"ডিজিটাল শিল্ড" নাগরিকদের টেটের আগে জালিয়াতির সর্বোচ্চ মৌসুম থেকে রক্ষা করে।

চন্দ্র নববর্ষ যত এগিয়ে আসছে, অর্থপ্রদান এবং অর্থ স্থানান্তরের চাহিদা তীব্রভাবে বৃদ্ধি পায়, এবং সেই সাথে অনলাইনে কেলেঙ্কারির ঘটনাও ক্রমবর্ধমান পরিশীলিত পদ্ধতির মাধ্যমে বৃদ্ধি পায়। এই প্রেক্ষাপটে, প্রযুক্তিগত সতর্কতা ব্যবস্থা উন্নত করার পাশাপাশি, ব্যাংকিং শিল্প সক্রিয়ভাবে একটি বহু-স্তরযুক্ত "ডিজিটাল ঢাল" তৈরি করছে, যা গ্রাহকদের সম্পদ রক্ষার জন্য প্রযুক্তি, মানবসম্পদ এবং পুলিশ বাহিনীর সাথে ঘনিষ্ঠ সহযোগিতার সমন্বয় করে।

লেনদেন কাউন্টারে সময়োপযোগী হস্তক্ষেপ ।

প্রকৃতপক্ষে, ব্যাংক কাউন্টারে অনেক জালিয়াতি রোধ করা সম্ভব হয়েছে, যা টেলিফোন কর্মীদের দ্রুত চিন্তাভাবনা এবং দায়িত্ববোধের জন্য ধন্যবাদ। সম্প্রতি, LPBank Luc Nam শাখা (Bac Ninh প্রদেশ) একটি ঘটনা রেকর্ড করেছে যেখানে একজন মহিলা গ্রাহক দুটি সঞ্চয় অ্যাকাউন্ট থেকে ৪০০ মিলিয়ন ভিয়েতনামি ডং এর পুরো ব্যালেন্স তাড়াতাড়ি তোলার অনুরোধ করতে এসেছিলেন। প্রক্রিয়া চলাকালীন, টেলিফোন কর্মী লক্ষ্য করেছিলেন যে গ্রাহক অস্বাভাবিক আচরণ প্রদর্শন করছেন, ক্রমাগত ফোন কলের উত্তর দিচ্ছেন, উদ্বিগ্ন দেখাচ্ছেন এবং কর্মীদের দ্রুত একটি অপরিচিত অ্যাকাউন্টে অর্থ স্থানান্তর করার জন্য অনুরোধ করছেন।

LPBank-এর একজন প্রতিনিধির মতে, পেশাদার আলোচনার মাধ্যমে, ব্যাংক কর্মীরা নির্ধারণ করেছেন যে গ্রাহককে পুলিশ অফিসারের ছদ্মবেশে থাকা ব্যক্তিরা কারসাজি এবং হুমকি দিচ্ছেন, যারা "তদন্তের উদ্দেশ্যে" অর্থ স্থানান্তর দাবি করছেন। তাৎক্ষণিকভাবে, টেলার সক্রিয়ভাবে লেনদেন বিলম্বিত করেন, গ্রাহককে আশ্বস্ত করেন এবং লুক ন্যাম কমিউন পুলিশের সাথে যোগাযোগ করেন। ব্যাংক এবং আইন প্রয়োগকারী সংস্থার মধ্যে সময়োপযোগী সমন্বয়ের জন্য ধন্যবাদ, গ্রাহক তাদের সমস্ত সঞ্চয় হারানোর ঝুঁকি এড়াতে অর্থ স্থানান্তর বন্ধ করে দেন।

