كن يقظًا عند استخدام الحسابات المصرفية

[إعلان 1]

في الآونة الأخيرة، وعلى الرغم من تحذيرات السلطات والبنوك المستمرة من حيل انتحال صفة البنوك للاحتيال والاستيلاء على أصول العملاء، إلا أن العديد من الأشخاص ما زالوا يتعرضون للاستيلاء على أصولهم من قبل المحتالين.

كن يقظًا عند استخدام الحسابات المصرفية يقوم موظفو فرع Agribank Nam Thanh Hoa بإرشاد العملاء حول كيفية تأمين الحسابات المصرفية الإلكترونية على الهواتف الذكية.

"الوقوع في الفخ"...

يا أمي! تعرّضت رسائلي على الماسنجر للاختراق. بينما كنتُ نعسة، رأيتُ صديقتي تُراسلني تطلب اقتراض 500,000 دونج. لم أُعاود الاتصال بها، بل حوّلتُ المبلغ إلى حسابها. بعد ظهر اليوم، اتصلتُ بها مُجددًا، فقالت إنها لم تقترض المال. والآن، بعد أن تحققتُ، أدركتُ أنني تعرضتُ للاحتيال. صرخت ابنتي وهي تلهث.

عندما أخبرت السيدة تران ثي هوا زملائها في الغرفة نفسها بالقصة، قالت إنها كادت أن تقع في الفخ. وأضافت أنه بسبب انشغالها بزفاف ابنها، تلقت مكالمة هاتفية يدّعي أنها من موظف في هيئة الاتصالات الفيتنامية (VNPT) يُخبرها أن رقم هاتفها على وشك الإغلاق، فاتبعت تعليمات الموظفين للحصول على الدعم. طلبوا منها قراءة اسمها الكامل ورقم هويتها للتحقق مرة أخرى. بعد ذلك، أخبروها أيضًا أنهم تحققوا من النظام ووجدوا أن لديها مخالفة مرورية في دا نانغ، لكنها لم تسبق لها القيادة إلى دا نانغ. في تلك اللحظة، شعرت بالذعر وأغلقت الهاتف، واتصلت بالبنك لإغلاق حسابها.

أما لي هونغ نهونغ في مدينة ثانه هوا ، فلم تتمكن من تسجيل الدخول إلى حسابها المصرفي الذكي عبر هاتفها، ثم تلقت رسالة نصية تُفيد بإغلاق رقم حسابها. وعندما ضغطت على الرابط الموجود في الرسالة للتحقق، تبخرت جميع الأموال الموجودة في حسابها.

تعزيز مكافحة الجريمة

في مواجهة التطورات المعقدة والمتزايدة لجرائم الاحتيال في الفضاء الإلكتروني والاتصالات، استوعبت قوات الشرطة الوضع بشكل استباقي، ومنعت وحاربت أنواع الجرائم المذكورة أعلاه.

في عام 2022، اعتقلت شرطة منطقة نهو شوان كلاً من لي فان في، المولود في عام 1995؛ ولي هوانج ديو، المولود في عام 2000، وكلاهما في منطقة سون ترا، مدينة دا نانج؛ وترونج كونج هاي، المولود في عام 1995؛ نجوين ذا هيين، المولود في عام 1993، وكلاهما في منطقة دوي شوين، مقاطعة كوانج نام، وصادرت 13 هاتفًا محمولًا، و25 بطاقة SIM، و5 حسابات مصرفية، وجهاز كمبيوتر محمول، والعديد من الأشياء والوثائق الأخرى المتعلقة بالقضية.

وفي مركز الشرطة، اعترف المتهمون بأن أسلوب عملهم كان تصميم واجهات وهمية لعدة بنوك، ثم تظاهر المتهمون بأنهم موظفون في البنك واتصلوا بالعملاء ونصحوهم، وأبلغوهم بأن حساباتهم تعاني من مشاكل بسبب أخطاء أو تحويلات مالية خاطئة أو قفلها...

لحل هذه المشكلة، أرسل المتهمون رابطًا مزيفًا إلى موقع مصرفي، وطلبوا منهم إدخال معلومات حساباتهم وكلمات مرورهم ورموز OTP، وغيرها. ثم سرق المتهمون معلومات حساباتهم الشخصية، واستولوا على حقوق تسجيل الدخول لتحويل الأموال من حساباتهم إلى حساباتهم الخاصة. باستخدام هذه الحيل، استولى المتهمون، منذ عام ٢٠١٩ وحتى إلقاء القبض عليهم، على أصول العديد من أصحاب الحسابات في جميع أنحاء البلاد، بما يزيد عن ٥ مليارات دونج.

