انهيار بنك وادي السيليكون: جهود أمريكية لمنع "تأثير الدومينو"

[إعلان 1]

بعد وقت قصير من انهيار بنك وادي السيليكون (SVB) في العاشر من مارس/آذار، نشأت مخاوف بشأن "تأثير الدومينو" على البنوك الإقليمية الأخرى في الولايات المتحدة إذا فشل المنظمون في العثور على مشترٍ لبنك وادي السيليكون لحماية الودائع غير المؤمنة.

وفقًا لرويترز، يُعدّ بنك إس في بي أكبر بنك ينهار منذ الأزمة المالية عام 2008. وقد هزّ هذا الوضع الأسواق المالية العالمية ، تاركًا مليارات الدولارات من ودائع الشركات والمستثمرين عالقة. وتبحث مؤسسة تأمين الودائع الفيدرالية الأمريكية (FDIC) عن بنك آخر مستعد للاندماج مع بنك إس في بي في محاولة لحل الأزمة.

مع أصول تبلغ 209 مليارات دولار و175.4 مليار دولار في الودائع اعتبارًا من نهاية عام 2022، يعد بنك SVB، ومقره سانتا كلارا بولاية كاليفورنيا، البنك السادس عشر من حيث الحجم في الولايات المتحدة. وهو يخدم في المقام الأول الشركات الناشئة والمستثمرين في وادي السيليكون، وحجمه يجعله مرشحًا نادرًا لصفقة مثل هذه.

Ngân hàng Thung lũng Silicon sụp đổ: Mỹ nỗ lực ngăn hiệu ứng domino - Ảnh 1.

المقر الرئيسي لبنك وادي السيليكون في سانتا كلارا، كاليفورنيا، الولايات المتحدة الأمريكية، في 10 مارس/آذار. الصورة: رويترز

وبالإضافة إلى ذلك، ووفقاً لبلومبرج ، فإن بنك الاحتياطي الفيدرالي الأميركي ومؤسسة تأمين الودائع الفيدرالية يدرسان أيضاً إنشاء صندوق من شأنه أن يسمح للهيئات التنظيمية بحماية الودائع في البنوك التي تواجه صعوبات في أعقاب انهيار بنك إس في بي.

ناقشت السلطات الأمريكية مع قادة البنوك أملاً في أن يُسهم هذا الإجراء، في حال تطبيقه، في طمأنة المودعين ومنع الذعر. إضافةً إلى ذلك، تعاونت مؤسسة التأمين على الودائع الفيدرالية (FDIC) في 11 مارس/آذار مع قادة العديد من البنوك الصغيرة والمتوسطة بشأن أوضاعهم المالية.

انهار بنك إس في بي بعد فشل جهود جمع التمويل، وسحبت سلسلة من الشركات الناشئة أموالها وسط مخاوف بشأن وضعها المالي. وكان بنك إس في بي يواجه ضغوطًا متزايدة نتيجة جفاف رأس مال وادي السيليكون نتيجة تباطؤ النمو الاقتصادي وارتفاع أسعار الفائدة بسرعة.

وقال جوناس جولترمان، الخبير في كابيتال إيكونوميكس (المملكة المتحدة)، لشبكة CNN، إن السبب وراء المشاكل التي يواجهها بنك SVB هو اعتماده بشكل كبير على عدد قليل من الصناعات بينما لدى معظم البنوك الأخرى عمليات أكثر تنوعًا.

أغلقت إدارة الحماية والابتكار المالي في كاليفورنيا (DFPI) البنك وعينت مؤسسة تأمين الودائع الفيدرالية (FDIC) لإدارة أصول SVB. وصرح البيت الأبيض في 11 مارس/آذار أن الرئيس جو بايدن تحدث مع حاكم كاليفورنيا، جافين نيوسوم، حول الجهود المبذولة لمعالجة الأزمة. وقال نيوسوم: "يعمل الجميع مع مؤسسة تأمين الودائع الفيدرالية (FDIC) لتحقيق استقرار الوضع في أسرع وقت ممكن".

حذّر بعض الخبراء والمستثمرين البارزين من أنه في حال عدم التوصل إلى حل بحلول 13 مارس/آذار، فقد تتعرض بنوك أخرى لضغوط نتيجة قلق الناس بشأن ودائعهم. وذكرت شركة الاستشارات المالية "كرول" (الولايات المتحدة الأمريكية) أنه من غير المرجح أن يُعلن بنك كبير إفلاسه على غرار بنك "إس في بي"، لكن البنوك المحلية الصغيرة معرضة للخطر.

كما حذّر الملياردير بيل أكمان من أن عدم حماية المودعين في قضية بنك إس في بي قد يؤدي إلى تهافت على سحب الودائع غير المؤمنة في بنوك أخرى. وذكرت مؤسسة تأمين الودائع الفيدرالية (FDIC) أنه بحلول نهاية عام 2022، كانت 89% من ودائع بنك إس في بي، البالغة 175 مليار دولار، غير مؤمنة.

مع ذلك، طمأن بعض الخبراء بأن تأثير انهيار بنك SVB لن يهدد سلامة ومتانة النظام المصرفي الأمريكي. وأشاروا أيضًا إلى أن بنك SVB لديه نموذج أعماله الخاص، وهو أقل اعتمادًا على الودائع الفردية من البنوك التقليدية.

التأثير العالمي

أفادت وكالة أسوشيتد برس أن انهيار بنك إس في بي له تداعيات عالمية. من مصانع النبيذ في كاليفورنيا إلى الشركات الناشئة الأوروبية، يكافح الجميع لإيجاد حل بعد الإغلاق المفاجئ لبنوكهم. لا يقتصر القلق على الشركات فحسب، بل يشمل موظفيها أيضًا، إذ قد تتأثر رواتبهم بالأزمة. العديد من عملاء إس في بي شركات ناشئة، حيث يودعون ملايين، بل عشرات الملايين من الدولارات، في هذا البنك لإدارة شركاتهم ودفع رواتب موظفيهم.

أعلن بنك إنجلترا أن أصول بنك SVB في البلاد ستُباع لسداد ديونها. في غضون ذلك، ووفقًا لبلومبرغ، انخفضت أسهم البنوك في آسيا أيضًا بسبب أزمة SVB. مع ذلك، تُعتبر المخاطر على هذه المنطقة ضئيلة بفضل آفاق النمو الأقوى، وتنوع عملاء البنوك، وتحسن جودة الأصول.

نقلت رويترز في 12 مارس/آذار عن وزير المالية الكوري الجنوبي تشو كيونغ هو قوله إن بلاده تراقب عن كثب أي تأثير لأزمة بنك إس في بي على الأسواق المحلية. ومع ذلك، يعتقد خبراء كوريون جنوبيون أن تأثير هذه الحادثة لن يمتد إلى أنظمة مالية أخرى.

في الهند، تشعر العديد من الشركات الناشئة مثل Bluestone وPayTM وOne97 Communications وBharat Financial Inclusion بالقلق من أن الأموال التي تم جمعها قد تتعطل في SVB، مما يؤدي إلى أزمة نقدية وإجبارها على خفض التكاليف أو تأخير المشاريع أو تسريح الموظفين.

فام نغيا

[إعلان 2]
مصدر