নগদহীন অর্থপ্রদান দ্রুত বৃদ্ধি পাচ্ছে।

২০২৫ সালের ডিসেম্বরের গোড়ার দিকে BIDV Ha Tinh-তেও একই রকম পরিস্থিতি দেখা দেয়। একজন বয়স্ক গ্রাহককে অর্থ স্থানান্তরে সহায়তা করার সময়, BIDV Ha Tinh-এর একজন টেলার মিসেস TTTN লক্ষ্য করেন যে গ্রাহক ২ বিলিয়ন ভিয়েতনামী ডং বহন করছেন, একা ভ্রমণ করছেন এবং উদ্বিগ্ন ও চিন্তিত দেখাচ্ছিলেন। বারবার ব্যাখ্যা এবং সতর্কীকরণ সত্ত্বেও, গ্রাহক অর্থ স্থানান্তরের জন্য অনুরোধ করতে থাকেন।

জরুরি অবস্থার প্রতিক্রিয়ায়, BIDV Ha Tinh পরিস্থিতি মোকাবেলার জন্য সমন্বয় সাধনের জন্য ক্রিমিনাল পুলিশ বিভাগ (হা তিন প্রাদেশিক পুলিশ), থান সেন ওয়ার্ড পুলিশ এবং থাচ জুয়ান কমিউন পুলিশকে সক্রিয়ভাবে অবহিত করে। পুলিশ কর্মকর্তাদের দ্বারা পরিস্থিতি সরাসরি ব্যাখ্যা করার পরেই গ্রাহক শান্ত হন এবং স্থানান্তর বন্ধ করতে সম্মত হন।

মিসেস এলটিএইচ (৭৬ বছর বয়সী, থাচ জুয়ান কমিউনে বসবাসকারী) এর মতে, তিনি একজনের কাছ থেকে ফোন পেয়েছিলেন যেখানে তিনি জানিয়েছিলেন যে তার ছেলের একটি গুরুতর দুর্ঘটনা ঘটেছে এবং জরুরি চিকিৎসার জন্য তার জরুরিভাবে অর্থের প্রয়োজন। এর আগে, তিনি তার জমানো সমস্ত সোনা বিক্রি করে দিয়েছিলেন, যার মূল্য ২ বিলিয়ন ভিয়েতনামি ডং-এরও বেশি। তাছাড়া, একজন সোনার দোকানের কর্মচারী তাকে ব্যাংকে "সহযোগী" করে নিয়ে গিয়েছিলেন কারণ তারা তার এত বড় অঙ্কের টাকা বহন করার বিষয়ে উদ্বিগ্ন ছিলেন।

BIDV Ha Tinh শাখার পরিচালক Nguyen Dinh Thinh-এর মতে, শাখার টেলাররা জালিয়াতি সনাক্ত এবং প্রতিরোধ করার ক্ষেত্রে এটিই প্রথমবার নয়। ক্রমবর্ধমান জটিল জালিয়াতির বিরুদ্ধে সক্রিয়ভাবে প্রতিক্রিয়া জানাতে, BIDV Ha Tinh নিয়মিতভাবে অভ্যন্তরীণ প্রশিক্ষণ জোরদার করে, ছদ্মবেশ ধারণ, ডিপফেক, ভার্চুয়াল সিম কার্ড, ফিশিং ইত্যাদির মতো নতুন জালিয়াতি পদ্ধতি সম্পর্কে কর্মীদের আপডেট করে, যাতে গ্রাহকদের তাৎক্ষণিকভাবে সতর্ক করার জন্য টেলারদের পর্যাপ্ত জ্ঞান এবং দক্ষতা থাকে।

হা তিন প্রদেশের ব্যাংকগুলির পরিসংখ্যান দেখায় যে শুধুমাত্র ২০২৫ সালে, ব্যাংক টেলাররা প্রায় ১০ বিলিয়ন ভিয়েতনামি ডং-এর কয়েক ডজন জালিয়াতির ঘটনা দ্রুত প্রতিরোধ করেছে। অনেক ব্যাংক নেতা বিশ্বাস করেন যে স্বয়ংক্রিয় সতর্কতা ব্যবস্থা ক্রমশ কার্যকর হয়ে উঠলেও, মানবিক উপাদানটি অত্যন্ত গুরুত্বপূর্ণ, বিশেষ করে জটিল পরিস্থিতিতে যেখানে গ্রাহকদের সমস্যার প্রকৃত প্রকৃতি বুঝতে নিশ্চিত করার জন্য যাচাইকরণ এবং সরাসরি পরামর্শের প্রয়োজন হয়।