أصدرت إدارة شرطة مدينة بيم سون مؤخرًا قراراتٍ بمتابعة القضية ومقاضاة المتهم، وإصدار أمر اعتقالٍ مؤقتٍ بحق لي فو كوك، المولود عام ٢٠٠١ في بلدية تان لاب، مقاطعة هونغ هوا، مقاطعة كوانغ تري، بتهمة الاحتيال والاستيلاء على ممتلكات. في نهاية أغسطس ٢٠٢١، أرسل كوك رابطًا مزيفًا إلى موقعٍ إلكترونيٍّ لأحد البنوك للسيد نجوين توان آنه، المولود عام ٢٠٠٤، في الدائرة السادسة، دائرة باك سون، مدينة بيم سون، ليتمكن من استلام وديعة، وبذلك استولى على حسابه المصرفي عبر الإنترنت وسحب كامل مبلغ الـ ٣٩٨ مليون دونج الموجود فيه.

أو في أحد الأيام في أوائل مايو 2023، ذهب السيد MVN في قرية Cu Phu، بلدية Vu Phuc، مدينة Thai Binh إلى المقر الرئيسي لبنك Lien Viet Post Joint Stock Commercial Bank (LienVietPostBank) فرع Thai Binh لطلب سحب جميع دفاتر التوفير الأربعة قبل الموعد المحدد بقيمة إجمالية قدرها 535 مليون دونج. عندما رأى أن العميل يريد سحب جميع دفاتر التوفير الأربعة قبل الموعد المحدد في نفس الوقت، تحدث إليه مراقب البنك ولاحظ أن السيد N. لديه العديد من العلامات غير العادية، لذلك أعطى العديد من الأمثلة على الحيل المتطورة للمحتالين. بعد أن أوضح له موظف البنك، شارك السيد MVN أنه تعرض للتهديد باستمرار من قبل شخص يدعي أنه ضابط شرطة مقاطعة Thai Binh يدعى Tuan Anh، مطالبًا إياه بتحويل الأموال قبل الساعة 5:00 مساءً في نفس اليوم لتبرئة اسمه من عصابة الاتجار بالمخدرات وغسيل الأموال التي كان متورطًا فيها.

علم مراقب البنك أن هذه عملية احتيال، فأبلغ مدير الفرع بالحادثة، الذي تواصل بدوره مع شرطة مقاطعة تاي بينه للتنسيق للتحقق من هوية الشخص المذكور. أكدت شرطة مقاطعة تاي بينه عدم وجود ضابط اسمه توان آنه يعمل في شرطة مقاطعة تاي بينه كما هو موصوف، فهدأ السيد م.ف.ن وأوقف جميع المعاملات لإغلاق دفتر مدخراته.

تحذير من عمليات الاحتيال

ولإبقاء العملاء على دراية بالحيل الاحتيالية التي تستهدف الاستيلاء على الأصول من خلال شبكات الاتصالات والإنترنت وشبكات التواصل الاجتماعي، أصدرت البنوك بشكل مستمر تحذيرات للعملاء ليكونوا يقظين ضد الاحتيال.

وقال نائب مدير فرع Agribank Nam Thanh Hoa، ترينه ثي كيم لين، في حديثه إلينا: نشر Agribank على موقع البنك الإلكتروني وكذلك روج للعملاء لأشكال الاحتيال الشائعة اليوم مثل انتحال شخصية المنظمات التي تطلب من العملاء تقديم معلومات البطاقة وكلمات المرور وأرقام التعريف الشخصية وكلمات المرور لمرة واحدة لإجراء معاملات غير قانونية للاستيلاء على الأموال؛ انتحال شخصية موظفي مشغلي الشبكات لطلب الدعم لتحويل شرائح SIM من الجيل الثالث إلى الجيل الرابع مجانًا لاستخدام رقم الهاتف لتلقي رموز OTP جنبًا إلى جنب مع معلومات التعريف التي تم جمعها من العميل لتنشيط الخدمات المصرفية الإلكترونية، والحصول على إمكانية الوصول لإجراء معاملات الاستيلاء على الأموال؛ انتحال شخصية ضباط الشرطة والمدعين العامين والمحاكم لتهديد العملاء المتورطين في القضايا والشبكات الإجرامية وطلب من العملاء تحويل الأموال إلى حسابات محددة لخدمة التحقيق؛ انتحال شخصية المواقع الإلكترونية الرسمية لارتكاب الاحتيال؛ تجنيد المتعاونين عبر الإنترنت بشكل احتيالي مع عمولات عالية؛ انتحال شخصية رسائل البنك؛ انتحال شخصية المواقع الإلكترونية لتحويل / استلام الأموال من الخارج؛ الاستيلاء على حسابات وسائل التواصل الاجتماعي؛ تقديم أقساط الدفع، وسحب النقود من بطاقات الائتمان.

