বিশেষ করে, ক্রিপ্টো-সম্পদ বাজারে অংশগ্রহণকারী সংস্থা এবং ব্যক্তিদের মানি লন্ডারিং, সন্ত্রাসী অর্থায়ন এবং গণবিধ্বংসী অস্ত্রের বিস্তার রোধ ও মোকাবেলা সম্পর্কিত প্রাসঙ্গিক আইনি বিধান মেনে চলতে হবে এমন বিষয়বস্তু, যা ২০১২ সালে নির্ধারিত ছিল, একটি নিরাপদ এবং স্বচ্ছ ক্রিপ্টো-সম্পদ বাজার তৈরিতে গুরুত্বপূর্ণ ভূমিকা পালন করে বলে মূল্যায়ন করা হয়।
অবৈধ কার্যকলাপের জন্য ক্রিপ্টো সম্পদ ব্যবহার করা
ভিয়েতনাম ব্লকচেইন এবং ডিজিটাল অ্যাসেট অ্যাসোসিয়েশন চেইন্যালাইসিস (নিউ ইয়র্কে অবস্থিত একটি মার্কিন ব্লকচেইন বিশ্লেষণ সংস্থা) থেকে প্রাপ্ত তথ্য উদ্ধৃত করে দেখায় যে ভিয়েতনাম ২০২৫ সালে ২২০ বিলিয়ন মার্কিন ডলারের বেশি ক্রিপ্টো-সম্পদ মূলধন প্রবাহ রেকর্ড করেছে, যা আগের বছরের তুলনায় ৫৫% বেশি। যাইহোক, বেশিরভাগ ক্রিপ্টো-সম্পদ ব্যবসায়িক কার্যক্রম আন্তর্জাতিক এক্সচেঞ্জে সংঘটিত হয়, যার ফলে কর ক্ষতি হয় এবং মানি লন্ডারিং প্রতিরোধ ও মোকাবেলা, সন্ত্রাসী অর্থায়ন প্রতিরোধ এবং উচ্চ প্রযুক্তির অপরাধ প্রতিরোধ ও মোকাবেলার কাজ প্রভাবিত হয়।
সাইবার নিরাপত্তা ও উচ্চ-প্রযুক্তি অপরাধ প্রতিরোধ ও নিয়ন্ত্রণ বিভাগের (ডিপার্টমেন্ট A05 - জননিরাপত্তা মন্ত্রণালয় ) বিভাগ 4-এর উপ-প্রধান লেফটেন্যান্ট কর্নেল নগুয়েন থান চুং বলেছেন যে ক্রিপ্টো সম্পদগুলিকে অবৈধভাবে মূলধন সংগ্রহ এবং সাইবারস্পেসে অন্যান্য অবৈধ কার্যকলাপ পরিচালনা করার জন্য ব্যবহার করা হচ্ছে, যা জাতীয় নিরাপত্তা, সামাজিক শৃঙ্খলা, কর ক্ষতি এবং স্টেট ব্যাংক এবং সরকারের সামষ্টিক ব্যবস্থাপনাকে প্রভাবিত করতে পারে। ভিয়েতনামে, যদিও ক্রিপ্টোকারেন্সির মাধ্যমে বৃহৎ আকারের সন্ত্রাসী অর্থায়নের কোনও নির্দিষ্ট ঘটনা ঘটেনি, এই ঝুঁকি সম্পূর্ণরূপে উপস্থিত এবং ক্রমবর্ধমান। "এর অজ্ঞাতনামা এবং আন্তঃসীমান্ত প্রকৃতির সাথে, ক্রিপ্টো সম্পদগুলিকে সাইবার অপরাধীরা একটি 'আন্ডারগ্রাউন্ড বাজার' তৈরি করার জন্য পুরোপুরি শোষণ করে, যা অবৈধ কার্যকলাপের জন্য অর্থপ্রবাহ প্রচার করে," লেফটেন্যান্ট কর্নেল নগুয়েন থান চুং জোর দিয়েছিলেন।
