في الأشهر الستة الأولى من عام 2023، ساعد Agribank ما يقرب من 100 عميل على الهروب من ما يقرب من 100 عملية احتيال عالية التقنية، وحماية أصول تبلغ قيمتها أكثر من 10 مليارات دونج في حسابات العملاء.
الوقاية من الاحتيال في الوقت المناسب في "الدقيقة 89"
وفقًا للإحصاءات، ساهم أجري بنك في عام ٢٠٢٢ في منع ما يقرب من ٥٠ حالة احتيال استولت على أصول عملاء تزيد قيمتها عن ٨ مليارات دونج فيتنامي. ولكن في الأشهر الستة الأولى من عام ٢٠٢٣ فقط، تضاعف عدد حالات الاحتيال مع ما يقرب من ١٠٠ عميل، وتجاوزت قيمة الأموال التي كادت أن تُسرق ١٠ مليارات دونج فيتنامي. وهذا يُشير إلى تزايد حالات الاحتيال من حيث الكم والتعقيد. ورغم إصدار أجري بنك تحذيرات وتوصيات مستمرة، لا يزال الكثيرون يقعون ضحية حيل احتيالية متزايدة التعقيد والتنوع عبر الإنترنت.
من التظاهر بتكوين صداقات على مواقع التواصل الاجتماعي، والتظاهر بإرسال هدايا من الخارج، ومطالبة العملاء بتحويل أموال لاستلام البضائع في الجمارك، إلى انتحال صفة رجال الشرطة والسلطات للاتصال بالناس وتهديدهم وابتزازهم. ومن استخدام تقنيات "التزييف العميق" المتطورة لانتحال صفة الأقارب لاقتراض المال، إلى "اختراق" الرسائل النصية القصيرة بأسماء علامات تجارية وأسماء تجارية ومواقع إلكترونية وصفحات معجبين مزيفة للبنوك ومؤسسات الائتمان. وبشكل أكثر تطورًا، قام المحتالون مؤخرًا بإعداد برامج وتطبيقات افتراضية لسرقة المعلومات الشخصية للمستخدمين تدريجيًا، وسحب الأموال تلقائيًا من حساباتهم.
يستخدم Agribank "درع" eKYC لحماية العملاء.
في الواقع، استخدم المحتالون حيلًا بارعة للتلاعب بسيكولوجية المستخدمين. يدرسون المستخدمين بعناية، ويجمعون معلوماتهم الشخصية، ثم يتقربون تدريجيًا، ويتعرفون عليهم، ويكشفون عملية الاحتيال في النهاية، مستدرجين العملاء إلى "سحب" محافظهم للدفع لهم. ووفقًا للإحصاءات، فإن أكثر من 50% من عمليات الاحتيال ضد عملاء Agribank تنشأ من انتحال صفة السلطات للتلاعب بسيكولوجية العملاء وابتزازهم. وقد وقعت العديد من حالات الوقوع في فخ المحتالين الذين ينتحلون صفة ضباط الشرطة والمحققين، الذين اتخذوا خطوات للتحضير لتحويل الأموال. ومع ذلك، عند التوجه إلى البنك لسحب المدخرات وفتح حساب تحويل أموال، وبفضل يقظتهم ورصدهم الاستباقي للإشارات الغريبة للعملاء، أدرك موظفو Agribank الموقف بسرعة، وأبلغوا الشرطة، ومنعوا عملية الاحتيال في اللحظة الأخيرة.
وبناءً على ذلك، منذ بداية العام، نجح فرع أجري بنك باك ثانه هوا في منع 5 حالات انتحال صفة مسؤولين تنفيذيين، ووفر أكثر من 800 مليون دونج فيتنامي. في حين بلغ عدد الحالات المكشوفة في فرع أجري بنك توين كوانغ 4 حالات احتيال، مما أدى إلى حماية ما يقرب من 1.2 مليار دونج فيتنامي للعملاء. كما ساعد فرع با في - ها تاي 1 عميلين على النجاة من الاحتيال بأعجوبة، حيث وفّر لهما أكثر من 1.3 مليار دونج فيتنامي. ومؤخرًا، كشف مكتب معاملات تشو تشاي (أونغ هوا، هانوي ) بوضوح، ومنع على الفور حالة انتحال صفة ضباط شرطة لتهديد المحاربين القدامى بمبلغ 600 مليون دونج فيتنامي.
يروي السيد NXN (مواليد عام ١٩٥٢، وهو من قدامى المحاربين في قرية ثان، بلدية مينه دوك، أونغ هوا، هانوي) قصة تعرضه للتلاعب النفسي والإغراء من قِبل المحتال، ولا يزال في حالة صدمة. قال إنه حوالي الساعة الثامنة من صباح يوم ٢٧ يوليو ٢٠٢٣، تلقى مكالمة من رقم هاتف غريب، عرّف فيها المتصل عن نفسه بأنه ضابط شرطة تحقيق في وزارة الأمن العام وضابط شرطة في إدارة الشرطة الجنائية بشرطة هانوي (العنوان: ٧ ثين كوانغ). قال الشخص المعني إنه متورط في قضية تحقق فيها وزارة الأمن العام، مطالبًا إياه بتحويل ٦٠٠ مليون دونج (ستمائة مليون دونج) وإلا فسيتم احتجازه مؤقتًا. خوفًا من الاعتقال، أخذ السيد N جميع النقود والذهب ودفتر التوفير وذهب إلى البنك لسحب الأموال وتحويلها إلى الشخص المعني مدعيًا أنه ضابط شرطة. بعد استماعه إلى تنسيق موظفي البنك مع شرطة بلدية دونغ تان لتقديم المشورة والتوضيح، هدأ السيد ن. ولم يُجرِ أي تحويلات مالية أخرى. حُفظت جميع أمواله وذهبه ومدخراته، وواصل الاعتماد على أجري بنك والادخار فيه.
