অবৈধ ভার্চুয়াল মুদ্রা বিনিময় এবং বিনিয়োগকারীদের প্রতারণার কৌশল

জুলাইয়ের শেষের দিকে, হো চি মিন সিটিতে, LM নামক একটি কোম্পানি কর্তৃক "AI-ভিত্তিক লাভার কেয়ার" পণ্যের উদ্বোধন হিসেবে একটি অনুষ্ঠান উপস্থাপন করা হয়েছিল, কিন্তু অংশগ্রহণকারীরা এটি আসলে একটি ক্রিপ্টোকারেন্সি বিনিয়োগের প্রস্তাব পেয়ে অবাক হয়েছিলেন। উল্লেখযোগ্যভাবে, অংশগ্রহণকারীদের বেশিরভাগই বয়স্ক ছিলেন।

ক্রিপ্টোকারেন্সি বিনিয়োগের জন্য ছদ্মবেশী অনুরোধ

কোম্পানির পরিচালক মিঃ এইচএইচ ৬০ মিলিয়ন ভিয়েতনামি ডং থেকে শুরু করে বিনিয়োগ প্যাকেজ অফার করেছিলেন, উচ্চ রিটার্নের প্রতিশ্রুতি দিয়েছিলেন এবং কমিশন অর্জনের জন্য আরও লোক নিয়োগের জন্য লোকদের উৎসাহিত করেছিলেন। তিনি এমন একটি দৃশ্যকল্পও আঁকেন যেখানে অ্যাপ্লিকেশনটি পরের বছর ১৫০ মিলিয়ন ডলার আয় করবে এবং খরচ বাদ দিয়ে বিনিয়োগকারীদের সাথে লাভ ভাগ করে নেবে।

প্ররোচনা বৃদ্ধির জন্য, প্রতিটি অংশগ্রহণকারীকে 240 টিরও বেশি BTC2 কয়েন দেওয়া হয়েছিল - এই কোম্পানি দ্বারা তৈরি একটি ভার্চুয়াল মুদ্রা, যার নাম সহজেই বিটকয়েন 2 (BTC2) এর সাথে বিভ্রান্ত করা যায় এবং এটি 0.16 USD/কয়েনে বিক্রি হচ্ছে। গবেষণা অনুসারে, এই কোম্পানির বিরুদ্ধে বিনিয়োগকারীদের অর্থ আত্মসাৎ করার অভিযোগ বহুবার আনা হয়েছে। তবে, মিঃ এইচ. পরিশোধে বিলম্বের কারণ ব্যাখ্যা করার জন্য "COVID-19 মহামারীর পরে অসুবিধা" এর কারণ উল্লেখ করেছেন।

Sàn tiền ảo trái phép tìm mọi cách — এআই অ্যাপ্লিকেশন লঞ্চ ইভেন্টের ছদ্মবেশে একটি সেমিনার আসলে আর্থিক বিনিয়োগের আহ্বান এবং মানুষকে ক্রিপ্টোকারেন্সি ধারণে প্রলুব্ধ করার প্রচেষ্টা ছিল। ছবি: লে টিনহ

সেমিনার শেষ হলে, একজন মধ্যবয়সী মহিলা আমাদের কাছে এসে নিশ্চিত করলেন যে "BTC2 খুবই মূল্যবান" এবং উৎসাহের সাথে বিনিয়োগের আহ্বান জানালেন। এই ব্যক্তি জানান যে তিনি আগে ঋণগ্রস্ত ছিলেন, কিন্তু এখন বিনিময়ে অংশগ্রহণের কারণে "খাবার এবং সঞ্চয়" আছে।

