Банк щойно додав 3 функції боротьби з шахрайством, про які повинні знати ті, хто здійснює грошові перекази

(NLDO) - Банки рекомендують клієнтам завжди бути пильними, захищати особисту інформацію та інформацію про безпеку послуг.

Vietcombank заявив, що щойно розширив функцію попередження про підозрілі шахрайські або аферні рахунки (VCB Alert) для операцій з переказу грошей всередині банку на VCB Digibank та в касах.

Відповідно, коли клієнти здійснюють онлайн-транзакції грошових переказів, система автоматично видає попередження, якщо обліковий запис одержувача містить такі ознаки, як: інформація про одержувача не відповідає національній базі даних населення; обліковий запис одержувача знаходиться у списку попереджень компетентного державного органу; обліковий запис одержувача знаходиться у списку підозрілих ризиків...

У разі транзакцій у касі, співробітники Vietcombank проактивно повідомлятимуть клієнтів, коли рахунок одержувача демонструватиме аналогічні підозрілі ознаки.

На основі попереджувальної інформації клієнти можуть заздалегідь вирішити, чи продовжувати транзакцію чи ні.

Раніше, з 30 червня, Vietcombank запровадив функцію попередження рахунків одержувачів про підозри у шахрайстві та аферах. На сьогоднішній день система видала сотні тисяч попереджень клієнтам під час здійснення грошових переказів.

Банки все ж рекомендують клієнтам завжди бути пильними та захищати особисту інформацію, щоб уникнути шахрайства.

За даними Agribank , послуга попередження про рахунки з ознаками підозри на шахрайство та афери надається банком безкоштовно, щоб допомогти запобігти ризикам та захистити права клієнтів. Послуга AgriNotify – виявлення та попередження про підозрілі та шахрайські рахунки інтегрована безпосередньо на платформі Agribank Plus.

Відомо, що дотепер деякі банки, такі як Vietcombank, BIDV , MB, Agribank..., пілотували систему попередження про шахрайські рахунки.

Коли клієнти вводять номер рахунку одержувача, перед здійсненням переказу в системі Agribank або цілодобового швидкого грошового переказу NAPAS, сервіс автоматично порівнює його з базою даних, наданою органами влади (Міністерство громадської безпеки, Державний банк тощо), та внутрішньою базою даних.

У разі виявлення облікового запису у списку підозрюваних у шахрайстві або аферах, система негайно ввімкне сповіщення про те, що обліковий запис-отримувач може бути у списку підозрюваних ризиків, і попередить клієнтів про необхідність врахування цих факторів під час здійснення транзакцій.

Попереджувальна інформація включає: рахунки високого ризику, одержувачів, що перебувають у списку попереджень компетентних органів; рахунки середнього ризику, рахунки одержувачів, щодо яких підозрюється наявність незвичайних ознак; неперевірені рахунки, інформація про одержувача не відповідає Національній базі даних про населення.

Згідно з даними Департаменту платежів Державного банку, після більш ніж 5 місяців пілотного впровадження системи попередження про шахрайські рахунки (SIMO) Державного банку, банки допомогли запобігти підозрілим транзакціям на суму понад 1 790 мільярдів донгів, уникнувши збитків для 468 000 клієнтів.

Банки все ж рекомендують клієнтам завжди бути пильними, захищати особисту інформацію та інформацію про безпеку послуг, а також регулярно перевіряти інформацію про попередження про ризики та інструкції щодо безпечних транзакцій від банків та органів влади.

Джерело: https://nld.com.vn/ngan-hang-vua-bo-sung-3-tinh-nang-chong-lua-dao-nguoi-chuyen-tien-nen-biet-196251106105040748.htm