হ্যানয় কনভেনশন: মানি লন্ডারিং ঝুঁকির বিরুদ্ধে আর্থিক স্থিতিস্থাপকতা বৃদ্ধি

অত্যাধুনিক উচ্চ প্রযুক্তির অপরাধের প্রেক্ষাপটে, অর্থ পাচার বিরোধী ব্যবস্থা আর্থিক ব্যবস্থা রক্ষা এবং ভিয়েতনামের ডিজিটাল অর্থনীতিতে আস্থা জোরদার করার জন্য একটি গুরুত্বপূর্ণ স্তম্ভ হয়ে উঠেছে।

সাইবার অপরাধের বিরুদ্ধে জাতিসংঘের কনভেনশন স্বাক্ষর অনুষ্ঠানের সভাপতি হিসেবে ভিয়েতনামের ভূমিকা সাইবার নিরাপত্তা এবং আর্থিক নিরাপত্তার আন্তর্জাতিক একীকরণের ক্ষেত্রে একটি গুরুত্বপূর্ণ পদক্ষেপ।

ক্রমবর্ধমান পরিশীলিত উচ্চ-প্রযুক্তিগত অপরাধের প্রেক্ষাপটে, অর্থ পাচার বিরোধী কার্যক্রম আর্থিক ব্যবস্থাকে রক্ষা করার এবং ভিয়েতনামের ডিজিটাল অর্থনীতিতে আস্থা জোরদার করার জন্য একটি গুরুত্বপূর্ণ স্তম্ভ হয়ে উঠেছে।

স্টেট ব্যাংকের ডেপুটি গভর্নর নগুয়েন এনগোক কানের মতে, সরকার যে জাতীয় কর্মপরিকল্পনা বাস্তবায়ন করছে, তার একটি গুরুত্বপূর্ণ কাজ হলো অর্থ পাচার বিরোধী আইনি কাঠামো নিখুঁত করা।

১ নভেম্বর, ২০২৫ থেকে কার্যকর, মানি লন্ডারিং বিরোধী আইনের বেশ কয়েকটি ধারা বাস্তবায়নের নির্দেশনা প্রদানকারী স্টেট ব্যাংক অফ ভিয়েতনামের সার্কুলার নং ২৭/২০২৫/TT-NHNN, এই প্রক্রিয়ায় একটি বড় পদক্ষেপ বলে মনে করা হচ্ছে।

সার্কুলারে বলা হয়েছে যে আর্থিক প্রতিষ্ঠান এবং পেমেন্ট মধ্যস্থতাকারীদের অবশ্যই অভ্যন্তরীণভাবে ৫০০ মিলিয়ন ভিয়েতনামী ডং বা আন্তর্জাতিকভাবে ১,০০০ মার্কিন ডলারের লেনদেনের প্রতিবেদন করতে হবে এবং সন্দেহজনক লেনদেন পর্যবেক্ষণ, পর্যালোচনা এবং স্থগিত করার ব্যবস্থা শক্তিশালী করতে হবে। সম্পূর্ণ ইলেকট্রনিক রিপোর্টিংয়ে রূপান্তর স্বচ্ছতা উন্নত করতে সাহায্য করে এবং ম্যানুয়াল প্রক্রিয়াকরণে ঝুঁকি হ্রাস করে।

লেনদেনের প্রতিবেদন এবং পর্যবেক্ষণের ক্ষেত্রে নিয়মকানুন নিখুঁত করার পাশাপাশি, সরকার ডিজিটাল সম্পদ খাতে ব্যবস্থাপনা কাঠামো সম্প্রসারণ করছে - এমন একটি ক্ষেত্র যেখানে অর্থ পাচারের কার্যকলাপের জন্য শোষণের ঝুঁকি বেশি।

বিশেষ করে, ক্রিপ্টো সম্পদ বাজারের পাইলটিং সম্পর্কিত রেজোলিউশন 05/2025/NQ-CP-এর জন্য অর্থ পাচার বিরোধী নিয়মগুলির কঠোরভাবে মেনে চলা প্রয়োজন। এটি একটি আইনি করিডোর তৈরির জন্য একটি সময়োপযোগী পদক্ষেপ হিসাবে বিবেচিত হয়, যা ডিজিটাল সম্পদ লেনদেন কঠোরভাবে নিয়ন্ত্রণের দৃঢ় সংকল্পকে নিশ্চিত করে - আন্তঃসীমান্ত অর্থ পাচারের অনেক সম্ভাব্য ঝুঁকি রয়েছে এমন একটি ক্ষেত্র।

ব্যাংকিং একাডেমির আইন অনুষদের প্রধান ডঃ নগুয়েন থাই হা মন্তব্য করেছেন যে ভিয়েতনামের অর্থ পাচার প্রতিরোধ ও মোকাবেলার আইনি ব্যবস্থা আন্তর্জাতিক মানের কাছাকাছি পৌঁছেছে, কিন্তু এখনও অভিন্নতার অভাব রয়েছে, বিশেষ করে ভার্চুয়াল সম্পদ এবং ডিজিটাল লেনদেন নিয়ন্ত্রণে - অপরাধীরা অর্থ পাচারের জন্য যে ফাঁকগুলি কাজে লাগাতে পারে।