বিভাগ A05 এর পরিসংখ্যান অনুসারে, ১৫ ডিসেম্বর, ২০১৯ থেকে ১৪ মে, ২০২৪ পর্যন্ত ৫ বছরে, প্রায় ২০,০০০ জালিয়াতির ঘটনা আবিষ্কৃত হয়েছে, যার মধ্যে ১৭,০০০ জনেরও বেশি ব্যক্তি জড়িত, যার ফলে ১২,০০০ বিলিয়ন ভিয়েতনামি ডং-এরও বেশি ক্ষতি হয়েছে। সাইবারস্পেসে জালিয়াতি এবং সম্পদ আত্মসাতের ক্ষেত্রে, অপরাধ থেকে প্রাপ্ত বেশিরভাগ অর্থ পিয়ার-টু-পিয়ার ট্রেডিং এবং বিন্যান্স, এইচটিএক্স, ওকেএক্স... এর মতো আন্তর্জাতিক এক্সচেঞ্জে আয়োজিত বিনিময় লেনদেনের মাধ্যমে ক্রিপ্টো সম্পদে রূপান্তরিত হয়েছিল যার দৈনিক লেনদেনের মূল্য হাজার হাজার বিলিয়ন ভিয়েতনামি ডং পর্যন্ত।
এছাড়াও, লেফটেন্যান্ট কর্নেল নগুয়েন থান চুং লাইসেন্সবিহীন ক্রিপ্টো-অ্যাসেট এক্সচেঞ্জগুলি বিপুল পরিমাণে গ্রাহক তথ্য সংগ্রহ এবং সংরক্ষণ করার ঝুঁকি উল্লেখ করেছেন কিন্তু সাইবার নিরাপত্তা আইন, ব্যক্তিগত তথ্য সুরক্ষা আইন ইত্যাদির বিধান মেনে চলে না। অতএব, লেফটেন্যান্ট কর্নেল নগুয়েন থান চুং-এর মতে, রেজোলিউশন নং ০৫-এর বিধান অনুসারে লাইসেন্সপ্রাপ্ত দেশীয় এক্সচেঞ্জগুলিতে ক্রিপ্টো-অ্যাসেট ব্যবসা কেবল ব্যবস্থাপনা সংস্থাগুলির অর্থ পাচার এবং সন্ত্রাসবাদ-বিরোধী অর্থায়ন বিরোধী কাজের কার্যকারিতা উন্নত করতে অবদান রাখে না বরং বিরোধ দেখা দিলে গ্রাহকের অধিকারও সরাসরি নিশ্চিত করে।
মানি লন্ডারিং এবং সন্ত্রাসবাদে অর্থায়ন বিরোধী বিধিমালা বাস্তবায়ন করা।
অ্যান্টি-মানি লন্ডারিং ডিপার্টমেন্ট (স্টেট ব্যাংক) এর ডেপুটি ডিরেক্টর মিসেস নগুয়েন থি মিন থো শেয়ার করেছেন যে ভিয়েতনাম ২০২৩ সালের জুন থেকে ফিনান্সিয়াল অ্যাকশন টাস্ক ফোর্সের "ধূসর তালিকায়" রয়েছে। ভিয়েতনাম ভার্চুয়াল সম্পদ এবং ভার্চুয়াল সম্পদ পরিষেবা প্রদানকারীদের জন্য একটি আইনি কাঠামো তৈরির বিষয়ে এই সংস্থার সুপারিশ অনুসারে সক্রিয়ভাবে পদক্ষেপ বাস্তবায়ন করছে; সেই আইনি কাঠামো বাস্তবায়নের প্রদর্শনের মধ্যে রয়েছে এই ক্ষেত্রের ঝুঁকিগুলি স্পষ্টভাবে বোঝার জন্য ব্যবস্থাপনা এবং তত্ত্বাবধান সংস্থাগুলির বোঝাপড়া উন্নত করা, মানি লন্ডারিং, সন্ত্রাসী অর্থায়ন প্রতিরোধ এবং মোকাবেলা এবং আইন লঙ্ঘন পরিচালনার ব্যবস্থা সম্পর্কে ভার্চুয়াল সম্পদ পরিষেবা প্রদানকারীদের বোঝাপড়া এবং বাধ্যবাধকতা উন্নত করার জন্য প্রশিক্ষণ, প্রচার।
মিসেস নগুয়েন থি মিন থোর মতে, ২০১৮-২০২২ সময়কালের জন্য মানি লন্ডারিং সম্পর্কিত জাতীয় ঝুঁকি মূল্যায়ন প্রতিবেদন ভিয়েতনাম ভার্চুয়াল সম্পদের সাথে সম্পর্কিত ৪টি বিষয়বস্তু মূল্যায়নের জন্য নির্বাচন করেছে, যার মধ্যে রয়েছে: ওয়ালেট পরিষেবা প্রদানকারী, ভার্চুয়াল সম্পদ ব্যবস্থাপনা; ভার্চুয়াল সম্পদ বিনিয়োগ তহবিল; স্থিতিশীল ক্রিপ্টো সম্পদ; সিকিউরিটি আকারে ভার্চুয়াল সম্পদ, ইউটিলিটি ভার্চুয়াল সম্পদ, প্ল্যাটফর্ম ভার্চুয়াল সম্পদ। ফলস্বরূপ, এই ৪টি বিষয়বস্তুর ঝুঁকিগুলিকে মাঝারি উচ্চ/উচ্চ স্তরে স্থান দেওয়া হয়েছে।
