يُعد البنك رائداً في تطبيق معايير الحوكمة البيئية والاجتماعية والمؤسسية.

NDO - في الآونة الأخيرة، كان القطاع المصرفي رائداً في تطبيق معايير الحوكمة البيئية والاجتماعية والمؤسسية. وقد عززت المؤسسات الائتمانية إدارة المخاطر البيئية والاجتماعية في أنشطة الإقراض، حيث بلغت قيمة القروض القائمة التي تم تقييمها وفقاً للمخاطر البيئية والاجتماعية 3.28 تريليون دونغ فيتنامي، وهو ما يمثل أكثر من 22.33% من إجمالي القروض القائمة في الاقتصاد ، بزيادة قدرها 15.62% مقارنة بنهاية عام 2023.

في كلمته الافتتاحية في ندوة "الحوكمة البيئية والاجتماعية والمؤسسية في القطاع المصرفي: من التنفيذ إلى الريادة"، التي نظمتها صحيفة "إنفستمنت نيوزبيبر" في 19 نوفمبر في هانوي ، أكد رئيس تحرير صحيفة "إنفستمنت نيوزبيبر" لي ترونغ مينه أن التمويل الأخضر في فيتنام يكتسب أهمية متزايدة، وأن القطاع المصرفي، باعتباره المصدر الرئيسي لرأس المال للاقتصاد، يمكنه أن يلعب دورًا رائدًا في تعزيز الجهود الشاملة نحو التنمية المستدامة.

أكد السيد لي ترونغ مينه قائلاً: "من خلال تطبيق السياسات في أنشطة الإقراض الخاصة بهم، تلعب البنوك دورًا حاسمًا في تطبيق معايير الحوكمة البيئية والاجتماعية والمؤسسية".

تشجيع الائتمان الأخضر

بحسب لي ترونغ مينه، رئيس تحرير صحيفة الاستثمار، أعلن رئيس الوزراء فام مينه تشينه في مؤتمر COP26 في نوفمبر 2021 التزام فيتنام بتحقيق صافي انبعاثات صفرية بحلول عام 2050. وهذا يمثل تحديًا كبيرًا ولكنه أيضًا فرصة لفيتنام لتنفيذ إصلاحات قوية، وإعادة هيكلة الاقتصاد نحو نمو أخضر ومستدام، وضمان الامتثال لمعايير الحوكمة البيئية والاجتماعية والمؤسسية.

بالنسبة للقطاع المصرفي الفيتنامي، الذي يلعب دوراً حيوياً في الاقتصاد، فإن الريادة في تطبيق معايير الحوكمة البيئية والاجتماعية والمؤسسية ستخلق دافعاً كبيراً للشركات التي هي عملاء مصرفيين في وضع معايير جديدة للتنمية المستدامة.

ألقى لي ترونغ مينه، رئيس تحرير صحيفة الاستثمار، الكلمة الافتتاحية في ورشة العمل.

في الواقع، شهد تطبيق معايير الحوكمة البيئية والاجتماعية والمؤسسية في القطاع المصرفي تقدماً ملحوظاً مؤخراً. وخلال ورشة العمل، صرّح نائب محافظ بنك الدولة الفيتنامي، داو مينه تو، بأن تعزيز تطبيق هذه المعايير يتطلب من المؤسسات الائتمانية الاستمرار في تطبيق اللوائح والسياسات والامتثال لها وتحديثها باستمرار، وذلك لإظهار مسؤوليتها تجاه البيئة والمجتمع. ومن جانب آخر، يُسهم تطبيق معايير الحوكمة البيئية والاجتماعية والمؤسسية في تعزيز سمعة المؤسسات الائتمانية وعلامتها التجارية من خلال الإفصاح والشفافية عن القضايا المتعلقة بالحوكمة والبيئة والمجتمع.

أكد نائب المحافظ داو مينه تو أن "ممارسة معايير الحوكمة البيئية والاجتماعية والمؤسسية ستساعد المؤسسات الائتمانية على تحسين كفاءة إدارة المخاطر، وبالتالي تعزيز جودة العمليات والربحية. وفي الوقت نفسه، من خلال تطبيق هذه المعايير، تتاح للمؤسسات الائتمانية فرصة توسيع أسواقها، والحصول على رأس المال الاستثماري والدعم الفني من المؤسسات المالية الدولية، وتطوير منتجات ائتمانية".

نائب محافظ بنك الدولة الفيتنامي، داو مينه تو.

