لین دین، فنڈز کے ذرائع اور کسٹمر کی شناخت کے ریکارڈ کے درمیان مستقل مزاجی کو یقینی بنانا چاہیے۔

(Chinhphu.vn) – مالیاتی اداروں کو وقتاً فوقتاً اپ ڈیٹ کرنا، خطرات کا اندازہ لگانا، اور صارفین کی شناخت اور تصدیق کرنے کے عمل کو تیار کرنا چاہیے، یہاں تک کہ جب صارفین کے پاس اکاؤنٹس نہ ہوں یا ان کے پاس کچھ لین دین ہوں۔ اس کے علاوہ، یونٹس کو کاروباری تعلقات کی نگرانی کرنی چاہیے، لین دین، فنڈز کے ذرائع، اور گاہک کی شناخت کے ریکارڈ کے درمیان مستقل مزاجی کو یقینی بنانا۔

Báo Chính Phủ•16/10/2025

Phải bảo đảm tính phù hợp giữa giao dịch, nguồn tiền và hồ sơ nhận diện khách hàng- Ảnh 1. — نائب گورنر Nguyen Ngoc Canh - تصویر: VGP/HT

اینٹی منی لانڈرنگ پر قانونی فریم ورک کو مضبوط بنانا

16 اکتوبر کو، اسٹیٹ بینک آف ویتنام نے سرکلر نمبر 27/2025/TT-NHNN کو پھیلانے کے لیے ایک لائیو اور آن لائن ورکشاپ کا انعقاد کیا جس میں انسداد منی لانڈرنگ کے قانون کے متعدد مضامین کے نفاذ کی رہنمائی کی گئی تھی۔ کرپٹو اثاثہ مارکیٹ کو پائلٹ کرنے پر قرارداد نمبر 05/2025/NQ-CP متعارف کرایا؛ اور منی لانڈرنگ اور دہشت گردی کی مالی معاونت پر قومی خطرے کی تشخیص کے نتائج کو اپ ڈیٹ کیا۔

اپنی افتتاحی تقریر میں، اسٹیٹ بینک آف ویتنام کے ڈپٹی گورنر Nguyen Ngoc Canh نے اس بات پر زور دیا کہ بین الاقوامی جغرافیائی سیاست اور مالیات میں زبردست اتار چڑھاؤ کے تناظر میں، ویتنام کی معیشت بہت کھلی ہے، اور خطرے کی نشاندہی اور کنٹرول تیزی سے ضروری ہے۔

مسٹر Nguyen Ngoc Canh نے کہا کہ قانونی ضوابط کی تکمیل سے ویتنام کو نہ صرف نیشنل ایکشن پلان پر عمل درآمد کرنے میں مدد ملے گی بلکہ 2027-2028 کی مدت میں ایشیا پیسیفک گروپ (APG) کے کثیرالجہتی جائزے کے لیے فنانشل ایکشن ٹاسک فورس (FATF) کے ساتھ اپنے وعدوں کو پورا کرنے میں بھی مدد ملے گی۔

Phải bảo đảm tính phù hợp giữa giao dịch, nguồn tiền và hồ sơ nhận diện khách hàng- Ảnh 2. — سرکلر نمبر 27/2025/TT-NHNN کو پھیلانے کے لیے لائیو اور آن لائن سیمینارز جو کہ اینٹی منی لانڈرنگ کے قانون کے متعدد مضامین کے نفاذ کے لیے رہنمائی کرتے ہیں۔ کرپٹو اثاثہ مارکیٹ کو پائلٹ کرنے پر قرارداد نمبر 05/2025/NQ-CP متعارف کروائیں؛ اور منی لانڈرنگ اور دہشت گردوں کی مالی معاونت پر قومی خطرے کی تشخیص کے نتائج کو اپ ڈیٹ کریں - تصویر: VGP/HT

سرکلر 27 اور قرارداد 05 کو عملی طور پر نافذ کرنا

15 ستمبر 2025 کو اسٹیٹ بینک کے گورنر نے سرکلر نمبر 09/2023/TT-NHNN کی جگہ سرکلر نمبر 27/2025/TT-NHNN جاری کیا، جو یکم نومبر 2025 سے نافذ العمل ہے، جس میں 31 دسمبر، 2025 تک منتقلی کی مدت کے ساتھ قومی قاعدہ C کے نفاذ کو ایک اہم قدم نہیں سمجھا جاتا ہے۔ اینٹی منی لانڈرنگ پر ایکشن پلان جس کا ویتنام نے ایف اے ٹی ایف سے وعدہ کیا تھا۔

