৪ বছর আগে ভুল করে ট্রান্সফার করা টাকা ফেরত পেলাম, প্রতারক তৎক্ষণাৎ এসে হাজির।

৪ বছর আগে ভুল করে ট্রান্সফার করা টাকা ফেরত পেয়ে তিনি খুবই খুশি এবং অবাক হলেও, মিস এনগা যখন তার কাছে আসেন তখন আরেক অবাক হওয়ার কিছু ছিল না, কারণ একজন প্রতারক তার সবেমাত্র পাওয়া টাকা ফেরত দেওয়ার বিষয়টি নিয়ে আলোচনা করেন।

অনলাইন জালিয়াতির সতর্কতা - এআই চিত্রণ

৪ বছর আগে ভুল করে স্থানান্তরিত টাকা ফেরত পান

টুওই ট্রে অনলাইনকে জানাতে গিয়ে, মিসেস ডাং (৩৬ বছর বয়সী, হ্যানয়ে বসবাসকারী) বলেন যে তিনি খুবই খুশি কারণ ১৭ ফেব্রুয়ারি তার ব্যাংক অ্যাকাউন্টে হঠাৎ করে ৮.৫ মিলিয়ন ভিয়েতনামি ডং এরও বেশি টাকা জমা পড়ে, যেখানে লেখা ছিল "VU CONG NGA CK, VU CONG NGA HOAN TRA TIEN CHUYEN NHAM ngay 9-2-2021"। তিনি অবাক হয়েছিলেন কারণ এবার যোগ করা পরিমাণটি ৪ বছর আগে ভুল করে অন্য অ্যাকাউন্টে (একই এশিয়া কমার্শিয়াল জয়েন্ট স্টক ব্যাংক সিস্টেমে) স্থানান্তরিত পরিমাণের সাথে মিলে যায়।

কোম্পানির ড্রাইভারের কাছে মাসিক বেতন স্থানান্তর করার পরিবর্তে, মিসেস ডাং ভুল করে ডাক লাকের একজন ব্যক্তির অ্যাকাউন্টে ৮.৫ মিলিয়ন ভিয়েতনামি ডং-এর বেশি স্থানান্তর করেছেন।

মিস ডাং জেনেও যে তিনি ভুল ব্যক্তির কাছে টাকা স্থানান্তর করেছেন, তাই তিনি ব্যাংকে গিয়ে রিপোর্ট করতে এবং প্রক্রিয়া সম্পন্ন করতে বলেন। "সেই সময়, ব্যাংক জানায় যে তারা টাকা জব্দ করেছে এবং ফেরতের আদেশে স্বাক্ষর করার জন্য অন্য প্রাপকের সাথে যোগাযোগ করবে," মিস ডাং জানান।

আমি ভেবেছিলাম টাকাটা "অতীতে চলে গেছে" কারণ ৪ বছর হয়ে গেছে, কিন্তু এখন মিস ডাং অপ্রত্যাশিতভাবে তা ফেরত পেয়েছেন।

"সেই সময় আমার খুব কষ্ট হয়েছিল, কিন্তু আমি ভুল ছিলাম বলে, আমাকে নিজের পকেট থেকে ড্রাইভারের বেতন দিতে হয়েছিল। কোম্পানি ৩০ লক্ষ টাকা সহায়তা করেছিল, আর আমার সহকর্মীরা ২৫ লক্ষ টাকা সহায়তা করেছিল," তিনি বলেন।

এখন প্রতারণামূলক 'ভিজিট', রিফান্ড সম্পর্কিত

মিস ডাং, কিছু সহকর্মী এবং আত্মীয়স্বজন খুব খুশি এবং অবাক হয়েছিলেন যখন তারা জানতে পেরেছিলেন যে ৪ বছর আগে ভুল করে স্থানান্তরিত অর্থ ফেরত দেওয়া হয়েছে।

