Отримання грошей, переказаних помилково: не дозволяйте цьому перетворити вас на злочинця.

Безготівкові платежі стають дедалі популярнішими, а банківські перекази стали звичною частиною повсякденного життя. Однак разом із цією зручністю пов’язані значні ризики, особливо у випадках помилкового переказу або отримання грошей. Важливо зазначити, що без належного поводження одержувач помилково переказаних грошей може зіткнутися з юридичними наслідками.

• Інструкції щодо переказу грошей із ZaloPay на Momo лише за 2 кроки.
• Кабау прагне стати зразковим місцем у сфері кібербезпеки.
• Сприяння кібербезпеці та запобігання шкільному насильству та боротьба з ним.

Засновано на реальних історіях.

Останнім часом багато справ, пов'язаних з помилковим переказом грошей, розглядалися владою, що стало вартим уваги юридичним уроком.

В епоху безготівкових розрахунків усі операції повинні проводитися обережно та у суворій відповідності до законодавчих норм.

Як правило, 12 січня 2026 року Управління кримінальних розслідувань поліцейського управління провінції Куангчі порушило справу та висунуло звинувачення Нгуєн Тхе Лу у скоєнні злочину «Незаконне володіння майном» за пунктом 2 статті 176 Кримінального кодексу 2015 року (зі змінами та доповненнями, внесеними у 2017 році). Згідно з матеріалами справи, Лу несподівано отримав майже 500 мільйонів донгів, перерахованих на його банківський рахунок. Ці гроші були помилково перераховані пані НТТТ (яка проживає в комуні Лао Бао, провінція Куангчі) під час транзакції.

Відразу після виявлення помилки пані Т. неодноразово телефонувала Лу і навіть особисто приходила до нього додому, щоб попросити повернути гроші. Однак, замість того, щоб співпрацювати, Лу уникав її, відмовився повертати гроші та заблокував будь-яке спілкування. Коли втрутився слідчий орган і чітко встановив, що це був помилковий переказ, Лу все ще не співпрацював, що призвело до кримінального переслідування проти нього.

Інший випадок у Камау демонструє, як дії відповідно до закону допомогли причетним уникнути ризиків. 12 березня 2026 року поліція комуни Фонгтхань отримала запит про співпрацю від поліції комуни Ламтхань (провінція Нгеан) щодо помилкової транзакції переказу грошей. Шляхом перевірки правоохоронці встановили, що пан Д.Х.К. (1997 року народження, проживає в селі Кхук Трео А, комуна Фонгтхань) був отримувачем понад 2 мільярдів донгів з рахунку у Vietcombank . Через брак технічних знань банківський додаток пана К. був заблокований, що перешкоджало йому перевірити інформацію про транзакцію.

Після того, як поліція пояснила та уточнила, що гроші були перераховані помилково, пан К. проактивно звернувся до банку, щоб повернути всю суму відповідно до правил. Завдяки цьому він уникнув непотрібних юридичних наслідків.

Правильне розуміння закону є вирішальним для уникнення порушень закону.

Підполковник Луонг Тхань Нян, начальник поліції комуни Фонг Тхань, сказав: «Той факт, що гроші «природним шляхом» переказуються на рахунок, не означає, що одержувач має право використовувати ці гроші. Це помилкова думка, але вона все ще досить поширена».

Стаття 176 Кримінального кодексу чітко передбачає: кожен, хто знає, що майно йому не належить, а помилково передане йому іншою особою, знайдене або підібране, і навмисно відмовляється повернути його, навіть після законного прохання, може бути притягнутий до кримінальної відповідальності.

Насправді багато людей досі вважають, що несплата призводить лише до цивільного позову. Однак у випадках, коли чітко встановлено, що майно їм не належить, але вони все ще навмисно його займають, це вже не є простою цивільною справою, а перейшло до кримінальної відповідальності.

Поліція комуни Фонг Тхань провела нараду, щоб переконати особу, яка помилково отримала гроші, повернути їх законному власнику.

Багато банків зараз мають на своїх вебсайтах детальні інструкції щодо процедури обробки випадків помилково отриманих грошових переказів; одержувачі можуть звернутися до цих інструкцій або звернутися безпосередньо до банку для перевірки інформації.

Щоб захистити себе від юридичних ризиків та витончених шахрайств, людям необхідно дотримуватися належних процедур під час отримання «невідомих коштів». Категорично не переказуйте гроші на прохання осіб по телефону; натомість зверніться до свого банку або повідомте про це в поліцію. Банки мають процедури розслідування та повернення коштів.

Ось деякі рекомендації, видані банками:

- Зберігайте гроші на своєму рахунку цілими; не витрачайте жодної копійки.

- Повідомте про інцидент та попросіть банк розслідувати і допомогти зв’язатися з особою, яка здійснила помилковий переказ.

- Остерігайтеся дзвінків від незнайомців, які стверджують, що помилково переказали гроші. Повернення грошей без дозволу може призвести до шахрайства або ненавмисного втягування у схеми відмивання грошей. Завжди здійснюйте повернення коштів під керівництвом та під наглядом банку або відповідного органу влади.

- Після того, як ви переконаєтеся, що транзакція була помилковою, ви повинні негайно та без зволікання повернути його. Якщо ви не можете знайти власника, будь ласка, передайте його поліції.

- У контексті цифрових транзакцій власники рахунків також повинні пам’ятати про необхідність зберігати всі документи про транзакції як юридичні докази, такі як скріншоти успішних транзакцій, збережені повідомлення про зміну балансу та банківські виписки на момент інциденту. Дотримання закону, пильність щодо шахрайства та проактивна співпраця з банками та органами влади – це найкращі способи захистити себе та зробити свій внесок у створення безпечного та здорового середовища для транзакцій у цифровому суспільстві.

Кім Фуонг

Джерело: https://baocamau.vn/nhan-tien-chuyen-nham-dung-de-tro-thanh-toi-pham-a127578.html