Оголошення Звіту про запобігання та боротьбу з ризиками відмивання грошей, пов'язаними з незаконною торгівлею дикими тваринами

Цей звіт є результатом дослідницької діяльності, проведеної дослідницькою групою Банківської академії в рамках співпраці між WCS Vietnam та Банківською академією. Звіт містить корисну інформацію для державних органів управління, фінансових установ, включаючи банки та небанківські фінансові установи, а також правоохоронних органів у сфері запобігання та боротьби з відмиванням грошей загалом, а також запобігання та боротьби з відмиванням грошей, пов'язаним з предикатними злочинами, такими як незаконна торгівля дикими тваринами; особливо в контексті того, що В'єтнам проводить національну оцінку ризиків щодо відмивання грошей та фінансування тероризму на період 2018-2022 років, а також Національний план дій щодо запобігання та боротьби з відмиванням грошей, фінансуванням тероризму та фінансуванням розповсюдження зброї масового знищення на період 2021-2025 років.

Метою дослідження є оцінка обізнаності, можливостей та практики виявлення та запобігання ризикам відмивання грошей, пов'язаним з незаконною торгівлею дикими тваринами, а також необхідності підвищення обізнаності та нарощування потенціалу підрозділів фінансової розвідки (ПФР), комерційних банків (КБ) та небанківських фінансових установ (НФУ). У дослідницькому звіті також надаються рекомендації щодо сприяння вдосконаленню правової бази щодо запобігання та боротьби з відмиванням грошей, отриманих внаслідок екологічних злочинів; розробка кампаній, спрямованих на зміну поглядів та практики осіб та організацій, що працюють у фінансовому секторі, у запобіганні та боротьбі з ризиками та загрозами відмивання грошей, пов'язаними з незаконною торгівлею дикими тваринами у В'єтнамі.

Дослідження проводилося протягом 5 місяців з серпня по грудень 2022 року (з яких період польових досліджень тривав з жовтня по грудень 2022 року) у 12 провінціях та містах за участю 428 посадовців відповідних підрозділів Державного банку В'єтнаму та провінційних відділень (це репрезентативно для групи ПФР, оскільки наразі у В'єтнамі немає конкретної концепції ПФР), комерційних банків та небанківських фінансових установ; правоохоронних органів (поліції, митниці), податкових органів та відповідних міжнародних організацій шляхом анкетування та поглиблених інтерв'ю. Результати дослідження були обговорені з агентствами та експертами у сфері банківської справи та фінансів; боротьби з відмиванням грошей та запобігання злочинам проти дикої природи на консультаційному семінарі, що відбувся у грудні 2022 року. Після консультаційного семінару дослідницька група продовжила редагування та доопрацювання звіту на основі коментарів вітчизняних та міжнародних експертів.

Більшість посадовців, які взяли участь в опитуванні, оцінили незаконну торгівлю дикими тваринами як діяльність з високим та середньо-високим ризиком відмивання грошей, але ця проблема була помічена лише в останні роки та на низькому рівні: посадовці комерційних банків та небанківських фінансових установ оцінили ризик відмивання грошей від незаконної торгівлі дикими тваринами як вищий, ніж посадовці фінансових розвідок (ПФР). Зокрема, відсоток посадовців, які оцінили ризик відмивання грошей на високому та середньо-високому рівні для комерційних банків та небанківських фінансових установ, становив 84% порівняно з 75% ПФР.

Учасники опитування визначили три види діяльності з високим потенційним ризиком відмивання грошей: грошові перекази/платежі, міжнародні платежі/торговельне фінансування та банківські продукти та послуги на цифрових платформах.

Положення щодо боротьби з відмиванням грошей (AML), пов'язане з незаконною торгівлею дикими тваринами, доступні, але не є вичерпними: до 90% співробітників небанківських фінансових установ та понад 60% співробітників комерційних банків та груп фінансових розвідок, які брали участь в опитуванні, заявили, що чинні положення щодо боротьби з відмиванням грошей стосуються лише загальної боротьби з відмиванням грошей, і немає конкретних положень, що стосуються незаконної торгівлі дикими тваринами. Крім того, положення, що стосуються боротьби з відмиванням грошей, отриманих у результаті незаконної торгівлі дикими тваринами, не згадують зміст відстеження грошових потоків та боротьби з відмиванням грошей. Відсутність положень щодо визначення походження грошових потоків, визначення вартості товарів, виявлення ознак підозри у відмиванні грошей, пов'язаної з незаконною торгівлею дикими тваринами, або відсутність інструкцій щодо обміну інформацією, інструкцій щодо інспекційної роботи... спричинила труднощі в правоохоронній роботі відповідних органів та підрозділів.

Більшість співробітників комерційних банків та небанківських фінансових установ розуміють чинні правила, пов'язані з PRCT; проте вони майже не розуміють правил щодо охорони дикої природи: лише 10% опитаних співробітників комерційних банків знають перелік диких тварин та рослин, перелічених у додатках Конвенції про міжнародну торгівлю видами дикої фауни і флори, що знаходяться під загрозою зникнення (CITES).

Внутрішні правила щодо торгівлі дикими тваринами в комерційних банках та небанківських фінансових установах містять лише загальний зміст щодо торгівлі дикими тваринами, без конкретного змісту, пов'язаного з незаконною торгівлею дикими тваринами. Серед групи постачальників фінансових послуг, державні та іноземні комерційні банки оцінюються як такі, що повністю дотримуються правил щодо торгівлі дикими тваринами, пов'язаних з незаконною торгівлею дикими тваринами.

