৫০ কোটি ভিয়েতনামি ডং বা তার বেশি স্থানান্তরের রিপোর্ট কাদের করতে হবে?

(NLDO) - ১ নভেম্বর থেকে কার্যকর সার্কুলার ২৭/২০২৫/TT-NHNN অনুসারে, ৫০০ মিলিয়ন ভিয়েতনামী ডং বা তার বেশি মূল্যের দেশীয় ইলেকট্রনিক অর্থ স্থানান্তরের রিপোর্ট করতে হবে।

Người Lao Động•20/09/2025

Từ 1-11, chuyển khoản trên 500 triệu đồng phải báo cáo Ngân hàng Nhà nước: Ai là người thực hiện?- Ảnh 1. — চিত্রের ছবি

বিশেষ করে, সার্কুলার ২৭-এ বলা হয়েছে যে ৫০০ মিলিয়ন ভিয়েতনামী ডং বা ১,০০০ মার্কিন ডলার বা তার বেশি মূল্যের দেশীয় ইলেকট্রনিক মানি ট্রান্সফার লেনদেন (আন্তর্জাতিক লেনদেনের জন্য, সমতুল্য মূল্যের বিদেশী মুদ্রা সহ) অবশ্যই স্টেট ব্যাংক অফ ভিয়েতনাম (SBV) কে রিপোর্ট করতে হবে।

এছাড়াও, সন্দেহজনক স্থানান্তর লেনদেনও রিপোর্টিং সাপেক্ষে। তবে, রিপোর্ট করার দায়িত্ব বাণিজ্যিক ব্যাংক এবং মধ্যস্থতাকারী অর্থপ্রদান সংস্থাগুলির মতো আর্থিক প্রতিষ্ঠানগুলির, স্থানান্তরকারী ব্যক্তির নয়।

এই সার্কুলারে আরও বলা হয়েছে যে আর্থিক প্রতিষ্ঠানগুলিকে ইলেকট্রনিক ডেটা ব্যবহার করে লেনদেনের প্রতিবেদন করতে হবে, যার মধ্যে সম্পূর্ণ তথ্য যেমন: সূচনাকারী সংস্থা, সুবিধাভোগী সংস্থা, অ্যাকাউন্ট নম্বর, পরিমাণ, মুদ্রা, উদ্দেশ্য এবং লেনদেনের তারিখ অন্তর্ভুক্ত থাকবে।

যদিও এই নিয়ন্ত্রণ ১ নভেম্বর থেকে কার্যকর হবে, আর্থিক প্রতিষ্ঠানগুলিকে অভ্যন্তরীণ প্রক্রিয়া এবং ঝুঁকি ব্যবস্থাপনা সামঞ্জস্য করার জন্য ৩১ ডিসেম্বর পর্যন্ত স্থানান্তরের অনুমতি দেওয়া হয়েছে।

১ জানুয়ারী, ২০২৬ থেকে, এই সংস্থাগুলিকে কালো তালিকা, সতর্কতা তালিকা এবং উচ্চ ঝুঁকির সাথে সম্পর্কিত ব্যক্তিদের তালিকা অনুসারে লেনদেন স্ক্যান এবং ফিল্টার করার জন্য প্রক্রিয়াটি সম্পূর্ণ করতে হবে এবং সফ্টওয়্যার সিস্টেম আপডেট করতে হবে।

নোই লাও ডং সংবাদপত্রের একজন প্রতিবেদকের সাথে কথা বলতে গিয়ে, স্টেট ব্যাংক অফ ভিয়েতনামের একজন জ্যেষ্ঠ নেতা বলেছেন যে ৫০ কোটি ভিয়েতনাম ডং বা তার বেশি (অথবা সমতুল্য বৈদেশিক মুদ্রা) এবং সন্দেহজনক লেনদেনের প্রতিবেদন করার নিয়ন্ত্রণের লক্ষ্য হল স্টেট ব্যাংক অফ ভিয়েতনামকে অস্বাভাবিক লেনদেনগুলি পরীক্ষা এবং সনাক্ত করার জন্য ডেটা সরবরাহ করা।

একই সাথে, স্টেট ব্যাংক অর্থ পাচারের সাথে সম্পর্কিত লক্ষণগুলিও পর্যবেক্ষণ করে, যেমন অবৈধ উৎস গোপন করার জন্য একাধিক অ্যাকাউন্টের মাধ্যমে অর্থ স্থানান্তর; নিশ্চিত করে যে বৃহৎ আকারের লেনদেনগুলি নিবিড়ভাবে পর্যবেক্ষণ করা হচ্ছে, তাৎক্ষণিকভাবে অবৈধ কার্যকলাপের জন্য অর্থের ব্যবহার সনাক্ত করা এবং প্রতিরোধ করা হচ্ছে।

এই নিয়ন্ত্রণ ভিয়েতনামকে আন্তর্জাতিক সংস্থাগুলির সুপারিশ অনুসারে মানি লন্ডারিং এবং সন্ত্রাসী অর্থায়ন প্রতিরোধে আন্তর্জাতিক মান মেনে চলতে সহায়তা করে।

সূত্র: https://nld.com.vn/tu-1-11-chuyen-khoan-tren-500-trieu-dong-phai-bao-cao-ngan-hang-nha-nuoc-ai-la-nguoi-thuc-hien-196250920113215585.htm