احتيال أسعار الفائدة المرتفعة

وفقًا للاستنتاجات الأولية لشرطة هانوي ، وقعت سين تاي ثو حوالي 100 عقد وحشدت بشكل غير قانوني حوالي 1000 مليار دونج من الأشخاص بين عام 2018 ومايو 2023. تم القبض على رئيسة مجلس إدارة شركة سين تاي ثو المساهمة فام ثي هوا (مواليد 1958) وابنتها بتهمة الاحتيال والاستيلاء على الممتلكات.

يتم التعبئة تحت مسمى شراء وبيع الأسهم. تلتزم شركة سين تاي ثو بتقديم أسعار فائدة مرتفعة، تبلغ نحو 12% سنويا.

كما هو الحال مع العديد من حالات الاحتيال السابقة، فإنه من غير المعروف ما إذا كان من الممكن استعادة أصول الأشخاص الذين قدموا الأموال إلى سين تاي ثو لشراء الأسهم عندما تكون هذه المؤسسة لديها ديون ضخمة مستحقة وغير قادرة على السداد.

ويقال إن السيدة فام تي هوا استخدمت أكثر من ألف مليار دونج تم جمعها "في المقام الأول لأغراض شخصية".

أذن اللوتس الخميس 2 1245.jpeg
يعد مركز سين تاي ثو منشأة رعاية صحية مشهورة.

وبحسب تقرير تلفزيوني، اعترف السيد تران توان آنه، المدير العام لشركة سين تاي ثو فيتنام جروب المساهمة، بأن شركة سين تاي ثو لا تتولى وظيفة استلام الأموال. إن تعبئة رأس المال من خلال هذا الشكل من نقل الأسهم تتم خارج السجلات الرسمية وغير معلنة، ولا تحميها الدولة. 100% من رأس المال المتحرك لا يستخدم في الأعمال التجارية بل يتم تحويله إلى الحساب الشخصي لمجلس الإدارة للإنفاق. لقد كانت نية القيادة القديمة واضحة منذ البداية واتبعت الطريق الصحيح بالاقتراض من الأخيرة لسداد الأولى.

وبحسب لاو دونج، فإنه بحلول أوائل أبريل 2023، وعلى الرغم من فقدان القدرة على سداد العملاء القدامى، واصلت شركة سين تاي ثو جمع رأس المال من أشخاص جدد. لا يزال بعض الأشخاص يدفعون أموالاً لشراء الأسهم على أمل الحصول على فائدة بنسبة 12% سنوياً كما هو معلن.

لقد طبق سين تاي ثو ممارسة جمع الأموال من الأشخاص اللاحقين لدفع الأموال للأشخاص السابقين. الفوائد المستحقة تفوق الأرباح التي حققتها الشركة. وقال مسؤولو شركة سين تاي ثو إنه بالإضافة إلى الفوائد المدفوعة للمستثمرين، يتعين على الشركة أيضًا دفع نسبة كبيرة جدًا من العمولة لموظفي المبيعات.

في السابق، في نوفمبر 2023، قامت وكالة شرطة التحقيقات التابعة لشرطة منطقة كاو جياي، مدينة هانوي، بمقاضاة واحتجاز السيدة فام مي هانه (1980)، رئيسة مجلس إدارة شركة ماي هانه جروب المساهمة، مؤقتًا بتهمة الاستيلاء الاحتيالي على الممتلكات. وبناء على ذلك، قدمت السيدة هانه معلومات كاذبة حول مشروع الاستثمار في زراعة الجينسنغ نغوك لينه في العديد من المناطق، وقامت بتعبئة أكثر من 1200 مليار دونج من العديد من الأفراد ثم اختلستها.

نفس السيناريو

كما هو الحال مع العديد من عمليات الاحتيال الأخرى مثل مخطط بونزي (أخذ الأموال من المستثمرين اللاحقين لدفع الفائدة للمستثمرين السابقين)، جمع سين تاي ثو مبلغًا كبيرًا من المال، ربما بسبب الأرباح العالية وسمعة هذا العمل.