Іноземна банківська група найкраще оцінюється за ефективність впровадження змісту процесу оцінки ризиків відмивання грошей, пов'язаних з незаконною торгівлею дикими тваринами, завдяки своєму досвіду застосування правил щодо відмивання грошей материнського банку. Тим часом акціонерні комерційні банки та небанківські фінансові установи мають нижчий рівень застосування через необхідність балансувати між тиском ділової конкуренції та дотриманням правил і процедур щодо відмивання грошей. Однак усі фінансові установи мають труднощі з виявленням ризиків відмивання грошей, отриманих в результаті незаконної торгівлі дикими тваринами. На сьогоднішній день не було жодного випадку виявлення ризиків відмивання грошей, отриманих в результаті незаконної торгівлі дикими тваринами.

Неефективні механізми координації та обміну інформацією (особливо між банківською системою та правоохоронними органами) є однією з найбільших труднощів у забезпеченні виконання правил PCRT, пов'язаних з незаконною торгівлею дикими тваринами. Цю оцінку підтвердили всі три групи респондентів: 90% співробітників небанківських фінансових установ, 85% співробітників комерційних банків та 80% співробітників ПФР. Відсутність конкретних процедур/політик щодо обміну інформацією між відповідними підрозділами для проведення розслідувань відмивання грошей, отриманих від незаконної торгівлі дикими тваринами, є однією з причин, що призводять до цієї труднощі.

Потенціал та досвід персоналу фінансових установ у боротьбі з торгівлею людьми, пов'язаною з незаконною торгівлею дикими тваринами, все ще залишаються низькими; до 100% співробітників небанківських фінансових установ, які взяли участь в опитуванні, заявили, що ніколи не проходили навчання з питань боротьби з торгівлею людьми загалом та боротьби з незаконною торгівлею дикими тваринами зокрема; 62% співробітників комерційних банків, які взяли участь в опитуванні, заявили, що банки організували навчальні програми з питань боротьби з торгівлею людьми загалом, але не було теми боротьби з торгівлею людьми, пов'язаною з незаконною торгівлею дикими тваринами; лише 17% співробітників комерційних банків, які взяли участь в опитуванні, заявили, що вони брали участь у курсах з підвищення обізнаності та потенціалу щодо боротьби з торгівлею людьми, пов'язаною з незаконною торгівлею дикими тваринами, організованих іншими підрозділами.

Існує високий попит на навчальні матеріали з питань торгівлі дикими тваринами, пов'язаної з незаконною торгівлею дикими тваринами, з боку співробітників комерційних банків та небанківських фінансових установ: понад 90% опитаних співробітників хочуть пройти навчання з таких тем: виявлення підозрілих операцій у торгівлі дикими тваринами, пов'язаних з предикатними злочинами; оцінка та вимірювання ризиків у торгівлі дикими тваринами, пов'язаних з предикатними злочинами; заходи щодо контролю ризиків у торгівлі дикими тваринами, пов'язаних з предикатними злочинами; та правове регулювання торгівлі дикими тваринами, пов'язаної з предикатними злочинами.

Щодо рекомендацій щодо підвищення ефективності запобігання та боротьби з ризиками відмивання грошей, пов'язаними з незаконною торгівлею дикими тваринами, існує п'ять рекомендацій щодо посилення запобігання та боротьби з ризиками відмивання грошей, пов'язаними з незаконною торгівлею дикими тваринами, зокрема: (i) покращення можливостей виявлення ризиків відмивання грошей, пов'язаних з незаконною торгівлею дикими тваринами; (ii) створення та вдосконалення загальної правової бази щодо боротьби з відмиванням грошей, запобігання та боротьби з незаконною торгівлею дикими тваринами, а також наявність довідкових нормативних актів для розслідування незаконних грошових потоків від джерел злочинів; (iii) зміцнення внутрішніх механізмів дотримання вимог та механізмів управління ризиками відмивання грошей, пов'язаними з незаконною торгівлею дикими тваринами, у комерційних банках та небанківських фінансових установах; (iv) зміцнення механізмів обміну інформацією та координація розслідувань між функціональними підрозділами для виявлення відмивання грошей, отриманих в результаті незаконної торгівлі дикими тваринами; (v) підвищення обізнаності про ризики відмивання грошей, отриманих в результаті незаконної торгівлі дикими тваринами, та нарощування потенціалу фінансових установ та відповідних правоохоронних органів у боротьбі з відмиванням грошей, пов'язаним з незаконною торгівлею дикими тваринами.

Цей звіт про дослідження є основою для зусиль WCS Vietnam щодо сприяння участі фінансових установ у боротьбі зі злочинами, пов'язаними з дикими тваринами, включаючи відмивання грошей та інші фінансові злочини, сприяючи запобіганню незаконній торгівлі дикими тваринами у світі та у В'єтнамі. Ґрунтуючись на результатах дослідження та рекомендаціях, WCS Vietnam продовжуватиме розробляти заходи для підвищення обізнаності про фінансові ризики та ризики, пов'язані з незаконною торгівлею дикими тваринами; а також організовувати навчальні програми для підтримки фінансових установ у покращенні їхнього потенціалу в боротьбі з незаконною торгівлею дикими тваринами.

Це дослідження було проведено WCS Vietnam у рамках проекту «Запобігання та боротьба з незаконною торгівлею дикими тваринами у В'єтнамі», що фінансується Бюро з міжнародного обігів наркотиків та правоохоронної діяльності (INL) Державного департаменту США.

Посилання на джерело