Банк, який купив Signature Bank, переживає труднощі.

Через рік після придбання збанкрутілого Signature Bank, New York Community Bancorp тепер має проблеми.

У п'ятницю (1 березня) акції New York Community Bancorp (NYCB) впали на 25,89% після того, як давній генеральний директор Томас Кангемі несподівано пішов у відставку та відклав публікацію річного фінансового звіту, посилаючись на «завершення роботи, пов'язаної з оцінкою та плануванням усунення суттєвих недоліків».

Пан Томас значну частину цього року намагався запевнити інвесторів щодо життєздатності банку, а акції NYCB з початку року впали на 65%.

Штаб-квартира NYCB знаходиться в Хіксвіллі, штат Нью-Йорк, а його капіталізація становить 114 мільярдів доларів, і він є одним із 30 найбільших банків США. У четвертому кварталі 2024 року вони зафіксували 10-кратне збільшення збитків до 2,7 мільярда доларів. Причина полягає в тому, що цей банк сильно постраждав від складної ринкової вартості нерухомості.

Окрім сегмента офісної нерухомості, ослабленого спадом після пандемії, NYCB також сильно залежить від ринку квартир з контрольованою орендною платою, на який припадає 22% від загального обсягу кредитів. За словами Девіда К'яверіні, керуючого директора з досліджень акцій у Wedbush, це серйозний ризик, оскільки NYCB є великим кредитором для власників цієї нерухомості в Нью-Йорку.

Логотип NYCB розміщено на підлозі Нью-Йоркської фондової біржі 31 січня. Фото: AP

Банк також зіткнувся з труднощами, оскільки він майже за одну ніч збільшився в розмірах, коли у березні 2023 року поглинув збанкрутілий Signature Bank. На той час Flagstar Bank – дочірня компанія NYCB – отримав більшу частину всього депозиту на суму близько 4 мільярдів доларів, близько 60 мільярдів доларів у вигляді кредитів та всі 40 відділень цього банку.

Це виводить NYCB на новий рівень, що вимагає складного переходу та посилення регуляторного нагляду. У документі, поданому до Комісії з цінних паперів та бірж пізно ввечері 29 березня, банк повідомив про знецінення гудвілу на суму 2,4 мільярда доларів, що означає, що він переглядає вартість своїх активів.

«Керівництво виявило суттєві недоліки, пов’язані з внутрішньою перевіркою кредитів, що виникли внаслідок неефективного моніторингу та оцінки ризиків», – йдеться у звіті.

Галузеві аналітики не стурбовані ризиком поширення кризи в банківському секторі, якщо NYCB зіткнеться з проблемами, стверджуючи, що це унікальний випадок, враховуючи значний вплив банку на комерційну нерухомість та його зростання після поглинання Signature Bank.

«Ми продовжуємо розглядати ситуацію в NYCB як дуже ізольовану та не відображає ширшу напругу/невизначеність у регіональних банках», – сказав Стівен Алексопулос, аналітик JPMorgan.

Аналогічно, генеральний директор Citi Кіт Горовіц припустив, що затримка з річним звітом NYCB може бути пов'язана з тим, щоб дати аудиторам достатньо часу для ретельного вивчення кожного окремого кредиту.

«Виявлення суттєвого недоліку в процесі розгляду позик є важливим і вимагатиме значних змін у моніторингу кредитних ризиків у майбутньому. Ми вважаємо, що це може зробити їх більш проактивними у виявленні майбутніх проблем», – сказав він.

Гаряче місце колишнього генерального директора Томаса Кангемі займе Алессандро ДіНелло, виконавчий голова правління. Пан ДіНелло був генеральним директором Flagstar Bank, банку, який NYCB придбав наприкінці 2022 року.

Фхіен Ан ( за даними AP, Yahoo Finance )

Посилання на джерело