استنادًا إلى البيانات المعروضة في الندوة، قدمت السيدة ها ثو جيانغ، مديرة إدارة الائتمان للقطاعات الاقتصادية (بنك الدولة الفيتنامي)، معلومات إضافية: حتى 30 سبتمبر 2024، بلغ إجمالي رصيد القروض الخضراء القائمة لدى 50 مؤسسة ائتمانية أكثر من 665 مليار دونغ فيتنامي، بزيادة قدرها 7.11% مقارنة بنهاية عام 2023، وهو ما يمثل أكثر من 4.5% من إجمالي القروض القائمة في الاقتصاد ككل. ويتركز هذا الرصيد بشكل رئيسي في قطاعي الطاقة المتجددة والطاقة النظيفة (بنسبة تزيد عن 43%) والزراعة الخضراء (بنسبة تزيد عن 30%). وقد عززت المؤسسات الائتمانية إدارة المخاطر البيئية والاجتماعية في أنشطتها الإقراضية؛ حيث بلغ إجمالي القروض القائمة التي تم تقييمها وفقًا للمخاطر البيئية والاجتماعية 3.28 مليار دونغ فيتنامي، وهو ما يمثل أكثر من 22.33% من إجمالي القروض القائمة في الاقتصاد، بزيادة قدرها 15.62% مقارنة بنهاية عام 2023.

وأكدت السيدة ها ثو جيانغ قائلة: "تظهر هذه النتائج أن الحلول التي نفذها القطاع المصرفي في الآونة الأخيرة قد ساهمت في تعزيز ممارسات الحوكمة البيئية والاجتماعية والمؤسسية، وتخضير العمليات المصرفية، وتلبية احتياجات رأس المال بسرعة لتنفيذ مشاريع خضراء ومستدامة لصالح المجتمع؛ وفي الوقت نفسه، رفع مستوى الوعي والقدرة على إنفاذ اللوائح المتعلقة بحماية البيئة والمسؤولية الاجتماعية للشركات التي تستخدم موارد من النظام المصرفي، وبالتالي تعديل السلوك نحو ممارسة معايير الحوكمة البيئية والاجتماعية والمؤسسية، وتخضير أنشطة الإنتاج والأعمال للشركات، نحو أهداف التنمية المستدامة للاقتصاد".

الريادة في تطبيق معايير الحوكمة البيئية والاجتماعية والمؤسسية

كما صرّح نائب محافظ البنك المركزي الفيتنامي، داو مينه تو، بأنه بفضل توجيهات البنك المركزي الفيتنامي، شهد تطبيق معايير الحوكمة البيئية والاجتماعية والمؤسسية تحولاً ملحوظاً من مجرد الوعي إلى العمل الفعلي. فقد قامت البنوك التجارية بدمج العوامل البيئية والاجتماعية بشكل استباقي في استراتيجياتها التنموية ونماذجها التشغيلية، وحسّنت نماذجها التنظيمية، وأدارت المخاطر البيئية والاجتماعية في أنشطة الإقراض، وخضعت للتحول الرقمي وبناء القدرات، وتعاونت بشكل استباقي مع المنظمات الدولية، وسعت للحصول على الدعم منها في مجال الموارد والتكنولوجيا، وحصلت عليه بالفعل.

الدكتورة نغوين ثي ثو ها - مديرة مدرسة تدريب الكوادر في بنك أغريبنك، ونائبة رئيس اللجنة التوجيهية للحوكمة البيئية والاجتماعية والمؤسسية في بنك أغريبنك

تُؤكد التجربة العملية لتطبيق معايير الحوكمة البيئية والاجتماعية والمؤسسية في بنك أغريبنك هذه النقطة. وخلال ورشة العمل، أوضحت الدكتورة نغوين ثي ثو ها، مديرة مدرسة التدريب في بنك أغريبنك ونائبة رئيس اللجنة التوجيهية للحوكمة البيئية والاجتماعية والمؤسسية في البنك، أن بنك أغريبنك، بوصفه المزود الرائد لرأس المال والخدمات المالية للقطاعين الزراعي والريفي، يُنفذ بنشاط سياسات لتعزيز الخدمات المصرفية الخضراء، من خلال العديد من المبادرات والالتزامات بتطبيق معايير الحوكمة البيئية والاجتماعية والمؤسسية ودمجها في استراتيجية أعمال البنك، وإدارة المخاطر البيئية في أنشطة الإقراض، وتنظيم العديد من الأنشطة العملية للمساهمة في جعل العمليات المصرفية أكثر استدامة، وحماية البيئة، ودعم المجتمع.

"يُعتبر الائتمان الأخضر حلاً مالياً فعالاً لمعالجة القضايا البيئية والاجتماعية. ومع ذلك، يمكن التأكيد على أن معايير الحوكمة البيئية والاجتماعية والمؤسسية لا تقتصر على الائتمان الأخضر فحسب؛ بل يتعين على البنوك تطبيق جميع أركان الحوكمة البيئية والاجتماعية والمؤسسية الثلاثة في آن واحد لتحقيق أهداف التنمية المستدامة الشاملة"، هذا ما صرحت به السيدة نغوين ثي ثو ها.