তিনি ব্যাংকিং কমিউনিটি ফ্যানপেজে পোস্ট করেছেন, অ্যাকাউন্টের মালিক VU CONG NGA কে ধন্যবাদ জানাতে। অন্য অ্যাকাউন্টের মালিক ধন্যবাদ পেয়েছেন কিনা তা জানি না, তবে স্ক্যামার এই সুযোগটি নিয়ে তার সাথে দেখা করেছে।

তিনি বলেন যে ফ্যানপেজে পোস্ট করার ১ দিন পর, হঠাৎ তার ফোনে ০৭৭৭৩৩৬৩xx নম্বর থেকে একটি কল আসে। লাইনের অপর প্রান্তে একজন পুরুষ কণ্ঠস্বর ছিল, যিনি নিজেকে "এশিয়া কমার্শিয়াল ব্যাংকের ২৪৭ সাপোর্ট বিভাগের একজন লেনদেন কর্মকর্তা" হিসেবে পরিচয় করিয়ে দিচ্ছিলেন।

স্ক্যামারটি সমস্ত তথ্য জানত, সঠিক ফেরতের পরিমাণ, লেনদেনকারী ব্যক্তি এবং লেনদেনের সময় সম্পর্কে জানত। কলের কারণ সম্পর্কে, স্ক্যামারটি বলেছিল: "পরে প্রাপক এবং প্রেরকের মধ্যে আইনি বিরোধ এড়াতে লেনদেন নিশ্চিত করতে এবং সম্পূর্ণ করতে কল করা হচ্ছে।"

ওটিপি কোড দেওয়ার অনুরোধ থেকে, মিসেস ডাং বুঝতে পারলেন যে তিনি প্রতারিত হতে পারেন, তাই তিনি দ্রুত ফোন কেটে দিলেন - চিত্রের ছবি

প্রতারককে বোকা বানানোর জন্য, যিনি টাকা ট্রান্সফার করেছিলেন তিনি বলেছিলেন যে যিনি টাকা পাঠিয়েছিলেন তিনি মূলত বিদেশে থাকতেন এবং সবেমাত্র দেশে ফিরেছেন।

কয়েক মিনিট কথোপকথনের পর, তথ্য যাচাইয়ের অজুহাতে, স্ক্যামারটি মিস ডাংকে সঠিক লেনদেনের সময়, প্রাপ্ত পরিমাণ এবং প্রেরকের সঠিক নাম পড়তে বলে। স্ক্যামারটি তার ব্যবহৃত সঠিক ফোন নম্বরটি পড়ে, তারপর তাকে CCCD নম্বরটি যাচাই করার জন্য এটি পড়তে বলে।

যখন মিস ডাং খুব দ্রুত পড়তেন, তখন স্ক্যামার তাকে ধীরে ধীরে এবং স্পষ্টভাবে পড়তে বলত। একই সাথে, সে হুমকি দিত যে "যদি প্রদত্ত তথ্য মেলে না, তাহলে সিস্টেম তাকে তার অ্যাকাউন্টের সমস্ত টাকা জব্দ করতে বাধ্য করবে"। মানসিক চাপ ব্যবহার করে, স্ক্যামার হুমকি দিত যে যদি তার অ্যাকাউন্ট জব্দ করা হয়, তাহলে ৭৫ দিন পর মিস ডাংকে তার টাকা ফেরত পেতে লেনদেন কাউন্টারে নিজেকে আসতে হবে।

"এখন সিস্টেমটি পরীক্ষা করবে, আমি যে ফোন নম্বরটি নিবন্ধিত করেছি এবং ব্যবহার করেছি তা সঠিক কিনা, জালোপে সিস্টেমটি একটি 6-সংখ্যার যাচাইকরণ কোড পাঠাবে, দয়া করে এটি আমার জন্য জোরে পড়ুন", স্ক্যামার বলল।

