Oznámení zprávy o prevenci a boji proti rizikům praní špinavých peněz souvisejícím s nelegálním obchodem s volně žijícími živočichy

Tato zpráva je výsledkem výzkumné činnosti výzkumného týmu Bankovní akademie v rámci spolupráce mezi WCS Vietnam a Bankovní akademií. Zpráva poskytuje užitečné informace pro státní orgány, finanční instituce, včetně bank a nebankovních finančních institucí, a orgány činné v trestním řízení v oblasti prevence a boje proti praní špinavých peněz obecně a v oblasti prevence a boje proti praní špinavých peněz v souvislosti s predikativní trestnou činností, jako je nezákonný obchod s volně žijícími živočichy; zejména v souvislosti s tím, že Vietnam provádí národní hodnocení rizik v oblasti praní špinavých peněz a financování terorismu na období 2018–2022 a Národní akční plán pro prevenci a boj proti praní špinavých peněz, financování terorismu a financování šíření zbraní hromadného ničení na období 2021–2025.

Cílem studie je posoudit povědomí, kapacity a praxi v oblasti identifikace a prevence rizik praní špinavých peněz souvisejících s nelegálním obchodem s volně žijícími živočichy a potřebu zvyšovat povědomí a budovat kapacity finančních zpravodajských jednotek (FIU), komerčních bank (CB) a nebankovních finančních institucí (FII). Výzkumná zpráva rovněž poskytuje doporučení, která by měla přispět ke zlepšení právního rámce pro prevenci a boj proti praní špinavých peněz z trestné činnosti proti životnímu prostředí; a rozvíjet akční kampaně zaměřené na změnu perspektiv a postupů jednotlivců a organizací působících ve finančním sektoru v oblasti prevence a boje proti rizikům a hrozbám praní špinavých peněz z nelegálního obchodu s volně žijícími živočichy ve Vietnamu.

Studie probíhala po dobu 5 měsíců od srpna do prosince 2022 (z toho terénní výzkum probíhal od října do prosince 2022) ve 12 provinciích a městech za účasti 428 úředníků z příslušných jednotek Vietnamské státní banky a provinčních poboček (toto je reprezentativní pro skupinu finančních zpravodajských jednotek, protože Vietnam v současné době nemá specifický koncept finančních zpravodajských jednotek), komerčních bank a nebankovních finančních institucí; donucovacích orgánů (policie, celní správy), daňových úřadů a příslušných mezinárodních organizací prostřednictvím dotazníkových šetření a hloubkových rozhovorů. Výsledky studie byly konzultovány s agenturami a odborníky v oblasti bankovnictví a financí; boje proti praní špinavých peněz a prevence trestné činnosti proti volně žijícím zvířatům na konzultačním workshopu konaném v prosinci 2022. Po konzultačním workshopu výzkumný tým pokračoval v úpravách a finalizaci zprávy na základě připomínek domácích i mezinárodních odborníků.

Většina úředníků zapojených do průzkumu hodnotila nelegální obchod s volně žijícími živočichy jako činnost s vysokým a středně vysokým rizikem praní špinavých peněz, ale tento problém byl zaznamenán až v posledních letech a na nízké úrovni: v těchto letech úředníci komerčních bank a nebankovních finančních institucí hodnotili riziko praní špinavých peněz z nelegálního obchodu s volně žijícími živočichy jako vyšší než úředníci finančních zpravodajských jednotek (FIU). Konkrétně procento úředníků, kteří hodnotili riziko praní špinavých peněz na vysoké a středně vysoké úrovni u komerčních bank a nebankovních finančních institucí, bylo 84 %, ve srovnání se 75 % finančních zpravodajských jednotek.

Účastníci průzkumu identifikovali tři aktivity s vysokým potenciálním rizikem praní špinavých peněz: převody/platby peněz, mezinárodní platby/obchodní financování a bankovní produkty a služby na digitálních platformách.