وبحسب الشرطة، استغل الرئيس السابق وشركاؤه سمعة العلامة التجارية للرعاية الصحية "سين تاي ثو"، وقاموا بتضخيم رأس المال المستأجر، والإبلاغ عن إيرادات غير واقعية لجمع رأس المال بشكل غير قانوني.

لقد تم خداع جميع ضحايا سين تاي ثو في نفس السيناريو. في البداية، يتم دفع الفائدة وأصل المال بالكامل للمستثمرين الذين يودعون الأموال. ومع ذلك، بحلول أوائل عام 2023، توقف العديد من الأشخاص عن تلقي رأس المال والفائدة.

السبب في سهولة تعبئة رأس المال هو بفضل العلامة التجارية Sen Tai Thu. منذ عقود من الزمن، اشتهرت مستشفى سين تاي ثو بتقديم خدمات الرعاية الصحية باستخدام العلاجات غير الدوائية، المستمدة من تطبيقات الطب التقليدي، وذلك بفضل سمعة الأستاذ الدكتور نجوين تاي ثو.

وفي حالة My Hanh Ngoc Linh Ginseng، استفادت مجموعة My Hanh (MHG) من العلامة التجارية Ngoc Linh ginseng الفيتنامية. قامت شركة MHG بالترويج لعلامة Ngoc Linh Ginseng التجارية وأعلنت أن إيرادات العام التالي أعلى بنسبة تتراوح بين 100% و300% من العام السابق.

وبحسب شركة MHG، بعد بضع سنوات فقط من التشغيل، وسعت هذه المجموعة شبكتها من المتاجر والوكلاء في جميع أنحاء البلاد، مع إيرادات تقدر بآلاف المليارات من دونج سنويًا وخلق وظائف مستقرة ودخل جيد لمئات الموظفين في الشركة.

في الواقع، قدمت السيدة ماي هانه معلومات كاذبة حول مشروع الاستثمار في زراعة الجينسنغ نغوك لينه. لا تقوم شركة MHG بزراعة الجينسنغ Ngoc Linh في العديد من المناطق كما هو مذكور. هامش الربح المرتفع المعروض هو فقط لجمع رأس المال.

إلى جانب التواصل المتميز والفوز بالعديد من الألقاب مثل "سيدة الأعمال الفيتنامية المتميزة لعام 2019" و"كأس الوردة الذهبية"، حشدت السيدة هانه رأس المال من العديد من الأشخاص بمبلغ إجمالي يزيد عن 1200 مليار دونج. ومن ثم استخدم جزءًا من الأموال المجمعة لدفع الفائدة للمستثمرين.

في السوق، هناك العديد من الحالات التي يقوم فيها القادة بتضخيم قيمة الشركات والعلامات التجارية لجمع رأس المال من المستثمرين بطريقة أو بأخرى ثم الاستيلاء عليها.

في سياق الاقتصاد الصعب، أصبحت العديد من شركات العقارات على حافة الإفلاس بسبب ديون البنوك وديون السندات والتدفق النقدي المحدود للغاية عندما يكون سوق العقارات بطيئًا. يشعر الكثير من الناس بالقلق من أن بعض الشركات تستخدم الحيل لتجميل تقاريرها المالية والتجارية لجمع رأس المال وقد ينتهي بها الأمر إلى جذب المستثمرين الأفراد الذين لديهم المال ولكن لديهم القليل من المعلومات حول الشركة أو ينجذبون إلى كعكة الربح التي أنشأها العقول المدبرة.

تم القبض على الرئيس السابق لشركة سين تاي ثو: الشركة استخدمت لقب الأستاذ لتغيير الممثلين القانونيين عدة مرات . تم القبض على السيدة فام تي هوا - الرئيسة السابقة لمجلس الإدارة لشركة سين تاي ثو جروب المساهمة وابنتيها مؤخرًا على وجه السرعة. حصلت السيدة سين تاي ثو والسيدة فام تي هوا أثناء عملهما على العديد من الجوائز والشهادات والتوصيات.