রিয়েল এস্টেট শিল্পে মানি লন্ডারিংয়ের ফাঁকফোকরগুলো বন্ধ করতে চায় যুক্তরাষ্ট্র

[বিজ্ঞাপন_১]

Mỹ muốn bịt lỗ hổng rửa tiền bằng bất động sản - Ảnh 1. — মিয়ামির একটি শহরতলির এলাকা (ফ্লোরিডা, মার্কিন যুক্তরাষ্ট্র)

মার্কিন ট্রেজারি বিভাগ শীঘ্রই বিলাসবহুল বাড়ি কেনার বেনামী বন্ধের জন্য নিয়ম প্রস্তাব করবে বলে আশা করা হচ্ছে, যা অর্থ পাচারের একটি ফাঁক বন্ধ করবে বলে সংস্থাটি বলেছে যে দুর্নীতিবাজ, সন্ত্রাসী এবং অন্যান্য অপরাধীদের তাদের অবৈধ তহবিল লুকিয়ে রাখতে সাহায্য করেছে।

দীর্ঘ প্রতীক্ষিত এই নিয়ন্ত্রণের ফলে রিয়েল এস্টেট পেশাদাররা, যেমন টাইটেল বীমা প্রদানকারীরা, নগদ অর্থের বিনিময়ে সম্পত্তি কেনার জন্য কোম্পানির সুবিধাভোগী মালিকদের পরিচয় রিপোর্ট করতে বাধ্য হবেন বলে আশা করা হচ্ছে।

রয়টার্স ১০ আগস্ট জানিয়েছে, এই তথ্য মার্কিন ট্রেজারি বিভাগের অধীনে ফিনান্সিয়াল ক্রাইমস এনফোর্সমেন্ট নেটওয়ার্ক (ফিনসেন) কে জানানো হবে বলে আশা করা হচ্ছে।

ফাঁক

যদিও ব্যাংকগুলিকে দীর্ঘদিন ধরে গ্রাহকদের অর্থের উৎস অনুসন্ধান করতে এবং সন্দেহজনক লেনদেনের প্রতিবেদন করতে বাধ্য করা হয়েছে, রিয়েল এস্টেট শিল্পের জন্য দেশব্যাপী এই ধরনের কোনও নিয়ম বিদ্যমান নেই।

পরিবর্তে, ২০১৬ সাল থেকে ফিনসেন নিউ ইয়র্ক, মিয়ামি এবং লস অ্যাঞ্জেলেস সহ মাত্র কয়েকটি শহরে রিয়েল এস্টেট প্রকাশ বাধ্যতামূলক করেছে, যখন মিডিয়া রিপোর্ট প্রকাশ করেছে যে বিলাসবহুল রিয়েল এস্টেটের প্রায় অর্ধেক বেনামী শেল কোম্পানিগুলি কিনেছে।

স্বচ্ছতার সমর্থকরা দেশব্যাপী নিয়ন্ত্রণের আহ্বান জানিয়েছেন, নির্বাসিত চীনা ব্যবসায়ী গুও ওয়েংগুইয়ের মামলার দিকে ইঙ্গিত করে, যিনি ২০২১ সালের ডিসেম্বরে নিউ জার্সিতে ২৬ মিলিয়ন ডলারের একটি প্রাসাদ কেনার জন্য অবৈধ মুনাফা অর্জনের জন্য একটি শেল কোম্পানি ব্যবহার করেছিলেন বলে অভিযোগ করেছেন।

যদি মিঃ কোয়াচ নদীর ওপারে নিউ ইয়র্কের ম্যানহাটনে সম্পত্তি কিনে থাকতেন, তাহলে তিনি তথ্য প্রকাশের নিয়ম মেনে চলতে বাধ্য থাকতেন। মিঃ কোয়াচ জালিয়াতির কথা অস্বীকার করেছেন।

ইতিমধ্যে, ডেলাওয়্যার, নিউ মেক্সিকো এবং ওয়াইমিং-এর মতো রাজ্যগুলি ক্রেতাদের বেনামী কোম্পানি হতে দেয় এবং আইনি সত্তা গঠনের সময় ব্যক্তিদের তাদের পরিচয় প্রকাশ করার প্রয়োজন হয় না। অনেক ধনী এবং বিখ্যাত ব্যক্তি প্রায়শই রিয়েল এস্টেট কেনার জন্য এই কোম্পানিগুলি ব্যবহার করেন, মূলত তাদের পরিচয় গোপন করার জন্য।

২.৩ বিলিয়ন মার্কিন ডলার অর্থ পাচার

সূত্রের খবর, FinCEN এই মাসেই নতুন নিয়ম প্রস্তাব করবে, যদিও সময় পরিবর্তন হতে পারে। দুর্নীতিবিরোধী সমর্থক এবং আইন প্রণেতারা এই নিয়মের জন্য চাপ দিচ্ছেন, যা বর্তমান প্যাচওয়ার্ক রিপোর্টিং সিস্টেমকে প্রতিস্থাপন করবে।

ট্রেজারি সেক্রেটারি জ্যানেট ইয়েলেন মার্চ মাসে বলেছিলেন যে অপরাধীরা কয়েক দশক ধরে রিয়েল এস্টেটে তাদের অবৈধ মুনাফা লুকিয়ে রেখেছে, ২০১৫ থেকে ২০২০ সাল পর্যন্ত মার্কিন রিয়েল এস্টেটের মাধ্যমে ২.৩ বিলিয়ন ডলার পাচার করা হয়েছে।

"এই কারণেই FinCEN এই শিল্প থেকে চিরতরে অর্থ পাচার নির্মূল করার জন্য আনুষ্ঠানিকভাবে এই গুরুত্বপূর্ণ পদক্ষেপ নিচ্ছে," অ্যাডভোকেসি সংস্থা FACT কোয়ালিশনের এরিকা হ্যানিচাক বলেন।

কিছু সমর্থক বলছেন যে প্রস্তাবটি খুব ধীর। কর্মকর্তারা ২০২১ সালে এই নিয়মটি গ্রহণের পরিকল্পনা ঘোষণা করেছিলেন। কিন্তু FinCEN শেল কোম্পানির মালিকদের উন্মোচন করার জন্য একটি সম্পর্কিত নিয়ম সম্পূর্ণ করতে হিমশিম খাচ্ছে। আইন প্রণেতাদের একটি দ্বিদলীয় দল FinCEN-কে এগিয়ে যাওয়ার জন্য চাপ দিয়েছে। এই বিতর্ক রিয়েল এস্টেট রিপোর্টিং নিয়মের উপর FinCEN-এর কাজকে ধীর করে দিয়েছে।

আমেরিকান ল্যান্ড টাইটেল অ্যাসোসিয়েশন, যা টাইটেল বীমা কোম্পানিগুলির প্রতিনিধিত্ব করে, নতুন নিয়মকে স্বাগত জানিয়েছে কিন্তু বলেছে যে FinCEN-এর উচিত শেল কোম্পানির নিয়ম সম্পূর্ণ না হওয়া পর্যন্ত প্রস্তাবটি বিলম্বিত করা। প্রস্তাবটি জনসাধারণ এবং শিল্পের মন্তব্যের জন্য উন্মুক্ত থাকবে।

[বিজ্ঞাপন_২]
উৎস লিঙ্ক