SHB збільшує капітал для посилення фінансової спроможності та забезпечення зростання в нову еру

SHB запросить письмові думки акціонерів щодо плану збільшення статутного капіталу у 2025 році, зміцнення своїх позицій як провідного приватного акціонерного комерційного банку у В'єтнамі, підвищення своєї спроможності задовольняти потреби у зростанні кредитування, створення умов для розширення ділової активності та інвестування в цифровізацію для покращення обслуговування клієнтів, а також підвищення конкурентоспроможності на новому етапі розвитку.

Не лише SHB , а й багато інших банків прискорюють збільшення капіталу в різних формах, порядок у рейтингу банків за статутним капіталом, за прогнозами, зміниться, коли багато планів щодо збільшення капіталу будуть терміново реалізовані. Зокрема, SHB наразі входить до 5 найкращих приватних банків з найбільшим розміром статутного капіталу, і якщо збільшення капіталу буде успішним, не виключено, що цей банк зможе піднятися в загальному рейтингу статутного капіталу.

Збільшення капіталу, основа для підтримки зростання SHB

Банківська діяльність часто зростає двозначними темпами, головним чином завдяки основному бізнесу: кредитуванню. Однак у багатьох періодах темпи зростання кредитування в зареєстрованих банках перевищували темпи зростання власного капіталу. Експерти погоджуються, що збільшення статутного капіталу є неминучою тенденцією в'єтнамської банківської системи для покращення фінансової спроможності, підвищення толерантності до ризику та відповідності вимогам безпеки капіталу згідно з Базелем III. SHB не є винятком із цієї тенденції.

Озираючись на результати діяльності SHB за перше півріччя 2025 року, видно дуже вражаючі показники зростання, за які обсяг непогашених кредитів досяг майже 595 мільярдів донгів, що на 14,4% більше, з диверсифікованим кредитним портфелем у ключових секторах економіки .

Видатне зростання кредитування SHB, яке триває щонайменше протягом останніх 5 років, демонструє певну конкурентну перевагу в його корпоративній клієнтській базі – головній рушійній силі зростання кредитування в усій галузі. SHB забезпечує комплексні потоки капіталу в корпоративній екосистемі, допомагаючи поєднувати та підтримувати всі етапи ланцюжка створення вартості, від виробництва та постачання до послуг. Незважаючи на значне зростання кредитування, якість активів SHB, як правило, ретельно управляється та постійно покращується.

Статутний капітал SHB протягом багатьох років

Відповідно, план збільшення капіталу SHB цілком зрозумілий, він може допомогти банку розширити масштаб кредитування, збільшити дохід та зменшити коефіцієнт безнадійної заборгованості.

Зауважте, що хоча зростання кредитування в банківській галузі зазвичай повільне на початку року, SHB рухається проти тенденції, що буде передумовою для кращого зростання протягом року. Іншими словами, простір для зростання SHB все ще має великий потенціал, особливо коли капітальний потенціал буде доповнено, причому основною рушійною силою буде прагнення до зростання економіки, політика пом'якшення монетарної політики, сприяння державним інвестиціям, приватний сектор та сильні сторони корпоративних клієнтів SHB.

Успішне збільшення капіталу також допомагає SHB збільшити свій буфер капіталу, коефіцієнт CAR завжди підтримується на високому рівні, значно перевищуючи мінімальні вимоги правил операційної безпеки Державного банку, що демонструє високу фінансову спроможність Банку та його добру толерантність до ризику.

Хоча результати діяльності за дев'ять місяців не були розкриті, експерти вважають, що SHB збереже хороші темпи зростання. Рушійною силою є зростання кредитування щокварталу, покращення норми прибутку завдяки оптимізованій структурі джерел, використання капіталу, постійний належний контроль операційних витрат та стабільна якість активів. Ротація ключових кредитних програм та інвестицій у технології починає демонструвати ефективність, створюючи основу для прискорення наприкінці року та наступного року.