শুধু লাইভ ইভেন্টেই নয়, ফেসবুক, জালো এবং টেলিগ্রামেও ভার্চুয়াল মুদ্রার অফার ব্যাপকভাবে ছড়িয়ে পড়েছে। অ্যাকাউন্টগুলি রেফারেল কোড সহ অল্প সময়ের পরে 100%-200% লাভের গর্ব করে, নতুন লোকদের আকৃষ্ট করার জন্য একটি ভিড়ের প্রভাব তৈরি করে, যদিও কর্তৃপক্ষ সম্প্রতি ছদ্মবেশী "ডিজিটাল মুদ্রা বিনিয়োগ" লাইনের বিরুদ্ধে ক্রমাগত কঠোর ব্যবস্থা নিয়েছে। সম্প্রতি, ফু থো প্রাদেশিক পুলিশ "টপট্রেড 1" নামক একটি জাল এক্সচেঞ্জের মাধ্যমে ডিজিটাল মুদ্রা TCIS এর আড়ালে লুকিয়ে থাকা একটি দলকে গ্রেপ্তার করেছে। যদিও এটি মাত্র 2024 সালের জুন থেকে কাজ করছে, এই দলটি 50 বিলিয়ন ভিয়েতনামী ডংয়েরও বেশি বিনিয়োগ সহ 4,000 টিরও বেশি অ্যাকাউন্ট খোলার জন্য হাজার হাজার মানুষকে আকৃষ্ট করেছে।

আগস্ট মাসেও, প্রাদেশিক পুলিশ PaynetCoin (PAYN) ব্যবহার করে একটি জালিয়াতি দলকে ভেঙে ফেলার কাজ অব্যাহত রেখেছে। অপরাধীরা বিজ্ঞাপন দিয়েছিল যে PAYN প্রতি মাসে 5%-9% সুদ পেতে পারে এবং বিমানের টিকিট কিনতে এবং হোটেল বুক করতে ব্যবহার করা যেতে পারে। বাস্তবে, এটি ছিল হাজার হাজার বিলিয়ন ডং জড়িত একটি অবৈধ তহবিল সংগ্রহের পরিকল্পনা, যা দেশী এবং বিদেশী উভয় বিনিয়োগকারীদের প্রলুব্ধ করেছিল।

এর আগে, ২০২৫ সালের মে মাসে, ডং নাই পুলিশ MTC - ম্যাট্রিক্স চেইন নামে একটি বৃহৎ আকারের ভার্চুয়াল মুদ্রা চক্র ভেঙে ফেলে। মাত্র অল্প সময়ের মধ্যেই, এই দলটি লক্ষ লক্ষ মানুষের কাছ থেকে প্রায় ১০,০০০ বিলিয়ন ভিয়েতনামি ডং আত্মসাৎ করে।

CoinLaw-এর রিপোর্ট অনুসারে, ২০২৪ সালে বিশ্বব্যাপী ৫৮,২০০টি ক্রিপ্টোকারেন্সি জালিয়াতির ঘটনা ঘটবে, যা ২০২৩ সালের তুলনায় প্রায় ২৫% বেশি। জালিয়াতি সহ ক্রিপ্টোকারেন্সি-সম্পর্কিত অপরাধ থেকে মোট রাজস্ব ২৪.২ বিলিয়ন ডলারে পৌঁছাবে, যা আগের বছরের তুলনায় ৩.৬ বিলিয়ন ডলার বেশি।

বিশেষজ্ঞরা সতর্ক করে দিচ্ছেন যে প্রতারণামূলক প্ল্যাটফর্মগুলির কৌশলগুলি ক্রমশ জটিল হয়ে উঠছে, যার মধ্যে রয়েছে বিভ্রান্তিকর নাম ব্যবহার করা এবং প্রযুক্তি সেমিনার আয়োজন করা থেকে শুরু করে সোশ্যাল মিডিয়ায় লাভের গর্ব করা। সাধারণ সূত্র হল "অবিশ্বাস্য" রিটার্নের প্রতিশ্রুতি এবং দ্রুত ধনী হওয়ার সম্ভাবনা।

কর্তৃপক্ষ জনগণকে সতর্ক থাকার, লাইসেন্সবিহীন এক্সচেঞ্জে বিনিয়োগ না করার এবং আকর্ষণীয় অফার থেকে সাবধান থাকার পরামর্শও দিচ্ছে।

