الخبرة في منع الاحتيال التكنولوجي العالي في البلدان الأخرى

في عصر الرقمنة القوية، أصبحت أشكال الاحتيال العقاري عالية التقنية أكثر تعقيدًا على نحو متزايد.

في 8 أغسطس 2025، أصدرت لجنة شعب هانوي الخطة رقم 224/KH-UBND بشأن تنفيذ النشرة الرسمية رقم 29/CD-TTg المؤرخة 3 أبريل 2025 واستمرت في تنفيذ النشرة الرسمية رقم 139/CD-TTg المؤرخة 23 ديسمبر 2024 لرئيس الوزراء بشأن تعزيز وتشجيع منع ومعالجة الأنشطة التي تستخدم التكنولوجيا العالية في الفضاء الإلكتروني للاستيلاء على الممتلكات بشكل احتيالي.

في عصر الرقمنة المتسارع، تتزايد تعقيدات الاحتيال التكنولوجي المتقدم. بدءًا من عمليات الاحتيال عبر البريد الإلكتروني، والرسائل والمكالمات المزيفة، وصولًا إلى الهجمات الإلكترونية واسعة النطاق للسيطرة على الحسابات المصرفية، أصبح الناس حول العالم هدفًا للجرائم الإلكترونية. ولمواجهة هذا الوضع، وضعت العديد من الدول استراتيجيات للوقاية والاستجابة، تجمع بين التدابير القانونية والتكنولوجيا والدعاية لحماية الأفراد والنظام المالي.

سنغافورة

سنغافورة من الدول الرائدة في آسيا في تطوير وتطبيق تدابير لمنع الاحتيال باستخدام التكنولوجيا المتقدمة. وبصفتها مركزًا ماليًا وتجاريًا رائدًا في المنطقة، غالبًا ما تتعرض هذه الدولة الجزرية لجرائم إلكترونية دولية. وتدرك حكومة سنغافورة جيدًا أنه لحماية نظامها الاقتصادي وشعبها، من الضروري تطبيق استراتيجية دفاعية متعددة الجوانب تجمع بين القانون والتكنولوجيا والتوعية العامة.

من أبرز ما يميز تجربة سنغافورة هو الانتشار الواسع للمصادقة متعددة العوامل (MFA) في معظم المعاملات الإلكترونية، وخاصةً في القطاع المصرفي. يُساعد هذا على الحد من خطر وصول المحتالين إلى الحسابات باستخدام معلومات تسجيل دخول أساسية فقط. كما تُطبّق البنوك في سنغافورة أنظمة مراقبة آنية للمعاملات، تُوقف أو تُحظر المعاملات غير المعتادة تلقائيًا للمراجعة اليدوية قبل السماح لها بالمتابعة.

تُطبّق سنغافورة المصادقة متعددة العوامل (MFA) على نطاق واسع في معظم المعاملات الإلكترونية، وخاصةً في القطاع المصرفي. الصورة: Aratek Biometrics.

إلى جانب التدابير التقنية، أولت سنغافورة اهتمامًا بالغًا للتثقيف والتوعية العامة. أُطلقت حملة "ScamShield" على مستوى البلاد، وهي تجمع بين تطبيق جوال يحظر الرسائل النصية والمكالمات الاحتيالية، وتحديثات منتظمة حول عمليات الاحتيال الجديدة. وقد تعاونت الحكومة مع الشرطة والهيئات التنظيمية المالية ووسائل الإعلام لنشر التحذيرات لجميع الفئات العمرية، من أطفال المدارس إلى كبار السن - الأكثر عرضة للاستغلال.

من ناحية أخرى، يتميز الإطار القانوني في سنغافورة بتصميم محكم، إذ يُحدد بوضوح مسؤوليات المؤسسات المالية في حماية معلومات العملاء وأصولهم. عند وقوع حوادث، يتعين على البنوك والسلطات التنسيق بسرعة لتتبع المعاملات، وتجميد الحسابات المشبوهة، والمساعدة في تعويض الأضرار. كما أن التعامل الصارم مع قضايا الاحتيال يُحدث تأثيرًا رادعًا قويًا، مما يحد من تكرارها.

