في المؤتمر الصحفي الذي نظمته صحيفة "توي تري" بمناسبة يوم اللانقد في الثاني من يونيو، صرّح السيد فام آنه توان، مدير إدارة المدفوعات، بأن البنك المركزي قد أطلق مشروعًا لتخزين بيانات الحسابات والبطاقات والمحافظ الإلكترونية... التي يُشتبه في احتيالها من قِبل مؤسسات الائتمان. يحتوي مخزن البيانات حاليًا على 350 ألف حساب مشتبه به (حسابات سوداء)، ويجري حاليًا تبادلها مع مؤسسات الائتمان للحصول على مزيد من التبرعات.
في الأول من أبريل، كان بنك الاستثمار والتنمية الفيتنامي ( BIDV ) أول جهة تُفعّل ميزة "تحذير العملاء قبل تحويل أموالهم إلى حسابات مُدرجة في قائمة المشتبه بهم". بعد أكثر من شهر من إطلاقها، ساعدت هذه الميزة أكثر من 40 ألف عميل من عملاء BIDV على إيقاف تحويل الأموال، مما حال دون خسائر تجاوزت 160 مليار دونج.
في شهري يونيو ويوليو، صرّح السيد توان بأن أربعة بنوك أخرى ستُطبّق هذه الميزة، وهي: فيتكومبانك، وإم بي، وفيتنبانك، وأغريبانك . بعد ذلك، سيوسّع البنك المركزي نطاق تطبيقها ليشمل جميع القطاعات، وسيُشاركها مع الوحدات المحتاجة. وبالتالي، سيزداد عدد المعاملات الاحتيالية التي يتم منعها بشكل ملحوظ، بفضل الميزة التي تُنبّه العملاء فورًا قبل الضغط على زر تحويل الأموال إلى الحسابات المدرجة في "القائمة السوداء".
 |
| السيد فام آنه توان، مدير إدارة المدفوعات (البنك المركزي) في المؤتمر الصحفي بمناسبة يوم عدم التعامل النقدي في الثاني من يونيو. الصورة: TTO |
أفاد المدير أيضًا أن هيئة الإدارة تخطط لتشديد إجراءات فتح حسابات الشركات قريبًا. في الوقت الحالي، لا يزال فتح حسابات الشركات عبر أشخاص مرخصين أمرًا سهلًا نسبيًا، مما يستغله العديد من المحتالين للحصول على أموال احتيالية. ومع ذلك، تعمل هيئة الإدارة على تعديل اللوائح، مما يُلزم أصحاب الأعمال بالتوجه شخصيًا إلى فروع البنوك لفتح الحسابات، كأحد الإجراءات الرامية إلى منع المحتالين عبر الإنترنت.
تمكنت الشرطة مؤخرا ولأول مرة من اكتشاف عصابة تستخدم تقنية الذكاء الاصطناعي لتزييف البيانات الحيوية بهدف غسل أكثر من 1000 مليار دونج لصالح موقع للمقامرة عبر الإنترنت.
لقد علمنا أيضًا بهذه الحادثة واتخذنا إجراءاتٍ لإلزام البنوك بالامتثال للوائح البيومترية. مكافحة الاحتيال الإلكتروني لا تنتهي، وعلى مؤسسات الائتمان أن توليها اهتمامًا بالغًا، كما قال السيد توان.
خلال المؤتمر، أفاد البنك المركزي أيضًا أن البلاد لديها حاليًا 200 مليون حساب مصرفي. ومع ذلك، بعد أن حسّن القطاع المصرفي مستودع بياناته وطبّق القياسات الحيوية، بلغ عدد الحسابات "النشطة" المتبقية 113 مليون حساب شخصي وأكثر من 711 ألف حساب مؤسسي. هذه الحسابات هي حسابات تمت مقارنة معلوماتها الحيوية بقاعدة بيانات السكان الوطنية. ومن المتوقع أن يُغلق البنك في سبتمبر أيضًا الحسابات التي لم تُوثّق بيومتريًا لمنع المجرمين من استغلال عمليات الاحتيال.
وفقًا لموقع vnexpress.net
المصدر: https://baoapbac.vn/kinh-te/202506/nganh-ngan-hang-phat-hien-350000-tai-khoan-den-1044276/
تعليق (0)