Банки зміцнюють свій «цифровий щит» від хвилі шахрайства зі штучним інтелектом.

Зіткнувшись із дедалі складнішою хвилею високотехнологічного шахрайства, особливо з використанням штучного інтелекту для видання себе за іншу особу, дедалі більше комерційних банків посилюють свої заходи безпеки для захисту клієнтів під час онлайн-транзакцій.

25 травня ACB запровадив механізм сповіщення користувачів про рахунки та картки, на які надходять кошти, що мають ознаки підозри в шахрайстві, на основі звірки даних із системи SIMO. Це спрямовано на виявлення та попередження користувачів рахунків або транзакцій, що мають ознаки шахрайства або обману, у режимі реального часу.

За даними ACB, цей механізм попередження вже був впроваджений раніше, щоб допомогти клієнтам виявляти ризики в транзакціях. В останньому оновленні банк продовжує розширювати та оновлювати дані з кількох джерел, тим самим підвищуючи точність та здатність попереджати про ризики в режимі реального часу. Залежно від рівня підозри щодо рахунку або картки, на яку надходять гроші, система надаватиме клієнтам відповідні рівні попереджень.

Зокрема, за допомогою сповіщень 1-го та 2-го рівнів клієнти все ще можуть проактивно вирішувати продовжувати торгівлю. Однак, за допомогою сповіщень 3-го рівня, коли система виявляє явний ризик шахрайства, транзакція автоматично блокується для захисту клієнта.

ACB надсилає клієнтам попередження на основі рівня ризику їхнього рахунку та картки, на яку надходить грошовий переказ.

Аналогічно, сьогодні, 25 травня, Nam A Bank також запустив послугу перевірки стану платіжних рахунків та електронних гаманців, підозрюваних у шахрайстві, через систему SIMO. За даними Nam A Bank, інтеграція SIMO допомагає клієнтам отримувати негайні сповіщення про переказ грошей на рахунки або електронні гаманці, що мають ознаки підозри на шахрайство, тим самим проактивно зупиняючи транзакції, щоб обмежити ризик втрати грошей.

Завдяки загальногалузевому механізму зв'язку даних між регуляторними органами та фінансовими установами, клієнти також можуть легко перевіряти рахунки одержувачів, зменшуючи інформаційні «сліпі зони» в онлайн-транзакціях.

Зі швидким розвитком технологій діпфейків та голосового зв'язку на основі штучного інтелекту, злочинці можуть легко створювати шахрайські схеми, пов'язані з «терміновими грошовими переказами», «перевіркою рахунку» або «запитами на повернення коштів». Тому комерційні банки радять користувачам бути особливо обережними з терміновими запитами на грошові перекази, проактивно перевіряти інформацію через кілька офіційних каналів зв'язку, уникати доступу до підозрілих посилань та обмежувати обмін персональними даними в соціальних мережах, щоб зменшити ризик шахрайства.

SIMO — це інформаційна система, що підтримує управління, моніторинг та запобігання ризикам шахрайства в платіжних операціях, розроблена Державним банком В'єтнаму у співпраці з Департаментом кібербезпеки та запобігання високотехнологічним злочинам (A05) Міністерства громадської безпеки та В'єтнамською національною платіжною корпорацією (NAPAS).

Станом на 17 травня 2026 року система надіслала сповіщення понад 4 мільйонам клієнтів щодо транзакцій, що мали ознаки ризику. З них понад 1,3 мільйона клієнтів проактивно призупинили або скасували транзакції, тим самим запобігши загальній сумі транзакцій до 4 400 мільярдів донгів.

НХУНГ НГУЄН

Джерело: https://www.sggp.org.vn/ngan-hang-tang-cuong-la-chan-so-truc-lan-song-lua-dao-ai-post854342.html