تُظهر تجربة سنغافورة أن منع الاحتيال باستخدام التكنولوجيا المتقدمة لا يقتصر على التكنولوجيا فحسب، بل يتطلب أيضًا مزيجًا من البنية التحتية الأمنية الحديثة، واليقظة العامة، والتنسيق الوثيق بين الجهات الحكومية والقطاع الخاص. هذا النموذج لا يُسهم في تقليل الأضرار فحسب، بل يُسهم أيضًا في بناء بيئة رقمية آمنة، مما يعزز ثقة المواطنين والمستثمرين.

اليابان

اليابان من الدول التي تتبنى استراتيجية شاملة لمنع الاحتيال باستخدام التكنولوجيا المتقدمة، تجمع بشكل وثيق بين تطوير بنية تحتية أمنية متطورة وتوعية الجمهور. في ظل تزايد تعقيد الجرائم الإلكترونية، واستغلال المنصات الإلكترونية والأجهزة الذكية للهجوم، قررت الحكومة اليابانية أن الوقاية يجب أن تبدأ بتحسين قدرة الأفراد على تحديد المخاطر، بالتوازي مع تطوير آليات الحماية التقنية والقانونية.

من أهم عناصر تجربة اليابان تعزيز التثقيف في مجال الأمن السيبراني منذ الصغر. تُدمج المدارس، وخاصةً الابتدائية والإعدادية، أمن المعلومات في مناهجها الدراسية، مما يُساعد الطلاب على كشف الرسائل النصية والبريد الإلكتروني المزيفة وعمليات الاحتيال الإلكتروني. وتُجري الحكومات المحلية دورات تدريبية بانتظام، خاصةً لكبار السن، وهم الفئة الأكثر عرضة لعمليات الاحتيال التي تنتحل صفة جهات حكومية أو بنوك.

يُعزَّز الإطار القانوني في اليابان باستمرار لمواكبة وتيرة الجرائم التكنولوجية المتطورة. الصورة: صحيفة جابان تايمز.

من الناحية التقنية، تُطبّق اليابان معايير أمنية صارمة على المؤسسات المالية، وتتطلب مصادقة متعددة الطبقات، وتشفيرًا قويًا، وأنظمة مراقبة آنية للمعاملات. عند اكتشاف أي مخالفات، يجب على البنوك الإبلاغ عنها فورًا للسلطات وتجميد الحسابات مؤقتًا لمنع أي أضرار. بالإضافة إلى ذلك، يُطلب من شركات الاتصالات والمنصات الإلكترونية التعاون في الكشف عن المواقع الإلكترونية أو التطبيقات أو الروابط الاحتيالية وحظرها وإزالتها.

كما تم تعزيز الإطار القانوني الياباني باستمرار لمواكبة وتيرة التغير في جرائم التكنولوجيا المتقدمة. تُحدد قوانين الأمن السيبراني ولوائح حماية البيانات الشخصية بوضوح مسؤوليات الشركات في ضمان أمن معلومات العملاء، مع إرساء أساس قانوني لوكالات التحقيق لجمع الأدلة بسرعة ومقاضاة المجرمين. وقد تم التعامل بصرامة مع القضايا الكبرى المتعلقة بالاحتيال الإلكتروني، مما أدى إلى خلق تأثير رادع في المجتمع.

تُظهر تجربة اليابان أنه للحد من مخاطر الاحتيال باستخدام التكنولوجيا المتقدمة، لا يُمكن الاعتماد كليًا على التكنولوجيا أو القانون، بل يجب الجمع بين التعليم والتواصل والتعاون متعدد القطاعات بشكل متزامن. هذا الإعداد الشامل لا يُساعد البلاد على حماية أصول الأفراد فحسب، بل يُساعد أيضًا على الحفاظ على الثقة في بيئة معاملات رقمية آمنة وشفافة.