السيدة نغوين ثي تويت هانه، مديرة قسم إدارة المشاريع الدولية (بنك SHB).

وبنفس الرأي، صرّحت السيدة نغوين ثي تويت هانه، مديرة مجلس إدارة المشاريع الدولية (بنك SHB)، بأن بنك SHB، بوصفه قناةً لتدفق رؤوس الأموال إلى الاقتصاد، يوجّه دائماً رأس المال الائتماني نحو الصناعات والشركات والمشاريع التي تُعزّز التنمية الاقتصادية الخضراء وحماية البيئة. وحالياً، تُشكّل نسبة القروض القائمة الممنوحة للقطاع الأخضر من قِبل بنك SHB ما يقارب 10% من إجمالي قروضه القائمة.

بالإضافة إلى ذلك، يطبق بنك SHB تدابير حوكمة مؤسسية شفافة ومسؤولة وفقًا لأفضل المعايير والممارسات، لضمان الاستدامة في جميع عمليات البنك.

كما يجري تطبيق عملية التحول إلى ممارسات صديقة للبيئة بشكل مكثف في جميع العمليات الداخلية للبنك. وبناءً على ذلك، يطبق بنك SHB إجراءات لتقليل استهلاك الطاقة والموارد في الفروع ومكاتب المعاملات، مثل استخدام الطاقة المتجددة، وترشيد استهلاك الكهرباء والمياه، والحد من النفايات، ورقمنة العمليات الداخلية لخفض انبعاثات الكربون وتعزيز كفاءة العمل.

وفي الوقت نفسه، تواصل شركة SHB تنفيذ برامج التدريب والتواصل لرفع مستوى وعي الموظفين بأهمية حماية البيئة، وتطبيق مبادئ 5S للحفاظ على بيئة عمل نظيفة وحضارية، وإعطاء الأولوية لاستخدام المواد المعاد تدويرها والصديقة للبيئة في العمليات التجارية اليومية...

خلال ورشة العمل، أكد العديد من المشاركين على أنه بالإضافة إلى جهود القطاع المصرفي لتعزيز ممارسات الحوكمة البيئية والاجتماعية والمؤسسية وتوجيه تدفقات الائتمان نحو تمويل المشاريع الصديقة للبيئة، فإن توسيع نطاق الائتمان وتيسيره للقطاعات الخضراء يتطلب تنسيقًا وتعاونًا بين العديد من الوزارات والقطاعات والوحدات المعنية. وعلى وجه التحديد، من الضروري إنشاء نظام قاعدة بيانات محدّث وسهل الوصول إليه، يُعنى بالجوانب البيئية والاجتماعية لمشاريع الاستثمار، ليكون بمثابة أساس للمؤسسات الائتمانية للوصول إلى المعلومات اللازمة لإجراء التقييمات البيئية والاجتماعية.

قدمت السيدة ها ثو جيانغ، مديرة قسم الائتمان للقطاعات الاقتصادية (بنك الدولة الفيتنامي)، ورقتها البحثية في ورشة العمل.

اقترحت السيدة ها ثو جيانغ، ممثلة بنك الدولة الفيتنامي، دعم التدريب وبناء القدرات للشركات في تطبيق معايير الحوكمة البيئية والاجتماعية والمؤسسية، والاقتراب تدريجياً من المعايير الدولية. كما اقترحت وضع خارطة طريق لتنفيذ السياسات والآليات الداعمة للصناعات الخضراء (الضرائب، والرسوم، ورأس المال، والتكنولوجيا، والأسواق، والتخطيط، واستراتيجيات التنمية، وغيرها) بشكل متزامن، بما يعزز ممارسات الحوكمة البيئية والاجتماعية والمؤسسية، ويجذب رأس المال الائتماني الأخضر ويستفيد منه بفعالية.

وفي الوقت نفسه، ستقوم وزارة الموارد الطبيعية والبيئة قريباً بتقديم قرار إلى رئيس الوزراء بشأن المعايير البيئية لمشاريع الاستثمار المؤهلة للحصول على الائتمان الأخضر وإصدار السندات الخضراء، كأساس للمؤسسات الائتمانية للاختيار والتقييم والمراقبة عند منح الائتمان الأخضر.

في الواقع، لا يزال تطبيق معايير الحوكمة البيئية والاجتماعية والمؤسسية في بعض المؤسسات الائتمانية يواجه العديد من الصعوبات والتحديات، مما يتطلب حلولاً عملية، وخطوات مناسبة، وخاصة اهتمام ودعم الحكومة والوزارات من أجل تطبيق هذه المعايير بنجاح...

المصدر: https://nhandan.vn/ngan-hang-tien-phong-di-dau-trong-thuc-thi-esg-post845745.html