تبادل الخبرات في إدارة الأصول الافتراضية وغسيل الأموال

إن التطور السريع للتكنولوجيا المالية الرقمية والأصول المشفرة هو اتجاه لا مفر منه، حيث يجلب فرصًا للابتكار ولكنه يفرض أيضًا تحديات كبيرة في الإدارة، وخاصة في منع غسل الأموال وتمويل الإرهاب والاحتيال عبر الحدود.

فعالية جانبية بعنوان "تبادل الخبرات في التحقيق وجمع الأدلة الإلكترونية في قضايا الأصول الافتراضية وغسل الأموال". (تصوير: ترونغ هونغ)

في فترة ما بعد الظهر من يوم 25 أكتوبر، وفي إطار حفل التوقيع والمؤتمر رفيع المستوى بشأن اتفاقية الأمم المتحدة لمكافحة الجرائم الإلكترونية (اتفاقية هانوي )، تم تنظيم حدث جانبي تحت عنوان "تبادل الخبرات في التحقيق وجمع الأدلة الإلكترونية في القضايا المتعلقة بالأصول الافتراضية وغسيل الأموال".

حضر الفعالية ممثلون عن بنك الدولة الفيتنامي؛ والسيدة دلفين شانتز، الممثلة الرئيسية لمكتب الأمم المتحدة المعني بالمخدرات والجريمة في منطقة آسيا والمحيط الهادئ ؛ والسيد جاريك جاكوبزاك، رئيس تدريب الإنفاذ في بورصة بينانس؛ والسيد صموئيل نارتي جورج، وزير الاتصالات والتكنولوجيا الرقمية والابتكار في غانا؛ وممثلون عن الدول المشاركة في اتفاقية هانوي.

وفي كلمته خلال الحدث، قال ممثل بنك الدولة الفيتنامي إن العديد من البلدان تشهد تطوراً سريعاً في التكنولوجيا المالية الرقمية والأصول المشفرة، مما يفرض فرصاً وتحديات كبيرة في الإدارة.

قال ممثل بنك الدولة الفيتنامي إن العديد من الدول تشهد تطورًا سريعًا في التكنولوجيا المالية الرقمية والأصول المشفرة، مما يطرح فرصًا وتحديات كبيرة في الإدارة. (صورة: ترونغ هونغ)

تتميز الأصول المشفرة بثلاث خصائص تجعل من الصعب التحقيق فيها واستعادتها: لامركزية، عابرة للحدود، معاملات سرية عالية السرعة، صعوبة في الاسترداد، وسهولة في الإخفاء. يُصنّف تقرير تقييم المخاطر الوطني للفترة 2018-2022 المخاطر التي تواجه مزودي خدمات المحافظ، ومديري الأصول الافتراضية، وصناديق استثمار الأصول المشفرة على أنها عالية. كما يُصنّف خطر الأصول المشفرة المستقرة على أنه مرتفع.

ذكر ممثل غانا عددًا من الحالات التي وقعت في البلاد، بما في ذلك هجوم على عناوين مالية في غانا، والذي تسبب في أضرار جسيمة عندما تم تحويل 12 مليون دولار أمريكي عبر الشبكة في 9 ثوانٍ فقط. نُقلت الأموال من محفظة إلكترونية إلى محفظة أصول رقمية أخرى. هذه حالة احتيال بعناصر عابرة للحدود.

ناقش المندوبون حلولاً لمنع ومكافحة غسل الأموال والاحتيال عبر الحدود. (تصوير: ترونغ هونغ)

قالت إدارة مكافحة غسل الأموال التابعة للبنك المركزي إنها حددت عددًا من أعمال غسل الأموال في سوق الأصول المشفرة، بما في ذلك: الاستفادة من نظام المصادقة غير المحكم للبورصة؛ خلط الأصول المشفرة غير القانونية مع الأصول القانونية؛ تحويل القيمة إلى أصول مشفرة شخصية لمبادلتها بأصول مشفرة قانونية؛ تقسيم وخلط من خلال عناوين محفظة متعددة، وتجنب عتبة المراقبة؛ إنشاء مشاريع وهمية، واستخدام الأصول المشفرة غير القانونية للشراء، والنقل إلى محفظة ثانية للتداول، وإلغاء المشاريع للتغطية...

في سياق تزايد جرائم غسل الأموال وتمويل الإرهاب والاحتيال عبر الحدود، نجحت غانا في إجراء تحقيقات بشأن العملات المشفرة، من خلال التعاون مع بورصات العملات المشفرة؛ والتعاون مع وكالات مكافحة الجريمة، بما في ذلك وكالة مكافحة الجرائم الإلكترونية، ووكالة مكافحة الجرائم الاقتصادية، ووكالة مكافحة الجريمة المنظمة... وتهدف أنشطة التعاون هذه إلى تتبع تدفقات الأموال غير القانونية وحركة هذه التدفقات لتحويلها إلى العملات المشفرة.

مشهد الحدث. (تصوير: ترونغ هونغ)

خلال الفعالية، اقترح المتحدثون حلولاً لمكافحة غسل الأموال والاحتيال عبر الحدود. وبناءً على ذلك، ثمة حاجة إلى نظام للمساعدة القانونية المتبادلة ونقطة اتصال على مدار الساعة لتتبع المجرمين وتعقبهم. إلى جانب ذلك، هناك حاجة إلى تدريب وبناء قدرات العاملين في القطاع القضائي في قضايا غسل الأموال والاحتيال عبر الحدود.

قدمت فيتنام تجربتها في هذا المجال. وتعمل فيتنام على بناء إطار قانوني وفقًا للتوصية رقم 15 الصادرة عن مجموعة العمل المالي (FATF). وفي 14 يونيو 2025، أقرّ المجلس الوطني قانون صناعة التكنولوجيا الرقمية لعام 2025، الذي يُنظّم صناعة التكنولوجيا الرقمية في فيتنام تنظيمًا شاملًا. إلى جانب ذلك، أصدرت الحكومة القرار رقم 05/2025/NQ-CP بشأن قيادة سوق الأصول المشفرة في فيتنام.

راجعت إدارة مكافحة غسل الأموال التابعة لبنك الدولة الفيتنامي أكثر من 400 معاملة مشبوهة تتعلق بأصول مشفرة منذ عام 2024، وأحالت المعلومات إلى السلطات المختصة. وسيركز البنك في الفترة المقبلة على تقديم التوجيه بشأن تحديد المعاملات المشبوهة والإبلاغ عنها، وتطوير البنية التحتية التقنية، وتعزيز قدرات إدارة مكافحة غسل الأموال، وتعزيز التعاون الدولي.

ويتوقع المتحدثون، من خلال الحلول المحلية الجذرية والتعاون الوثيق بين البلدان، حل المشاكل المتبقية في مجال منع غسيل الأموال والاحتيال عبر الحدود في الفترة المقبلة.

مجموعة من المراسلين

المصدر: https://nhandan.vn/chia-se-kinh-nghiem-trong-quan-ly-tai-san-ao-va-rua-tien-post918045.html