في مواجهة هذه الحيل، نصح بنك Agribank العملاء بالامتناع التام عن تقديم معلوماتهم الشخصية (مثل بطاقة CCCD، بطاقة الهوية، جواز السفر...)، ومعلومات الحساب، ومعلومات أمان البطاقة (رقم البطاقة، رقم التعريف الشخصي، رقم الأمان CVV2/CVC2/CAV2، تاريخ السريان)، ومعلومات الخدمات المصرفية الإلكترونية (المستخدم، كلمة مرور تسجيل الدخول، رمز OTP) لأي شخص، بما في ذلك موظفي البنك. كما نصح بتوخي الحذر، وقفل الحد الأقصى للمعاملات، وإدارة البطاقات بشكل صحيح، وتوخي الحذر عند استخدام شبكات الواي فاي العامة، والتعامل على مواقع إلكترونية موثوقة وآمنة، والتحقق من موثوقية المواقع الإلكترونية، والتعامل عند الاشتباه، وكشف عمليات الاحتيال، مثل قفل الخدمات بشكل استباقي على القنوات الإلكترونية عن طريق تغيير كلمة مرور تسجيل الدخول في تطبيق Agribank E-Mobile Banking باستخدام وظيفة "تغيير كلمة المرور" في قسم "تعيين كلمة المرور". لقفل البطاقة مؤقتًا على تطبيق Agribank E-Mobile Banking، حدد "قفل البطاقة" في قسم "خدمات البطاقات". اتصل بخط المساعدة الفردي لعملاء Agribank على مدار الساعة طوال أيام الأسبوع على الرقم 1900558818/024.32053205 على الفور إذا كنت بحاجة إلى الدعم.

لحماية عملائك، يوصي بنك VPBank بعدم تقديم رموز OTP/Smart OTP، أو كلمات مرور الخدمات المصرفية عبر الإنترنت، أو أرقام التعريف الشخصي (PIN) لبطاقات الصراف الآلي، أو أرقام CVV2/CVC2. لا تُقدم معلوماتك الشخصية، أو وثائق الهوية، أو معلومات حسابك المصرفي لأي شخص، بما في ذلك من يدّعون أنهم ضباط شرطة، أو موظفو محاكم، أو موظفو بنك. توخَّ الحذر الشديد عند التعامل مع الرسائل والمكالمات ورسائل البريد الإلكتروني التي تطلب الوصول إلى روابط مواقع ويب غريبة. تعلّم كيفية تحديد روابط URL الآمنة. تحقق من دقة وموثوقية الرسائل الإعلانية التي تعرض أسماء علامات تجارية عن طريق نسخ الرسالة النصية القصيرة وإرسالها إلى 9548 (Viettel)، أو 9241 (Mobifone)، أو 1551 (Vinaphone).

خلال عطلتي 30 أبريل و1 مايو، أرسل بنك فييتين رسائل إلى العملاء يحذرهم فيها من عمليات الاحتيال عبر رسائل انتحال شخصية بنك فييتين، أو مكالمات وهمية من أقارب أو مسؤولين في البنك أو جهات رسمية. يُرجى عدم تقديم معلوماتكم الشخصية لأي شخص بأي شكل من الأشكال.

إلى جانب توصيات البنوك، حذّرت شرطة مقاطعة ثانه هوا المواطنين من استخدام حساباتهم المصرفية. تجنبوا تمامًا الوصول إلى روابط غريبة في رسائل البريد العشوائي (الروابط الاحتيالية لا تختلف إلا ببضعة أحرف أو تفاصيل عن الرابط الحقيقي، مما قد يُربك العملاء بسهولة). انتبهوا بشكل خاص إلى الروابط التي تنتهي بـ .vn-eg.top، .vn-eg.xyz، .vn-tr.xyz، .vn-tr.xyz، .vn-zt.top، .vn-tr.top. الروابط التي تؤدي إلى مواقع إلكترونية مزيفة لها واجهة مشابهة للصفحة الرئيسية للبنك المُنتحل). سجّلوا دخولكم إلى حسابكم المصرفي على هاتفكم فقط باستخدام التطبيق الذي ثبتموه واستخدمتموه بانتظام. لا تُعطوا رمز OTP المُرسل إلى رقم هاتفكم لأي شخص. في حال وجود أي مشكلة في حسابكم المصرفي، يُرجى التواصل فورًا مع مركز خدمة عملاء البنك أو التوجّه مباشرةً إلى فرع البنك للحصول على التعليمات.

ولمنع وتجنب الاحتيال، يتعين على أصحاب الحسابات أن يكونوا استباقيين في اليقظة ضد الحيل المذكورة أعلاه للمجرمين، وألا يصبحوا ضحايا غير راغبين ويخسرون الأموال بشكل غير عادل.

المقال والصور: نجان ها

[إعلان 2]
مصدر