এই কারণেই ডিজিটাল প্রযুক্তি শিল্প আইন এবং সরকারের রেজোলিউশন নং ০৫ ক্রিপ্টো-অ্যাসেট পরিষেবা প্রদানকারী সংস্থাগুলির দ্বারা অর্থ পাচার বিরোধী এবং সন্ত্রাসবাদ বিরোধী অর্থায়ন সংক্রান্ত প্রবিধান বাস্তবায়নের জন্য কঠোর প্রয়োজনীয়তা নির্ধারণ করেছে। ক্রিপ্টো-অ্যাসেট পরিষেবা প্রদানকারী সংস্থাগুলিকে, আর্থিক প্রতিষ্ঠানের প্রয়োজনীয়তা পূরণ করার পাশাপাশি, গ্রাহক সনাক্তকরণ প্রক্রিয়া তৈরি করা, ১,০০০ মার্কিন ডলার থেকে শুরু করে লেনদেন পর্যবেক্ষণ করা, কমপক্ষে ১০ বছর ধরে ডেটা রাখা এবং অস্বাভাবিক লেনদেন রিপোর্ট করার মতো বেশ কয়েকটি নির্দিষ্ট প্রয়োজনীয়তাও পূরণ করতে হবে।
রেজোলিউশন নং ০৫ স্পষ্টভাবে ইস্যু করার শর্তাবলী নির্ধারণ করে, ইস্যুকারী এন্টারপ্রাইজকে ভিয়েতনামে একটি আইনি সত্তা এবং প্রকৃত সম্পদের উপর ভিত্তি করে হতে হবে; একই সাথে, ক্রিপ্টো-সম্পদ পরিষেবা প্রদানকারী সংস্থাগুলির জন্য কঠোর মান নির্ধারণ করে। বিশেষ করে, অংশগ্রহণকারী ইউনিটগুলির ন্যূনতম 10,000 বিলিয়ন ভিয়েতনামী ডং এর চার্টার মূলধন থাকতে হবে, বিদেশী বিনিয়োগকারীদের মালিকানা অনুপাত 49% এর বেশি হওয়া উচিত নয় এবং প্রযুক্তিগত অবকাঠামো মোট 5 স্তরের মধ্যে স্তর 4 সুরক্ষা মান পূরণ করতে হবে। ট্রেডিং এবং হেফাজত পরিষেবা প্রদানের পাশাপাশি, উদ্যোগগুলিকে স্বচ্ছ তথ্য প্রকাশ করতে হবে, গ্রাহক সম্পদ পৃথক করতে হবে, বিরোধ নিষ্পত্তির ব্যবস্থা থাকতে হবে এবং ঘটনার ক্ষেত্রে ক্ষতিপূরণ দিতে হবে।
বিশেষজ্ঞরা বিশ্বাস করেন যে এই পাইলট প্রক্রিয়াটি কেবল উদ্ভাবনের পথ প্রশস্ত করে না বরং সম্ভাব্য ঝুঁকিপূর্ণ মডেলগুলিকে বাদ দিয়ে একটি ফিল্টার হিসেবেও কাজ করে। এর ফলে, বাজার স্বচ্ছভাবে কাজ করতে পারে, দেশী-বিদেশী বিনিয়োগকারীদের মধ্যে আস্থা তৈরি করে, ভিয়েতনামকে ক্রিপ্টো সম্পদ ব্যবস্থাপনায় আন্তর্জাতিক মানের সাথে একীভূত হতে সাহায্য করে।
সূত্র: https://baotintuc.vn/kinh-te/chu-dong-phong-chong-rua-tien-tai-tro-khung-bo-tu-giao-dich-tai-san-ma-hoa-20251014152413886.htm
মন্তব্য (0)