৫টি ডিজিটাল সম্পদ বিনিময়ের পাইলটিংয়ের প্রত্যাশা

অনেক বিশেষজ্ঞ আশা করেন যে ডিজিটাল সম্পদ বিনিময় লাইসেন্সের পাইলট প্রোগ্রামটি বাজারকে আরও স্বচ্ছ করতে এবং জালিয়াতির ঝুঁকি কমাতে সাহায্য করবে। ব্লকচেইন প্রকল্পের পরামর্শ এবং বাস্তবায়নকারী সংস্থা উইসচেইনের প্রতিষ্ঠাতা ফাম মান কুওং বিশ্বাস করেন যে বেশিরভাগ ক্রিপ্টোকারেন্সি কেলেঙ্কারি এই ধরণের সম্পদের গোপনীয়তা থেকে উদ্ভূত হয়। এই মডেলগুলি প্রায়শই একটি আকর্ষণীয় মুখোশ উপস্থাপন করে, 200%-300%, এমনকি হাজার হাজার শতাংশ রিটার্নের প্রতিশ্রুতি দেয়, কিন্তু বাস্তবে এটি কেবল লোভের শিকার "ফাঁদ"।

আর্থিক বিশেষজ্ঞ ফান ডুং খান বিশ্লেষণ করেছেন যে যদি ক্রিপ্টোকারেন্সি এক্সচেঞ্জগুলিকে আনুষ্ঠানিকভাবে লাইসেন্স দেওয়া হয়, তাহলে বিনিয়োগকারীদের ঝুঁকিপূর্ণ আন্তর্জাতিক প্ল্যাটফর্মগুলিতে আশ্রয় নেওয়ার পরিবর্তে অংশগ্রহণের জন্য আইনি ভিত্তি থাকবে। তবে, বৈধ এক্সচেঞ্জগুলি এখনও প্রতারণামূলক উদ্দেশ্যে ছদ্মবেশ ধারণের ঝুঁকিতে রয়েছে, তাই নিয়ন্ত্রক সংস্থাগুলিকে যোগাযোগ এবং সতর্কতা জোরদার করতে হবে। "জাল এক্সচেঞ্জগুলি প্রায়শই অবাস্তব রিটার্নের প্রতিশ্রুতি দেয়। তাদের কৌশলগুলি ক্রমশ পরিশীলিত হয়ে উঠছে, দ্রুত লাভের আকাঙ্ক্ষাকে শিকার করছে, তাই বিনিয়োগকারীদের অত্যন্ত সতর্ক থাকতে হবে," মিঃ খান বলেন।

মিঃ ফাম মান কুওং-এর মতে, নিজেকে রক্ষা করার সর্বোত্তম উপায় হল জ্ঞানে সজ্জিত হওয়া এবং আকর্ষণীয় অফারগুলির বিরুদ্ধে সতর্ক থাকা। "মানুষকে প্রকল্প এবং ইস্যুকারী সত্তা সম্পর্কে পুঙ্খানুপুঙ্খভাবে গবেষণা করতে হবে, তথ্যের সরকারী উৎস বেছে নিতে হবে এবং সোশ্যাল মিডিয়ায় বিজ্ঞাপনগুলিতে বিশ্বাস করা উচিত নয়। সঠিক সচেতনতা হল জালিয়াতির বিরুদ্ধে প্রতিরক্ষার প্রথম লাইন," তিনি জোর দিয়েছিলেন।

প্রকৃতপক্ষে, ডিজিটাল প্রযুক্তি শিল্প আইন কার্যকর হওয়ার পর, ডিজিটাল সম্পদ বিনিময়ের পাইলট পরিকল্পনা এবং একটি আন্তর্জাতিক আর্থিক কেন্দ্র প্রতিষ্ঠার সাথে সাথে, ভিয়েতনামী ক্রিপ্টোকারেন্সি বাজার আরও স্বচ্ছ হয়ে উঠবে বলে আশা করা হচ্ছে। অর্থ মন্ত্রণালয় সরকারের কাছে জমা দেওয়ার জন্য একটি পাইলট রেজোলিউশনের খসড়া তৈরি করছে।

সেই অনুযায়ী, আশা করা হচ্ছে যে প্রায় ৫টি ক্রিপ্টোকারেন্সি এক্সচেঞ্জ পাইলট করা হবে, যার মাধ্যমে বিটকয়েন, ইথেরিয়াম ইত্যাদির মতো জনপ্রিয় ক্রিপ্টোকারেন্সি লেনদেনের সুযোগ দেওয়া হবে, এবং আন্তর্জাতিক এক্সচেঞ্জের সাথে সংযোগ স্থাপনের মাধ্যমে তরলতা এবং প্রতিযোগিতামূলকতা নিশ্চিত করা যাবে। ভিয়েতনাম সিকিউরিটিজ ডিপোজিটরি অ্যান্ড ক্লিয়ারিং কর্পোরেশন (ভিএসডিসি) এর নেতারা জানিয়েছেন যে সিকিউরিটিজ কমিশন বিবেচনা এবং অনুমোদনের জন্য সরকারের কাছে ক্রিপ্টোকারেন্সি এক্সচেঞ্জের উপর একটি প্রস্তাব জমা দিয়েছে।

