Směna peněz přes sociální sítě poblíž Tetu se snadno stává „kořistí“ podvodníků

NDO - Služby směnárny peněz na sociálních sítích se během lunárního Nového roku stávají stále populárnějšími, ale zároveň s sebou nesou i mnoho rizik. Lidé si musí dávat pozor na cizí osoby a v žádném případě si nesměňovat peníze prostřednictvím sociálních sítí, aby se nestali „kořistí“ podvodných aktivit.

Směnárenské služby na sociálních sítích v blízkosti lunárního Nového roku se stávají stále populárnějšími, ale zároveň s sebou nesou i mnoho rizik. V této době je potřeba směňovat drobné (nové peníze) za peníze pro štěstí nebo se připravit na spotřebitelské aktivity během svátku Tet velmi velká, což vytvořilo příležitosti pro vznik online směnárenských služeb.

Podvodníci však této příležitosti využili, hráli si na psychologii a potřeby lidí a páchali podvody pomocí extrémně sofistikovaných triků.

Každý rok, když se blíží Tet, stačí zadat na sociálních sítích klíčové slovo „vyměňte si šťastné peníze Tet“ a objeví se stovky příspěvků a skupin s pozvánkami a závazky ohledně „skutečných peněz“, „nových peněz“, „nejlevnější ceny na trhu“...

Mnoho majitelů účtů dokonce přijímá „velkoobchod“ s drobnými a novými penězi pro potřebné nebo najímá spolupracovníky k publikování článků. Kromě služby směny nových peněz a drobných prodávají „obchodníci s penězi“ na internetu také peníze pro štěstí, unikátní peníze, vzácné peníze a cizí měny mnoha zemí.

Tyto měny jsou převážně převáděny přímo ze zahraničí, přičemž prodejní cena je často mnohonásobně vyšší než skutečná nominální hodnota v závislosti na jedinečnosti měny.

Podívejte se na ceny některých nových směnáren v Hanoji , poplatek za směnu 10 000 VND, 20 000 VND a 50 000 VND je asi 5–6 %. U vyšších nominálních hodnot nebo většího množství směňovaných peněz bude poplatek za směnu o něco nižší. Existuje dokonce i koncept „použitých peněz“, což znamená, že použité peníze mají poplatek za směnu pouze asi 2–3 %.

Reklamy na nové směnárenské služby na sociálních sítích však představují pro směnárny mnoho rizik. Ve skutečnosti existuje mnoho obětí, které provedly nové směnné transakce, ale když peníze dostaly zpět, nebyly takové, jaké bylo slíbeno, nebo se dokonce jednalo o padělané peníze.

Existuje mnoho případů, kdy poté, co lidé převedli peníze, majitel účtu na sociální síti zablokoval kontakt a zmizel, čímž „přeskočil“ vklad zákazníka.

Lidé, kteří „padnou do pasti“ podvodů a nechají si vyměnit padělané peníze, to obvykle považují za „nešťastné“ a neodvažují se to nahlásit úřadům ze strachu, že budou stíháni za nákup a prodej padělaných peněz.

V souladu s tím veškeré shromažďování a směňování nových peněz nebo drobných od jiných osob a organizací za účelem využití rozdílu a směňování peněz online bez povolení představuje porušení zákona a musí být předcházeno a přísně řešeno.

V reakci na výše uvedené informace Ministerstvo informační bezpečnosti ( Ministerstvo informací a komunikací ) doporučuje, aby lidé byli ostražití vůči neznámým osobám a v žádném případě nevyměňovali peníze prostřednictvím sociálních sítí, aby se nestali „kořistí“ a nenapomáhali podvodným činům.

Směnárenské služby byste měli využívat pouze od bank, finančních společností nebo renomovaných firem s legálními provozními licencemi.

U služeb na sociálních sítích si před provedením transakce ověřte zpětnou vazbu od stávajících zákazníků, recenze nebo právní osvědčení o službě; porovnejte kurzový rozdíl s trhem, nedůvěřujte službám s kurzy, které jsou ve srovnání s trhem příliš vysoké.

Dávejte si pozor na služby, které vyžadují převod peněz před obdržením zboží. Při odhalení osob, které se dopouštějí přechovávání, oběhu padělaných peněz nebo jiných podvodných a ziskuchtivých činů, je nutné neprodleně nahlásit tuto skutečnost nejbližšímu policejnímu sboru, aby byla přijata opatření k prevenci a řešení v souladu s ustanoveními zákona.

Dne 30. prosince 2024 vydali experti na kybernetickou bezpečnost varování ohledně podvodné kampaně na bezplatné platformě pro obousměrné šifrované zasílání zpráv a volání Signal.