Předpisy týkající se boje proti praní špinavých peněz (AML) v souvislosti s nelegálním obchodem s volně žijícími živočichy jsou k dispozici, ale nejsou komplexní: až 90 % zaměstnanců nebankovních finančních institucí a více než 60 % zaměstnanců komerčních bank a skupin finančních zpravodajských jednotek (FIU) zapojených do průzkumu uvedlo, že stávající předpisy týkající se boje proti praní špinavých peněz se vztahují pouze k obecnému boji proti praní špinavých peněz a neexistují žádné specifické předpisy týkající se nelegálního obchodu s volně žijícími živočichy. Předpisy týkající se boje proti praní špinavých peněz v souvislosti s nelegálním obchodem s volně žijícími živočichy se navíc nezmiňují o obsahu sledování peněžních toků a boje proti praní špinavých peněz. Absence předpisů týkajících se určování původu peněžních toků, určování hodnoty zboží, identifikace známek podezření na praní špinavých peněz v souvislosti s nelegálním obchodem s volně žijícími živočichy nebo absence pokynů pro výměnu informací, pokynů pro inspekční práci... způsobila potíže v práci příslušných agentur a jednotek v oblasti vymáhání práva.

Většina zaměstnanců komerčních bank a nebankovních finančních institucí rozumí současným předpisům týkajícím se PRCT; předpisy o ochraně volně žijících živočichů však téměř nerozumí: pouze 10 % dotázaných zaměstnanců komerčních bank zná seznam volně žijících živočichů a rostlin uvedených v přílohách Úmluvy o mezinárodním obchodu s ohroženými druhy volně žijících živočichů a planě rostoucích rostlin (CITES).

Interní předpisy o obchodování s volně žijícími živočichy v komerčních bankách a nebankovních finančních institucích obsahují pouze obecný obsah týkající se obchodování s volně žijícími živočichy, bez konkrétního obsahu týkajícího se nelegálního obchodování s volně žijícími živočichy. V rámci skupiny poskytovatelů finančních služeb jsou státní a zahraniční komerční banky posuzovány jako banky, které plně dodržují předpisy týkající se nelegálního obchodování s volně žijícími živočichy.

Zahraniční bankovní skupina je nejlépe hodnocena z hlediska své efektivity při implementaci obsahu procesu hodnocení rizika praní špinavých peněz v souvislosti s nelegálním obchodem s volně žijícími živočichy a to díky svým zkušenostem s aplikací předpisů o praní špinavých peněz v její mateřské bance. Akciové komerční banky a nebankovní finanční instituce naopak uplatňují předpisy na nižší úrovni, protože musí vyvažovat tlak obchodní konkurence a dodržování předpisů a postupů týkajících se praní špinavých peněz. Všechny finanční instituce však mají potíže s identifikací rizik praní špinavých peněz z nelegálního obchodu s volně žijícími živočichy a volně žijícími živočichy. Dosud nebyl zaznamenán žádný případ identifikace rizik praní špinavých peněz z nelegálního obchodu s volně žijícími živočichy a volně žijícími živočichy.

Neefektivní mechanismy koordinace a sdílení informací (zejména mezi bankovním systémem a donucovacími orgány) představují jednu z největších obtíží při vymáhání předpisů PCRT týkajících se nelegálního obchodu s volně žijícími živočichy. Toto hodnocení potvrdily všechny tři skupiny respondentů, přičemž 90 % z nich tvořili zaměstnanci nebankovních finančních institucí, 85 % zaměstnanců komerčních bank a 80 % zaměstnanců finančních zpravodajských jednotek. Jedním z důvodů vedoucích k této obtíži je absence specifických postupů/zásad pro sdílení informací mezi příslušnými jednotkami za účelem provádění vyšetřování praní špinavých peněz z nelegálního obchodu s volně žijícími živočichy.