يقوم Agribank بتحديث نماذج التحذير/التوصية بانتظام لدعم العملاء.
من أشكال الاحتيال الشائعة الأخرى، تكوين صداقات عبر فيسبوك وإرسال هدايا من الخارج، والاحتيال على المواطنين الفيتناميين لتحويل أموالهم لدفع الرسوم الجمركية. منذ بداية العام، أحبط بنك "أغري بنك" 22 قضية بقيمة إجمالية تقارب مليار دونج. نُفذت هذه القضايا في جميع أنحاء البلاد، من لانغ سون، وكاو بانغ، وباك كان، وتوين كوانغ، وهوا بينه، وتاي بينه، وباك جيانغ، إلى مدن كبيرة مثل هانوي، وهاي فونغ، وغيرها. وتتطور هذه القضايا بشكل متزايد إلى أشكال مختلفة. وبفضل التطور التكنولوجي الهائل، تُطور أساليب الاحتيال باستمرار وتُحوّل إلى أشكال أكثر تعقيدًا للتغلب على "الخدعة النفسية" التي تُمكّن من استنزاف مدخرات العملاء بنجاح. ولحسن الحظ، عند استخدام هذه الأساليب، يكتشف موظفو البنك عمليات التحويل بسرعة، ويُمنع التعامل معها في الوقت المناسب، مما يُجنّب العملاء "خسارة أموالهم والإصابة بالأمراض".
تشكيل "دروع" لحماية العملاء
في ظل التطورات "الرائجة" لاستخدام المجرمين للتقنيات المتقدمة للاحتيال على أموال العملاء والاستيلاء عليها، حدد بنك أجري بنك أهمية ضمان سلامة أموال العملاء ومنع الجرائم التقنية المتقدمة كأولوية يجب التركيز عليها في جميع أنشطته. ويواصل البنك إصدار العديد من التحذيرات والتوصيات للعملاء لزيادة وعيهم باستخدام الخدمات المصرفية عبر قنوات التواصل الرسمية للبنك: موقع البنك الإلكتروني، ونشرة أخبار البنك المرئية، ومواقع التواصل الاجتماعي الرسمية، ونظام البنك الذي يضم أكثر من 2000 نقطة معاملات على مستوى البلاد.
تم مساعدة السيد NXN من قبل موظفي Agribank وشرطة بلدية دونج تان (منطقة Ung Hoa، هانوي) للهروب من فخ شخص اتصل بالشرطة متنكراً بزي الشرطة لتهديده والمطالبة بتحويل الأموال.
يمكن اعتبار هذا بمثابة جرعة من "اللقاح الرقمي" الذي ينشره أجري بنك بهدف تحسين معارف العملاء ومهاراتهم ووعيهم وقدرتهم على الوقاية عند استخدام خدمات الدفع عبر المنصات والبرمجيات في الفضاء الإلكتروني. من خلال "اللقاح الرقمي" الذي يقدمه أجري بنك، سيُشكّل العملاء مُرشّحًا للمعلومات التي يحتاجون إلى قراءتها والاستماع إليها، وبالتالي التخلص بشكل استباقي من المعلومات الضارة التي تؤثر على أصولهم.
في إطار سعيه نحو التحول الرقمي، وتعزيز أمن عملائه بشكل صارم، دأب Agribank على تطبيق أحدث التقنيات المتطورة في منتجاته وخدماته وجودته. وبالتعاون مع القطاع المصرفي، عزز Agribank تطبيق نظام eKYC لدعم العملاء في معاملاتهم الإلكترونية (فتح حسابات إلكترونية، والتسجيل في الخدمات المصرفية الإلكترونية، وغيرها). إلى جانب ذلك، يضع Agribank متطلبات لضمان سلامة العملاء، مثل دمج المصادقة مع أشخاص حقيقيين، أي ضرورة توجه العملاء إلى نقاط معاملات Agribank لإكمال نظام eKYC، مما يضمن اختيار الشخص المناسب والحساب المناسب. بالإضافة إلى متطلبات المصادقة، يحد Agribank أيضًا من حد تحويل الأموال عبر الإنترنت في حال عدم إتمام العملاء لمصادقة eKYC للحد من أنشطة المعاملات غير الاعتيادية. عندها فقط، ستصبح المصادقة الإلكترونية أكثر صرامة.
بفضل المشاركة الفاعلة للسلطات على جميع المستويات، يُدرك مسؤولو "أغريبانك" في جميع أنحاء البلاد مسؤوليتهم في بناء "دروع" في الوقت المناسب لحماية أصول العملاء، وتحديث المعلومات بانتظام وبشكل استباقي حول أشكال الاحتيال الجديدة لتعزيز جهود الدعاية، وتوعية العملاء باليقظة ضد أساليب الاحتيال المعقدة التي يستخدمها المجرمون. وعلى وجه الخصوص، يتوخى موظفو "أغريبانك" الحذر دائمًا من معاملات العملاء غير الاعتيادية، ويحققون بمهارة في حالات الاحتيال والاستيلاء على الممتلكات، ويدعمون العملاء في هذه الحالات.
الطاقة الكهروضوئية
[إعلان 2]
مصدر
![[أخبار الملاحة البحرية] أكثر من 80% من سعة شحن الحاويات العالمية في أيدي MSC وتحالفات الشحن الكبرى](https://vphoto.vietnam.vn/thumb/402x226/vietnam/resource/IMAGE/2025/7/16/6b4d586c984b4cbf8c5680352b9eaeb0)
تعليق (0)