Нещодавно SHB завершив збільшення свого статутного капіталу до 45 942 млрд донгів, згідно з планом, затвердженим загальними зборами акціонерів на початку року, шляхом випуску акцій для виплати других дивідендів за 2024 рік у розмірі 13%. Раніше банк також завершив виплату перших дивідендів за 2024 рік у розмірі 5% готівкою. Загальна ставка дивідендів за 2024 рік становить 18% і очікується, що вона збережеться у 2025 році.

Прискорення цифровізації: зниження витрат, покращення досвіду, створення ефективних важелів впливу

Банківський сектор В'єтнаму прискорює інвестиції в технології: середні сукупні річні витрати понад 20% свідчать про його рішучість до трансформації. Провідні банки застосували штучний інтелект, великі дані та автоматизацію процесів, щоб скоротити час затвердження, зменшити операційні витрати та покращити обслуговування клієнтів.

Значна частина збільшених ресурсів буде спрямована на технології: основні банківські операції, аналітику даних, автоматизацію процесів та ідентифікацію безпеки. Мета полягає в подальшому зниженні співвідношення витрат до доходу (CIR), скороченні часу обробки та персоналізації послуг для кожного сегмента. Оскільки технології пронизують кожну ланку – від оцінки та управління ризиками до обслуговування банківських клієнтів, вони одночасно розширять норму прибутку та покращать взаємодію з користувачами.

Коли внутрішній капітал збільшується, найшвидша трансформація вартості відбувається в об'єктивних можливостях. Завдяки більшому ліміту та цифровому процесу оцінки та затвердження, SHB може скоротити час реагування, розробляти гнучкі кредитні пакети, що відповідають грошовому потоку підприємств, та диверсифікувати роздрібні рішення (іпотечні кредити, автокредити, картки тощо). Модель «роздрібна торгівля оптом» використовує екосистему корпоративних клієнтів (постачальників, агентів, співробітників), створюючи подвійні переваги: ​​опора на міцну основу грошового потоку, розширення норми прибутку в особистому секторі та диверсифікація ризиків портфеля.

Широка співпраця з вітчизняними та іноземними партнерами

Відмінністю SHB є широка співпраця з державними та приватними корпораціями, а також міжнародними фінансовими установами; його роль як банку, що обслуговує багато ключових програм і проектів; та його мережа ключових підприємств, розподілена по всьому ланцюжку поставок та ланцюжку створення вартості.

SHB також є одним із провідних банків у міжнародному співробітництві, мобілізуючи середньостроковий та довгостроковий капітал від Світового банку, Азійського банку розвитку, JICA... для розвитку зеленого кредитування в таких сферах: підтримка малих та середніх підприємств, фінансування сільських районів, стійка трансформація сільського господарства , відновлювана енергетика. Зокрема, SHB був обраний Світовим банком та Зеленим фондом як підрозділ управління фондом розподілу ризиків Проекту сприяння енергоефективності промисловості В'єтнаму (VSUEE) загальною вартістю 86,3 млн доларів США. Цей ресурс не лише доповнює середньостроковий та довгостроковий капітал за розумними цінами, але й допомагає банку диверсифікувати склад свого капіталу, одночасно покращуючи стандарти управління екологічними та соціальними ризиками відповідно до міжнародної практики, розширюючи безпечне та ефективне кредитування відповідно до орієнтації на стале зростання.

Коротше кажучи, збільшення статутного капіталу – це двері, що відкривають три стратегічні стовпи для SHB: покращення внутрішньої фінансової стійкості, розширення можливостей обслуговування, прискорення цифровізації; водночас використання переваг бізнес-екосистеми та міжнародної співпраці для забезпечення безпечного та ефективного кредитування. За результатами 9 місяців прискорення, історія збільшення капіталу SHB підвищена з «масштабу» до якості зростання, спрямованої на створення сталої цінності для клієнтів та акціонерів у новому циклі економіки.

Джерело: https://www.shb.com.vn/shb-tang-von-nang-cao-nang-luc-tai-chinh-vung-manh-dap-ung-tang-truong-trong-ky-nguyen-moi/