Jasným trendem je tedy to, že mnoho podvodníků působících z „podvodných farem“ v regionu jihovýchodní Asie přechází z Telegramu na Signal jako svou primární platformu pro komunikaci s podvody.

Mezi běžné podvody patří: falešné platformy pro finanční investice, podvody s romantickými vztahy a vydávání se za jiné osoby; zasílání odkazů obsahujících škodlivý kód podvodníkům…

Tito subjekty se dokonce vydávají za vládní agentury, aby si získali důvěru oběti, nebo se vydávají za zaměstnance banky či finanční společnosti, aby vás požádali o poskytnutí osobních údajů nebo převod peněz.

Zločinci zneužívají tuto zabezpečenou aplikaci pro zasílání zpráv k páchání podvodů, protože Signal je vysoce šifrovaná aplikace, která pomáhá skrýt jejich činy. Zároveň mohou prostřednictvím této sociální sítě snadno oslovit oběti a vybudovat si důvěru před spácháním podvodu.

Vzhledem k výše uvedené situaci doporučuje Ministerstvo informační bezpečnosti (Ministerstvo informací a komunikací), aby lidé byli ostražitější, a to nejen v souvislosti s jednou aplikací, ale na všech platformách sociálních sítí a aplikacích pro bezplatné zasílání zpráv a volání.

Zpomalte, ověřte si svou totožnost, projděte si investiční příležitosti a nikdy nesdílejte online citlivé informace. Nesdílejte citlivé informace, jako jsou OTP kódy, hesla ani finanční informace. Před provedením akcí si vždy ověřte všechny neznámé odkazy, účty nebo organizace.

Pokud si všimnete jakýchkoli známek podvodu, v žádném případě nepokračujte v transakci ani dialogu a nahlaste to policii, aby mohla případ předejít a postupovat v souladu se zákonnými ustanoveními.

V dnešní digitální době se podvody stávají stále sofistikovanějšími a nebezpečnějšími, zejména ve finančním sektoru. Jednou z nejčastějších forem podvodů v poslední době je vydávání se za bankovní zaměstnance s cílem podvést lidi o půjčky nebo splátky.

Tento trik způsobil, že mnoho lidí, zejména těch, kteří nemají mnoho zkušeností s financemi, padlo do pasti podvodníků.

Konkrétně nedávno vydala vyšetřovací agentura provinční policie Dong Nai rozhodnutí o zahájení trestního stíhání a zatčení Le Thi Huynh Nhu (narozen v roce 1998, bydliště v okrese Xuan Loc) za účelem vyšetřování trestného činu „podvodného přivlastnění si majetku“.

Podle prvních výsledků vyšetřování se Le Thi Huynh Nhu od prosince 2023 do května 2024 vydával za bankovního zaměstnance, protože potřeboval peníze na splacení dluhů. Měl zákazníky, kteří si potřebovali půjčit peníze na splacení dluhů (například lstí přiměl muže jménem S, aby si půjčil 16,2 miliardy VND, a poté si od pana D.TG půjčil 3,25 miliardy VND), a tyto peníze si následně přivlastnil.

Policejní vyšetřovací agentura Dong Nai zjistila, že trik Le Thi Huynh Nhu není nový, ale mnoho lidí je stále podvedeno.

Subjekty často tvrdí, že jsou zaměstnanci velké banky, volají nebo posílají zákazníkům SMS zprávy s výmluvou, že je „informují o výhodných úvěrových balíčcích“ nebo „aktualizují úvěrové informace“. Poté požádají dlužníka o poskytnutí osobních údajů, jako je číslo občanského průkazu, číslo bankovního účtu, výše příjmu, účel úvěru atd.

I když má zákazník v bance úvěr, subjekt upozorní na „splatnost“ nebo „potřebu prodloužit úvěr“. Požádá zákazníka o převod peněz na jiný účet nebo o poskytnutí osobních finančních údajů, aby „zaručil transakci“.

Poté, co oběť začne důvěřovat a bude se řídit pokyny, subjekt předloží důvody, proč ji nechat čekat, poté zablokuje veškerou komunikaci a vezme si všechny peníze.

Lidé by si měli uvědomit, že banky nebudou proaktivně volat zákazníkům s žádostí o informace o účtech, hesla ani požadovat platby po telefonu.

Oznámení o půjčkách, splatnosti půjčky nebo změnách týkajících se vašeho účtu budou obvykle zasílána prostřednictvím oficiálního e-mailu banky nebo zabezpečenými kanály, jako jsou bankovní aplikace, nikoli telefonicky nebo podivnými zprávami.

Odbor informační bezpečnosti (Ministerstvo informací a komunikací) doporučuje, aby lidé proaktivně volali na oficiální telefonní číslo banky a ověřovali si totožnost dané osoby. V žádném případě neposkytujte osobní údaje, jako je CCCD, bankovní účet, OTP kód atd.