ورکشاپ میں، اینٹی منی لانڈرنگ ڈیپارٹمنٹ (SBV) کی ڈپٹی ڈائریکٹر محترمہ Nguyen Thi Minh Tho نے سرکلر 27 کی اہم ترامیم پیش کیں، جس میں عمل درآمد کے عمل کے دوران اداروں کی رپورٹنگ کے لیے مشکلات کو دور کرنے پر توجہ مرکوز کی گئی۔

تبدیلیوں میں شامل ہیں: منی لانڈرنگ کے خطرات کا اندازہ لگانے کے معیار اور طریقے۔ رسک مینجمنٹ کا عمل اور رسک لیول کے مطابق کسٹمر کی درجہ بندی؛ داخلی ضابطے اور بڑی قدر، مشکوک لین دین کے لیے رپورٹنگ کا نظام؛ الیکٹرانک رقم کی منتقلی کے لین دین کے ضوابط، الیکٹرانک ڈیٹا کی اطلاع دینے کی آخری تاریخ؛ خطرے کی تشخیص اور مشکوک لین دین کی اطلاع دینے کے لیے اضافی فارم۔

سرکلر 27 خطرے پر مبنی انتظام کے اصول پر زور دیتا ہے، جس میں مالیاتی اداروں کو وقتاً فوقتاً اپ ڈیٹ کرنے، خطرات کا اندازہ لگانے، اور صارفین کی شناخت اور تصدیق کے لیے عمل تیار کرنے کی ضرورت ہوتی ہے، یہاں تک کہ جب صارفین کے اکاؤنٹس نہ ہوں یا ان کے پاس کچھ لین دین ہوں۔ اس کے علاوہ، یونٹس کو کاروباری تعلقات کی نگرانی کرنی چاہیے، لین دین، فنڈز کے ذرائع اور کسٹمر کی شناخت کے ریکارڈ کے درمیان مستقل مزاجی کو یقینی بنانا۔

ایک ہی وقت میں، ورکشاپ نے کرپٹو اثاثہ مارکیٹ کو پائلٹ کرنے پر قرارداد نمبر 05/2025/NQ-CP میں اینٹی منی لانڈرنگ کے مواد کو بھی پھیلایا۔

9 ستمبر 2025 کو جاری کردہ، قرارداد آزمائشی مرحلے کے لیے ایک قانونی راہداری تشکیل دیتی ہے اور قومی مالیاتی اور اقتصادی نظام کی حفاظت اور پائیدار ترقی کو یقینی بنانے کے لیے اینٹی منی لانڈرنگ کے ضوابط کی سختی سے تعمیل کی ضرورت ہے۔

اینٹی منی لانڈرنگ 2022 کے قانون کے آرٹیکل 7 پر عمل درآمد کرتے ہوئے، ویتنام 2023-2027 کی مدت کے لیے APG کثیر جہتی تشخیص 2027-2028 کی تیاری کے لیے قومی خطرے کی تشخیص کر رہا ہے۔ وزارت پبلک سیکیورٹی اور اسٹیٹ بینک آف ویتنام کے نمائندوں نے 2023-2025 کی مدت کے ابتدائی نتائج کو اپ ڈیٹ کیا اور آنے والے وقت میں ہم آہنگی کی سمت کا خاکہ پیش کیا۔

مندوبین کے مطابق، قومی خطرے کی تشخیص اعلی خطرے والے شعبوں، مصنوعات، خدمات اور علاقوں کی شناخت کے لیے ایک اہم بنیاد ہے۔ اس طرح مناسب کنٹرول کے اقدامات تجویز کرنا، اس بات کو یقینی بنانا کہ ویتنام بین الاقوامی ضروریات، خاص طور پر FATF کے معیارات کو پورا کرتا ہے۔

مسٹر من

ماخذ: https://baochinhphu.vn/phai-bao-dam-tinh-phu-hop-giua-giao-dich-nguon-tien-va-ho-so-nhan-dien-khach-hang-102251016120539366.htm