প্রযুক্তিগত সতর্কীকরণ ব্যবস্থা কার্যকর প্রমাণিত হচ্ছে।

সিস্টেম-ওয়াইড স্তরে, স্টেট ব্যাংক অফ ভিয়েতনামের একজন প্রতিনিধি বলেছেন যে ইনফরমেশন সিস্টেম ফর ম্যানেজিং, মনিটরিং এবং প্রিভেনটিং ফ্রড রিস্কস ইন পেমেন্ট অপারেশনস (SIMO) গ্রাহকদের জন্য ২.১৩ মিলিয়ন জালিয়াতির সতর্কতা জারি করেছে। উল্লেখযোগ্যভাবে, সতর্কতা পাওয়ার পর ব্যবহারকারীরা ৬,৭০,০০০ এরও বেশি লেনদেন সক্রিয়ভাবে বন্ধ বা বাতিল করেছেন, যার মোট মূল্য ২,৫৭০ বিলিয়ন ভিয়েতনাম ডং ছাড়িয়ে গেছে।

এই পরিসংখ্যানগুলি দেখায় যে জালিয়াতি এখনও একটি জটিল সমস্যা, তবে সতর্কতামূলক সরঞ্জামগুলি অত্যন্ত কার্যকর প্রমাণিত হয়েছে, যা উচ্চ প্রযুক্তির অপরাধীদের ফাঁদে পড়ার আগে মানুষকে সময়মতো থামাতে সাহায্য করে।

এর পাশাপাশি, নগদবিহীন অর্থপ্রদানের উত্থান লেনদেনের নিরাপত্তা নিশ্চিত করার জরুরি প্রয়োজন তৈরি করে। স্টেট ব্যাংক অফ ভিয়েতনামের মতে, ২০ বছর পর, ২০০৫ সালের তুলনায় নগদবিহীন অর্থপ্রদানের লেনদেনের সংখ্যা প্রায় ৫০০ গুণ এবং মূল্য ৬০ গুণেরও বেশি বৃদ্ধি পেয়েছে।

বিশেষ করে, ২০১৫ থেকে ২০২৫ সালের মধ্যে, ইন্টারনেট লেনদেনের পরিমাণ ৫৯ গুণ এবং মূল্য ২১ গুণ বৃদ্ধি পেয়েছে; মোবাইল লেনদেনের পরিমাণ ২৮০ গুণ এবং মূল্য ৬০০ গুণ বৃদ্ধি পেয়েছে। QR কোড পেমেন্ট, যা শুধুমাত্র ২০১৮ সালে জনপ্রিয় ছিল, এখন পরিমাণ ৭০০ গুণ এবং মূল্য ৪০০ গুণেরও বেশি বৃদ্ধি পেয়েছে, যা খুচরা ও ভোক্তা লেনদেনে প্রভাবশালী পদ্ধতি হয়ে উঠেছে।

জননিরাপত্তা মন্ত্রণালয়ের প্রতিনিধিদের মতে, তদন্তে দেখা গেছে যে বেশিরভাগ অনলাইন জালিয়াতির ঘটনাই অ্যাকাউন্টধারীর নামে নিবন্ধিত নয় এমন ব্যাংক অ্যাকাউন্ট ব্যবহার করে অর্থ গ্রহণ এবং স্থানান্তর করা হয়। অতএব, সাইবার অপরাধ কার্যকরভাবে প্রতিরোধ করার জন্য, অ্যাকাউন্টধারীর নামে নিবন্ধিত নয় এমন ব্যাংক অ্যাকাউন্টের ক্রয়, বিক্রয় এবং ব্যবহার পুঙ্খানুপুঙ্খভাবে মোকাবেলা করা প্রয়োজন।