যদিও পাইলট রেজোলিউশনটি এখনও খসড়া পর্যায়ে রয়েছে, বাস্তবে, বছরের শুরু থেকেই, অনেক ব্যাংক, সিকিউরিটিজ এবং আর্থিক সংস্থাগুলি পাইলটটি আনুষ্ঠানিকভাবে কার্যকর হওয়ার পরে ডিজিটাল সম্পদ ট্রেডিং ফ্লোর পরিচালনা করার জন্য অবকাঠামো এবং মানবসম্পদ প্রস্তুত করছে। বিশেষ করে, মিলিটারি ব্যাংক (এমবি) কোরিয়ার বৃহত্তম ক্রিপ্টোকারেন্সি প্ল্যাটফর্ম আপবিটের অপারেটর ডুনামুর সাথে একটি সমঝোতা স্মারক স্বাক্ষর করেছে। ডুনামু একটি কৌশলগত অংশীদার হবে, ভিয়েতনামে একটি ক্রিপ্টোকারেন্সি এক্সচেঞ্জ প্রতিষ্ঠায় এমবিকে সহায়তা করবে এবং একই সাথে একটি আইনি ব্যবস্থা এবং বিনিয়োগকারীদের সুরক্ষা ব্যবস্থা তৈরিতে অংশগ্রহণ করবে।

ডুনামুর সিইও মিঃ ওহ কিয়ং-সুক মূল্যায়ন করেছেন যে ভিয়েতনামের প্রচুর সম্ভাবনা রয়েছে যেখানে লক্ষ লক্ষ লোক ডিজিটাল সম্পদের মালিক, বার্ষিক লেনদেনের পরিমাণ ৮০ বিলিয়ন মার্কিন ডলারেরও বেশি এবং বিশ্বের সর্বাধিক ব্লকচেইন মূলধন আকর্ষণকারী শীর্ষ ৫টি দেশের মধ্যে রয়েছে।

টকশো: ক্রিপ্টোকারেন্সি এক্সচেঞ্জের জন্য কী কী সুযোগ রয়েছে?

ভিয়েতনামে বর্তমানে প্রায় ১ কোটি ৭০ লক্ষ মানুষ ডিজিটাল সম্পদের মালিক, যা বিশ্বব্যাপী ৭ম স্থানে রয়েছে। ২০২৩ থেকে ২০২৪ সালের মধ্যে, ১০৫ বিলিয়ন মার্কিন ডলারেরও বেশি ব্লকচেইন মূলধন ভিয়েতনামে প্রবাহিত হয়েছে। অতএব, মূলধন প্রবাহ পরিচালনা এবং বিনিয়োগকারীদের আস্থা তৈরির জন্য দেশীয় এক্সচেঞ্জের লাইসেন্স প্রদান অত্যন্ত গুরুত্বপূর্ণ বলে বিবেচিত হয়।

এই পটভূমিতে, Nguoi Lao Dong সংবাদপত্র আজ ২১শে আগস্ট সকালে "ক্রিপ্টোকারেন্সি এক্সচেঞ্জের জন্য কী সুযোগ?" শিরোনামে একটি টক শো আয়োজন করছে। বিশেষজ্ঞ এবং ব্যবসাগুলি নিরাপদ এবং স্বচ্ছ ট্রেডিং বেছে নিয়ে, বিনিয়োগকারীদের সুরক্ষা এবং বাজার উন্নয়নের জন্য আইনি কাঠামো এবং তত্ত্বাবধান ব্যবস্থার সাথে সাথে একটি দেশীয় এক্সচেঞ্জ তৈরি করা উচিত নাকি আন্তর্জাতিক লাইসেন্স দেওয়া উচিত তা নিয়ে আলোচনা করবে...

সূত্র: https://nld.com.vn/san-tien-ao-trai-phep-tim-moi-cach-luon-lach-196250820203144805.htm