Попередження про шахрайство з криптовалютою

Бум ринку криптовалют останніми роками не лише привабив законних інвесторів, але й став «родючим ґрунтом» для шахрайських груп. Під виглядом технології блокчейн та обіцянки «величезних прибутків, можливостей, що змінюють життя», багато проектів створили складні сценарії для привласнення грошей учасників.

Потрапили в «пастку» криптовалюти

Нещодавно незліченну кількість криптовалютних проектів було звинувачено у шахрайстві, і влада втрутилася для розкриття шахрайських дій. Наприклад, 21 серпня поліція міста Ханой ліквідувала групу суб'єктів, які випускали та просували інвестиції в криптовалютні проекти, пов'язані з Данг Куок Тхангом (1986 року народження, проживає в Ханої).

Танг заснував компанію Maxx Group для представлення та залучення інвестицій у багато проектів, включаючи «Wingstep» та «Game Naga Kingdom», мобілізувавши до 7,86 мільйона доларів США з понад 3000 рахунків інвесторів. Проект Wingstep працював з травня по серпень 2022 року, потім втратив ліквідність, інвестори не могли вивести гроші, і всі гроші були конфісковані.

Раніше, 12 серпня, поліція провінції Фу Тхо ліквідувала незаконну злочинну групу багаторівневого маркетингу, яка діяла шляхом купівлі-продажу криптовалюти під назвою PaynetCoin (PAYN), мобілізуючи мільярди доларів США від людей вдома та за кордоном. Початкові результати розслідування показують, що з 2021 року суб'єкти запрограмували створення криптовалюти PaynetCoin (PAYN) на платформі Blockchain, побудувавши систему винагород за пірамідальною моделлю. Учасникам, які зареєструються для купівлі інвестиційних пакетів, буде обіцяно виплату відсотків у розмірі 5%-9% на місяць, залежно від рівня інвестицій.

У справі, яка шокувала громадську думку, звичайно ж, не обійшлося без пана Піпса – Фо Дик Нама – впливового тіктокера, якого вважають найбільшим шахрайським угрупованням з активами у В'єтнамі, суму вилучених коштів якого перевищила 5 300 мільярдів донгів. Після привласнення грошей у жертв, Нам та його спільники використали частину цих грошей для купівлі криптовалюти USDT (різновид стейблкоїна) та золота для конвертації активів, щоб приховати походження злочину та поширити його за кордон. Поліцейське управління виявило та вилучило «Холодний гаманець», пов'язаний з угрупованням, що підтверджує використання криптовалюти як каналу для зберігання незаконних активів.

Фігурантів шахрайства з інвестиціями у віртуальну валюту заарештовано (фотосинтез надано поліцією)

Наразі громадська думка звертає особливу увагу на криптовалютний проект AntEx, який, як стверджується, пов'язаний з паном Нгуєн Хоа Бінь (Шарк Бінь). Інцидент ще не завершено, але в останній події, 6 жовтня, на прес-конференції Міністерства громадської безпеки, полковник Нгуєн Дик Лонг, заступник директора поліції міста Ханой, заявив, що нещодавно в соціальних мережах та деяких прес-агентствах з'явилася інформація про те, що багато людей втратили гроші, беручи участь у проекті AntEx.

Влада оприлюднила деяку інформацію, пов'язану з цією справою. У 2021 році через фонд Next100Blockchain пан Нгуєн Хоа Бінь інвестував 2,5 мільйона доларів США в AntEx, широко розрекламований DeFi-проект. Але невдовзі після цього токен AntEx втратив 99% своєї вартості, а його веб-сайт та канали зв'язку зникли. До 2023 року проєкт змінив назву на Rabbit (RAB) за курсом 1000 ANTEX = 1RAB, але новий токен також впав на 95% від свого піку, майже втративши все.

За словами пана Фан Дик Чунга, голови В'єтнамської асоціації блокчейну та цифрових активів, збитки, завдані кіберзлочинністю у 2024 році, склали близько 9,3 мільярда доларів США, причому Азіатсько-Тихоокеанський регіон, включаючи В'єтнам, є гарячою точкою з тисячами транзакцій, які підозрюються у пов'язаності з шахрайством та відмиванням грошей. У В'єтнамі, за оцінками, збитки становлять понад 12 000 мільярдів донгів, згідно зі звітом Департаменту кібербезпеки та запобігання високотехнологічним злочинам - A05 (Міністерство громадської безпеки).