প্রধানমন্ত্রী এবং জননিরাপত্তা মন্ত্রণালয়ের নেতাদের নির্দেশ অনুসরণ করে, বিভাগ A05 ভিয়েতনামের স্টেট ব্যাংক এবং বাণিজ্যিক ব্যাংকগুলির সাথে সমন্বয় করছে অ্যাকাউন্ট পর্যালোচনা, স্ক্রিনিং এবং পরিষ্কার করার জন্য, পাশাপাশি পুলিশ ইউনিট এবং স্থানীয়দের সাথে সমন্বয় করছে যাতে যাচাই, তদন্ত এবং আইন অনুসারে অ্যাকাউন্ট সংগ্রহকারীদের এবং অ্যাকাউন্টধারীদের দায়িত্ব কঠোরভাবে পরিচালনা করা যায়।

বছরের শেষের দিকে, অনেক বড় ব্যাংক ক্রমাগত জালিয়াতির সতর্কতা জারি করছে। BIDV সম্প্রতি গ্রাহকদের সতর্ক করেছে যে ব্যাংকের ছদ্মবেশে "পরিচয় যাচাইকরণ", "লেনদেন যাচাইকরণ" এর মতো বিষয়বস্তু সহ ইমেল পাওয়া যাচ্ছে, যার সাথে ম্যালওয়্যারযুক্ত লিঙ্ক রয়েছে বা ব্যক্তিগত তথ্য চুরি করার লক্ষ্য রয়েছে।

BIDV নিশ্চিত করে যে সমস্ত অফিসিয়াল তথ্য শুধুমাত্র bidv.com.vn ডোমেইন সহ ইমেল থেকে পাঠানো হয় এবং এতে এমন কোনও লিঙ্ক অন্তর্ভুক্ত নেই যার জন্য গ্রাহকদের ক্লিক করতে হবে।

এগ্রিব্যাঙ্ক ব্যাংকের ব্র্যান্ডের ছদ্মবেশে ভুয়া সোশ্যাল মিডিয়া পেজ এবং গ্রুপ তৈরি করে সাক্ষাৎকারের জন্য অনুরোধ, অভ্যন্তরীণ প্রকল্পে অংশগ্রহণের আমন্ত্রণ এবং অর্থ স্থানান্তরের অনুরোধ করার বিরুদ্ধেও সতর্ক করেছে। ভিয়েটকমব্যাঙ্ক জানিয়েছে যে তারা নিয়োগের জন্য ব্যাংকের ছদ্মবেশে ব্যক্তিদের ছদ্মবেশ ধারণ, আবেদনকারীদের অর্থ স্থানান্তর করতে বা অ্যাকাউন্টের তথ্য এবং ওটিপি কোড সরবরাহ করার জন্য অনুরোধ করার ঘটনা রেকর্ড করেছে - যা ব্যাংকের সরকারী নিয়োগ প্রক্রিয়ার সম্পূর্ণ পরিপন্থী।

বিশেষজ্ঞদের মতে, বছরের শেষের দিকে অপরাধমূলক কার্যকলাপ বৃদ্ধি পায়, বিশেষ করে সাইবার জালিয়াতি। বিশেষজ্ঞরা মানুষকে পরামর্শ দেন যে তারা ফোন বা টেক্সট মেসেজের মাধ্যমে অপরিচিতদের কাছ থেকে আসা কোনও অনুরোধ একেবারেই মেনে না নিতে; লগইন তথ্য, ওটিপি কোড বা কার্ড নম্বর প্রদান না করতে। তারা কোনও অস্বাভাবিক কার্যকলাপ ধরা পড়লে অবিলম্বে ব্যাংক বা পুলিশের সাথে যোগাযোগ করার পরামর্শও দেন।

সূত্র: https://thoibaonganhang.vn/la-chan-so-bao-ve-nguoi-dan-truc-cao-diem-lua-dao-dip-can-tet-175273.html