Обмін досвідом у сфері управління віртуальними активами та відмивання грошей

Швидкий розвиток цифрових фінансових технологій та криптоактивів є неминучою тенденцією, яка створює можливості для інновацій, але також створює великі виклики в управлінні, особливо у запобіганні відмиванню грошей, фінансуванню тероризму та транскордонному шахрайству.

Паралельний захід на тему «Обмін досвідом розслідування та збору електронних доказів у справах, пов’язаних з віртуальними активами та відмиванням грошей». (Фото: Чунг Хунг)

25 жовтня вдень, в рамках церемонії підписання та Конференції високого рівня щодо Конвенції Організації Об'єднаних Націй проти кіберзлочинності ( Ханойської конвенції), відбувся супутній захід на тему «Обмін досвідом у розслідуванні та зборі електронних доказів у справах, пов'язаних з віртуальними активами та відмиванням грошей».

У заході взяли участь представники Державного банку В'єтнаму; пані Дельфін Шанц, головний представник Управління Організації Об'єднаних Націй з наркотиків і злочинності (UNODC) в Азіатсько -Тихоокеанському регіоні; пан Ярек Якубчак, керівник відділу навчання правоохоронних органів на біржі Binance; пан Самуель Нартей Джордж, міністр зв'язку, цифрових технологій та інновацій Гани; та представники країн-учасниць Ханойської конвенції.

Виступаючи на заході, представник Державного банку В'єтнаму заявив, що багато країн спостерігають швидкий розвиток цифрових фінансових технологій та криптоактивів, що створює як великі можливості, так і виклики в управлінні.

Представник Державного банку В'єтнаму заявив, що багато країн спостерігають швидкий розвиток цифрових фінансових технологій та криптоактивів, що створює як великі можливості, так і виклики в управлінні. (Фото: Чунг Хунг)

Криптоактиви мають три характеристики, які ускладнюють їх розслідування та повернення: децентралізовані, транскордонні, високошвидкісні анонімні транзакції, складність повернення та легкість приховування. У Звіті про національну оцінку ризиків за 2018-2022 роки ризик для постачальників послуг гаманців, керуючих віртуальними активами та інвестиційних фондів віртуальних активів оцінюється як високий. Ризик для стабільних криптоактивів також оцінюється як високий.

Представник Гани згадав низку випадків, що сталися в країні, зокрема атаку на фінансові адреси в Гані, яка завдала значної шкоди, коли 12 мільйонів доларів США було переведено через мережу лише за 9 секунд. Гроші були переведені з одного електронного гаманця на інший гаманець цифрових активів. Це випадок шахрайства з транскордонними елементами.

Делегати обговорили рішення щодо запобігання та боротьби з відмиванням грошей та транскордонним шахрайством. (Фото: Чунг Хунг)

Департамент боротьби з відмиванням грошей Державного банку заявив, що виявив низку випадків відмивання грошей на ринку криптоактивів, зокрема: використання ненадійної системи автентифікації біржі; змішування незаконних криптоактивів із легальними активами; конвертація вартості в особисті криптоактиви для обміну на легальні криптоактиви; розділення та змішування через кілька адрес гаманців, уникнення порогу моніторингу; створення фальшивих проектів, використання незаконних криптоактивів для купівлі, переказ на другий гаманець для торгівлі, скасування проектів для приховування...

У контексті зростання злочинів, пов'язаних з відмиванням грошей, фінансуванням тероризму та транскордонним шахрайством, Гана успішно провела розслідування щодо криптовалют завдяки співпраці з криптовалютними біржами; співпраці з антизлочинними органами, включаючи агентство з боротьби з кіберзлочинністю, агентство з боротьби з економічними злочинами та агентство з боротьби з організованою злочинністю... Ці заходи співпраці спрямовані на відстеження незаконних грошових потоків та їх переміщення для конвертації в криптовалюти.

Місце події. (Фото: Чунг Хунг)

На заході доповідачі запропонували рішення для боротьби з відмиванням грошей та транскордонним шахрайством. Відповідно, існує потреба в системі взаємної правової допомоги та цілодобовому контактному пункті для відстеження злочинців. Поряд з цим, навчання та нарощування потенціалу для тих, хто працює в судовому секторі, з питань відмивання грошей та транскордонного шахрайства.

В'єтнам представив свій досвід у цій галузі. В'єтнам створює правову базу відповідно до Рекомендації 15 FATF (Фінансової робочої групи з розробки заходів боротьби з відшкодуванням шкоди). 14 червня 2025 року Національні збори ухвалили Закон про індустрію цифрових технологій 2025 року, який комплексно регулює індустрію цифрових технологій у В'єтнамі. Поряд з цим уряд видав Постанову № 05/2025/NQ-CP про пілотне впровадження ринку криптоактивів у В'єтнамі.

Департамент боротьби з відмиванням грошей Державного банку В'єтнаму з 2024 року перевірив понад 400 підозрілих транзакцій, пов'язаних з криптоактивами, та передав інформацію владі. Найближчим часом Державний банк зосередиться на наданні рекомендацій щодо виявлення та повідомлення про підозрілі транзакції, розвитку технічної інфраструктури, посиленні можливостей Департаменту боротьби з відмиванням грошей та сприянні міжнародній співпраці.

Завдяки радикальним внутрішнім рішенням та тісній співпраці між країнами, спікери очікують вирішення проблем, що залишилися, у запобіганні відмиванню грошей та транскордонному шахрайству найближчим часом.

ГРУПА РЕПОРТЕРА

Джерело: https://nhandan.vn/chia-se-kinh-nghiem-trong-quan-ly-tai-san-ao-va-rua-tien-post918045.html