СЮАНЬ ЦЮІНЬ

«Благодійна земля» для кіберзлочинності

Поряд із шахрайством з інвестиційними проектами, також зростають злочини, пов'язані з криптовалютою, такі як крадіжка активів та захоплення електронних гаманців. За даними компанії Kaspersky, що займається безпекою, з 2022 року її програми виявили майже 200 000 спроб крадіжки інформації про криптовалюту та електронні гаманці. На сьогодні кількість зареєстрованих випадків зросла в десятки разів, що свідчить про поширений та витончений рівень цього виду злочинності.

Згідно зі звітом Netcraft – британської організації з кібербезпеки, яка відстежує та запобігає онлайн-шахрайству, – опублікованим 17 вересня, два угруповання Lighthouse та Lucid керували масштабним шахрайським сервісом, створивши 17 500 фальшивих доменів 316 брендів у 74 країнах у 2025 році. Одним із поширених трюків є поширення фальшивих додатків для криптовалютних гаманців, таких як Trust Wallet, MetaMask, OKX, Coinbase або PancakeSwap, для крадіжки кодів входу та привласнення активів користувачів.

«Канали та вебсайти, яким користувачі довіряють і використовують найбільше, – це місця, де шахраї найбільше експлуатують можливості. У сучасному цифровому житті смартфони та звичні засоби зв’язку, такі як дзвінки, SMS-повідомлення або програми обміну повідомленнями, такі як Facebook Messenger, Zalo, Telegram..., можуть стати пастками, якщо користувачі не будуть пильними», – сказав пан Нго Тран Ву, директор компанії NTS Security, про поширені сьогодні хитрощі.

Згідно зі Звітом про стан шахрайства в Південно-Східній Азії за 2025 рік, проведеним Глобальним альянсом з боротьби з шахрайством (GASA) у співпраці зі ScamAdviser та BioCatch, цифрове шахрайство досягло «кризового» рівня. Фінансові збитки, завдані цією формою злочинності, величезні — до 23,6 мільярда доларів США, із середніми збитками на одну жертву близько 660 доларів США, з яких значну частку також становить шахрайство, пов’язане з криптовалютою.

Експерти з безпеки Kaspersky стверджують, що користувачі повинні ретельно досліджувати інформацію, перш ніж брати участь у будь-якому проекті, що рекламується для застосування технології блокчейн. Багато шахрайських проектів зараз видають себе за блокчейн-додатки, щоб пастки користувачів. Це просто афера із соціальною інженерією, але її легко привабити, оскільки вона «вражає» бажання користувачів легко заробити гроші. Навіть проекти із блокчейн-додатками не обов'язково є абсолютно безпечними.

Виявлення схем шахрайства

Клони проектів (імітація, видавання себе за інших): Ці проекти використовують менталітет FOMO (страх упустити щось можливе), метою команди проекту є залучення якомога більшого капіталу, а потім зникнення. Ці проекти запускаються систематично, заявляючи про створення електронних гаманців, бірж, приватних блокчейнів, випуск токенів, створення платіжних систем... Але коли вони залучають величезну кількість капіталу, команда проекту також зникає, не звертаючи уваги на те, наскільки зменшився токен.

Проекти, що обіцяють величезні прибутки: метод схожий на клони проектів, але не імітує та не маскує проект. Ці проекти рекламують аномальні прибутки, щоб залучити інвесторів до тривалого зберігання токенів. Стратегія полягає в тому, щоб заохочувати купівлю та утримання, доки сума залучених коштів не стане достатньо великою - тоді власник проекту "скидає" (руга тягне) або продає, що призводить до великих збитків для інвесторів.

Багаторівневий маркетинговий проект, замаскований під криптовалюту: Ця група проектів працює на основі історії високих прибутків та розподілу прибутку. Після народження покоління f1 проект почне відкривати функцію комісійних, яка дозволить старим клієнтам отримувати прибуток при залученні нових клієнтів. Таким чином, ця система працюватиме доти, доки не зникнуть нові клієнти, а потім не буде грошей для виплати прибутку клієнтам.

КІМ ТХАН

Джерело: https://www.sggp.org.vn/canh-bao-lua-dao-tien-ma-hoa-post817027.html