інцидентів зросла вдесятеро, що демонструє поширений характер та складність цього виду злочинів.

Згідно зі звітом, опублікованим 17 вересня Netcraft, британською організацією з кібербезпеки, що спеціалізується на моніторингу та запобіганні онлайн-шахрайству, два злочинні угруповання, Lighthouse та Lucid, здійснили масштабну аферу, створивши 17 500 фальшивих доменних імен для 316 брендів у 74 країнах до 2025 року. Однією з їхніх поширених тактик було розповсюдження фальшивих додатків для криптовалютних гаманців, таких як Trust Wallet, MetaMask, OKX, Coinbase або PancakeSwap, для крадіжки облікових даних для входу та незаконного привласнення активів користувачів.

«Канали та вебсайти, яким користувачі довіряють і використовують найбільше, – це саме те, чим шахрайські угруповання найбільше користуються. У сучасну цифрову епоху смартфони та звичні засоби зв’язку, такі як дзвінки, SMS-повідомлення або месенджери, такі як Facebook Messenger, Zalo, Telegram…, можуть стати пастками, якщо користувачам бракує пильності», – сказав пан Нго Тран Ву, директор NTS Security, коментуючи поширені сьогодні шахрайські схеми.

Згідно зі Звітом про шахрайство в Південно-Східній Азії за 2025 рік, що є результатом співпраці Глобального альянсу з боротьби з шахрайством (GASA), ScamAdviser та BioCatch, цифрове шахрайство досягло «кризового» рівня. Фінансові втрати, спричинені цим видом злочинів, величезні та сягають 23,6 мільярда доларів, із середніми втратами приблизно 660 доларів на жертву, а шахрайство, пов’язане з криптовалютою, становить значну частину цієї суми.

Експерти з безпеки Kaspersky радять користувачам ретельно дослідити будь-який проект, який рекламується як такий, що використовує технологію блокчейн, перш ніж брати участь. Багато шахрайських проектів зараз видають себе за блокчейн-додатки, щоб заманити користувачів у пастку. Це просто шахрайство в соціальних мережах, яке легко приваблює людей, оскільки воно полює на їхньому прагненні до легких грошей. Навіть проекти, які стверджують, що використовують технологію блокчейн, не є повністю безпечними.

Визначення різних видів шахрайства

Клонування (імітація, наслідування) проєктів: ці проєкти використовують FOMO (страх втрати можливості) з метою залучення якомога більшої кількості капіталу, а потім зникнення. Ці проєкти запускаються професійно, стверджуючи, що створюють електронні гаманці, біржі, власні блокчейни, випускають токени та розробляють платіжні системи... Але як тільки вони збирають величезну кількість капіталу, команда проєкту зникає, не переймаючись тим, наскільки зменшилася вартість токена.

Проекти, що обіцяють величезні прибутки: тактика схожа на клонування проектів, але не на імітацію чи замасковані проекти. Ці проекти просувають надзвичайно високу прибутковість, щоб залучити інвесторів до довгострокового утримання токенів. Стратегія полягає в тому, щоб заохочувати купівлю та утримання, доки не буде залучено достатню суму грошей – тоді власник проекту «скидає» (ружове тягання) або ліквідує кошти, що призводить до великих збитків для інвесторів.

Схема багаторівневого маркетингу, замаскована під криптовалюту: Цей тип проекту працює на основі наративу про високі прибутки та піраміди розподілу прибутку. Після формування першого покоління (F1) проект почне пропонувати комісійні, дозволяючи існуючим клієнтам отримувати прибуток шляхом залучення нових клієнтів. Ця система продовжує діяти доти, доки не зникнуть нові клієнти, і тоді не залишиться грошей для виплати прибутку існуючим клієнтам.

КІМ ТХАН

Джерело: https://www.sggp.org.vn/canh-bao-lua-dao-tien-ma-hoa-post817027.html