يُسمح للبنوك بإيقاف المعاملات عندما تشك في أن مصدر الأموال غير قانوني.

[إعلان 1]

مكتب البريد العام 07/10/2023 15:06

بالنسبة لحسابات الدفع المشتبه في تحويلها أموالًا غير مشروعة، يتعين على البنوك مطالبة العملاء بالحضور إلى شباكها للتحقق من المعلومات. في حال وجود أدلة كافية، يحق للبنوك التجارية إيقاف معاملة العميل.

يمكن للبنوك إيقاف المعاملات عندما تشك في أن مصدر الأموال غير قانوني.

من أجل منع والحد من استغلال فتح واستخدام حسابات الدفع لأغراض احتيالية وخادعة وغير قانونية، طلب بنك الدولة الفيتنامي للتو من البنوك وفروع البنوك الأجنبية ومؤسسات الائتمان تعزيز تدابير إدارة المخاطر في فتح واستخدام حسابات الدفع.

بناءً على ذلك، بالنسبة لحسابات الدفع المشتبه في تحويلها أموالًا غير مشروعة، يتعين على البنوك مطالبة العملاء بالتوجه إلى شباكها للتحقق من المعلومات؛ وفي الوقت نفسه، إيقاف تقديم الخدمات المصرفية عبر الهاتف المحمول، أو مطالبة العملاء بالمصادقة على معاملات الدفع الإلكترونية باستخدام القياسات الحيوية والتوقيعات الرقمية. وفي حال وجود أدلة كافية، يمكن للبنوك التجارية إيقاف معاملات العملاء.

علاوةً على ذلك، طلب البنك المركزي من مؤسسات الائتمان مراجعة إجراءاتها ولوائحها الداخلية المتعلقة بفتح حسابات الدفع واستخدامها. وفي الوقت نفسه، وجّه المسؤولين والموظفين في جميع مؤسسات الائتمان إلى الالتزام الصارم بإجراءات وترتيبات فتح حسابات الدفع وفقًا للوائح.

يُلزم البنك المركزي مؤسسات الائتمان بعدم فتح حسابات دفع بناءً على قائمة عملاء مُعدّة مسبقًا، والحفاظ على سرية معلومات العملاء الذين يفتحون حسابات. كما يجب على البنوك تسريع وتيرة نشر الاتصالات لاستغلال بيانات السكان لتنقية البيانات، والتحقق بدقة من هويات العملاء، والتأكد من مطابقة معلومات العملاء الذين يفتحون حسابات دفع مع المعلومات المُخزّنة في قاعدة بيانات السكان الوطنية للحد من فتح حسابات دفع باستخدام وثائق هوية مزورة، وتأجير حسابات دفع، وما إلى ذلك.

بالإضافة إلى ذلك، يُلزم المصرف المركزي مؤسسات الائتمان بالبحث والتطوير وتطبيق إجراءات إدارة المخاطر بشكل استباقي عند فتح واستخدام حسابات الدفع، وذلك للكشف عن ومنع أي أعمال احتيال واستخدام حسابات الدفع لأغراض غير مشروعة. ويتعين على البنوك تقديم معلومات شهرية إلى المصرف المركزي عن حسابات الدفع التي تظهر عليها علامات اشتباه في معاملات احتيالية. وستقوم هيئة إدارة النقد بمراجعة وتجميع وإنشاء قاعدة بيانات مشتركة لحسابات الدفع التي تظهر عليها علامات اشتباه في الاحتيال، كما ستسعى إلى إيجاد آلية لتبادل المعلومات مع مؤسسات الائتمان، مما يُسهم في منع الأنشطة الاحتيالية من خلال حسابات الدفع.

[إعلان 2]
مصدر