أمريكا

الولايات المتحدة من الدول التي تمتلك نظامًا واسع النطاق ومتعدد الطبقات لمنع الاحتيال عبر التكنولوجيا المتقدمة والاستيلاء على الأصول، مما يعكس حجم الاقتصاد الرقمي المتنامي بقوة، وإن كان محفوفًا بالمخاطر. ومع تزايد استغلال مجرمي الإنترنت للبريد الإلكتروني وشبكات التواصل الاجتماعي وتطبيقات الهاتف المحمول وقنوات المعاملات الإلكترونية لشن هجمات، اتخذت الحكومة الأمريكية العديد من التدابير المنسقة بين الهيئات العامة وشركات التكنولوجيا والمجتمع لمنع التهديدات وكشفها والتعامل معها على الفور.

من التجارب البارزة في الولايات المتحدة الأمريكية تشغيل أنظمة إنذار عام وقواعد بيانات حول أشكال الاحتيال الشائعة. يتيح مكتب التحقيقات الفيدرالي (FBI)، من خلال مركز شكاوى جرائم الإنترنت (IC3)، للمواطنين الإبلاغ عبر الإنترنت، ويجمع البيانات ويحللها لتحديد اتجاهات الجريمة الجديدة. كما تحتفظ لجنة التجارة الفيدرالية (FTC) بقاعدة بيانات "شبكة مراقبة الاحتيال"، مما يُسهّل على المجتمع البحث عن أساليب الاحتيال الناشئة وتلقي الإنذارات المبكرة بشأنها.

أطلقت الولايات المتحدة حملات توعية عامة واسعة النطاق لرفع مستوى الوعي العام بمخاطر الإنترنت. الصورة: التحالف الوطني للأمن السيبراني.

بالإضافة إلى ذلك، تُركز الولايات المتحدة على التعاون الوثيق مع شركات التكنولوجيا والبنوك وشركات الاتصالات لتحسين القدرة على كشف التهديدات وتحييدها في مرحلة مبكرة. وتُجهّز منصات التواصل الاجتماعي وخدمات البريد الإلكتروني بخوارزميات لتحديد المحتوى المزيف، مع حظر الروابط الاحتيالية أو إزالتها تلقائيًا قبل تفاعل المستخدمين. ويُطبّق النظام المصرفي مصادقة متعددة العوامل، وتقنية تحليل سلوك المعاملات، وآلية حظر فورية عند ظهور أي دلائل على وجود أي خلل.

أطلقت الولايات المتحدة أيضًا حملة توعية عامة واسعة النطاق بعنوان "توقف. فكّر. تواصل" لرفع مستوى الوعي العام بمخاطر الإنترنت. من خلال الندوات والإعلانات التلفزيونية ووسائل التواصل الاجتماعي وبرامج التثقيف المدرسي، تُنشر معلومات حول عمليات الاحتيال وكيفية تجنبها لجميع الفئات العمرية، من الطلاب إلى كبار السن.

تُظهر التجربة الأمريكية أن نظام الوقاية الفعال يجب أن يستند إلى تنسيق متعدد القطاعات، يجمع بين التكنولوجيا المتقدمة، وإطار قانوني متين، ومجتمع يقظ للغاية. فالتواصل بين الدولة والشركات والأفراد لا يُسهم فقط في الحد من أضرار الاحتيال باستخدام التكنولوجيا المتقدمة، بل يُهيئ أيضًا بيئة تداول إلكتروني آمنة ومستدامة.

المصدر: https://khoahocdoisong.vn/kinh-nghiem-phong-ngua-lua-dao-bang-cong-nghe-cao-o-cac-nuoc-post2149044949.html