"বিশেষ করে, ভার্চুয়াল সম্পদের জন্য আমাদের আসলে কোনও আইনি কাঠামো নেই, যা অর্থ পাচারকারীদের দ্বারা শোষণ করা সবচেয়ে বড় ফাঁক," ডঃ থাই হা জোর দিয়ে বলেন।

বিশেষজ্ঞের মতে, অর্থ পাচার বিরোধী কার্যক্রমের কার্যকারিতা উন্নত করার জন্য, ভিয়েতনামকে আইনি ব্যবস্থার সমন্বয় সাধন করতে হবে; প্রয়োগের দক্ষতা উন্নত করতে হবে; অর্থ পাচার বিরোধী কার্যক্রমে জড়িত সংস্থাগুলির যোগ্যতা আরও উন্নত করতে হবে যাতে তারা নতুন পদ্ধতি ব্যবহার করে পরিচালিত লেনদেন সহ সন্দেহজনক লেনদেন দ্রুত সনাক্ত করতে সক্ষম হয়।

আইনি কাঠামো শক্তিশালী হওয়ার সাথে সাথে, প্রযুক্তি প্রয়োগে গুরুত্বপূর্ণ সহায়ক ভূমিকা পালন করবে, কর্তৃপক্ষকে অস্বাভাবিক লেনদেন তাড়াতাড়ি সনাক্ত করতে এবং পর্যবেক্ষণের কার্যকারিতা বৃদ্ধি করতে সহায়তা করবে।

ডঃ নগুয়েন থাই হা প্রস্তাব করেন যে ভিয়েতনামের লেনদেন পর্যবেক্ষণ ব্যবস্থায় কৃত্রিম বুদ্ধিমত্তা (এআই) এবং বৃহৎ তথ্য বিশ্লেষণের মতো আধুনিক প্রযুক্তির প্রয়োগ প্রচার করা উচিত।

স্টেট ব্যাংক, জননিরাপত্তা মন্ত্রণালয় থেকে শুরু করে তথ্য ও যোগাযোগ মন্ত্রণালয় পর্যন্ত কর্তৃপক্ষকে লেনদেন, পরিচয় এবং নগদ প্রবাহ সম্পর্কিত তথ্য দ্রুত ভাগাভাগি নিশ্চিত করার জন্য একটি ঘনিষ্ঠ আন্তঃক্ষেত্রীয় সমন্বয় ব্যবস্থা গড়ে তুলতে হবে।

তিনি প্রতিরোধমূলক ব্যবস্থার উপরও জোর দিয়েছিলেন: “সম্পর্কিত বিষয়গুলির জন্য প্রতিরোধমূলক ব্যবস্থা তৈরি করতে অর্থ পাচার বিরোধী আইনের সমস্ত লঙ্ঘন দ্রুত সনাক্ত করুন এবং কঠোরভাবে মোকাবেলা করুন।

আন্তর্জাতিক পর্যায়ে, ভিয়েতনামের সাইবার অপরাধের বিরুদ্ধে জাতিসংঘের কনভেনশন স্বাক্ষর অনুষ্ঠানের আয়োজন তথ্য ভাগাভাগি, আর্থিক সন্ধান সমন্বয় এবং আন্তঃসীমান্ত অপরাধ প্রতিরোধে আন্তর্জাতিক সম্প্রদায়ের সাথে যোগদানের প্রতিশ্রুতি প্রদর্শন করে।

এটা দেখা যায় যে একই সাথে আইনকে নিখুঁত করা, নজরদারি প্রযুক্তি প্রয়োগ করা এবং আন্তর্জাতিক সহযোগিতা বৃদ্ধি করা এই তিনটি স্তম্ভ যা ভিয়েতনামকে অর্থ পাচারের বিরুদ্ধে তার "ঢাল" শক্তিশালী করতে সাহায্য করে।

সাইবার অপরাধের বিরুদ্ধে জাতিসংঘের কনভেনশন স্বাক্ষর অনুষ্ঠানের সভাপতিত্বের ভূমিকা গ্রহণের প্রেক্ষাপটে, ভিয়েতনাম কেবল জাতীয় আর্থিক নিরাপত্তা রক্ষা করার জন্যই নয়, বরং ডিজিটাল যুগে আন্তঃসীমান্ত অপরাধ মোকাবেলায় বিশ্বব্যাপী প্রচেষ্টায় অবদান রাখার জন্যও তার দৃঢ় সংকল্প নিশ্চিত করছে।/।

(টিটিএক্সভিএন/ভিয়েতনাম+)

সূত্র: https://www.vietnamplus.vn/cong-uoc-ha-noi-tang-suc-de-khang-tai-chinh-truoc-nguy-co-rua-tien-post1072494.vnp