ওটিপি কোড দেখে মিসেস ডাং প্রতারিত হওয়ার সন্দেহ প্রকাশ করেন।

প্রতারক তৎক্ষণাৎ একটি নতুন কৌশল শুরু করে: "দয়া করে মনে রাখবেন, শুধুমাত্র ব্যাংক কর্মীদের কাছেই আপনার তথ্য আছে। আমি আপনাকে আপনার লগইন পাসওয়ার্ড, কার্ড পাসওয়ার্ড, অথবা লিঙ্কে লগ ইন করতে বলছি না। ভবিষ্যতে পরিষেবার মান নিশ্চিত করার জন্য এই কলটি রেকর্ড করা হয়েছে।"

আমি নিজেই যাচাই করছি, ভবিষ্যতে যদি টাকা ক্ষতিগ্রস্ত হয়, তাহলে আমার সমস্যার সম্পূর্ণ দায়িত্ব সিস্টেম নেবে। আমি লে ভ্যান টি., আমার কর্মচারী কোড হল 10xx। পরে প্রমাণ হিসেবে কল রেকর্ড করার অধিকার আপনার আছে।"

প্রতারক বারবার অনুরোধ করছিল, খুব দ্রুত কথা বলছিল, বারবার বলছিল যে সে পাসওয়ার্ড, লগইন লিঙ্ক চাইবে না, "ব্যাংক কর্মচারী এবং প্রতারকদের মধ্যে পার্থক্য করতে হবে", হুমকি দিচ্ছিল যে অ্যাকাউন্টের সমস্ত অর্থ ৭৫ দিনের জন্য জব্দ করা হবে। এই ব্যক্তি মিস ডাংকে যাচাইকরণ কোডটি জোরে জোরে পড়তে বলেছিলেন।

"যখন আমি একটি OTP কোড পাঠানোর অনুরোধটি দেখলাম, তখন আমার সন্দেহ হয়েছিল, তাই আমি এটি পড়িনি। আমি আমার ফোনটি বন্ধ করে ব্যাংকের হটলাইনে কল করে জানতে পারি যে ব্যাংক কখনও ব্যক্তিগত মোবাইল নম্বর ব্যবহার করে গ্রাহকদের কল করে না," মিসেস ডাং বলেন।

ওটিপি কোড চাওয়ার জন্য ফোন করার মতো কোনও ব্যাপার নেই।

এশিয়া কমার্শিয়াল জয়েন্ট স্টক ব্যাংকের একজন বিশেষজ্ঞ টুয়ি ট্রে অনলাইনের সাথে কথা বলতে গিয়ে বলেন, গ্রাহকদের ব্যক্তিগত তথ্য, ব্যাংক অ্যাকাউন্ট নম্বর যাচাইকরণ, ওটিপি কোড অনুরোধ, লিঙ্কে লগ ইন ইত্যাদির জন্য ফোন করার মতো কোনও ঘটনা ছিল না। অতএব, উপরের ঘটনাগুলি সবই জালিয়াতি গোষ্ঠী দ্বারা পরিচালিত হয়েছিল।

গ্রাহক ভুল করে যে টাকা ট্রান্সফার করেছেন তা সংগ্রহ এবং ফেরত দেওয়ার নিশ্চিতকরণ প্রক্রিয়া সম্পর্কে, অনেক ধাপ থাকবে। এর মধ্যে রয়েছে প্রেরক এবং প্রাপকের সময়ে লেনদেন যাচাই করা। ভুল করে ট্রান্সফার করা টাকা ফেরত দেওয়ার সময় প্রাপকের উপর নির্ভর করে। "যদি প্রাপকের সাথে যোগাযোগ করা যায় এবং গ্রাহক নিশ্চিত করেন যে এটি একটি ভুল ট্রান্সফার, তাহলে ACB অনুরোধ অনুযায়ী সক্রিয়ভাবে টাকা ফেরত দেবে। যদি যোগাযোগ করা না যায়, তাহলে 30 দিন পরে, ব্যাংক ফলাফল ফেরত দেবে," বিশেষজ্ঞ জানান।

আরও পড়ুন বিষয়গুলিতে ফিরে যান

সূত্র: https://tuoitre.vn/vua-nhan-lai-tien-chuyen-khoan-nham-4-nam-truoc-lua-dao-ghe-tham-ngay-20250219163632465.htm