Pokud vás někdo požádá o poskytnutí těchto informací, okamžitě odmítněte a informujte banku. Neřiďte se pokyny cizích lidí, zejména pokud jde o převody peněz.

Nepřistupujte na podezřelé odkazy ani nestahujte aplikace neznámého původu. V případě podezření na podvod by se lidé měli okamžitě hlásit na nejbližší policejní stanici, kde jim poradí, jak situaci řešit.

Fox News (významný multimediální kanál v USA) právě vydal varování před novou metodou online podvodů prostřednictvím falešných e-mailových zpráv vydávajících se za bezpečnostní a soukromí služeb Windows, jejichž účelem je převzít kontrolu nad počítačem oběti pomocí softwaru pro vzdálené ovládání a odcizit data.

Zlomyslní aktéři vytvářejí falešné e-mailové zprávy s použitím log a rozhraní podobných běžným upozorněním systému Windows. Když oběť zprávu otevře, zobrazí se vyskakovací oznámení s informací, že přístup k zařízení oběti byl z bezpečnostních důvodů dočasně přerušen.

Oznámení je doprovázeno opakující se hlasovou zprávou a varovnou sirénou, která upozorňuje na naléhavost a nebezpečí a vyzývá oběť, aby co nejdříve kontaktovala dané telefonní číslo a problém byl urychleně vyřešen.

Po zavolání se subjekt vydává za technika systému Windows a dá oběti pokyn ke stažení softwaru UltraViewer (software pro vzdálené ovládání zařízení) pro kontrolu počítače oběti.

Poté, co oběť udělí přístup, subjekty naskenují a ukradnou důležitá data dostupná v zařízení.

Vzhledem k rozvoji podvodů doporučuje Ministerstvo informační bezpečnosti (Ministerstvo informací a komunikací), aby si lidé byli vědomi příjmu e-mailových zpráv s naléhavým obsahem oznámení. Pečlivě si ověřujte informace prostřednictvím telefonních čísel nebo oficiálních informačních portálů Windows.

V žádném případě se znovu nekontaktujte metodami uvedenými v oznámení, nestahujte žádný software a aplikace (i když jsou platné). Doporučuje se také používat spolehlivý bezpečnostní software a zapnout systém firewallu v počítači, aby včas odhalil a varoval před potenciálními hrozbami.

Pokud se lidé setkají s podezřelými příznaky, musí to rychle nahlásit příslušným orgánům, aby podvodné chování bylo urychleně vyšetřeno a zabránilo se mu.

Televizní stanice KSBY (Kalifornie, USA) informovala, že v poslední době lidé neustále dostávají zprávy údajně od americké pošty s informací, že proces odesílání byl přerušen, protože balíček příjemce obsahuje neplatné informace.

Ve skutečnosti se jedná o podvod, který používají zločinci s cílem ukrást informace o obětech.

Subjekty rozesílají obětem falešné zprávy, v nichž je informují, že balík nelze doručit, protože poštovní směrovací číslo uvedené na balíku je neplatné, a žádají oběť o poskytnutí dalších informací o balíku, aby mohl proces doručení pokračovat.

Subjekty ve zprávě přiložily odkaz na falešnou domovskou stránku USPS (United States Postal Service), žádaly o přístup k informacím a také uvedly, že pokud problém nebude vyřešen do 24 hodin, balíček bude vrácen.

Po přístupu k odkazu bude oběť přesměrována na falešnou webovou stránku. Zde webová stránka požádá o informace, jako je adresa bydliště, celé jméno, telefonní číslo, informace o bankovní kartě atd., aby ověřila, že trasa doručení je správná a platná.

V reakci na výše zmíněný podvod doporučuje Ministerstvo informační bezpečnosti (Ministerstvo informací a komunikací), aby byli lidé ostražití při přijímání zpráv s výše uvedeným obsahem. Pečlivě ověřte informace, jako je obsah balíčku, cena, náklady na dopravu, informace o odesílateli a adresa...

Nikdy neposkytujte osobní údaje prostřednictvím odkazů, které obsahují podivné znaky, mají podezřelé rozhraní nebo přímo nepřesměrovávají návštěvníky na aplikace dostupné v zařízení.

Pokud lidé zpozorují podezřelé známky, musí to rychle nahlásit policii, aby mohla incident urychleně vyšetřit, zabránit podvodům a vypátrat pachatele.

Zdroj: https://nhandan.vn/doi-tien-qua-mang-xa-hoi-dip-can-tet-de-tro-thanh-con-moi-cho-toi-pham-lua-dao-post854639.html