Kapacita a zkušenosti zaměstnanců finančních institucí v operacích proti obchodování s lidmi v souvislosti s nelegálním obchodováním s volně žijícími živočichy jsou stále nízké; až 100 % zaměstnanců nebankovních finančních institucí, kteří se zúčastnili průzkumu, uvedlo, že nikdy nebyli proškoleni v oblasti boje proti obchodování s lidmi obecně a zejména v oblasti boje proti obchodování s volně žijícími živočichy; 62 % zaměstnanců komerčních bank, kteří se zúčastnili průzkumu, uvedlo, že banky organizovaly školicí programy zaměřené na boj proti obchodování s lidmi obecně, ale neobsahovaly žádné téma týkající se boje proti obchodování s lidmi v souvislosti s nelegálním obchodováním s volně žijícími živočichy; pouze 17 % zaměstnanců komerčních bank, kteří se zúčastnili průzkumu, uvedlo, že se zúčastnili kurzů zaměřených na zvyšování povědomí a kapacit v oblasti boje proti obchodování s lidmi v souvislosti s nelegálním obchodováním s volně žijícími živočichy, které pořádaly jiné jednotky.

Ze strany úředníků komerčních bank a nebankovních finančních institucí je vysoká poptávka po školeních týkajících se obchodu s volně žijícími živočichy a volně žijícími živočichy v souvislosti s nelegálním obchodováním s nimi: více než 90 % dotázaných úředníků si přeje absolvovat školení v následujících oblastech: identifikace podezřelých transakcí v oblasti obchodování s volně žijícími živočichy a volně žijícími živočichy v souvislosti s predikativní trestnou činností; posuzování a měření rizik v oblasti obchodování s volně žijícími živočichy a volně žijícími živočichy v souvislosti s predikativní trestnou činností; opatření ke kontrole rizik v oblasti obchodování s volně žijícími živočichy a volně žijícími živočichy v souvislosti s predikativní trestnou činností; a právní předpisy týkající se obchodování s volně žijícími živočichy a volně žijícími živočichy v souvislosti s predikativní trestnou činností.

Pokud jde o doporučení ke zvýšení účinnosti prevence a boje proti rizikům praní špinavých peněz souvisejícím s nelegálním obchodem s volně žijícími živočichy, existuje pět doporučení k posílení prevence a boje proti rizikům praní špinavých peněz souvisejícím s nelegálním obchodem s volně žijícími živočichy, včetně: (i) zlepšení schopnosti identifikovat rizika praní špinavých peněz související s nelegálním obchodem s volně žijícími živočichy; (ii) vytvoření a zdokonalení obecného právního rámce pro boj proti praní špinavých peněz, prevenci a boj proti nelegálnímu obchodu s volně žijícími živočichy a vytvoření referenčních předpisů pro vyšetřování nelegálních peněžních toků ze zdrojů trestné činnosti; (iii) posílení interních mechanismů dodržování předpisů a mechanismů řízení rizik praní špinavých peněz souvisejících s nelegálním obchodem s volně žijícími živočichy v komerčních bankách a nebankovních finančních institucích; (iv) posílení mechanismů sdílení informací a koordinace vyšetřování mezi funkčními jednotkami za účelem odhalování praní špinavých peněz z nelegálního obchodu s volně žijícími živočichy; (v) zvýšení povědomí o rizicích praní špinavých peněz z nelegálního obchodu s volně žijícími živočichy a budování kapacit finančních institucí a příslušných donucovacích orgánů v boji proti praní špinavých peněz souvisejícím s nelegálním obchodem s volně žijícími živočichy.

Tato zpráva z průzkumu je základem pro úsilí WCS Vietnam o podporu zapojení finančních institucí do boje proti trestné činnosti související s volně žijícími živočichy, včetně praní špinavých peněz a dalších finančních trestných činů, a přispívá k prevenci nelegálního obchodu s volně žijícími živočichy ve světě i ve Vietnamu. Na základě výsledků průzkumu a doporučení bude WCS Vietnam i nadále navrhovat aktivity na zvýšení povědomí o finančních rizicích a rizicích spojených s nelegálním obchodem s volně žijícími živočichy a organizovat školicí programy na podporu finančních institucí s cílem zlepšit jejich schopnost bojovat proti nelegálnímu obchodu s volně žijícími živočichy.

Tento výzkum provedla organizace WCS Vietnam v rámci projektu „Prevence a boj proti nelegálnímu obchodu s volně žijícími živočichy ve Vietnamu“ financovaného Úřadem pro mezinárodní obchod s narkotiky a vymáhání práva (INL) Ministerstva zahraničí USA.

Zdrojový odkaz